现金流预测系统是在资金预算和资金计划中，或者替代资金计划的一个管理工具。

单拿现金流预测这个管理动作出来说，目前设计的现金流预测的逻辑是实现总部的现金流预测功能以及替代汇总的事业部滚动资金计划功能。

那么以现金流管理的要求、客户的资金管理要求为出发点，我们设计了现金流预测的系统。

• 首先我们在系统中建立预测的模型，包含报表科目结构和算法。（机器学习的算法也可以嵌入到当中，这个我们后面讨论）。

• 系统从主要的业务系统中抽取历史数据（包括SAP海波龙和EAS等可以用于预测的财务或业务数据）。

• 结合系统所抽取的数据，通过建立的预测模型，可以预测出现金流预测初稿。就是单纯通过历史数据推未来的结果。

• 第三步我们通过增加经营性活动、投资性活动和融资性活动的预测数据，来完善现金流预测表，形成最终的现金流预测数据。未来没有发生的数据是存在不确定性的，也不一定会落地。比如我们和银行谈了几笔融资，可能合同签约了，但是蒙牛还没有提款，没有资金需求的时候就不提款，我们可以根据管理要求，来决定要不要再现金流预测中放入这些新增的融资性现金流的情景。这是系统支持的。

• 最后就是输出结果了，我们可以再现金流预测查询中查询得到的结果。现在我们也支持对历史数的验证。

就这个系统而言，我们认为核心的价值有这几个方面。

• 线上到线上的通用好处，比如效率、解放人力、不会犯基本的逻辑错误。量大难度大或时间长肯定会犯错，监控起来还很消耗精力。

• 其次，系统预测的内容可以持续更新迭代，我们所建立的模型可以不停地完善。随着管理复杂化、越来越深入，模型势必越来越复杂，那么单纯通过人工来操作，对人的要求也会越来越高。之前星河地产上线投资决策平台的时候，最核心的理由之一就是预测模型非常复杂，要实现敏感性分析excel经常崩溃。但你要实现准确的预测，考虑因素多、复杂是必须的条件。比如后面分事业部、实时的、现金流预测。

•  以最快的速度、根据规则出具报表，不需要各个事业部层层汇总和上报，就可以根据最新的数据来预测未来，管理动作可以更前置。还有一个问题是，每个月月底月初是财务最忙的时候，也是领导需要现金流预测数据来做一个月决策的时候，或者开月度例会的时候。几件事情加起来每个月月初财务加班几乎都是必然。、那么系统可以减轻这种情形。

• 预算和预测数据对比，差异分析和提前关注资金头寸风险。