【企业定期(通知)存款业务处理】-操作手册

栏目：eas cloud知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

企业定期（通知）存款概述

存款业务是成员单位将资金存入资金组织（或银行），并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。

投资管理模块的存款是成员单位的一项资产，无论是存款存在银行，还是存在资金组织，在金蝶EAS Cloud系统都称为银行定期（通知）存款。

融资管理的存款业务是资金组织对成员单位的一项负债，是资金组织主要的资金来源之一。在金蝶EAS Cloud系统都称为企业定期（通知）存款，即本章节的内容。

企业定期(通知)存款业务处理

【用途与目的】

企业定期（通知）存款主要处理结算单位在结算中心的定期存款和通知存款业务。

【操作路径】

〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖企业定期（通知）存款〗→〖企业定期（通知）存款业务处理〗

【使用时机】

结算中心处理成员企业的定期存款和通知存款的新增、受理、解活、续存及账务处理。

【操作说明】

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖企业定期（通知）存款〗→〖企业定期（通知）存款业务处理〗，弹出定期存款查询界面，如下图所示：

过滤条件要素	说明
日期	按照单据的开始日进行过滤。
存款单位	在结算中心开户的存款单位。
存款类型	提供活期转定期、定期存款、活期转通知、通知存款、全部五种选择。
状态	提供暂存、提交、受理三种选择。

操作前提

1、当前组织必须是结算中心所在的组织，才可进行企业定期（通知）存款的操作。

2、存款单位必须在结算中心开立内部账户。

设置查询条件后单击【确定】进入“企业定期（通知）存款”序时簿界面，如下图所示：

• 新增历史存款

在使用金蝶EAS Cloud融资管理系统前，客户可能已经发生有企业的定期或通知存款业务，并且存款已经有部分还款或计息，且所有这些已经反映在财务账中，如何将这部分信息反映在我们系统中，保持业务的持续性呢？可使用我们提供新增历史存款的功能。

在“企业定期（通知）存款”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增历史单据〗，进入历史存款的新增界面，如下图所示：

历史存款和普通存款的不同是可以手工填入存款余额和上次预提日、上次结息日。

如果定期存款已经发生了解活业务，不需要在系统中录入解活单，可直接修改“余额”。

如果定期存款已经发生过解活收息或续存收息业务，则可更新单据中的“上次结息日”，系统计息时，将自动计算这天以后的利息，不会再计算这天以前（包括这一天）的利息，以免利息计算的重复。

历史存款因为发生在过去，已经在账务中反映，所以不能生成凭证，也不会再登记“内部账户明细账”。

关于企业定期（通知）存款记录的其他信息的说明，可参考【新增】功能的说明。

• 新增

在企业定期（通知）存款序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入企业定期（通知）存款编辑界面，如下图所示：

存款类型=活期转定期、定期存款时

存款类型=活期转通知、通知存款时

以下对几个重要要素的说明：

单据主要要素	说明
存款类型	活期转定期、定期存款、活期转通知、通知存款四种类型，可分别处理定期存款和通知存款业务。区别是：1）活期转定期、定期存款可以录入“存期”，从而确定到期日，而活期转通知、通知存款没有到期日。2）活期转定期、定期存款的实际利率可以手工维护，而活期转通知、通知存款的利率须通过“利率表”进行设置，在这种情况下，活期转通知、通知存款可处理利率的调整，即活期转通知、通知存款的利率可根据人民银行利率的调整而调整，而活期转定期、定期存款的利率一旦确定，则不根据人民银行利率的调整而调整。3）活期转定期、活期转通知用于处理成员企业向结算中心申请直接把内部活期户上的资金转入内部定期户开立内部定期（通知）存款，不发生外部银行账户资金的实际转移。而定期存款、通知存款则是处理成员企业向结算中心申请开立定期（通知）存款，并上划一笔款项缴存到中心的外部银行账号，中心收到转账款项后给成员企业开立内部定期（通知）存款，结算中心直接记录成员企业在中心的内部定期账户增加，不再记录内部活期账户的变化了。
定期账号	即存款提交后，金额增加的内部账户。内部账户的用途的属性必须是“定期”。定期账号是必录项，由定期账号的开户单位带出“存款单位”。
活期账号	即存款提交后，金额减少的内部账户。内部账户的用途的属性必须是“活期”。活期账号也是必录项。活期账户没有控制和定期账户是一个存款单位，用户可以根据管理的需求进行选择。
利息账户	解活计息或续存计息时，金额增加的是活期账户，金额减少的是利息账户。利息账户是非必录项，可根据用户的管理需求进行设置。例如，结算中心专门开立有一个利息账户来支付所有的利息，则可设置这个利息账户。
存期	只有“存款类型”为“活期转定期、定期存款”的才需要选择。用户可通过F7界面的“维护”按钮对存期进行新增。确定好存期后，系统将会自动计算到期日。
存款种类	只有“存款类型”为“活期转通知、通知存款”的才需要选择。
利率表	通知类型存款才显示。系统会自动取所选利率表中“币别”和“启用日期”符合的状态为已生效的利率。通知类存款的利率如果发生调整，则可在该利率表下，增加一条生效日期不同的记录。通知存款计息时，会自动按照最新的利率计算。
基准利率	选择利率表后，带出利率表预期开始日的当前基准利率，而且按该利率表的利率表示显示利率单位。
实际利率	选择利率表后，带出利率表预期开始日的当前基准利率，而且按该利率表的利率表示显示利率单位。只有“存款类型”为“活期转定期、定期存款”的才显示且可以修改。
参考利率	只有“存款类型”为“活期转通知、通知存款”的才显示且不可以修改。参考利率是根据起息日利率表的利率来的，如果解活时，利率发生了变化，系统会自动按照最新的利率进行计算，而不是按照界面的“参考利率”进行计算的。
活期利率	定期存款提前解活时，或者通知存款非通知解活时，所用到的利率。
预测到期利息	只有定期存款才可预测到期利息。
免息额	不需要计算利息的金额，超过免息额以上的金额才需要计算利息。如果免息额是0，即所有金额都有计算利息。