2021.05产品说明-增量版财资管理篇用友网络科技股份有限公司2版权未经用友集团的书面许可，本产品说明任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本产品说明的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本产品说明的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权2第一章总体目标.........................................................................8第二章产品架构.........................................................................9第三章产品特性........................................................................103.1资金基础设置......................................................................103.2账户管理..........................................................................103.3资金计划..........................................................................103.4现金管理..........................................................................103.5银企直联..........................................................................113.6付款排程..........................................................................113.7银行存款..........................................................................123.8资金结算..........................................................................123.9资金调度..........................................................................123.10内部存款.........................................................................133.11内部贷款.........................................................................133.12担保管理.........................................................................143.13授信管理.........................................................................143.14融资筹划.........................................................................143.15贷款管理.........................................................................143.16发债管理.........................................................................153.17商业汇票.........................................................................153.18银行票据池.......................................................................163.19票据集中管理.....................................................................163.20信用证管理.......................................................................173.21保函管理.........................................................................193.22财资费用.........................................................................203.23金融投资.........................................................................203.24资金预测.........................................................................203.25投融资报表.......................................................................213.26财资分析.........................................................................213.27电子签章.........................................................................213.29移动应用.........................................................................223.30智能机器人应用...................................................................22第四章产品范围........................................................................22第五章产品主要功能.....................................................................375.1资金基础设置......................................................................375.1.1利率设置....................................................................375.1.2投融资品种..................................................................375.2账户管理..........................................................................375.3资金计划..........................................................................375.4现金管理..........................................................................385.4.1期初余额....................................................................38用友网络科技股份有限公司45.4.2到账通知....................................................................385.4.3结算........................................................................385.4.4账户控制规则................................................................385.4.5核销银行账..................................................................385.4.6查询报表....................................................................395.5银企直联..........................................................................395.6付款排程..........................................................................395.6.1计划周期....................................................................395.6.2自动排程规则设置............................................................395.6.3计划编制....................................................................405.6.4计划汇总....................................................................405.6.5计划核准....................................................................415.6.6上级核准汇总................................................................415.6.7付款明细查询................................................................425.6.8付款汇总查询................................................................425.6.9付款计划多维分析查询........................................................425.7银行存款管理......................................................................425.7.1银行通知业务品种设置........................................................425.7.2银行期初通知存入单..........................................................435.7.3银行通知存入回单............................................................435.7.4银行通知支取回单............................................................435.7.5银行通知转存单..............................................................435.7.6银行通知存单................................................................435.7.7银行通知到期转存处理........................................................435.7.8银行通知利息管理............................................................445.7.9银行通知利息清单............................................................445.7.10银行通知台账查询...........................................................445.7.11银行通知汇总利息清单.......................................................445.7.12银行积数调整...............................................................445.7.13银行活期存款利息试算.......................................................445.8资金结算.........................................................................445.9资金调度..........................................................................455.10内部存款管理.....................................................................455.10.1内部通知业务品种设置.......................................................455.10.2内部期初定期存入单.........................................................455.10.3内部通知存入单.............................................................455.10.4内部通知支取单.............................................................455.10.5内部通知转存单.............................................................465.10.6内部通知存单...............................................................465.10.7内部通知到期转存处理.......................................................465.10.8内部定期通知利息管理.......................................................465.10.9内部通知利息清单...........................................................465.10.10内部通知台账查询..........................................................465.10.11内部通知汇总利息清单......................................................47用友网络科技股份有限公司55.10.12内部通知支取回单..........................................................475.10.13内部通知转存回单..........................................................475.10.14内部通知存入回单..........................................................475.10.15内部通知存入申请..........................................................475.10.16内部通知支取申请..........................................................475.10.17单位内部通知利息管理......................................................485.10.18单位内部通知存单..........................................................485.10.19单位内部通知台账查询......................................................485.10.20单位内部通知利息清单......................................................485.10.21单位内部通知汇总利息清单..................................................485.11内部贷款.........................................................................495.11.1内部贷款放款...............................................................495.11.2内部还本申请...............................................................495.11.3内部付息申请...............................................................495.11.4内部授信协议..............................................................495.11.5单位内部借款明细表........................................................495.11.6内部授信额度查询...........................................................505.12担保管理.........................................................................505.12.1担保物权...................................................................505.12.2担保合同...................................................................505.13授信管理.........................................................................505.13.1银行授信协议...............................................................505.14融资筹划.........................................................................515.14.1融资方案登记...............................................................515.14.2融资方案比选...............................................................515.15贷款管理.........................................................................515.15.2委托借款管理...............................................................525.15.3委托贷款管理...............................................................535.15.4计息处理...................................................................545.16发债管理.........................................................................545.16.1发债申请...................................................................545.16.2债券契约...................................................................545.16.3债券发行...................................................................555.16.4债券计息...................................................................555.16.5债券计息调整...............................................................555.16.6债券利息清单...............................................................555.16.7付息兑付...................................................................555.16.8本金兑付...................................................................555.17商业汇票.........................................................................565.17.1应收票据业务...............................................................565.17.2应付票据业务...............................................................585.17.3代理开票业务...............................................................595.17.4账簿查询...................................................................605.18银行票据池.......................................................................61用友网络科技股份有限公司65.18.1银行票据池.................................................................625.18.2额度管理...................................................................635.18.3账簿查询...................................................................635.19票据集中管理.....................................................................645.19.1票据集中管理...............................................................645.19.2票据池内部计价.............................................................705.19.3账簿查询...................................................................715.20信用证管理.......................................................................715.20.1开证业务...................................................................725.20.2收证业务...................................................................785.20.3信用证融资.................................................................815.21保函管理.........................................................................835.21.1基础设置...................................................................835.21.2开出保函...................................................................845.21.3收到保函...................................................................855.22财资费用.........................................................................865.22.1财资费用单.................................................................865.22.2按对方单位费用统计.........................................................865.23金融投资.........................................................................865.23.1投资理财...................................................................865.24资金预测.........................................................................875.24.1指标库.....................................................................885.24.2指标数据定时任务...........................................................885.24.3指标数据管理...............................................................885.24.4预测模型管理...............................................................885.24.5期初余额管理...............................................................885.24.6资金预测综合分析...........................................................885.24.7资金滚动预测分析...........................................................895.25投融资报表.......................................................................895.25.1融资实际成本分析-按金融机构................................................895.25.2融资实际成本分析-按融资品种................................................895.26财资分析.........................................................................895.26.1账户全景分析..............................................................905.26.2融资成本分析..............................................................905.26.3账户余额分析...............................................................915.26.4投资分析...................................................................915.26.5融资分析...................................................................915.26.6流动性分析.................................................................925.27移动应用.........................................................................935.28智能机器人.......................................................................93第六章特别注意事项......................................................................936.1关于重构产品升级说明..............................................................936.2发债管理..........................................................................946.3商业汇票..........................................................................94用友网络科技股份有限公司76.4信用证管理........................................................................956.5投融资报表........................................................................95用友网络科技股份有限公司8第一章总体目标财资管理发版的轻量化模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池、银行存款、信用证管理、保函管理、票据集中管理、付款排程、财资分析、资金预测”。其中本版轻量化的有：内部存款（通知存款）、银行存款（通知存款）、信用证管理、保函管理、票据集中管理、付款排程。本版商业汇票增加部分小应用（票据预定、报表）、内部贷款增加小应用（还款申请、付息申请）。资金基础设置增加部分小应用（内部授信类别、单据计划项目对照），新增了轻量化资金分析、资金预测业务处理。本版已将财资管理的全部模块轻量化，不再提供重量端模块。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心，进行了重量端模块的轻量化改造，新增了几个轻量化业务模块，同时对已轻量化模块现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了优化处理。NCCloud2021.05与NCCloud2020.05相比，各个模块新增特性主要有：1.信用证管理实现了轻量化，支持开证业务处理、收证业务处理和信用证融资业务处理。2.保函管理实现了轻量化，支持保函基础数据设置，开出保函业务处理、收到保函业务处理。3.票据集中管理实现了轻量化，支持票据集中管理业务处理，支持票据池内部计价、支持票据池业务的账簿查询。4.付款排程实现了轻量化，支持付款排程的基础数据设置，支持付款计划编制、汇总、核准、上级核准汇总等业务处理，支持计划查询。5.新增轻量化的“财资分析”，涵盖了原“资金分析”的主要数据，支持账户分析、支持融资分析、支持投资分析、支持流动性分析。（注意：由于重量端资金分析的报表平台与轻量端不同，故没支持原分析表的直接升级，需要再财资分析里重新建立分析表）用友网络科技股份有限公司96.新增轻量化的“资金预测”，支持预测指标库设置、支持预测指标数据管理、支持预测模型管理、支持预测期初余额管理，支持资金预测综合分析，支持资金滚动预测分析。7.完善了资金基础设置，支持了内部授信类别和单据计划项目对照。8.完善了商业汇票，支持了票据预定、应收票据明细表、应付票据明细表、应收票据余额表、应付票据余额表、应收票据到期分析、应付票据到期分析、外部贴现票据统计。9.完善了现金管理的银行对账，支持了核销银行账。10.完善了内部存款，支持了内部通知存款业务品种设置，支持了存入、支取、转存、计息等业务处理。11.完善了银行存款，支持了银行通知存款业务品种设置，支持了存入、支取、转存、计息等业务处理。。12.完善了内部贷款，支持了成员单位还款申请、付息申请业务处理。第二章产品架构用友网络科技股份有限公司10第三章产品特性3.1资金基础设置完善资金基础设置，支持内部授信类别、单据计划项目对照设置。3.2账户管理完善内部账户，支持内部账户档案导入。3.3资金计划本版资金计划进行完善，删除关键指标定义。3.4现金管理1.完善了银行对账，支持了核销银行账。2.支持到账通知支持生成票据托收、贴现办理单据。3.支持到账通知支持调度上收、下拨自动生单规则。4.支持付款签字、结算环节纳入共享。5.实现了银行账户控制规则、现金账户个控制规则。6.实现了资金流查询（资金形态）节点轻量化。7.实现了资金形态日报表节点轻量化。用友网络科技股份有限公司118.实现了资金汇总表节点轻量化。9.支持了期初余额的导入。10.银行对账支持单边勾兑。3.5银企直联本版无新增或改进功能。3.6付款排程本版实现了付款排程的轻量化。付款排程用于实现单体企业、企业集团对外付款的流程管理。业务部门依据采购合同、订单、应付账款等提出付款申请，经业务主管领导审批后，提交到资金计划主管部门，经资金计划员排程确定付款日期和金额后，形成付款计划。根据付款计划，分解推出付款单（或付款结算单），完成付款。1.支持两类企业的业务流程：1)大中型企业：付款申请->付款计划排程->执行明细->付款（结算）单。2)小型企业：付款申请->付款（结算）单。2.支持计划两种审批管理模式：1)由成员单位审批后直接生效。2)由上级组织核准后生效。3.支持与预算关联，付款计划可受预算控制。4.支持付款计划驱动资金下拨。用友网络科技股份有限公司125.支持与现金管理、资金调度集成。付款方式包括：单位支付、委托中心下拨后再支付、委托中心支付（对内转账或向集团外支付）、委托中心回拨支付。6.与供应链采购订单关闭、供应商付款冻结可以集成，控制付款。7.支持自动排程规则，可按事先设定的计划项目优先级、供应商付款比例，自动确定付款计划。保证优先级高的计划项目和重点供应商的付款。在自动排定的基础上，可再进行人工调整。3.7银行存款本版银行存款模块进行了轻量化处理，内容如下。1.支持银行通知业务品种设置。2.支持银行通知存款存入、支取及台账查询。3.支持银行通知存款可选择本金或本息转存。4.支持银行通知存款利息预提，按会计准则确认损益。3.8资金结算本版新增加报表：1.支持了内部账户日均余额报表。2.支持了内部账户余额分析报表。3.9资金调度本版无新增或改进功能。用友网络科技股份有限公司133.10内部存款本版内部存款轻量化实现主要特征如下：1.支持内部通知业务品种设置。2.支持内部期初通知存入单。3.支持内部通知存入。4.支持内部通知支取。5.支持内部通知转存单。6.支持内部通知存单。7.支持内部通知存入申请。8.支持内部通知支取申请。9.支持内部通知存入回单。10.支持内部通知支取回单。11.支持内部通知转存回单。12.支持单位内部通知存单。13.支持通知到期后自动按活期利息计算。3.11内部贷款本版内部贷款模块轻量化增加主要特性如下：1.期初在执行的内贷合同信息，支持汇总录入执行情况。2.支持批量计息自动任务。3.支持单位还款申请。用友网络科技股份有限公司144.支持单位付息申请。3.12担保管理本版担保管理模块完善功能如下：1.高价值资产抵押时，担保物权的抵押率可超过100%。2.支持集团担保场景，实现担保额度在集团内单位共享使用。3.优化担保合同与反担保合同的协同，支持新增、变更时互相关联。3.13授信管理1、完善了授信额度占用，支持不同授信类别组合占用额度。2、支持授信协议的提前到期提醒。3、支持授信协议的提前结束处理，本版增加未执行授信协议提前结束功能。4、支持授信协议的变更，本版增加结束日期的变更处理。5、支持按授信类别、授信银行、授信使用单位的组合额度控制，可按组合批次进行额度组合。3.14融资筹划支持融资方案的自动比价，系统可根据融资成本自动选择成本最低的最优方案。3.15贷款管理本版贷款管理模块完善功能如下：1.贷款还本、付息支持不同币种还款。用友网络科技股份有限公司152.不规则还款时，放款支持导入还款计划。3.支持计息时冲补预提，不是补差，是红冲所有预提数据。4.贷款利息清单支持批量制证。5.利随本清贷款，支持还本时做一次付息，结息日时再做一次付息。6.支持一个结息周期内有正常还本时，预提利息分段。7.对于提款次数较多，支持还款时基于一个合同下所有放款单进行汇总还款。3.16发债管理本版发债管理模块完善功能如下：1.支持由于债券契约承销商不确定，同时承销比例也不确定，只有在真正发行时，承销商和承销比例才确定的业务场景。2.支持债权发行批量试算利息。3.17商业汇票本版商业汇票进行了完善，新增特性如下：1.支持票据预定、取消预定、查询2.支持票据通过到账通知生成贴现办理。3.支持票据通过到账通知生成银行托收。4.支持后台任务在票据到期时自动付款。5.支持查询票据流转信息，背面信息6.与应收应付、现金管理接口调整，将签收发指令改为网银支付发。用友网络科技股份有限公司167.支持关键功能定义，在单据不同环节CA身份认证。8.本版支持的“线上票据融资”可实现企业线上进行“票据秒贴”。该功能为集成的“用友企业金融云”的“融资通”服务，3.18银行票据池本版银行票据池支持了关键功能定义，支持单据不同环节CA身份认证。3.19票据集中管理本版“票据集中管理”实现了轻量化。票据集中管理必须在商业汇票基础上才能应用，即先启用商业汇票，才能启用票据集中管理。票据集中管理是指企业集团为发挥整体效果，将收到的票据集中管理，在成员单位间调剂融通。将有闲置票据的企业，融通给缺少资金的企业，减少货币资金的使用，从而减少企业在银行的借款。通过专人集中保管，防止票据被非法侵占，加强票据的实物管理。利用系统及时准确掌握各成员单位的票据存量，在成员单位间快速高效的完成票据调剂手续。精确体现票据的时间价值，按使用票据的金额大小和日期，准确计算相应的利息，鼓励成员单位优先收货币资金，优先支付票据，同时建立票据内部有偿使用机制。特性如下：1.支持多种票据集中管理模式。2.支持多级结算中心下，票据向上级托管。3.支持多级结算中心下，票据款项的逐级清算。4.支持多级结算中心和成员单位之间业务协同、业务回单。5.结算中心可根据管理需要随时清算。6.清算时支持扣减贴现利息。7.应收票据调剂后可由结算中心代理贴现、托收。用友网络科技股份有限公司17票据集中管理还支持总部（结算中心）代理成员开票（可逐级委托、逐级扣内部保证金）。票据到期后，代理成员单位付款（逐级清算）。典型情形包括：1：下属单位无开票融资权，由总部（结算中心）集中办理，或分级结算中心办理。2：在统收统支的模式下，成员单位没有银行账户，商业汇票签发、到期付款，委托上级结算中心，用结算中心的银行账户完成，特性如下：。1.支持成员单位发起签发申请，上级签发办理。2.支持多级结算中心逐级委托开票。3.应付票据核算所属单位可以为结算中心或成员单位，由用户选择。4.支持结转内部保证金。5.应付票据到到期付款，由结算中心代理付款后，可转到成员单位。票据集中管理支持了票据有偿使用机制，特性如下：1.支持占用费率设置、查询。2.支持使用费率设置、查询。3.支持计算单位需要支付的占用费。4.支持计算中心需要支付的使用费。5.支持中心查询费用清单。支持单位查询费用清单。3.20信用证管理本版实现了信用证管理的轻量化。信用证（LetterofCredit，L/C），是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。在国内贸易中，也是常用的结算方式。信用证管理包括信用证、与信用证相关的融资、付款收款、手续费管理。支持特性：用友网络科技股份有限公司181.支持国内信用证、国际信用证。2.支持开证全流程管理。包括申请、开证、修改、到单、承付、远期到期处理、付款、注销、台账。3.支持收证全流程。包括收证、修改、交单、承兑通知、收款确认、注销、台账。4.信用证与现金管理集成应用，收付款、保证金登记登记银行日记账。5.信用证与资金计划集成应用，开证受资金计划控制。6.信用证与银行授信集成应用，检查和登记授信使用情况。7.信用证与应收应付集成应用，支持付款登记生成付款单，收款通知生成收款单。8.贸易融资--进口押汇，包括申请、合同、垫付(委托、直接。扣收保证金)、归还本息、展期。9.贸易融资--出口押汇，包括申请、合同、放款、冲抵货款、还款。10.支持信用证开证登记引用授信协议，占用授信额度。11.支持信用证开证修改引用授信协议，占用授信额度。12.支持信用证付款登记引用授信协议，释放授信额度。13.支持信用证押汇申请、押汇合同引用授信协议，占用授信额度。14.支持信用证押汇还款引用授信协议，释放授信额度。15.支持信用证开证登记引用担保合同，占用担保额度。16.支持信用证开证修改引用担保合同，占用担保额度。17.支持信用证付款登记引用担保合同，释放担保额度。18.支持信用证押汇申请、押汇合同引用担保合同，占用担保额度。19.支持信用证押汇还款引用担保合同，释放担保额度。20.支持收证登记、开证登记、押汇合同与财资费用接口，支持财务核算、分摊。21.支持引用票据池额度开证。用友网络科技股份有限公司193.21保函管理本版实现了保函管理的轻量化。保函指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件。一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。1.保函管理的业务目标是解决开立保函和收到保函的业务处理。2.开立保函解决的是开函申请管理、保函登记、开函修改、开函赔付、开函撤销和开函台账登记的整个过程的管理。3.收到保函解决的是收到保函的记录、收函的修改、索赔收款、收函撤销和收函台账登记的整个过程的管理。4.保函管理仅支持开函申请、开函登记、开函台账和收函登记、收函台账的管理，还没有支持开函修改、开函赔付、收函修改、收函索赔及开函、收涵的付费等业务管理。保函管理支持特性：1.支持自定义保函种类，也预置常用保函种类。2.支持单位对开函申请审批的管理，支持开函申请的银行授信控制和资金计划控制。3.支持单位对开出保函的登记业务处理，支持开函登记的银行授信控制和资金计划控制。4.支持开函登记台账的查询和打印。5.支持单位收到保函的登记业务处理。6.支持单位收函登记台账的查询和打印。7.支持开函登记、收函登记的费用接口，支持财务核算、分摊。用友网络科技股份有限公司203.22财资费用本版新增或改进功能如下：1.支持开函登记、收函登记的费用接口，支持财务核算、分摊。2.支持收证登记、开证登记、押汇合同的费用接口，支持财务核算、分摊。3.支持不分摊费用业务处理。3.23金融投资本版完善理财算法如下：1.支持申购利息计算时的天数既有360天也有365天；2.支持申购利息计算有2种方式：a.按实际天数计算，算头不算尾；b.不到1个月算实际天数，完整1个月统一算30天计算；实际上就是头尾不是完整月按实际日期，中间月份按30算。3.理财申购时支持录入多次赎回时间及金额字段，计息清单根据多次赎回时间和金额分段计算利息。3.24资金预测本版新增轻量化“资金预测”，功能如下：资金预测指根据当前业务，通过现金在时间轴线上将要发生的流入量和流出量，对未来一定...
