【财资管理】—财资分析YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训2022年9月1日目录产品架构及功能概述1产品详细解决方案2练习与思考3PART1产品架构及功能概述YonBIP高级版全球司库应用架构财资分析产品功能概述财资分析产品功能概述：财资分析产品是站在全局角度，针对财务部、资金部的中高层人员提供的资金分析报表，通过对资金业务分析更好地提供监控、决策数据，便于对多维度数据进行综合分析，使企业领导层把握集团整体投融资情况，统筹安排资金，降低财务成本，降低信用风险，提高资金收益。使用财资分析的好处：全局，中高层领导资金分析报表监控投融资数据决策、分析统筹资金，降低财务成本，降低风险支持财资分析产品包含：管理驾驶舱、账户全景分析、账户余额分析、融资成本分析、投资分析、融资分析、流动性分析。产品架构模型授信管理贷款发债费用管理财资分析基础设置基准利率结息日授信类别投融资品种投融资费用项目非银行金融机构还款方式担保管理抵押物权担保合同担保债务银行贷款银团贷款信托计划专项资金贷款定投基金贷款利随本清分期还本分期付息分期还本到期还息公司债企业债超短融资产证券化中期票据发债品种贷款申请贷款合同贷款放款贷款还款手续费计息处理债券计划利随本清分期还本分期付息分期付息到期本利清发债申请债券契约债券发行债券计息债券还本付息发债管理债券台账担保授信担保贷款担保汇票担保其他债务贷款品种贷款管理集团综合授信企业综合授信授信协议执行调整额度监控费用分摊费用统计账户全景分析账户余额分析融资成本分析投资分析融资分析方案融合总账凭证现金管理资金计划资产管理流动性分析管理驾驶舱产品应用菜单介绍财资管理下财资分析模块的菜单列表：PART2产品详细解决方案产品主要支持业务内容1.支持管理驾驶舱分析：包括投融资实时监控平台、账户监控平台、现金流监控平台；2.支持账户全景分析，包括账户总量分析、账户增减变动分析、低效银行账户统计分析、按银行或按单位进行账户总数统计分析；3.支持按照融资品种、融资机构对当前期间的融资实际成本计算出综合成本率；4.投资分析：支持统计理财、存款收益情况、存款结果性分析，在多组织范围内的动态分布，支持对收益情况、对投资结构情况查询；5.融资分析：支持组织融资存量按照金融机构分析，动态显示出多组织与融资机构的实时数据动态分布，支持对不同融资机构融资结构情况、对不同融资品种融资存量情况、对不同金融机构对应融资品种的融资存量情况，对融资发生额进行统计查询；6.支持对账户余额分析，包括集团日存款统计分析、集团账户余额变动分析；7.支持流动性分析，包括单位资金月曲线分析、集团日常收支统计分析。财资分析-企业投融资实时监控平台企业投融资实时监控平台该平台是以全集团为统计口径，以图表的方式直观的显示投融资不同维度的各项指标，方便企业形象化、直观化、具体化的监控到全集团投融资情况，为高层管理层提供“一站式”决策支持的管理信息平台。授信额度监控、投融资网络分布、投融资增长额对比分析、投融资期限分析、融资还款预测、融资结构分析共6个监控指标。财资分析-集团账户监控平台集团账户监控平台是以集团为统计口径，统计集团下所有单位人民币币种的银行账户不同维度数据，并以图形化展示。监控账户的统计指标及维度包括：集团账户总数、中国内地账户总数、港澳台及海外账户总数、集团资金总计、银行存款、保证金金额总合计、应收票据金额合计、库存现金金额合计、各金融机构账户数量及存款情况、集团货币形态分布、集团账户增减变化、各单位低效账户统计、集团账户开通直联情况、不活跃账户监控，共14个账户监控指标。财资分析-现金流监控平台现金流监控平台是以集团为统计口径，统计集团下所有单位人民币币种资金流入流出情况，并以不同维度图形化展示。集团现金流统计维度包括：本年/本月累计资金流入流出情况统计、全集团一年资金流入流出趋势图、本年度各银行交易总量排名、各单位本年资金流入排名、各单位本年资金净流入排名、各单位本年资金流出排名，共6个账户监控指标。财资分析-集团日存款统计分析集团日存款统计分析支持查询集团企业在某个自然日在各个银行的存款余额情况，包括活期、定期、通知存款余额。集团日存款统计分析财资分析-集团账户余额变动分析集团账户余额变动分析支持统计多个财务组织在指定期间的银行账户余额变动情况，便于财务人员及时了解本集团内每日账户余额变动情况，为资金支付及调拨提供决策支持。集团账户余额变动分析财资分析-账户总量统计分析可按财务组织、银行、账户属性、收付属性进行账户查询，账户总量统计分析支持按开户单位对银行账户总数进行分析，对所选财务组织范围内直联账户、非直联账户、内部账户进行统计，为企业账户规划管理提供参考依据。账户总量统计分析财资分析-账户增减变动分析账户增减变动分析支持查询某一个财务组织在指定期间的开户、销户个数，从而进行账户增减变动趋势分析，为财务人员对账户管理提供决策支持。账户增减变动分析财资分析-账户总数统计分析-按单位和银行银行账户统计分析支持多个财务组织按指定银行进行账户总数统计，为财务人员的账户管理提供数据依据。账户总数统计分析财资分析-低效银行账户统计分析低效账户分析支持查询某个财务组织（开户单位）在一段期间内的账户的交易笔数、交易金额、单笔交易平均额、账户实时余额，指导低交易频率账户销户。低效银行账户统计分析财资分析-单位资金月曲线分析单位资金日曲线分析支持用户查询某一财务组织在指定期间的银行存款的累计流入、流出以及净流量情况，从而进行资金流量分析。单位资金月曲线分析财资分析-集团日常收支统计分析集团日常收支统计分析日常收支情况统计分析支持用户查询指定集团中多个财务组织在特定日期内的银行存款的流入、流出、净流量的统计，以便企业财务组织及时了解各成员单位在各个银行的存款情况。财资分析-融资按金融机构分析融资存量按照金融机构分析，动态显示出多组织与融资机构的实时数据动态分布，支持按照图+表形式显示出各融资机构融资结构及融资占比情况。融资按金融机构分析财资分析-融资存量结构分析融资组织与融资品种的实时数据动态分布，动态显示出多组织下融资品种存量债务融资情况，支持按照图+表形式显示出不同融资品种融资存量情况及不同融资品种融资占比情况。融资存量按品种分析财资分析-金融机构与融资品种动态分布金融机构与融资品种的动态分布，可以查询分析每个金融机构对应的融资品种分布，支持多组织、多币种情况下，对不同金融机构对应融资品种的融资存量情况查询。金融机构与融资品种动态分布财资分析-集团融资变动情况分析集团范围内，各组织的融资在一定期间内的发生额情况，可以动态查询债务融资整体情况，支持多组织、多币种情况下，对融资发生额进行统计。集团融资变动情况分析财资分析-融资实际成本分析按照融资品种、融资机构对当前期间的融资实际成本计算出综合成本率，包括实际成本、本期平均融资成本、本期积数指标。按融资品种分析按融资机构分析财资分析-投资收益分析统计理财、存款收益情况，按照多组织、多币种情况下，对收益情况查询。投资收益分析财资分析-投资结构分析投资结构分析理财、存款结构性分析，多组织、多币种情况下，对投资结构情况查询，支持按照图+表形式显示出理财、通知、定期存款业务存量情况。PART3练习与思考练习与思考练习：1、财资分析包括哪些功能？2、流动性分析数据来源有哪些？思考题：1、结合项目实际情况，日常实施过程中客户对财资分析还有什么诉求？客户的原始需求是什么？2、您认为财资分析产品还需要做哪些改进？包含易用性、产品功能、产品设计等。练习与思考Ｑ＆Ａ•如有任何疑问请联系:•高级版财资管控产品部：陈洪新•Mailto:chenhxe@yonyou.com
