应用方案手册-2021.05财资分析用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权2目录3变更记录.7名词解释.8第一章概述..91.1总体概述.91.2应用概述.101.3产品价值.101.4应用角色及地图.11第二章应用场景..132.1账户总量统计.132.1.1业务描述..132.1.2业务流程..132.1.3功能概述..142.1.4产品解决方案..142.2账户增减变动表.142.2.1业务描述..142.2.2业务流程..152.2.3功能概述..152.2.4产品解决方案..152.3账户总数统计表-按单位&银行.152.3.1业务描述..152.3.2业务流程..162.3.3功能概述..162.3.4产品解决方案..162.4低效银行账户统计表.172.4.1业务描述..172.4.2业务流程..172.4.3功能概述..172.4.4产品解决方案..182.5集团日存款统计表.182.5.1业务描述..182.5.2业务流程..182.5.3功能概述..192.5.4产品解决方案..192.6集团账户余额变动表.192.6.1业务描述..192.6.2业务流程..202.6.3功能概述..20用友网络科技股份有限公司42.6.4产品解决方案..202.7单位资金月曲线表.212.7.1业务描述..212.7.2业务流程..212.7.3功能概述..212.7.4产品解决方案..222.8集团日常收支统计表.232.8.1业务描述..232.8.2业务流程..232.8.3功能概述..232.8.4产品解决方案..232.9融资按金融机构分析.242.9.1业务描述..242.9.2业务流程..242.9.3功能概述..242.9.4产品解决方案..252.10融资存量结构分析.252.10.1业务描述..252.10.2业务流程..252.10.3功能概述..262.10.4产品解决方案..262.11金融机构与融资品种动态分布.272.11.1业务描述..272.11.2业务流程..272.11.3功能概述..272.11.4产品解决方案..272.12集团融资变动情况分析.282.12.1业务描述..282.12.2业务流程..282.12.3功能概述..282.12.4产品解决方案..282.13融资实际成本分析-按融资品种.302.13.1业务描述..302.13.2业务流程..302.13.3功能概述..302.13.4产品解决方案..302.14融资实际成本分析-按融资机构..312.14.1业务描述..312.14.2业务流程..312.14.3功能概述..312.14.4产品解决方案..322.15投资收益分析.322.15.1业务描述..32用友网络科技股份有限公司52.15.2业务流程..322.15.3功能概述..322.15.4产品解决方案..332.16投资结构分析.332.16.1业务描述..332.16.2业务流程..332.16.3功能概述..342.16.4产品解决方案..342.17集团账户监控平台.342.17.1业务描述..342.17.2业务流程..352.17.3功能概述..352.17.4产品解决方案..362.18集团现金流监控平台.372.18.1业务描述..372.18.2业务流程..372.18.3功能概述..372.18.4产品解决方案..382.19集团投融资实时监控平台.392.19.1业务描述..392.19.2业务流程..392.19.3功能概述..392.19.4产品解决方案..40第三章初始准备..403.1组织管理.413.1.1业务单元..413.1.2财资管理体系..413.2基础数据维护.41用友网络科技股份有限公司6导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本手册包括三大部分；第一部分是对应用整体方案及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程以及对应的应用解决方案的说明；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《应用方案手册-组织管理》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《应用方案手册-流程管理》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《应用方案手册-基础数据》-----可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司7变更记录编写人王海菊版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0陈洪新新建用友网络科技股份有限公司8名词解释资金存量：是指在帐户中还没有使用的资金。流动资金：广义的流动资金，指企业全部的流动资产，包括现金、存货（材料、在制品、及成品）、应收帐款、有价证券、预付款等项目。以上项目皆属业务经营所必需，故流动资金有一通俗名称，称为营业周转资金。狭义的流动资金＝流动资产－流动负债。即所谓净流动资金(networkingcapital)。依照此一定义，流动资产的资金来源，除流动负债外，应另辟长期来源。融资：融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。用友网络科技股份有限公司9第一章概述1.1总体概述财资管理发版的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、银行存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池、资金预测、财资分析”等。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升，并以角色化、自动化、智能化为核心，进行功能模块的业务边界扩展。同时，对已升级模块，如现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了易用性功能优化。产品以更丰富的业务场景、更便捷的操作应用、更高效的响应处理，继续引领行业发展，为客户赋能。本版财资管理领域产品全貌如下图所示：图1.1-01财资管理领域产品架构图用友网络科技股份有限公司101.2应用概述财资分析主要指从财资角度反映银行账户、资金流量、资金存量、资金集中度、投融资等各个方面资金状况。为企业管理者及财务人员提供资金使用决策支持。通过账户总量统计表支持按开户单位对银行账户总数进行分析，对所选财务组织范围内直联账户、非直联账户、内部账户进行统计，为企业账户规划管理提供参考依据。通过账户增减变动表支持查询某一个财务组织在指定期间的开户、销户个数，从而进行账户增减变动趋势分析，为财务人员对账户管理提供决策支持。通过银行账户统计表支持多个财务组织按指定银行进行账户总数统计，为财务人员的账户管理提供数据依据。低效账户分析支持查询某个财务组织（开户单位）在一段期间内的账户的交易笔数、交易金额、单笔交易平均额、账户实时余额，指导低交易频率账户销户。集团日存款统计表支持查询集团企业在某个自然日在各个银行的存款余额情况，包括外部银行的活期、定期、通知存款余额。集团账户余额变动表支持统计多个财务组织在指定期间的外部银行的银行账户余额变动情况，便于财务人员及时了解本集团内每日账户余额变动情况，为资金支付及调拨提供决策支持。单位资金月曲线表支持用户查询某一财务组织在指定期间的外部银行的银行存款的累计流入、流出以及净流量情况，从而进行资金流量分析。日常收支情况统计表支持用户查询指定集团中多个财务组织在特定日期内的外部银行的银行存款的流入、流出、净流量的统计，以便企业财务组织及时了解各成员单位在各个银行的存款情况。融资及融资成本分析涵盖银行贷款、委托贷款、债券、内部贷款、商业汇票及信用证等多个融资品种，动态显示出多组织与融资机构的实时数据分布，同时按照融资品种、融资机构计算融资综合成本率。投资分析按照多组织维度对理财存款、存款收益的结果进行动态分析，协助企业综合对比后选择收益率更高的产品。1.3产品价值财资分析产品面向的对象为集团财务总监、财务经理、单位财务主管。用友网络科技股份有限公司111)集团或子集团的管理者对下属企业的资金情况进行查询。2)单位自身管理者对本单位的资金情况进行查询。对企业的账户、余额、存款、资金集中度、融资及融资成本等业务进行分析。1.4应用角色及地图产品模块应用分组小应用财资分析账户全景分析账户总量统计表账户增减变动表账户总数统计表—按单位和银行低效银行账户统计表融资成本分析融资实际成本分析—按融资品种融资实际成本分析—按融资机构账户余额分析集团日存款统计表集团账户余额变动表投资分析投资收益分析投资结构分析融资分析融资按金融机构分析融资存量结构分析金融机构与融资品种动态分布集团融资变动情况分析流动性分析单位资金月曲线表集团日常收支统计表管理驾驶舱分析集团账户监控平台集团现金流监控平台集团投融资实时监控平台产品中小应用列表：用友网络科技股份有限公司12用友网络科技股份有限公司13第二章应用场景2.1账户总量统计2.1.1业务描述账户总量统计表支持按开户单位对银行账户总数进行分析，对所选财务组织范围内直联账户、非直联账户、内部账户进行统计，为企业账户规划管理提供参考依据。2.1.2业务流程业务系统资金分析现金管理存款管理贷款管理银企直连商业汇票授信管理现金管理信用证管理债券管理账户全景分析数据抽取融资成本分析融资分析流动性分析账户余额分析投资分析白色代表其他模块功能或处理粉色代表本模块功能或处理集团账户监控平台集团现金流监控平台集团投融资实时监控平台图2.1-01财资分析-业务流程用友网络科技股份有限公司142.1.3功能概述账户总量统计，支持按开户单位对银行账户总数进行分析，可根据财务组织、银行类别、账户属性和收付属性进行查询，查询结果按直联、非直联、内部账户进行柱状图展示，按基本、一般、临时、专用户的属性进行饼状图展示，下方表格显示账户的详情，图和表之间联动，点击图中某一类时，表格显示选中类别的账户明细2.1.4产品解决方案图2.1-02账户总量统计表输入查询条件财务组织、银行类别、账户属性等查询多个财务组织的银行账户总量情况；支持下钻查询某一类账户的开户具体信息，可以点击两个图形中任一类型进行钻取查询。2.2账户增减变动表2.2.1业务描述账户增减变动表支持查询某一个财务组织在指定期间的开户、销户个数，从而进行账户增减变动趋势分析，为财务人员对账户管理提供决策支持。用友网络科技股份有限公司152.2.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.2.3功能概述账户增减变动表，支持查询某个财务组织在一段时间内账户开户、销户数量，并以折线图的形式展示增减变动趋势，便于管理人员发现账户增减异常变动2.2.4产品解决方案图2.2-01账户增减变动表输入财务组织、开户年月、结束年月等查询某个财务组织的账户增减变动情况。2.3账户总数统计表-按单位&银行2.3.1业务描述银行账户统计表支持多个财务组织按指定银行进行账户总数统计，为财务人员的账户管理提供数据依据。用友网络科技股份有限公司162.3.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.3.3功能概述账户总数统计表，支持按单位和银行进行账户统计，展示多个财务组织在多家银行开户的数量，单位账户统计以柱状图显示，账户在开户银行间的分布以饼状图展示，下方表格显示每个组织的账户在各个银行的分布2.3.4产品解决方案图2.3-01账户总数统计输入财务组织、银行查询多个财务组织的账户总数。用友网络科技股份有限公司172.4低效银行账户统计表2.4.1业务描述低效账户分析支持查询某个财务组织（开户单位）在一段期间内的账户的交易笔数、交易金额、单笔交易平均额、账户实时余额，指导低交易频率账户销户。2.4.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.4.3功能概述低效银行账户统计，支持查询财务组织所有银行账户在一段时间内的交易量、交易额、单笔交易平均额，表格和柱状图从上到下按交易量从低到高的形式展示银行账户的交易数据，将低效账户放在上部，使企业发现利用率较低的账户，及时采取销户措施，以免长期不动户带来不便及风险用友网络科技股份有限公司182.4.4产品解决方案图2.4-01低效账户统计表输入财务组织、开始年月、结束年月、币种、金额单位等查询单个财务组织的低效账户情况。2.5集团日存款统计表2.5.1业务描述集团日存款统计表支持查询集团企业在某个自然日在各个银行的存款余额情况，包括外部银行的活期、定期、通知存款余额。2.5.2业务流程参照2.1.2业务流程。用友网络科技股份有限公司192.5.3功能概述集团日存款统计表，支持根据财务组织、币种、银行、日期、账户收付属性、数据来源（银行日记账或银企直联）查询集团所有账户在某一日期的存款余额，并提供统计表、柱状图两种展示方式，支持图表联动，点击某一银行合计数时，展示集团各单位在该银行的存款，便于管理者掌握本集团存款的总量及分布情况2.5.4产品解决方案图2.5-01集团日存款统计表输入财务组织、币种、日期、银行等查询集团日存款统计信息。2.6集团账户余额变动表2.6.1业务描述集团账户余额变动表支持统计多个财务组织在指定期间的外部银行的银行账户余额变动情况，便于财务人员及时了解本集团内每日账户余额变动情况，为资金支付及调拨提供决策支持。用友网络科技股份有限公司202.6.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.6.3功能概述集团账户余额变动表，可查询集团下所有单位每天的余额情况，并以折线图的形式展现各单位余额的变化趋势，便于及时发现异常变动，根据各单位余额情况调整上收下拨计划。支持从银行存款日记账和银企直联两个数据来源取数进行分析，可点击表格中财务组织，下钻查看该单位在各个银行的每个银行账户的余额。2.6.4产品解决方案图2.6-01集团账户余额变动表用友网络科技股份有限公司21图2.6-02集团账户余额变动表输入财务组织、开始年月、结束年月、币种、金额单位等查询集团账户余额变动情况。2.7单位资金月曲线表2.7.1业务描述单位资金月曲线表支持用户查询某一财务组织在指定期间的外部银行的银行存款的累计流入、流出以及净流量情况，从而进行资金流量分析。2.7.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.7.3功能概述单位资金月曲线表，可查单一个财务组织的所有银行账户在一个时间段内各月份的银行存款流入、流出以及净流入情况，支持从银行存款日记账和银企直联两个数据源取数进行分析，并以柱状图、折线图的形式展示，使企业掌握本单位资金的流量情况。可点击柱状图下钻查询该月资金流入流出的详情用友网络科技股份有限公司222.7.4产品解决方案图2.7-01单位资金月曲线表图2.7-02单位资金月曲线表输入财务组织、日期、币种等查询单位资金月曲线变化情况。用友网络科技股份有限公司232.8集团日常收支统计表2.8.1业务描述日常收支情况统计表支持用户查询指定集团中多个财务组织在特定日期内的外部银行的银行存款的流入、流出、净流量的统计，以便企业财务组织及时了解各成员单位在各个银行的存款情况。2.8.2业务流程参照2.1.2业务流程。2.8.3功能概述集团日常收支统计表，可查询统计集团内所有成员单位在某一日的银行存款收入、支出.
