1 简介

1.1 功能介绍

针对系统内的银行账户以及下属企业在资金管理中心（结算中心）开立的内部户，可进行账户当日或历史期间的交易明细记录的查询。

1.2 应用场景

查询企业的账户交易明细，了解账户历史交易明细及当日交易明细。

1.3 系统路径

【资金云】→【银企互联】→【账户查询】→【交易明细查询】

【财务云】→【银企互联】→【账户查询】→【交易明细查询】

1.4 字段/按钮说明

（1）字段说明

（2）按钮说明

2 主要操作

前置条件：

（1）星瀚系统中已存在对应账户在所查询期间的交易明细记录。而交易明细记录来源根据账户是否开通银企或是否内部账户有所差异，具体请参考字段“数据来源”的说明。

（2）针对开通银企的账户，可通过【银企互联】→【账户查询】→【实时查询】进行联机查询账户当日的交易明细，也可通过智能核算方案或者调度任务实现系统自动下载当日或历史的交易明细记录，详见下述操作2.1。此外，还可以通过手工点击【同步交易明细】发起执行银企交易明细的同步操作，详见下述操作2.2.

（3）未开通银企的银行账户，交易明细记录可通过【银企互联】→【数据处理】→【离线明细引入】进行手工导入数据。

（4）下属单位在结算中心开立的内部账户交易明细，【内部金融】确认相关的收付交易处理后将生成内部交易明细记录，同时系统会自动同步到银行互联下的账户交易明细表中。

操作步骤：

2.1  银企账户自动【下载当日交易明细】及【下载历史交易明细】  

若想获取账户交易明细情况，支持在银企互联应用中手动触发【实时查询】查询当日的交易明细信息，亦支持通过智能核算的智能方案自动下载当日及历史交易明细信息。从而及时掌握账户交易明细情况，顺利完成企业日常经营过程中的收支业务入账处理。

操作路径：【财务云】-【智能核算】-【智能方案】，打开智能执行方案列表。

系统中如已预设的【下载当日交易明细】及【下载历史交易明细】智能方案，按需调整为用户所需的执行计划、调度周期以及适用范围即可；如果未预设，按照以下方法进行配置即可。

第一步，打开智能方案列表，点击【新增】按钮。

第二步，配置智能方案基本信息，其中执行计划等按需进行配置。

第三步：配置智能方案的执行操作。

智能方案执行操作选择，业务应用：账户管理、业务类型：银行账户调度、执行操作：下载当日交易明细/下载历史交易明细。配置前提条件,账户开通银企接口。

针对【下载历史交易明细】而言，用户还需要确认调度周期。

需注意，下载历史交易明细时，调度周期目前是不包含当天的。例如：今日日期是2019.12.10，调度周期设置为1，那么含义就是：起始日期2019.12.9-结束日期2019.12.9

以此类推。

第四步，配置智能方案的适用组织范围。

如果配置了适用组织，智能方案按照适用组织中满足前置条件的记录执行下载交易明细操作；如果未配置适用组织，智能方案按照所有组织中满足前置条件的记录执行下载交易明细操作。

第五步：保存智能方案。保存智能方案后系统会按照执行计划自动下载交易明细，将银行账号每日交易明细记录下载到系统中。

除调度自动执行智能方案外，还可手动执行智能方案。在智能方案列表界面，找到需要立即执行的方案，选中后点击【执行方案】按钮即可立即执行。

2.2 手工【同步交易明细】

除了通过智能方案实现银企直联账户的交易明细数据下载之外，当智能方案执行出现故障或用户需快速获知当前的账户的交易流水情况下，用户还可以手工发起向银企获取账户交易明细的指令，并同步相关记录信息。

第一步，点击【同步交易明细】按钮，并确认所需同步交易明细的数据范围，涉及交易明细的开始、结束日期；账号范围。最后点击【确定】即可发起交易明细同步。

第二步，由于向银行同步请求指令以及接入交易明细记录需要花费一些时间，故用户可在几分钟或一段时间后，点击【刷新】按钮查看已同步的交易明细记录情况。

 2.3  查询账户交易明细

确认账户交易明细记录已维护或下载到星瀚系统后，可随时进行账户的交易明细记录查询。选择相应的资金组织、开户行、账号、查询记录日期范围之后，即可查询。

对于账户交易明细还可支持轻分析查询，支持联查已匹配到回单记录的回单文件信息。

 2.4  使用账户交易明细

（1）用户可基于账户收支交易明细在【资金结算】→【智能收付款】中进行收付入账及发起通知认领等处理，便于快速进行收付款单的生成及匹配。若需要在收付款单、凭证等业务端联查到电子回单文件，则交易明细与收付款单必须建立起来关联关系。

（2）银行存款对账前，可基于账户收支交易明细快速生成银行对账单，满足对账的需求。

（3）移动端的【资金洞察】功能可基于账户交易明细记录实现报表及可视化分析。