适用版本：8.5、8.8版本

一、用户场景/业务痛点

背景介绍

       企业财务管理工作的重点主要包含投融资、运营、资金、税务、核算，其中资金管理工作关注的是资金的安全性、资金使用效率。为了确保资金安全、高效、低成本，就需要一系列的工具进行管理。现金流预测、以及资金计划，就是其中最重要的管理工具。

       为提升企业预测资金的效率，EAS进行现金流预测新特性的研发。其中核心的逻辑是实现总部的现金流预测功能以及替代汇总的事业部滚动资金计划功能。

场景描述

       EAS现金流预测模块，用于满足企业集团针对集团的长短期现金流的预测。

       产品的应用主要为：对企业未来几个月或未来几个季度内企业资金的流出与流入进行预测。合理规划未来企业现金收支；协调现金收支与经营、投资、融资活动的关系；保持现金收支平衡和偿债能力；为现金控制提供依据。

价值体现

• 线上到线上的效率提升：通过现金流预测模块提升工作效率、节约人力资源，其次，系统不会犯基本的逻辑错误。如果由财务同事手工执行预测，存在数据量大、预测难度大、计算犯错的可能性。此外，监控预测的过程需要消耗管理层一定的时间和精力。

• 模型持续完善的价值：系统预测的内容可以持续更新迭代，企业和用户所建立的模型可以持续改进。随着管理复杂化、越来越深入，模型势必越来越复杂。单纯通过人工来操作，对财务专业能力的要求也会越来越高。某地产上线投资预算分析平台时，最核心的理由之一就是预测模型非常复杂，实现投资决策敏感性分析的过程中excel经常崩溃。但如果需要实现准确的预测，那么就必然需要考虑更多的影响因素，模型复杂化无法避免。此外，还可以通过模型的建立和持续优化，实现沉淀管理知识。

• 快速、自动化的出具报表：现金流预测模块以最快的速度、根据规则出具报表，不需要各个事业部层层汇总和上报，就可以根据最新的数据来预测未来，使得管理动作可以更为前置。此外，每个月的月底月初是财务同事工作繁忙，同时，财务领导需要现金流预测数据来做一个月决策。多项重要的财务工作叠加到一起，导致每个月月初财务加班压力较大。那么利用系统和模型的能力，可以减轻财务工作压力。

• 数据交叉核对，提升数据准确性：现金流预测可以对比年度或半年度的预算，通过预算的数据和现金流预测数据对比，进行差异分析，提前关注资金头寸风险。

二、解决方案

• 以现金流管理的要求、客户的资金管理要求为出发点，EAS设计了现金流预测的新特性。

• 首先，在系统中建立预测的模型，包含报表科目结构和算法。（机器学习算法嵌入当中）。

• 系统从主要的业务系统中抽取历史数据（包括SAP、EAS等可以用于预测的财务或业务数据）。

• 结合系统所抽取的数据，通过建立的预测模型，预测出现金流预测初稿（单纯通过历史数据推未来的结果）。

• 第三步我们通过增加经营性活动、投资性活动和融资性活动的预测数据，来完善现金流预测表，形成最终的现金流预测数据。

• 进行敏感性分析和业务决策：未来没有发生的业务数据是存在不确定性。如企业和银行谈了几笔融资，可能合同签约，还未提款。那么可以根据管理要求，利用现金流查询对融资情景的选择，分析现金流后，支持投融资决策。

• 输出结果，可以在现金流预测查询中查询得到的数据、报表、图形等多样化的结果，支持对历史数的验证。

现金流预测流程图

产品菜单界面

现金流预测模块在Web端的资金管理模块下，分为五个子菜单：基础设置、基础数据管理、预测模型管理、预测情景管理、现金流预测管理。

三、功能介绍

基础设置

进行基础设置：现金流预测第一步首先需要进行基础设置，包含预测指标维护、情景类型维护和预测指标值维护。

• 预测指标维护用于维护预测报表的科目及层级关系，包括：现金流预测指标的编码、名称、上级指标、现金流方向、取值类型、计算公式、描述等信息的维护。

• 预测情景类型维护用于未发生投资、融资、业务情景下的业务的基本信息维护，包括：预测情景中融资情景、投资情景、业务情景的各种类型进行维护。

• 预测指标值维护是将当前的预测指标有固定取值的预测指标进行固定值的设置，设置完成后，在现金路预测时可以直接接获取预测指标固定值。

预测模型配置

完善预测模型：预测指标模型是对预测指标对象及指标的数据模型进行配置，模型配置完成后，系统可以按照指标模型的配置进行预测数据计算和生成预测数据，此功能配置使现金流预测的核心功能。

预测情景管理

预测情景管理：预测情景分为融资情景、投资情景和业务情景。

• 融资情景管理：融资情景设置后生成对应的现金流数据，合并原预测的现金流数据后进行流动性风险分析。

• 投资情景管理：投资情景设置后，生成对应的现金流数据，合并原预测的现金流数据后进行流动性风险分析。

• 业务情景管理：业务情景设置后，生成对应的现金流数据，合并原预测的现金流数据后进行流动性风险分析。

现金流预测计算

进行现金流预测：现金流预测数据获取和计算是先获取外部系统数据和系统内数据，然后进行数据模型的计算。①现金流预测数据获取：从外围系统获取基础数据。②现金流预测数据计算：1）后台事务预测指标按照模型数据计算 。2）情景模型数据计算。3）预测指标上级指标和计算公式计算。

敏感性分析

在现金流预测查询界面，可以通过投资情景、融资情景和业务情景的选择，进行不同业务下的敏感性分析。其次，也可以通过不同现金流预测方案的选择，判断在乐观、中性、悲观的预测下，现金流的数据。

反馈和修正

反馈和修正：企业在持续经营的过程中，可对比预测数据和实际数据的偏差，通过持续优化预测的模型，可以更快、更好的输出准确性高的现金流预测数据，为企业的投融资、日常经营提供更为有力的数据支撑。

四、注意事项/常见问题

• 后台事务说明：现金流预测数据计算后台事务名称：autoCalculateCashflow。

• 执行后台事务时根据预测模型进行扫描，根据后台事务的执行时间按照模型分配的单位逐个生成现金流预测数据；

• 后台事务中，若参数值没有填写模型编号，则扫描全部的模型编码进行计算；若参数填写了模型编号，则按照参数填写的模型编号进行计算。