1 简介

1.1 功能介绍

针对系统内的银行账户以及下属企业在资金管理中心（结算中心）开立的内部户，可进行账户当日或历史期间的余额记录的查询。

1.2 应用场景

查询企业的账户余额，了解账户历史余额及当日余额。

1.3 系统路径

【资金云】→【银企互联】→【账户查询】→【余额查询】

【财务云】→【银企互联】→【账户查询】→【余额查询】

1.4 字段/按钮说明

（1）字段说明

（2）按钮说明

2 主要操作

前置条件：

（1）星瀚系统中已存在对应账户在所查询期间的余额记录。而余额记录来源根据账户是否开通银企或是否内部账户有所差异，具体请参考字段“数据来源”的说明。

（2）针对开通银企的账户，可通过【银企互联】→【账户查询】→【实时查询】进行联机查询账户当日的余额，也可通过智能核算方案或者调度任务实现系统自动下载当日或历史的余额记录，详见下述操作2.1。

（3）未开通银企的银行账户，余额记录可通过【银企互联】→【数据处理】→【离线明细引入】中的<自动生成余额>操作来生成。

（4）下属单位在结算中心开立的内部账户余额，在【内部金融】发生了余额变动后，系统将自动同步到银行互联下的账户余额表中。

操作步骤

 2.1  银企账户自动【下载当日余额】及【下载历史余额】

若想获取账户余额情况，支持在银企互联应用中手动触发【实时查询】查询余额信息，亦支持通过智能核算的智能方案自动下载当日及历史余额信息。从而及时掌握账户余额，顺利完成企业日常经营过程中的支付业务。

操作路径：【财务云】-【智能核算】-【智能方案】，打开智能执行方案列表。

系统中如已预设【下载当日余额】及【下载历史余额】智能方案，按需调整为用户所需的执行计划即可；如果没有，按照以下方法进行配置即可。

第一步，打开智能方案列表，点击<新增>按钮；

第二步，配置智能方案基本信息，其中执行计划等按需进行配置；

第三步，配置智能方案的执行操作。

配置智能方案的执行操作，选择业务应用：账户管理、业务类型：银行账户调度、执行操作：下载当日交易余额/下载历史交易余额。配置智能方案前提条件：银行账号开通银企接口。

第四步，配置智能方案的适用组织范围。

如果配置适用组织，调度对适用组织中满足前置条件的记录执行下载余额操作；如果未配置，调度对所有组织中满足前置条件的记录执行下载余额操作。

第五步，保存智能方案。保存方案后，系统会按照执行计划自动下载余额，将银行账号每日余额信息下载到系统中。

除调度自动执行智能方案外，还可手动执行智能方案。在智能方案列表界面，找到需要立即执行的方案，选中后点击<执行方案>按钮即可立即执行。

 2.2  查询余额

确认余额记录已维护或下载到星瀚系统后，可随时进行账户的余额记录查询。

选择相应的资金组织、账号、查询余额记录日期范围之后，即可查询相应的记录。其中，每个账户每个币别每日只有一个余额记录信息，若重复操作余额下载或计算更新，将覆盖对应日期的余额记录。

可通过切换视图的按钮，按卡片模式查询余额记录详情，同时支持轻分析查询余额。

此外，针对已查询出来的余额记录，均可以进行列表引出及穿透查询账户交易明细记录操作。

 2.3  使用账户余额

（1）付款时可实时查看当前账户余额。针对开通了银企接口查询的账户，在发起付款处理或代发处理等付款操作时，若支付渠道=银企互联，则可以在界面上展示对应付款账户当前的银企接口返回的余额记录，便于用户及时获知付款账户的余额情况。

（2）若按照资金收支计划洞察未来资金头寸趋势，则期初的头寸账户余额也取值于银企互联应用下的账户余额记录。