U9 实施组件化方案实例指导用友软件股份有限公司温晓红FN-080 综合授信综合授信场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A综合授信场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A场景描述针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的一种手段；系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部账户中扣除。额度计息，可以督促成员单位及时收款以偿还内部信用消费贷款；提高企业内部资金使用效率；综合授信场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现实施要点Q&A应用模式 综合授信系统提供额度设置、额度调整功能； 资金计息系统提供对占用额度的计息功能； 与资金结算系统提供接口，委托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与占用控制；内部账户授信额度额度调整额度占用计息委托收款委托付款释放占用综合授信场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A按照资金支付形式分为：贷款额度；内部开票额度：内部开证额度：按不同币种分别设置额度；相同的额度类型，可以根据不同成员单位、不同内部账户设置不同的额度；要点说明对外收款方式的委托收款请参见统收统支模式下的委托收款系统实现。内部转帐方式的委托收款请参见委托收款系统实现。要点说明综合授信场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A产品方案 - 额度占用与释放 - 委托收款 委托收款只与贷款额度有关； 收款业务释放占用额度； 收款方式不同，释放占用额度的时机不同；<委托收款与授信额度><授信额度><委托收款>内部账户设置授信额度委托收款是否”票据结算”释放”贷款额度”是否”托管票据”登记票据登记簿票据贴现或收款NYNY产品方案 - 额度占用与释放 - 委托付款<委托付款与授信额度><授信额度><委托付款>内部账户设置授信额度委托付款是否”票据结算”占用”贷款额度”是否”托管票据”登记票据登记簿票据付款NY占用”贷款额度”占用”开票额度”释放”开票额度”占用”贷款额度”委托付款，结算方式为“银行”或“现金”时，占用贷款额度；结算方式为“票据”时，如果票据属于托管票据，则开票时，占用“开票额度”，付款时，先释放“开票额度”再占用“贷款额度”；如果票据属于非托管票据，则开票时占用“贷款额度”，付款时，与额度无关；产品方案 - 额度占用与释放 - 信用证<信用证与授信额度><授信额度><信用证>开证占用”开证额度”付汇释放”开证额度”占用”贷款额度” 开信用证结算方式下，系统提供了授信额度占用与释放的处理接口； 信用证开证与付汇分别与开证额度、贷款额度有关；产品方案 - 额度占用与释放 - 计息<授信额度占用计息><综合授信><资金计息>内部账户内部授信额度利率方案利息计算设置引用透支利息利息单调整余额占用或释放贷款额度 系统提供对资金占用额度的计息处理； 针对“贷款额度”、“开票额度”、“开证额度”不同的资金占用形式，可以设置不同的计息利率； 额度占用计息，可以督促成员单位及时收款以减少资金占用，减少利息支出，是结算中心提高资金运用效率的重要手段；综合授信场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A系统实现设置每个内部账户的授信额度和期初已使用额度系统实现 在额度的有效期间内，可以对授信额度进行调整； 通过额度的不同版本，记录额度的调整过程；录入调整后额度通过版本记录调整过程拨付备用金管理模式场景描述应用模式要点说明产品方案系统实现Q&A
