【财资管理】—财资费用YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月2日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构产品架构及功能概述财资费用产品架构：费用管理财资费用统计查询按对方单位费用统计发债管理外部接口融资租赁担保管理保函管理金融投资信用证管理贷款管理商业汇票财资费用核心业务财资分析融资分析表融资成本分析-按融资品种融资成本分析-按融资机构会计平台资金计划全面预算结算平台产品架构及功能概述财资费用支持的业务范围贷款管理、发债管理、担保管理、保函管理、金融投资、信用证管理、商业汇票、融资租赁。主动直联费用支付被动收费或付费按费用总额收/付费按费用明细收/付费1234财资费用主要场景注：目前不支持到账通知生成财资费用、不支持直联收费。产品架构及功能概述财资费用产品功能：PART2产品解决方案产品解决方案财资费用业务流程：费用业务财资费用单汇总费用不分摊分摊明细费用直联主动付费制证注：1、目前从上游发生费用的业务协同至财资费用单的业务只有商业汇票的票据签发；2、主动发起直联支付费用的，在传给结算平台之前确认好是否分摊，传结算后不能再分摊；3、只有和结算平台集成使用时，才支持主动直联付费场景。结算平台银企直联制证确定是否分摊产品解决方案一、被动收费或者付费被动收费或者扣费之后，用户可在系统中记录费用的信息，自动生成银行账和会计凭证。录入费用明细时支持选择费用方向。产品解决方案二、主动直联费用支付企业发生财资费用时，支持主动按照费用明细或者是汇总费用金额直联支付费用。将财资费用传结算的参数设置为时、结算方式选择网银，即可通过统一付款结算单来进行直联支付费用。产品解决方案三、按费用总额收费或者付费企业发生财资费用时，会计人员不明确费用的具体明细，可先按照费用总额管理，生成账务和凭证；或者先按照费用总额记录，然后待明确具体明细后，进行分摊处理。注：若是记账或者是制证后则不可再次分摊产品解决方案四、按费用明细收费或者付费企业发生财资费用时，会计人员明确费用的具体明细，直接按照费用明细进行费用管理即可。产品解决方案五、按对方单位费用统计财资费用支持按照对方单位统计查询费用，支持按照对方单位类型、对方单位、币种、费用项目、费用日期、费用金额、费用净额（付费金额-收费金额）等条件进行查询。产品解决方案六、财资分析财资分析支持按照以下两种方式进行费用的分析：融资实际成本分析-按融资品种、融资实际成本分析-按融资机构。PART3练习与思考练习与思考练习：•财资费用目前能管理哪些业务的财资费用？•财资费用支持主动发起直联付费需要注意哪些因素？思考题：•您认为财资费用还有哪些业务场景未实现？客户的真实诉求是什么？•您认为财资费用还需要做哪些改进？包含易用性、产品设计等方面？练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•高级版财资金融产品部：叶卫飞•Mailto:yewf@yonyou.com
