风险评估-风险评估Ⅰ.业务描述针对现存的风险进行有效的评估，从风险发生可能性和影响程度两个方面量化风险的固有水平，从而正确识别出重大的风险，为将来应对风险提供数据依据。Ⅱ.业务流程图2.3-1Ⅲ.功能清单领域产品模块功能节点全面风险管理风险分析与评价固有风险评估评估结果综合查询评审结果审核评审结果上报评估结果审批风险点排序报告风险分类排序报告风险点评估热图风险分类评估热图确认重大风险Ⅲ.产品解决方案1）业务单元固有风险评估业务单元各部门评估人登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险分析与评价】→【固有风险评估-业务单元】，对业务单元风险管理员识别出的风险信息进行评估打分。在业务单元评估打分过程中，可多人对同一风险出具打分结果，系统根据评估结果确认规则生成最终的业务单元评估打分结果。风险评估过程可设置审批流程，对评估人的打分进行审批。图2.3-2固有风险打分2）评估结果审核业务单元领导登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险分析与评价】→【评估结果审核】，对业务单元的评估结果进行审批。1）评估结果上报业务单元风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险分析与评价】→【评估结果上报】，将业务单元的最终评估结果上报给集团总部。2）集团固有风险评估当集团总部对业务单元出具的固有风险水平不认同时，业务单元和全局针对同一风险可分别打分。集团总部风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险分析与评价】→【固有风险评估-全局】，对下级业务单元上报的风险评估结果进行集团打分。业务单元的评分显示业务单元的最终评估结果，集团不能修改；集团可在集团固有风险评估处填写集团的打分结果。图2.3-3集团固有风险评估3）评估结果审批集团总部领导登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险分析与评价】→【评估结果审批】，对评估结果进行审批，确认评估工作的完成。4）确认重大风险集团总部风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险分析与评价】→【确认重大风险】，设置重大风险。图2.3-4确认重大风险
