贴现申请操作指引

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

贴现申请操作指引

1 贴现申请操作指引

1.1 功能介绍

维护贴现申请信息，贴现审核通过后可以下推生成贴现业务处理单据。

1.2 应用场景

发起贴现业务前，需要根据贴现市场的价格确定贴现业务具体办理的机构，价格及贴现票据；贴现申请是票据贴现的前置业务。

1.3 系统路径

【资金云】→【票据管理】→【业务申请】 →【贴现申请】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

字段名称	详细解释
申请组织	当前登录用户所有权限的资金组织
申请日期	贴现申请的日期
业务日期	办理贴现业务的日期（根据此日期计算贴现利息）
票据类型	办理贴现业务的票据类型
币别	办理贴现业务的币别
合计金额	办理贴现业务的票据票面金额之和
票据张数	办理贴现业务的票据张数
贴现利率（%）	办理贴现业务的年化利率
手续费	办理贴现业务的手续费
贴现匡算利息金额	Σ（票据到期日-贴现业务日+调整天数）×贴现利率×票面金额/利率转换天数
贴现收款金额	合计金额-贴现匡算利息金额-手续费
用途	贴现业务的用途
已选票据栏位	申请组织的持有的已登记状态的应收票据
询价信息栏位-报价机构	可办理贴现业务的合作金融机构
询价信息栏位-报价日期	提供贴现年化利率的日期
询价信息栏位-报价币别	利率的定价币别
询价信息栏位-公开价格（%）	公开报价的贴现年化利率（合作金融机构的挂牌价格）
询价信息栏位-优惠点数	bp，每一个点数，即为万分之一；
询价信息栏位-实际价格（%）	公开价格-优惠点数/100；
询价信息栏位-利率转换天数	计算年化利率的天数；360/365
询价信息栏位-调整天数	贴现的调整天数
询价信息栏位-手续费	办理贴现业务的手续费

关键按钮说明

按钮名称	详细解释
提交业务处理	审核后的贴现业务申请，提交业务处理会在票据业务处理功能下推一条暂存的票据贴现记录

2 主要操作

2.1 维护贴现申请

2.1.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启。

2.1.2 操作步骤

步骤1：【资金云】→【票据管理】→【业务申请】→【贴现申请】进入【贴现申请】。
步骤2：点击“新增”进入详细页面维护申请信息。
步骤3：维护相应的贴现询价信息及需要贴现的票据。
步骤4：维护完毕后，点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，点击“提交业务处理”将申请信息下推至【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】功能内。