目录第1章系统介绍.11.1产品概述..11.2功能描述..11.3业务流程图..31.4系统接口图..4第2章基础设置.52.1定义预测指标..52.1.1系统预置预测指标.52.1.2总账预测指标.62.1.3自定义预测指标.82.2收付款预期..92.2.1平均结算.102.2.2定期结算.102.2.3到期结算.112.3设置预测模版..112.4定义筹投资类别..122.5单位定义..132.6单据科目设置..142.7系统选项..152.7.1预（报）警页签.152.7.2期初余额页签.162.7.3其他页签.17第3章资金预测.193.1资金预测概述..193.2录入数据..203.3预测定义..213.4期初余额..223.5采集数据..233.6余额预测..24II目录3.7数据分解.253.8资金预测.263.9资金分析.283.10资金调度.293.11资金计划.30第4章资金计划..324.1资金计划概述.324.2资金计划编制.324.3资金计划审批.354.4资金计划查询.374.5追加申请.394.6追加审批.414.7追加查询.434.8执行情况分析.454.9执行情况查询.47第5章筹投资管理..495.1单据格式设置.495.2功能按钮.495.3单据录入.495.4查询单据.64第6章内部资金管理..666.1单据格式设置.666.2功能按钮.666.3单据录入.676.4查询单据.75第7章处理..767.1结息日处理.767.2利息计算.777.3凭证批处理.777.4凭证查询.79目录III第8章账表.818.1筹投资台账..818.1.1债权筹资台账.818.1.2债权投资台账.818.1.3股权筹资台账.818.1.4股权投资台账.818.2筹投资统计分析表..828.2.1债权筹资统计分析表.828.2.2债权投资统计分析表.828.2.3股权筹资统计分析表.828.2.4股权投资统计分析表.828.3筹资成本分析表..838.3.1债权筹资成本分析表.838.3.2股权筹资成本分析表.838.4投资收益分析表..838.4.1债权投资收益分析表.838.4.2股权投资收益分析表.838.5筹投资结构分析表..848.5.1筹资结构分析表.848.5.2投资结构分析表.848.6定期存款动态余额表..848.7定期存款统计分析表..848.8担保统计分析表..858.9内部存款台账..858.10内部借款台账..868.11资金风险预警单..878.12业务报警单..878.13逾期业务清单..87第1章系统介绍1.1产品概述为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企业开始关注资金管理问题。如何预知企业未来的资金流向和流量，以保证资金的合理流动，使有限资金得以充分利用；如何使资金有计划的收支，保障企业生产经营顺利进行；如何加强企业内部资金管理，合理考核各部门或业务员的资金占用情况，已成为企业急待解决的问题。为此，资金管理系统为用户提供了如下功能：资金预测：通过使用资金预测功能，用户可以随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况；同时资金管理系统还提供了资金风险预警功能，以帮助用户防范支付危机；资金计划：实现了对资金计划的编制、审批、追加以及执行情况分析等全过程管理，为保障企业生产经营顺利进行奠定了坚实的基础；筹投资管理：通过使用筹投资管理功能，用户可以进行筹投资规划和管理；内部资金管理：实现了对企业内部存取款以及借还款业务的管理，同时还提供了计息处理功能，用以计算资金收益/成本，作为各部门或业务员的一项考核依据。1.2功能描述1、资金预测资金管理系统提供资金预测功能，主要是通过计算时间轴上各结点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据，预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况，用以防范支付危机，提高资金的使用效率。实现方法：首先定义预测过程要使用的指标，设置收付款预期，预计资金实际收付款日期以及实际收付款金额，根据实际需要建立不同的预测方案（模版），在进行资金预测时，系统依据选中的预测模版，自动从相关系统中读取数据。2、资金计划资金管理系统提供资金计划功能，主要包括资金计划编制、审批、追加以及执行情况分析等功能。通过对资金计划的全过程管理，可以保障企业生产经营顺利进行。实现方法：首先依据业务数据编制资金计划并上报审批，资金计划审批后还可以进行资金有痕迹的追加，并可以随时查看资金计划的实际执行情况。3、筹投资管理资金管理系统提供筹资管理功能，通过输入筹措资金来源和数量，进行筹资渠道管理和筹资成本分析，从而调整企业筹资结构，实现最优资本结构。2第一章系统介绍资金管理系统提供投资管理功能，通过对日常经营投入和对外投资管理，进行投资方向管理和投资收益分析，从而合理计划企业投资结构，达到资金的合理使用。实现方法：在开始使用资金管理系统之前，已经有一些筹投资项目在进行，为了保证业务的延续性，首先要进行期初数据的录入，包括录入系统提供的期初应该录入的各种单据，然后根据业务的不断发展在日常单据中录入日常数据。4、内部资金管理资金管理系统提供内部存款管理功能，通过录入内部存款单和内部取款单，计息应计利息（资金收益），作为各部门或业务员的一项考核依据。资金管理系统提供内部借款管理功能，通过录入内部借款单和内部还款单，计息应计利息（资金成本），作为各部门或业务员的一项考核依据。实现方法：在开始使用资金管理系统之前，已经有一些内部存取款以及借还款业务发生，为了保证业务的延续性，首先要进行期初数据的录入，包括录入系统提供的期初应该录入的各种单据，然后根据业务的不断发展在日常单据中录入日常数据。5、资金盈缺分析资金管理系统提供企业资金盈缺分析功能，根据资金预测结果，查看未来经营期间将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额，及时弥补资金缺口，合理安排盈余资金避免资金闲置。实现方法：根据资金预测结果，进行资金分析、资金调度，合理调整资金计划。6、资金风险预警资金管理系统提供企业资金风险预警功能，依据资金预测结果对资金风险（短缺）进行预警，并可根据企业自己定义的提前报警天数对筹投资、定期存款、担保、内部借款单等业务进行预警。实现方法：根据用户录入的提前报警天数，自动生成资金风险预警单，及时提醒企业管理人员。第一章系统介绍31.3业务流程图1、资金预测2、资金计划4第一章系统介绍1.4系统接口图休息一会儿…第2章基础设置2.1定义预测指标在进行资金预测之前，应先定义预测指标，用以组建预测模型。系统提供三类预测指标：2.1.1系统预置预测指标为了简化用户操作，系统预置了一些常用的指标，用户可以浏览这些系统预置的预测指标，并可修改预测指标名称。系统预置的预测指标包括：1.自定义预测指标2.合同管理：销售合同、采购合同、应收合同、应付合同、其他合同、合同结算单3.销售管理：销售订单、发货单、销售普通发票、销售专用发票、待垫费用单、销售费用支出单4.需求规划：采购计划5.采购管理：采购订单、专用采购发票、普通采购发票6.委外管理：委外订单、专用委外发票、普通委外发票7.应收款管理：销售发票、合同结算单、银行承兑汇票、商业承兑汇票、其他应收单、收款单8.应付款管理：采购发票、合同结算单、银行承兑汇票、商业承兑汇票、其他应付单、付款单9.出口管理：订单、销货单、出口发票、信用证、费用单10.进口管理：订单、进口发票、信用证11.网上报销：借款单12.结算中心：资金预算收款、资金预算付款、资金使用计划收款、资金使用计划付款、内部定期存款单、银行定期存款单、内部贷款单、银行贷款单、担保单13.资金管理（本系统）：资金计划、债权筹资单、债权投资单、担保单、内部借款单6第二章基础设置【操作界面】如图2-1：图2-1【操作说明】修改预测指标名称选中要修改的预测指标记录，点击工具栏上的〖修改〗按钮，直接输入要修改的名称，再点击工具栏上的〖保存〗按钮即可。查询预测指标1、点击工具栏上的〖查询〗按钮，显示查询界面；2、输入查询条件后，点击〖查找〗按钮，显示符合条件的预测指标；3、如要继续查询，点击〖查找下一个〗按钮即可。封存/启用预测指标选中要封存/启用的预测指标记录，点击工具栏上的〖封存〗/〖启用〗按钮，可以封存/启用该指标。2.1.2总账预测指标在进行资金预测时，有时需要从总账系统中读取相关数据，所以要事先定义总账预测指标，指定取数科目。-总账预测指标-页面有两个页签-卡片-和-列表-，-卡片-页签用于增加、修改、封存/启用总账预测指标，如图2-2；-列表-页签用于查询总账预测指标，如图2-3。第二章基础设置7图2-2图2-3【操作说明】新增预测指标1.在-卡片-页签，点击〖增加〗按钮，输入新增总账预测指标的预测指标编号和预测指标名称。2.从下拉框中选择该指标的资金流向：-收款-或-付款-，-收款-表示资金流入，-付款-表示资金流出。3.从下拉框中选择该指标的科目余额方向：-借-或-贷-，并选择从总账系统取数时是否读取未记账凭证的数据。4.点击〖增行〗按钮，输入科目编码，如果所选科目有辅助核算，还需输入辅助核算内容。5.可以重复步骤4，设置完成后点击〖保存〗按钮保存设置。8第二章基础设置修改预测指标在-卡片-页签点击〖修改〗按钮，可以修改未使用的预测指标；已使用的预测指标只允许修改指标名称。查询预测指标1、点击工具栏上的〖查询〗按钮，显示查询界面；2、输入查询条件后，点击〖查找〗按钮，显示符合条件的预测指标；3、如要继续查询，点击〖查找下一条〗按钮即可。封存/启用预测指标选中要封存/启用的预测指标记录，点击工具栏上的〖封存〗/〖启用〗按钮，可以封存/启用该指标。【栏目说明】 预测指标编号：用户手工录入，允许录入字母、汉字、数字等字符，预测指标编号必须唯一。 预测指标名称：用户手工录入。 资金流向：从下拉框中选择-收款-或-付款-。 科目余额方向：从下拉框中选择-借-或-贷-。 包含未记账：从总账系统取数时，是否读取未记账凭证的数据。 科目编码/名称：通过科目参照选择，或手工录入。 个人（部门、客户、供应商、项目）编码/名称：如果输入的取数科目带有辅助核算时，需录入或参照选择个人、部门、客户、供应商、项目的编码或名称。提示 总账预测指标可以从多个科目中取数，但所选科目的余额方向必须相同。 若总账预测指标已被封存，则只能查看这些指标，不允许修改或使用。 未使用的预测指标可以删除，已使用的预测指标不能删除。2.1.3自定义预测指标如果系统预置的预测指标和总账预测指标不能满足用户需要，可以自定义预测指标。【操作说明】1.在-卡片-页签（如图2-4），点击〖增加〗按钮，输入预测指标编号和名称。第二章基础设置9图2-42.设置完成后点击〖保存〗按钮保存设置。3.新增并保存的预测指标可在-列表-页签查看到，如图2-5。图2-5提示 若自定义预测指标已被封存，则只能查看这些指标，不允许修改或使用。 自定义预测指标在进行资金预测前，由用户手工录入每日资金的流入流出量。2.2收付款预期在系统预置预测指标和总账预测指标中，有些预测指标只能取得其应收款或应付款总额，而无法确定其实际收付款日期以及实际收付款金额，因此很难进行预测。对于这样的预测指标，就需要对其进行收付款预期，来预计其实际收付款日期以及实际收付款金额，以便进行资金预测。10第二章基础设置2.2.1平均结算【操作界面】如图2-6：图2-6【操作说明】1.选择要进行收付款预期的预测指标，其收付款类型选择“平均结算”，并选择收付款间隔单位。2.点击工具栏上的〖增行〗按钮，新增一行。3.输入间隔期上下限、结算比例和现金收款/现金付款比例。2.2.2定期结算【操作界面】如图2-7：图2-7第二章基础设置11【操作说明】1.选择要进行收付款预期的预测指标，其收付款类型选择“定期结算”，并选择收付款间隔单位。2.点击工具栏上的〖增行〗按钮，新增一行。3.输入间隔期、结算比例和现金收款/现金付款比例。2.2.3到期结算【操作界面】如图2-8：图2-8【操作说明】1.选择要进行收付款预期的预测指标，其收付款类型选择“到期结算”，并选择收付款间隔单位。2.输入收付款间隔期和现金收款/现金付款比例。提示 对于那些无法预计其实际收付款日期以及实际收付款金额的系统预置预测指标和总账预测指标，必须进行收付款预期，否则该预测指标不允许使用 若对自定义预测指标进行了收付款预期，在进行资金预测前，则用户不必手工录入该指标的每日资金流入量和流出量，只需录入该指标的应收款或应付款总额2.3设置预测模版定义好预测指标后，就可以从中选择所需的预测指标，组建预测模版（即预测方案）。在进行资金预测时，可以使用不同的预测模版，以便从不同角度得到管理者需要的预测结果。12第二章基础设置【操作界面】如图2-9：图2-9【操作方法】1.点击工具栏上的〖增加〗按钮，输入预测模版的编号和名称，并选择预测间距。2.点击〖增行〗按钮，新增一行，参照选择或手工录入预测指标编号。3.可以重复步骤2，也可以点击〖删行〗按钮，删除当前行。4.可以从界面左侧的预测指标树中勾取所需的预测指标。5.点击〖保存〗按钮，保存模版设置。如果预测模版的内容相近，可以考虑使用预测模版复制功能。2.4定义筹投资类别在编辑筹投资单据时可供参照选择，以便于分类统计查询。【操作界面】如图2-10：第二章基础设置13图2-10【操作方法】1.点击工具栏上的〖增加〗按钮，在右侧的编辑区选择筹投资属性：-筹资-或-投资-。2.输入筹投资类别的编号和名称。3.点击〖保存〗按钮保存筹投资类别设置。【操作说明】 点击〖修改〗按钮，可以修改未使用的筹投资类别。 点击〖删除〗按钮，可以删除未使用的筹投资类别。注意 已使用的筹投资类别是指该筹投资类别已被筹投资单据引用。 已使用的筹投资类别不允许修改或删除。2.5单位定义对筹资对象、投资对象和担保对象的信息进行登记。在编辑筹投资单据时可供参照选择，以便于统计查询。【操作界面】如图2-11：14第二章基础设置图2-11【操作方法】1.点击工具栏上的〖增加〗按钮，在右侧的编辑区选择-基本信息-、-财务信息-、-股东信息-或-联系方式-页签，并输入相关信息。2.-基本信息-页签中的单位编号和单位名称必须输入，且不能重复。3.点击〖保存〗按钮保存单位信息，新增的单位编号和名称便显示在左侧的显示区。【操作说明】 点击〖修改〗按钮，可以修改未使用的单位信息。 点击〖删除〗按钮，可以删除未使用的单位信息。注意 已使用的单位是指该单位已被筹投资单据引用。 已使用的单位不允许修改或删除。2.6单据科目设置设置各种单据适用的科目信息，以便实现自动生成凭证功能。【操作界面】如图2-12：第二章基础设置15图2-12【操作方法】1.从界面左侧的单据类型树中选取需设置科目信息的单据模版。2.点击工具栏上的〖修改〗按钮，参照选择或手工录入凭证类别和借贷方科目。3.点击〖保存〗按钮保存单据科目设置。4.若需清空已设置的内容，则点击〖删除〗按钮。注意 借贷方科目应为末级会计科目。2.7系统选项设置资金风险预警、到期业务报警的内容和方式，以及资金预测期初余额的取数方式等选项。系统选项有三个页签：1.预（报）警页签2.期初余额页签3.其他页签2.7.1预（报）警页签【操作界面】如图2-13：16第二章基础设置图2-132.7.1.1自动风险预警（资金风险预警单）供用户选择登录系统后是否自动查询并显示资金风险预警单。【操作说明】1.选中“自动风险预警”前的复选框，使其显示-√-。2.在右侧单据名称显示区中，选中“资金风险预警单”前的复选框，使其显示-√-。3.输入-提前预（报）警天数-。4.点击〖应用〗按钮保存设置。5.若要退出，则点击〖确定〗按钮。2.7.1.2自动报警（业务单据）供用户选择登录系统后是否自动查询并显示业务报警单。【操作说明】1.选中“自动报警”前的复选框，使其显示-√-。2.在右侧单据名称显示区中，选中要报警单据前的复选框，使其显示-√-。3.输入-提前预（报）警天数-。4.可以重复步骤2和步骤3。5.点击〖应用〗按钮保存设置。6.若要退出，则点击〖确定〗按钮。2.7.2期初余额页签用以定义资金预测的期初余额取自总账还是由用户手工录入。【操作界面】如图2-14：第二章基础设置17图2-141、取自总账若用户选择了资金预测的期初余额取自总账，则需进一步选择取数科目；在进行资金预测时，系统自动从总账的相关科目中读取相应的资金余额。2、手工录入若用户选择了手工录入资金预测的期初余额，则在进行资金预测时，需用户手工录入期初资金余额。2.7.3其他页签【操作界面】如图2-15：图2-15【选项说明】1.允许取款金额大于存款余额：当取款金额大于存款余额时，若选中该选项则只提示用户，由用户选择是否修改取款金额；若没有选中该选项则提示用户必须修改取款金额。18第二章基础设置2.将利息金额记入存款余额：若选中该选项，则对内部存款单计复利；若没有选中该选项，则对内部存款单计单利。3.允许还款金额大于借款余额：当还款金额大于借款余额时，若选中该选项则只提示用户，由用户选择是否修改还款金额；若没有选中该选项则提示用户必须修改还款金额。4.允许审核本人单据：若选中该选项，则允许操作员审核本人填制的单据；若没有选中该选项，则不允许操作员审核本人填制的单据。5.展期次数：允许内部借款单进行展期操作的次数。6.财务部门：在增加或生成内部存款利息单和内部借款利息单时，作为付息单位和收息单位的默认值带入单据，并允许用户修改。休息一会儿…第3章资金预测3.1资金预测概述资金预测是通过计算时间轴上各结点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据，预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况，用以防范支付危机，提高资金的使用效率。资金预测操作流程：20第三章资金预测3.2录入数据这里只录入自定义预测指标的数据。由于自定义预测指标的数据无从采集，因此在资金预测前，需手工录入自定义预测指标的应收/应付款总额或资金流入/流出量。【操作界面】如图3-1：图3-1左侧显示区内显示自定义预测指标，包括：1.已设置收付款预期：显示已经进行了收付款预期的自定义预测指标，这些预测指标可以录入应收/应付款总额，也可以录入资金流入/流出量。2.未设置收付款预期：显示尚未进行收付款预期的自定义预测指标，这些预测指标只允许录入资金流入/流出量。【操作方法】1.在左侧预测指标显示区内，选择要录入数据的预测指标。2.点击工具栏上的〖修改〗按钮。3.选择-应收/应付款总额-页签（必须是已设置收付款预期的预测指标） 点击〖增行〗按钮，参照选择或手工录入日期和币种，下拉选择-应收-或-应付-，并输入-应收/应付款总额-； 可以重复上一步，也可以点击〖删行〗按钮，删除当前行。4.选择-资金流入/流出量-页签 点击〖增行〗按钮，参照选择或手工录入日期和币种，并输入-资金流入量-和-资金流出量-，系统自动计算并显示-净现金流量-； 可以重复上一步，也可以点击〖删行〗按钮，删除当前行。5.点击〖保存〗按钮保存设置。第三章资金预测213.3预测定义选择预测模版，定义预测期间，为资金预测作准备。资金预测分为五种状态： 已取余额：已经录入或读取了期初余额。 已采集：已经从其他业务系统采集过数据。 已分解：已经进行了数据分解过程。 已预测：已经进行了资金预测过程。 已关闭：只能查看资金预测结果，可以进入资金分析或资金调度过程。【操作界面】如图3-2：图3-2【操作说明】1.点击工具栏上的〖增加〗按钮，输入预测编号（一次预测活动的唯一标识）。2.参照选择或手工录入预测模版编号，系统会依据预测模版编号自动带出预测模版名称和预测间距。3.参照选择或手工录入预测日期和预测期间。4.点击〖保存〗按钮保存设置。注意 已进行了后续操作的预测定义（在预测定义界面上显示-取余额-、-已采集-、-已分解-、-已预测-或-已关闭-字样）不允许修改。 在删除预测定义时，其后续操作数据要一并删除。22第三章资金预测3.4期初余额为了计算时间轴上未来各结点的资金余额，在资金预测前要从总账中读取期初余额或手工录入期初余额。取自总账（在【系统选项】中设置了-取自总账-）【操作界面】如图3-3：图3-3【操作说明】1.参照选择或手工录入要读取数据的预测编号。2.点击工具栏上的〖读取〗按钮，系统自动从总账的相关科目中读取相应的资金余额。3.点击〖保存〗按钮保存读取的数据。手工录入（在【系统选项】中设置了-手工录入-）【操作界面】如图3-4：第三章资金预测23图3-4【操作说明】1.参照选择或手工录入要录入数据的预测编号。2.点击工具栏上的〖录入〗按钮，手工录入各币种的汇率和期初余额。3.点击〖保存〗按钮保存录入的数据。4.可以点击〖修改〗按钮修改汇率和期初余额。注意 已进行了后续操作的预测编号（在其预测定义界面上显示-已采集-、-已分解-、-已预测-或-已关闭-字样）不允许修改其汇率和期初余额。3.5采集数据录入了期初余额之后，系统就可以依据选中的预测模版，从相关业务系统中读取数据。【操作界面】如图3-5：24第三章资金预测图.
