内部存款利率维护

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

内部存款利率维护

1存贷款利率维护简介

1.1功能介绍

内部存款利率维护功能是维护内部活期存款的利率的功能。

1.2应用场景

结算中心为成员企业提供金融服务，通过利息的形式体现资金成本；结算中心归集成员企业资金，需要向成员企业支付存款利息，存款利息根据已经维护的活期存款利率进行计算。

1.3系统路径

【资金云】→【内部金融管理】→【内部定价】→【存款利率维护】

1.4字段/按钮说明

字段说明

字段名称	详细解释
名称	存款利率产品的名称
金融服务项目	存款
类别	金融服务项目的类别，金融服务项目为存款时，值为：活期存款
产品期限	存贷款利率产品的期限
挂牌价格（%）	利率产品的具体值
生效日期	存款利率产品的制单日期
利率转换天数	年化的挂牌价格所选用的利率转换天数：360、365

按钮说明

按钮名称	详细解释
新增	进入【存款利率维护】详细页面
复制	复制选中的记录
删除	删除选中的记录，启用的记录才能被删除，被引用的记录无法被删除
启用	只有禁用的记录才能启用
禁用	只有启用的记录才能禁用
变更	进入【存款利率维护】变更页面，按不同的生效时间生成不同的利率，后续在利息计算时会按不同生效时间分段计息

2主要操作

2.1主要操作1-新增存款利率

无前提条件

操作步骤

第1步、进入【资金云】→【内部金融管理】→【内部定价】→【存款利率维护】页面

第2步、点击“新增”，进入新增详细页面，金融服务项目选择存款，维护活期存款利率。内部账户的计息开关或协定开关打开后，系统将在【资金云】→【内部金融管理】→【业务报表】→【利息匡算统计表】内，依据维护的利率和内部账户积数匡算活期存款和协定存款的利息。

2.2主要操作2-变更固定利率

无前提条件

操作步骤

第1步、进入【资金云】→【内部金融管理】→【内部定价】→【存款利率维护】页面。当需要进行利率调整时，选择需要变更的利率产品，点击“变更”，进入变更详细页面，变更的利率，将保留变更前的利率，在计算利息时，将按照变更前后分段计算利息。变更利率不是修改利率值，是某一利率个产品的利率在时间上的连续变化。由于浮动利率本身就属于随着时间连续变化的利率，不需要变更；变更操作仅适用于固定利率。

举例：人民银行在2011年2月9日公布利率调整，将活期利率变更为0.4%；在2011年7月7日公布利率调整，将活期利率变更为0.5%；这两次都属于活期存款利率的变更。