用友软件股份有限公司单位独立应用-银行对账-银行对账单与企业账务的核对1.业务描述银行对账单与单位会计凭证对账，自动、手动勾兑。由系统发出的付款指令生成的凭证、由下载的交易明细生成的凭证与下载的银行对账单，根据关联关系自动勾兑。2.业务流程图2.1.3-013.功能模型4.产品解决方案由于企业与银行的账务处理和入账时间不一样，往往会发生双方账面记录不一致的情况，为了领域产品模块功能节点资金管理现金管理对账账户初始化银行对账单银行对账余额调节表查询勾对情况长期未达账审计核销银行账已达差异分析长期未达分析用友软件股份有限公司防止记账发生差错，正确掌握银行存款的实际余额，企业必须定期将企业银行存款日记账与银行发出的对账单进行核对并编制银行存款余额调节表，这就是银行对账。本系统提供的银行对账是将系统登记的银行存款日记账与银行对账单进行核对。银行存款日记账有两个数据来源：1、来自业务系统的资金账；2、来自总账系统的会计凭证。对于银行对账单，可以由用户根据银行账户对应网上银行导入网上银行的电子对账单，如果是内部账户，也可直接从资金组织导入。系统提供两种对账方式：自动对账和手工对账。自动对账，即由计算机根据结算方式、结算号、方向、金额等信息自动核对，找出相匹配的的记录。手工对账是对自动对账的补充，当结算方式、结算号信息不完整时，计算机对于方向、金额相同的业务无法自动识别，因此，将自动对先发生的业务进行核对，这样就可能造成与实际情况不符，这样，用户可通过手工对账方式进行调整。对账账户初始化为了保证银行对账的延续性，在从手工转入自动对账功能前，必须对系统进行银行对账的初始化，即将手工的最后一次对账后的未达账项内容及启用时的银行对账单余额录入到系统中，保证银行对账功能的正确性。用友软件股份有限公司图2.1.3-02若设置集团对账账户，则执行银行对账的操作员必须具有该对账账户所有关联主体的银行对账权限。已进行过银行对账的账户不能反启用，若要反启用，请先到银行对账功能中对已对账的数据取消对账后，再到本功能中进行反启用。所有已启用的对账账户应在本功能中，通过〖转入下年〗功能，结转本年年末未达账项后，才能进行新一年度的对账工作。若对账户已经启用，则不能修改、删除该对账账户。录入期初未达账时，单据日期必须小于启用日期，每笔业务的票据日期不能大于单据日期。如果对总账填制的凭证进行银行对账，则应在会计科目档案设置中，将要进行银行对账的科目的“现金分类”属性设为“银行科目”，并在填制凭证时或出纳签字时，由出纳人员录入涉及用友软件股份有限公司银行结算业务的结算方式与结算号。如果您的期初余额调节表显示账面余额不平，请查看以下几处：若当前年度不是对账账户的启用年度，则应先登录到上一年度，进入本功能，执行〖转入下年〗后方能进行结转。若对账账户已启用，请不要将单据、凭证的制单日期由账户启用日期之后改为账户启用日期之前，或由之前改为之后，否则，可能会造成余额调节表不平，如必须调整，请重新启用对账账户，并重新置账户期初未达。若对账账户已启用，请不要修改对账账户所涉及科目、银行账户的期初余额，否则，可能会造成余额调节表不平，如必须调整，请重新启用对账账户，并重新设置账户期初未达。在账户关联中添加的账户就是子账户。银行对账单银行出纳可通过本功能将每次银行发来的对账单输入到系统中，同时可随时查询最新或历史银行对账单。也可通过银行对账单导入工具将银行提供的符合NC标准的文本格式的对账单通过NC系统的外部交换平台直接导入到NC系统中。进入【资金管理】-【现金管理】-【银行对账单】，可以通过文件导入等方式下载银行对账单，也可导入来自资金组织的对账单。银行对账在日常处理了银行对账单后，就可以进行银行对账了。本功能通过自动对账与手工对账相用友软件股份有限公司结合的方式，对本单位的银行日记账与银行对账单进行核对。自动对账时，先按结算方式、结算号一致的进行勾对，再按金额进行逐笔勾对。手工对账是对自动对账的补充，当结算方式、结算号信息不完整时，计算机对于方向、金额相同的业务无法自动识别，因此，将自动对先发生的业务进行核对，这样就可能造成与实际情况不符，这样，用户可通过手工对账方式进行调整。进入【资金管理】-【现金管理】-【银行对账单】节点，首先点击〖查询〗，系统显示查询条件窗，选择要进行对账的对账账户及对账时间范围后，点击〖确定〗，系统将显示出符合条件的单位日记账与银行对账单的数据。若不设置起始日期，则系统从期初的数据开始显示；若不设置终止日期，则系统显示到本年度最后一天之前的数据。若想查看已勾对的数据，则应选中“包含勾对”选项。点击〖自动〗，系统显示自动对账依据选项，即系统根据什么进行自动勾对，如果您希望系统符合一定条件的情况进行勾对，可选择在日期相差多少天以内，“结算方式”、“结算号”，如果您金额相等的数据非常多，建议您选中“结算方式”、“结算号”，否则系统可能会勾错。另外，如果手工录入单位日记账时只录入后几位的票据号，也可以选择按从后往前数几位位数作为对符标准；用友软件股份有限公司选择完对账依据后，点击〖确定〗，系统开始自动勾对，勾对完毕后，已勾对上的记录勾对双方的“两清”栏中显示出勾上的标志。在进行自动对账与手工调整后，用户可以进入【资金管理】-【现金管理】-【余额调节表】节点查看余额调节表。余额调节表根据银行对账单、银行日记账的账面余额与相对应的单位已收支银行未收支、银行已收支单位未收支的数据计算出实际的存款余额，它能反映目前各账户的实际状况。可以进入【资金管理】-【现金管理】-【查询勾对情况】查询银行日记账、银行对账单的勾对情况。
