一、 应用场景

信用的控制管理往往和销售流程密不可分，销售流程可以分为现销和赊销：

现销流程：现销流程是企业比较强势的场景，给客户的初始余额为0，客户必须先预付款，企业才会根据可用额度发货。现销流程中，企业可以将风险降到最低，通过信用控制预付款项达到控制风险的目的。

赊销流程：企业会给客户一个初始额度，在可用额度范围内企业可以给客户发货。赊销流程中，企业承担着一定风险，需要通过客户以往的信用状况，给客户赋予信用额度。与客户进行贸易往来时，企业需要考虑是否会有信用风险，以及企业有多少钱掌握在客户手中。

信用控制管理主要是帮助企业控制风险，识别风险客户，并预见可能存在的信用危机。

二、整体介绍

信用控制管理通过信控维度、信控形式、受控单据注册及单据策略配置、信控方案等功能的综合运用，对信用管理全过程进行有效控制和跟踪，从而建立完善的信用管理体系。

信用控制管理的业务流程主要有基础设置、单据注册、初始化、业务处理四个部分。当信用管理比其他模块后上线时，需要用到信用初始化设置，无论是初始化还是正常的信控流程，都需要先维护基础数据设置，单据注册处理，然后才能进行相关的业务处理。

图1 信用控制管理业务流程图

三、特性展示

1.多种维度的信控组合

企业管控的业务对象不止一个，且需要对不同的业务对象进行组合控制，信用管理该如何实现？

信用控制管理中的维度成员就是业务对象，信控维度就是维度成员的组合，产品支持多种信控维度组合，包括一维和多维组合，目前最多可支持至4维控制。

内置信控维度主要有客户，供应商，客户统一码，客户+物料分组等，同时企业可自定义维度成员和维度组合。

图2 维度成员信息截图

 图3 信控维度信息截图

2.信控形式多样化

客户群不同，情形不同，企业对信用的管控方式也不同。某些企业通过金额控制客户信用，某些企业通过天数控制，还有企业会通过数量控制信用，因此产品支持的信控形式也是多样化的。

目前产品支持信用额度控制、信用天数控制、信用数量控制和信用总额特权审批几种信控形式，可以依据客户实际业务需要进行多流程，多单据，多时点控制。。

• 信用额度控制：检查信用的授信额度，比如给客户授信1万元，那客户的信用额度是1万;

• 信用天数控制：用于到期但未收到款的单据的逾期天数检查;

• 信用数量控制：检查信用的授信数量;

• 信用总额特权审批：检查人员的信用授信总额度。

图4 信控形式界面截图

3.全流程多单据信用控制

企业有多张单据需要进行信用控制，每张单据的信用控制时点也不一致，且单据中包含标准产品之外的二开单据，信用管理可以实现控制吗？

金蝶云·星瀚信用管理支持全流程多单据的信用控制，可以跨业务、跨组织的控制风险。

• 在单据注册界面通过新增单据，并关联信用控制的业务对象字段，来控制业务流程中各业务节点，产品同时也支持二开单据控制。

• 确定了管控的单据之后，在单据策略通过配置检查策略和信用操作，来设置单据的信用控制时点。

图5 单据注册界面截图

 图6单据策略配置界面

4.多类型信用控制

信控方案可以满足多场景组合的个性化需求，对企业不同的维度成员，使用不同的管控方式，企业内部不同组织也能享有不同的授信额度，并依据组织不同，设置不同的管控单据。

 图7 信控方案配置界面截图

5.满足多业务需求

金蝶云·星瀚信用管理支持临时档案申请，档案变更申请，信用额度调整以及信用特权审批功能。满足企业以下场景需求:

• 当企业有季节性额度增加，或是信用额度不足等需求时，可通过临时信用档案做短期追加;

• 每年评估后，额度发生增减，信用档案变更可以对授信状态进行调整更新;

• 汇兑损益造成的余额不正确，企业可以通过额度调整单调平;

• 当信用档案的可用额度不足时，但业务单据又确实需要审批通过，此时特权审批单可以实现需求。

 图8 信用档案相关路径截图

以上，就是信用控制管理的整体功能介绍了，想要继续了解相关内容，请持续关注《听产品经理说》后续推文！

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