融资管理基础设置介绍

1 简介

1.1 功能介绍

融资管理基础设置包括：

• 融资品种

• 结息方案
  

• 分期还款方案

1.2 应用场景

融资品种：在融资申请、融资合同处供用户选择，融资品种记录此次融资的品种名称，以及次产品类型关联的授信类别。在设置融资模型时也需要设置融资品种，当融资合同选择融资模型时，会过滤只显示相同融资品种的融资模型。

授信类别：授信类别代表银行授信在区分各个敞口业务时的分类，根据不同类别，银行给出的授信可用额度可能不一样。

结息方案：设置结息方案后，合同根据设置的结息方案的时间生成付息计划。

分期还款方案：设置还款方案后，合同根据设置的还款方案的时间生成还款方案。

1.3 系统路径

操作路径：【资金云】-【融资管理】-【基础设置】

1.3.1 融资品种

1.3.2 结息方案

当贷款单据的结息方式为周期性结息时，系统会要求用户填写结息方案。意味着用户会按照一定的周期来支付贷款的利息，结息方案则是用来设置这个周期具体的情况。

    1.3.2.1 在结息方案列表可以查看系统目前存在的结息方案。

   1.3.2.2 点击新增结息方案是可以对结息周期进行设置。

• 系统提供：年/半年/季/月/对年/对半年/对季/对月到期一次性等周期，在选择后即为按照这样的周期来进行利息结算。

• 除了选择对年/对月/对半年/到期一次性结息以外，其他选择需要具体设置结息是这个周期的哪一天。

• 当选择对年/对月/对半年，这几个选项会出现偏移天数选择，意思为起息日为标的偏移的天数，当偏移天数为0时，则对月情况下，下一次结息日起为起息日+1个月，偏移天数为1的情况下，对月的情况下，下一个结息日为起息日+1个月+1天。

  举例，假设起息日为5月1日，如果如果收益周期为对月（偏移天数为0），则下一结息日为6月1日；如果收益周期为对月（偏移天数为1），则下一结息日为6月2日，再下一个月就是7月2日，除了第一月外，其他月份都是固定的。主要运用于境外贷款。

  
  

• 在选择了年/半年/季/月/这些选项后，会出现字段：提款当月结息。意思为这个方案中提款的那个月是否结息，如果打开后假设提款起息日是6月10日，结息日是每个月的21日，则此笔提款的第一次结息日期为6月21日，不打开按钮则第一次结息为7月21日。

  

如果选择月，且日期选择31日，意味每月最后一日结息，无论大小月

1.3.3、分期还款方案