U9 实施组件化方案实例指导用友软件股份有限公司温晓红FN-070 资金计息资金计息场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A资金计息场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A场景描述 利息的作用 资金所有者借出货币而获得的报酬； 资金借贷者获得资金使用价值而付出的代价； 利息在企业内部的使用 集团企业平衡内部企业资金借贷的工具； 加强对各部门各分支机构，内部资金占用的考核； 产品应用带来的效果 加强对成员单位资金占用状况考核； 对额度内、超额度等不同信用状况的成员单位实行不同的计息利率； 企业运用资金策略，加强对应收账款的催收、收款； 综合反映结算中心或内部银行的资金管理效率；场景描述调节资金使用政策的重要金融工具；资金计息考核的重要依据；利率将随着企业内容资金政策的调整而发生变化；优势：实现全面收支平衡，提高现金的流转效率；减少资金的沉淀，控制现金流出。弊端：不利于调动各分支机构开源节流，影响经营的灵活性。资金计息场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现实施要点Q&A应用模式FN-内部账户利息计算结息日CE-授信额度利息单CM-收\付款单内部账户日记账\余额表积数查询利率资金计息场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A 计息对象： 内部账户 按内部账户余额方向分为： 借方：透支利率； 贷方：活期存款利率； 按内部账户是否设置授信额度分为： 额度内透支利率； 超额度透支利率；要点说明 计息方法：积数计息法 利息 = 累计计息积数 * 日利率 累计计息积数 = 内部账户每日余额合计数 根据内部账户余额的方向： 透支利息 = 借方累计计息积数 * 透支日利率； 存款利息 = 贷方累计计息积数 * 存款日利率；要点说明 - 利息计算 利息单的作用： 记录利息计算结果； 登记内部账户日记账及余额表的依据； 借方利息，表示向成员单位收取利息；生成成员单位付款单； 贷方利息，表示向成员单位支付利息；生成成员单位收款单； 利息单有以下两种来源形式： 自动计息，由系统自动生成利息单； 手工录入利息单，人工调整计息结果；要点说明 - 利息计算资金计息场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A产品方案 利息单借方余额，表示成员单位有借款，需要向结算中心支付利息，生成成员单位付款单； 利息单贷方余额，表示成员单位有存款，结算中心心需要向成员单位支付利息，生成成员单位收款单；<利息计算处理流程><成员单位><结算中心>内部账户余额利息计算结息日利率利息单余额方向是否=借方内部账户日记账/余额表”借方”CM-付款单登记银行日记账”贷方”内部账户日记账/余额表”贷方”CM-收款单登记银行日记账”借方”YN资金计息场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A系统实现选择利率类型根据日期设置不同利率，反映利率变动状况系统实现启用授信利率，可以设置额度内、超额度透支利率系统实现根据不同授信额度类型选择计息的利率类型系统实现系统实现根据不同用途、不同币种的内部账户可以设置不同的利率系统实现 - 结息日 系统可以按年、按半年、按季、按月、按周、按日设置结息日； 在结息日的 T+1 日系统进行利息处理，并将利息从内部账户划入或划出按年、半年、季、月、周、日多种结息日系统实现 - 利息计算显示上次计息日期可以选择账号执行计息处理系统实现 - 利息计算可以指定计息的截止日期系统实现 - 利息计算按结息日生成利息单系统实现 - 利息计算计算每个内部账户的应收或应付利息账户余额 = 贷方，应付成员单位利息账户余额 = 借方，应收成员单位利息系统实现 - 利息计算察看利息的计算过程系统实现 - 利息单结息日账户余额及计息积数查询系统实现 - 利息单查询系统生成或手工录入的全部利息单系统实现 - 利息单手工录入利息单统收统支管理模式场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A统收统支管理模式Q&A
