简介

1.1 功能介绍

为统一调度和集中管理集团的资金，使集团资金管理制度和流程更具效率，集团企业通常会采用现金池这一资金管理模式。

资金调度是成员单位与集团之间或下级单位与上级单位之间的资金划拨业务。因此，设置母子账户关系，是实现现金池管理模式下资金调度的基础。

其中，母账号即为资金归集的归集账户。

1.2 应用场景

维护集团企业各个资金池中的母子账户关系，构建基本的资金归集及划拨路径。其中，可按银行、业务管辖范围等维度来定义集团企业的资金池。

1.3 系统路径

【资金云】→【资金调度】→【基础设置】→【母子账户组】

1.4 字段/按钮说明

（1）字段说明

（2）按钮说明

1.5 主要操作之：母子账户组新增

1.5.1前置条件

（1）账户管理中已维护现金池的母账户及子账户的相关信息。其中，若需要建立收支两条线模式下的现金池，则对应子账户的账户性质应按需要定义为收入户或支出户。

（2）若需要定义每次子账户可上划及下拨金额，则应先在【资金调度】→【基础设置】→【账户划拨策略】中定义具体的策略。

（3）若需要启用系统自动执行上划下拨任务，则需要先在【资金调度】→【基础设置】→【自动划拨设置】中定义相关的任务方案。

1.5.2操作步骤

步骤一：列表界面点击【新增】按钮，进入新增界面进行建立母子账户组关系。

步骤二：填写母子账户组相关要素信息，主要包括以下三类信息。

（1）基本信息：

账户管理模式：收支一条线/收支两条线；收支一条线是指成员单位在商业银行开立一般结算账户，成员单位的收付款都通过此账户，简称“收支一条线”；

收支两条线是指成员单位在商业银行同时开立收入户和支出户，通过将收入户的资金归集到集团公司以实现资金集中，对外支出时，集团公司划拨资金到成员单位支出账户，由成员单位自行支付，简称“收支两条线”。

（2）母账户信息：

填写母账户信息，即归集的顶点账户。

（3）子账户信息：

填写子账户信息，支持配置划拨策略以及自动划拨方案，并满足选择多条子账户数据批量设置对应的划拨策略和自动划拨方案。

而对应内部账号则是需要保存母子账户组设置后，并在【内部金融】应用操作内部户与银行户关联后，方可显示。

此外，若为“收支两条线”账户管理模式，则子账户的收入户和支出户需要分别选择，且子账户的账户性质也应该分别为设置为收入户或支出户。特殊场景下，有些银行的现金池业务，是收支两条线，但部分账户是收入户或支出户，但又有部分账户是收支户，这张场景下也进行配置

1.6 主要操作之：母子账户组应用

按照以上步骤配置之后；成员单位可以通过【资金云】-【资金调度】-【资金调度申请】-【请款申请】或【上划申请】功能要求母账户下拨资金或上划资金；

而资金中心或集团公司既可以按照自动上划设置/自动下拨设置中的智能方案自动完成资金归集或下拨，也可以通过【资金云】-【资金调度】-【下拨处理】或【上划处理】直接完成资金的归集或下拨。