应用方案手册-1909发债管理管理用友网络科技股份有限公司1版权用友集团未经用友集团的书面许可，本操作手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本操作手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本操作手册的内容并不代表用友软件所做的承诺。用友网络科技股份有限公司2目录版权1变更记录.4名词解释.5第一章概述.61.1总体概述.61.2应用概述.71.3应用价值.81.4应用角色.91.5应用地图.91.6轻量端发债管理亮点.10第二章应用场景.102.1业务应用场景.102.1.1支持多融资品种管理.102.1.2支持融资筹划生成发债申请..112.1.3支持债券契约关联多担保..122.1.4支持统借统贷业务..132.2算法应用场景.142.2.1多种情况下利率生效规则.152.2.2新增不规则还款算法逻辑说明.162.2.3还款方式档案新增字段逻辑说明..172.3流程操作说明..192.3.1发债管理..19第三章初始准备.273.1管控模式.273.2单位建模平台.273.2.1多组织建模..273.2.2基础数据维护..283.2.3流程平台搭建..283.3财资管理.283.3.1资金基础设置..28第四章操作指南.31附录32附录1：本文参见其他手册清单..32用友网络科技股份有限公司3导读此手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本手册主要包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关发债管理的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；第四部分是关于产品的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见产品帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《NCCloud组织建模手册》。深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助。针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《NCCloud流程平台手册》。提供关于流程设计工具的应用指导。4.《NCCloud基础数据手册》。可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司4变更记录编写人李健康版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司5名词解释发债：债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行单位即债务人，投资者（债券购买者）即债权人。债券的几个含义：1、债券的发行方（政府、金融机构、企业等机构）是资金的借入者；2、购买债券的投资者是资金的借出者；3、发行方（借入者）需要在一定时期还本付息；4、债券是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行单位即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。债券发行单位：债券发行单位是指在市场上向个人和机构投资者以债券形式募集资金的实体，包括政府、金融机构、工商企业等。债券发行市场：债券发行市场，又称一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及公司企业等为筹集资金向社会发行的债券，分散发行到投资者手中。债券发行方式：n定向发行,又被称为“私募发行”、“私下发行”,即面向特定投资者发行。一般由债券发行单位与某些机构投资者,如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务,属直接发行。承购包销,指发行方与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销债券发行,由承销团分销拟发行债券的发行方式。招标发行,指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。按照国际惯例,根据标的物不同,招标发行可分为价格招标、收益率招标;根据中标规则不同,可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。债券承销方：债券承销是指投资银行接受客户的委托，按照客户的要求将债券销售到机构投资者和社会公众投资者手中，实现客户筹措资金的目的的行为或过程。债券的承销方式：代销代销是指发行方委托承销商向社会销售债券，承销商按照规定的发行条件在约定的期限内尽力推销，到了销售截止日期，债券如果没有按照原定发行数额全部销售出去，则其未销售部分退还给发行方，承销商从发行方那里收取委托手续费，但不承担任何发行风险。采用代销方式，发行者仍有发行失败的风险;而中介机构虽然承担的风险小，但其收人也相对较小。因此，这种方式在各国都较少采用。余额包销余额包销也称为助销，是指由发行方委托承销商按照已定的发行额和发行条件，在约定期限内向社会推销债券，到了销售截止日期，未售出的余额由承销商认购。其特点是既保证债券发行金额的完成，又能减轻发行者的费用和中介机构的风险压力，因此十分流行。全额包销全额包销也叫承购包销。它是指承销商先将债券全部或部分认购下来，并立即向债券发行单位支付全部债券价款，然后再按照市场条件转售给投资者，转售剩余部分由中介机构拥有。中介机构赚取的不是发行者支付的手续费，而是转卖债券的价差。采取全额包销方式，承销商要承担全部的发行风险，同时又要保证发行方及时得到所需的全部资金，因此发行者必须付出较高的发行费用。全额包销的方式按照承销商的不同又可分为协议包销、俱乐部包销和银团包销。债券信用评级：债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进用友网络科技股份有限公司6行评估，并标示其信用程度的等级。这种信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务。国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，由于有政府的保证，因此不参加债券信用评级。地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，则有必要进行评级。第一章概述1.1总体概述财资管理发版的轻量化模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款管理（活期存款）、内贷管理、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、投资管理、投融资费用管理、投融资报表、商业汇票、银行票据池”。其中本版轻量化的有：内部存款（活期存款）、内贷管理、资金计划、商业汇票模块，本版新增了融资筹划、银行票据池轻量化。财资管理发版的重量端模块有“银行存款管理、保函管理、信用证管理、票据集中管理、内部存款管理（定期、通知存款）、付款排程、资金分析”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升。主要内容：以角色化、自动化、智能化为核心，进行了重量端模块的轻量化改造，新增了几个轻量化业务模块，同时对已轻量化模块现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了优化，增加了移动监控和机器人自动业务处理。NCCloud财资管理产品全景图：用友网络科技股份有限公司71.2应用概述发债管理模块是NCCloud财资管理的重要组成部分，管理企业发债的全生命周期管理，包括发债申请-债券契约-债券发行-债券计息-债券利息调整（如需要）-债券还本-债券付息。本版支持企业债、公司债、PPN、ABS等发债品种，满足不同企业的发债需求。本版财资管理领域产品全貌如下图所示：用友网络科技股份有限公司8财资管理领域产品架构账户管理现金管理银企直联资金结算资金调度资金基础设置财资管理轻量端银行存款管理保函管理信用证管理内部存款管理付款排程内部贷款管理商业汇票票据集中管理财资管理重量端资金计划资金分析投融资费用管理投融资报表授信管理贷款管理担保管理发债管理投资理财图1.1-01财资管理领域产品架构图1.3应用价值1、发债申请可由融资方案比选自动生成，通过融资事前管理到发债业务的内部申请批审，到债券契约处理；产品实现了事前、事中、事后的全流程管理。2、满足不规则还款的算法场景。3、支持提前还本重算与不重算还款计划，满足各金融机构算法要求。4、集团将从金融机构融资的款项调拨给下属单位使用，满足集团与成员单位之间合理调配资金，有效避免存贷双高，节约财务费用，管控风险，从各方面能为整个集团性企业创造价值，系统支持借转贷业务场景，债券发行审批通过后，内部贷款参照债券发行，完成内贷放款。5、满足还本。付息、结息完全分离，支持还本、付息。结息各自有各自区间，满足不同算法场景的需求。6、满足发行、还本、付息与资金计划接口。7、满足债券契约、发行、还本、付息到期预警提示。用友网络科技股份有限公司91.4应用角色系统预置了融资角色——信贷专员。以下预置的相关角色工作桌面，可以根据用户日常工作通过桌面设置，在权限范围内选择小应用放置桌面分组调整上下排列顺序，制定完全“私有”工作桌面。1.5应用地图序号模块应用分组小应用职责1发债管理发债管理发债申请信贷员2债券契约信贷员3债券发行信贷员4债券还本信贷员5债券付息信贷员6计息处理债券计息信贷员7债券利息调整信贷员8债券利息清单信贷员用友网络科技股份有限公司10备注：发债管理仅轻量端有，重量端无1.6轻量端发债管理亮点轻量端发债管理包含以下亮点；本版较NCCloud1903在发债管理基础上进行了优化，并新增多种发债场景应用：1.发债申请可由融资方案比选自动生成，通过融资事前管理到发债业务的内部申请批审，到债券契约处理；产品实现了事前、事中、事后的全流程管理。2.由于企业存在还本周期与付息周期存在不在同一个周期的情况，比如还本周期是3、6、9、12、付息周期可能是2、5、8、11，为满足此种多种场景还本计息方式，放款单下还款计划支持按照还款方式/结息日按月、按季、按半年、按年维度--其中按半年支持自定义月份；按年设置支持指定月份，不单指12月，生成还款计划，满足还本、结息、付息分离场景，即还本、付息、结息有各自的分期区间。3.满足借转贷应用场景。4.支持不规则还款算法逻辑，可满足债券宽限期算法场景。5.企业提前还款时，一般事先会和还款机构协商，存在提前还本时，不会重新安排还款计划的情况，故需要支持提前还款不重算还款计划时，变更还款计划，修改预计还本金额。6.满足发行、还本、付息与资金计划接口。7.满足债券契约、发行、还本、付息到期预警提示。第二章应用场景2.1业务应用场景2.1.1支持多融资品种管理1.系统内置诸如企业债、公司债、超短融，也可支持用户手工新增融资品种，满足客户不同融资品种需求，发债可以参照所设置融资品种进行全生命周期管理模式。用友网络科技股份有限公司11图2.1.1-01-融资品种设置图2.1.1-02-贷款申请引用融资品种2.1.2支持融资筹划生成发债申请1.企业在进行融资时，一般会有事前融资管理的需求，经调研，大多客户一般融资事前是在OA进行管理，为满足事前与事中、事后的无缝集成管理，NCCloud1909支持融资事前管理，从方案登记、方案比选到融资申请，满足客户对于融资事前管理的迫切需求。用友网络科技股份有限公司12图2.1.2-01-融资方案比选图2.1.2-02-融资方案比选推式生成发债申请2.1.3支持债券契约关联多担保1.客户在进行直接融资时，会存在债券契约注册额度大于担保额度不足的情况，此时可通过关联其他担保，满足企业发债需求。2.债券契约在保存时，会实占担保额度。3.债券还本，如果勾选还本释放担保，则在还本时，自动带出关联担保信息，审批通过后，释放担保额度。用友网络科技股份有限公司13图2.1.3-01-债券契约关联多担保2.1.4支持统借统贷业务1.集团将从金融机构融资的款项调拨给下属单位使用，满足集团与成员单位之间合理调配资金，有效避免存贷双高，节约财务费用，管控风险，从各方面能为整个集团性企业创造价值，系统支持借转贷业务场景，放款单审批通过后，内部贷款放款单参照贷款放款单，完成内贷放款。集团对审批通过的放款单进行额度分配，分配给有用款需求的成员单位，成员单位参照符合条件的外部放款单，完成内贷放款。用友网络科技股份有限公司14图2.1.4-01-内贷放款单参照债券发行图2.14-02-债券发行回写内贷借转贷信息2.2算法应用场景1909债券支持满足不规则还款还款方式：支持如下功能：1.利率变更时，还款计划会自动重算。用友网络科技股份有限公司152.还款、付息、结息分别有各自的区间。3.展期会对整个放款单进行展期。4.暂不支持逾期算法逻辑。具体可查看下文说明：发债执行利率=发债基准利率*（1+-浮动比例%）境外发债执行利率（libor/hibor等）=libor（hibor等）基础利率+-(浮动点数/100)%LPR执行利率=LPR基础利率+-(浮动点数/100)%说明：系统都是以执行利率进行直接计息，除基准利率是采取浮动比例计息方式外，其余融资利率都是以点数为基础，进行计息。在途的债券发行单，会存在各种情况变更问题，比如变更利率档案变更结息日等情况，为满足此种场景，产品支持对放款单的变更操作，可以对利率、结息日信息进行变更，并重算还款计划。简单来说，利率变更，则还款计划利息信息会生效，计息也会生效，都会分段算息。2.2.1多种情况下利率生效规则1.当基准利率发生变化，客户在基准利率设置处通过设置利率版本，系统会根据利率起效时间，进行利率调整，放款单还款计划则直接根据利率版本利率起效时间进行分段算息，同时在计息处根据利率生效时点，分段计息。数据推演：债券发行日期9月23号，利率版本1起效日期是2019-09-23。2019年10-23创建利率版本，起效日期是10月26号，则债券发行下还款计划，会在10月26号分段算算息，同时计息也会在10月26号分段计息。2.客户会直接变更利率档案，系统会根据变更后的利率档案利率起效时间，进行利率调整。数据推演：债券发行日期为2019年9月23号，结息日为每季20号（自然季，3/6/9/12）利率版本1起效日期是2019-09-23。2019年10-23创建利率版本，起效日期是10月26号，2019年9月25号变更利率档案，利率档案利率起效时间为2019年9月25号，则债券发行单下还款计划，会在2019年9月25号分段算算息，同时计息也会在2019年9月25号分段计息。用友网络科技股份有限公司164.客户会直接变更结息日，则系统计息时会在下一结息日生效。说明：系统会根据还款方式档案中付息方式过滤结息日，比如付息方式为按季，则放款单结息日只能参照到月、季，原则是结息周期必须小于等于付息周期。数据推演：债券发行日期为2019年9月23号，结息日为每季20号（自然季，3/6/9/12），还款方式档案中付息方式为按年付息，2019年9月25号变更结息日，变为每半年20号，则当前结息日为2019年9月20号，下一结息日为2019年12月20号，则计息后当前结息日变为2019年12月20号，下一结息日变为2020年6月20号。5.客户由于资金压力，到期时款项还不上，会向还款机构申请展期，则系统会在展期开始日期分段计息。说明：NCC展期与NC65展期逻辑不同，65是针对每一笔还款计划进行展期，NCC是针对每笔放款单展期。数据推演：债券发行日期为2019年9月23号，到期日为2020年9月23号，展期利率为10%，则债券发行下还款计划和计息时都会在2020年9月23号分段算息。2.2.2新增不规则还款算法逻辑说明1.不规则还款此种还款方式可以满足债券宽限期情况，即前几年只付息、不还本，后几年还本、付息的场景，为满足此种场景，需要客户手工录入还款计划，系统会自动算出预计付利息。此还款方式，提前还款，都不会重算还款计划。放款单利率信息变更变更后，利息生效时点可查看2.2.1部分内容。计息计息时会根据利率生效时点，分段计息，可查看2.2.1部分内容。提前还本1不重算还款计划不重算还款计划时，还本单保存，放款单下还款计划不会发生变化。1.1利随本清用友网络科技股份有限公司17会将提前还款时，产生的利息，计算出来，具体计算规则是提前还款金额*（提前还款日期-结息日）*提前还款利率。1.1.1利随本清、付累计利息同上1.1.2利随本清、不付累计利息同上1.2非利随本清同上展期展期时，发行方会与还款机构重新约定还款计划，对计划进行展期，计息时会在发行结束日期进行分段计息。说明：支持的三种还款方式，包含分期付息、到期一次还本；到期一次本利付清；分期还本、分期付息三种还款方式算法逻辑不做叙述，同上。2.2.3还款方式档案新增字段逻辑说明由于企业存在还本周期与付息周期存在不在同一个周期的情况，比如还本周期是3、6、9、12、付息周期可能是2、5、8、11，为满足此种多种场景还本计息方式，放款单下还款计划支持按照还款方式/结息日按月、按季、按半年、按年维度--其中按半年支持自定义月份，比如2、8月，1、7月等，不单指6、12月；按年设置支持指定月份，不单指12月，生成还款计划，满足还款、结息、付息分离场景，即还本、付息、结息有各自的分期区间。还款方式设置还本日期、还本开始月、付息日、付息开始月后，放款单下还款计划中还款计划与付息计划与结息日无关，即还款计划生成会按照还款方式档案中还本开始月、还本开始日生成，付息计划会按照付息开始月，付息日生成付息计划，利息还是取计息利息。6种还款方式下，计划生成说明：分期还本、分期付息数据推演如下图所示，还款方式为分季还本、分季付息，还本开始月为2，还本日为25号，则还用友网络科技股份有限公司18款周期会按照2/5/8/11规则生成还款计划，付息开始月为3，按季付息，付息开始日为25号，结息日为每季20号，付息计划（还款计划中有预计付利息、没有预计还本金）中产生利息即为21号计息的利息。图2.2.2.1--还款计划--分期还本、分期付息不规则还款数据推演如下图所示，输入还款计划，保存后自动算出预计付利息。图2.2.2.3--还款计划—不规则还款用友网络科技股份有限公司19说明：其余三种还款方式不做说明，逻辑同上2.3流程操作说明2.3.1发债管理I.业务描述发债管理指的是管理企业发债的全生命周期管理，从发债申请-债券契约-债券发行-债券利息调整-债券付息-债券还本的全流程管理；企业的信贷部的一般信贷人员负责发债申请的录入。并提交信贷主管进行审批；信贷主管审批后，进行发债的担保办理和审批后的发债进行契约登记工作；单位可以经过审批及相应的机构批准后，发行方与承销人签订发债契约；债券发行者发行债券筹集资金时的有关因素，具体包括发行额、面值、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、发行费用、有无担保等；信贷人员接受发行结构的扣款通知后，填写还本、付息单。II.功能清单领域产品模块功能节点财资管理发债管理发债申请债券契约债券发行债券计息债券利息调整债券利息清单债券付息债券还本III.产品解决方案2.3.1.1发债申请1.发债申请业务描述用友网络科技股份有限公司20企业信贷人员可以在此节点完成发债申请信息的录入。业务流程单位发起发债申请流程发起发债申请主管审批发行机构办理契约业务债券发行机构信贷主管信贷员债券契约选择发债申请债券契约发债申请预占授信额度审批发债申请输入发债申请释放预占，实际占用授信签订契约审批通过在系统录入保存占用担保额度保存审批债券契约审批通过结束3、操作说明发债申请定位为发行方在贷前的内部审批单据，信贷业务人员可以在【发债申请】节点录入相关发债申请内容。1）发债申请支持从融资筹划模块融资方案比选推式生成发债申请单据，提交审批，债券契约可参照发债申请生成债券契约信息。用友网络科技股份有限公司21图2.1-01发债申请-融资方案比选2.3.1.2债券契约1、业务描述企业发债申请经过审批及相应的机构批准后，发行方与承销人签订发债契约。2、业务流程用友网络科技股份有限公司22直接发起债券流程发行结构办理契约业务债券发行机构信贷主管信贷员在系统录入保存保存填写契约信息签订契约结束债券契约实际占用授信审批债券契约债券契约占用担保额度审批通过3、操作说明债券契约定位为企业与银行间市场交易商协会或者证监会、发改委等金融机构约定契约注册额度、契约开始、结束日期、发行方式等信息，审批通过的发债申请（融资方案比选推式生成），在债券契约录入时，可根据申请生成贷款合同，快速带入部分信息；或者信贷人员。1）债券契约到期时，每次进入债券契约页面，系统会根据设置预警任务，自动提示。图2.1-02债券契约—到期预警用友网络科技股份有限公司232.3.1.3债券发行业务描述债券发行者发行债券筹集资金时的有关因素，具体包括发行额、面值、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、发行费用、有无担保等.业务流程债券发行业务流程结算会计信贷主管信贷人员债券发行维护发债台帐发行审批资金计划接口发行登记完成生成会计凭证写银行账户账操作说明债券发行定位为企业的信贷管理员用来记录企业发行的完整信息。信贷业务人员可以在【债券】节点录入相关债券发行内容。债券发行可满足不规则还款算法场景，发行单单保存后生成还款计划。用友网络科技股份有限公司24图2.1-03债券发行—不规则还本3）提前还本，不重算还款计划，还款方式除不规则还款外，其余5种还款方式，可修改预计还本金，修改后，保存放款单可重算还款计划。4）还款方式档案新增还本开始月、还本日、付息开始月、付息日，放款单还款计划中还本与付息已完全分离，即还本与付息各自有各自的计划。可查看图2.1-10，计划中有的有预计还本金，没有预计付利息，有的有预计付利息，没有预计还本金。5）为满足集团统一调配资金给下属成员单位，新增加借转贷业务场景。债券发行审批通过，内部贷款放款单可以引用外部放款单，完成内贷放款。借转贷规则说明：内贷放款勾选借转贷标识，引用债券单，保存时回写内贷可使用金额，债券还本审批通过会减少内贷可使用金额，内贷还本审批通过之后会增加内贷可使用金额，计算公式是：内贷可使用金额=债券发行金额-（累计内贷放款金额-累计内贷还本金额）-债券还本金额借转贷部分字段说明：字段名称取值说明借转贷当前放款单被内贷放款单引用时，自动打钩可用内贷金额系统自动计算，计算公式外部放款单放款金额-所有关联内部放款单未还款金额可用内贷本币金额系统自动计算。默认为可使用金额*/组织本币汇率，根据外币汇率方案计算用友网络科技股份有限公司25累计内贷使用金额系统自动计算，所有累计占用之和，即关联所有内贷放款单未还本金之和，内部贷款审批状态是审批通过。累计内贷使用组织本币金额隐藏，不可编辑，系统自动计算。默认为累计内贷使用金额*/组织本币汇率，根据外币汇率方案计算借转贷（表体）借款单位通过内贷放款单引用后，自动赋值为内部贷款单位，不可编辑内贷合同编号是借转贷时，自动赋值内贷放款编号系统自动增加已经引用的内部贷款放款编号占用贷款金额不可在生成内部贷款放款单时，一次性占用的总金额，即该笔内贷放款单放款金额占用贷款本币金额通过占用贷款金额*本币汇率自动计算当前占用贷款金额当前内部贷款放款金额-累计已还款之和，为当前占用当前占用贷款本币金额通过当前占用贷款金额*本币汇率自动计算开始日期内贷放款开始日期结束日期内贷放款结束日期借转贷单据，债券发行变更时，债券发行利息信息会同步内贷放款放款单利息信息。备注：债券发行借转贷规则同贷款放款借转贷规则一致。6）债券发行关联资金计划，可以实占资金计划数，可通过联查计划预算，查看执行数。7）债券发行到期时，每次进入债券发行页面，系统会根据设置预警任务，自动提示。2.3.1.4债券还本业务说明信贷人员接受发行结构的扣款通知后，填写还本单，提交主管审批。业务流程用友网络科技股份有限公司26债券还本、付息业务流程结算会计信贷主管信贷人员通过按照计划还本生成NC会计凭证维护银行账写NC计划执行数还本输入还本信息业务处理完毕还本审批付息输入付息信息付息审批按计划付息通过利随本清3、操作说明1)提前还本时，支持重算与不重算还款计划，不重算时，债券发行还款方式下除不规则还款，其余还款方式可修改预计还本金。2)债券还本关联资金计划，可以实占资金计划数，可通过联查计划预算，查看执行数。3)债券还本到期时，每次进入债券发行页面，系统会根据设置预警任务，自动提示。2.3.1.5债券付息企业信贷业务人员会根据计息出来的应付利息，进行付息操作。1）债券付息关联资金计划，可以实占资金计划数，可通过联查计划预算，查看执行数。2）债券还本到期时，每次进入债券发行页面，系统会根据设置预警任务，自动提示。用友网络科技股份有限公司27第三章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、金融机构等。3.1管控模式3.2单位建模平台3.2.1多组织建模系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模相关手册。3.2.1.1组织管理-组织结构定义1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。银行授信管理所有功能节点的主组织是财务组织，详细参见下文功能节点与主组织对照表。3.2.1.2功能节点与主组织对照表领域产品模块功能节点财资管理贷款管理发债申请债券契约债券发行债券还本债券计息用友网络科技股份有限公司28债券付息债券利息调整债券利息清单3.2.2基础数据维护银行账户、基准利率设置基础档案管理通过“管控模式”设置，支持集团统管、集团管控部分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放适当的集团管控目的。基础数据维护在系统中包括参数设置银行账户、基准利率设置等基本档案，具体操作应用请参见基础数据相关手册。3.2.2.1结算信息1.银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。3.2.3流程平台搭建流程平台的搭建涉及“审批流”流程设计，具体操作应用请参见流程平台相关手册。审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批。3.3财资管理3.3.1资金基础设置3.3.1.2基准利率设置基准利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率，对于银行贷款管理的业务来说，基准利率设置中的“利率类型”需要选择为“贷款利率”，在表头中维护具体用友网络科技股份有限公司29的利率值即可，如下图所示。图3.3.1.2-01基准利率设置利率有三种表示方式，一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）和日利率（通常以万分数表示）。它们之间的关系是根据选项“日利率天数”的结果确定的，“日利率=月利率/30=年利率/360或365”。3.3.1.3结息日对于发债管理的计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计息的周期，结息日设置如下图所示。图3.3.1.3-01结息日设置3.3.1.4投融资品种企业信贷人员可以对融资品种进行维护，以便被后续贷款、发债业务引用。用友网络科技股份有限公司30图3.3.1.4-01投融资品种3.3.1.5还款方式企业信贷人原可根据银行还款方式信息，录入系统，以便被后续贷款、发债业务引用。图3.3.1.5-01还款方式3.3.1.6非银行金融机构针对信托贷款或者基金贷款从非银行金融融资的方式，需要维护非银行金融机构，被贷款或者发债引用。用友网络科技股份有限公司31图3.3.1.6-01非银行金融机构第四章操作指南本手册具体详细操作应用，请登录NCCloud系统参见相关产品帮助。用友网络科技股份有限公司32附录附录1：本文参见其他手册清单序号手册名称备注1《NCCloud产品手册-组织建模》2《NCCloud产品手册-基础数据》3《NCCloud产品手册-流程平台》4《NCCloud产品手册-担保管理》5《NCCloud产品手册-授信管理》6《NCCloud产品手册-投融资报表》服务大型企业数字化转型Servinglarge-scaleenterprisesfordigitaltransformation用友网络科技股份有限公司33用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
