YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版全产品培训-财资管理篇2022年9月1日目录YonBIP高级版财资管理应用目标1YonBIP高级版财资管理整体解决方案及亮点2YonBIP高级版财资管理产品价值3PART1YonBIP高级版财资管理应用目标BIP商业创新平台，用友3.0战略落地数智化财资管理发展目标资金安全与监控现金管理结算平台银行账户结算中心资金对账资金监控资金基础管理与服务基础服务资金的融通与效益资金集中资金调配短期投融资多金融机构银企关系资源统筹职能拓展到专业化发展集中管理与协同资源的整合及战略匹配金融资源生态整合资金预测分析资金跨境融通全球化金融工具风险管控与对冲收益与风险平衡战略支撑到“司库”数字化运营与价值创造数智化财资管理未来的特征目标从经营战略的高度，从宏观到微观把控整个企业所有的财资经营效率、效益和风险。财资信用体系业财共享一体化生态共创全球智慧司库市场融合风险利用数据的信用价值形成业务标签，实现业务流、资金流、信息流合一。金融、业务数据进行深层次的细颗粒度化、标准化、结构化，智能化、将业务流程线上化、集中化处理。社会化平台协同服务、开放的方式与金融服务连接，金融大数据算法驱动企业财资运营管控，提高决策能力，服务于企业及社会组织。财资管理数智化包含2方面：1、企业内部的数字化升级。2、外部金融服务的数字化。随着金融科技创新，使企业也融入大数据金融，实现“业财资金”的融合，先实现金融数字化，将企业实际的需求场景和金融服务精准连通，未来数字金融将会全面赋能企业财资交易的整个过程。目标YonBIP高级版财资管理定位及价值目标树立品牌效应基于YonBIP市场竞争、客户痛点全球司库管理全球化视角衡量、分析、处理风险社会化协同金融生态财融一体/数字化、在线化产品定位：产品理念：以商业价值驱动产品进步；关注价值变现性和未来财资蓝海市场方向以客户价值体现社会价值，服务全球客户；建立财资金融生态，社会化服务体系技术驱动创新，推动公司3.0-Ⅱ战略落地司库管理垂直行业生态化多云融合管理升级集成多系统金融融合安全可信深耕业务全球司库战略管控行业特性创新性持续服务金融生态信用生态产业互联网数据可视预测风险有效决策核心价值：PART2YonBIP高级版财资管理整体解决方案及亮点BIP商业创新平台，用友3.0战略落地YonBIP高级版全球司库应用架构PART1结算管理账户全流程管理账户分类管理分组织层级审批/分级授权管控/分级授权监管/受限账户分类管理账户类型：银行账户、内部账户特性总结：全周期管理，法人归属、管理归属、性质用途、额度控制、账户属性、支付属性流程灵活：依管理需要设定审批流程01030204账户开户开户申请-流程审批-账户启用账户冻结冻结申请-流程审批-账户冻结账户销户销户申请-流程审批-销户登记账户解冻解冻申请-流程审批-账户解冻ERP核算控制科目功能概述：账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请、集团审批、集团代办以及单位自主管理三种模式；同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，业务范围包括内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。内部账户管理销户申请内部开户办理成员单位内部账户管理开户申请内部销户办理内部冻结办理内部解冻办理结算中心开户通知书内部账户通知书销户通知书冻结通知书解冻通知书成员单位内部账户档案内部账户管理是“账户管理”模块下针对单位在结算中心开设内部账户的相关管理，包含如下业务：内部账户开户业务、内部账户销户业务、内部账户冻结业务、内部账户解冻业务、内部账户档案。银行账户管理集团/企业银行开户管理银行账户管理银行销户管理财务主管开户申请账户申请销户申请财务人员银行账户管理是“账户管理”模块下针对开户主体开设银行账户以及对已有银行账户进行销户的流程处理，包含如下业务：开户管理、销户管理。付款排程：企业智能付款安排付款申请手工录入付款结算单资金计划超过计划不许提交资金计划员结算中心或上级单位财务资金部资金计划员会计付款岗需要核销应付单业务部门计划员自动核销应付单完成下拨单上级主管单位成员单位付款计划期间汇总付款计划计划执行明细可跨组织审批如参数配置成不需要上级主管位核准，则忽略此步。将申请提交计划根据协议生成确定付款方式下拨委托排程审批明细计划审批期间计划资金下拨分解成计划执行明细汇总计划核准将计划提交上级核准采购合同采购订单推式生成审批计划审批需下拨是是生成付款类单据否付款单完成否成员单位成员单位未使用供应链和应付管理用户、费用类付款资金付款单付款单付款排程用于单体企业和企业集团对付款流程的管理。业务部门付款申请经审批后，提交到资金计划部门，经资金计划员排程确定付款日期和金额后，形成付款计划，最后形成付款单（或资金付款单）完成付款。自动排程 可按事先设定的计划项目优先级、供应商付款比例，自动确定付款计划。 保证优先级高的计划项目和重点供应商的付款。 在自动排定的基础上，可再进行人工调整。一体化应用 供应链及财务数据都可通过付款排程进行付款安排。 供应链采购订单关闭后付款冻结，将控制付款。 预算能够控制付款计划，在付款源头进行管理。 与现金管理和资金调拨集成，可进行单位直接付款或委托中心支付。现金管理整体架构现金管理日常业务资金收款单付款申请资金付款单划账结算单现金缴存现金支取外币兑换收付结算平台网上付款手工结算委托资金组织结算空白票据管理账户汇兑损益初始设置期初余额单据协同设置账户控制规则现金管理查询现金管理报表财务组织-业务回单账户管理结算中心资金调度银企直联商业汇票付款排程计划预算存款管理贷款管理信用证财资分析UAP平台权限体系流程平台审批中心预警平台智能服务移动端审批采购管理应收管理应付管理费用管理供应链总账外部领域共享服务共享中心服务关账、结账内部领域协同确认风险控制到账通知银行对账结算平台整体架构银行账户供应商银行档案客户汇率利率……基础档案银行基金信托券商保理财务公司金融机构现金+资金池计划+预测分析投融资+票据现金管理资金调度结算中心银行存款内部存款内部贷款资金计划资金预测财资分析金融投资投融资费用贷款管理发债管理、商业汇票银行票据池银企联云服务现金直联票据池直联投资直联融资直联电票直联收付结算平台财务会计应付管理应收管理费用管理银行对账支付风险监控收款结算处理直联支付委托中心结算银行电子回单匹配到账通知黑白灰名单结算工作台付款结算处理支付信息变更支付退票Yonbip高级版业务系统其他系统（API）SAP、金蝶…旗舰版+其他国际结算复杂结算快捷结算支撑全球化支持异币种、换汇等多种结算支付方式；能够很好支持国内全球化客户及境外客户。多结算方式、组合针对集团级客户，结算方式复杂、多样化（现金、票据等），集中结算程度比较高等场景，比较关注支付风险、资金计划等。应用目标针对收付款业务中结算方式单一，数据量大的客户。简单、高效结算平台整体产品特性10大新特性：1.全业务统一结算、统一支付2.多单合并、表体自动合并3.智能配票、表体自动拆行4.支持收款、付款找零（找票）5.智能辨别支付退票（跨行退汇）6.黑白灰名单、疑似重复支付检查7.银行电子回单智能全流程匹配8.智能结算、智能补录、自动支付9.支付日志全链路跟踪10.全球结算：换汇支付、外币支付、即收换汇提供支付安全策略，支付采用分布式计算，单人并发效率7.2万笔/小时，多人并发150万笔/小时（一般规模企业测算）。出纳工作台收支业务单公司核心场景付款单/结算银企联-银行结算平台会计凭证支付成功支付：通过资金付款支付收款：通过到账通知收款到账通知付款计划资金付款单付款申请前端系统应收系统前端系统银企直联收款完成资金收款单收款：手工录入收款123直连支付根据参数判断到账通知智能生单自动生单规则收款类单据下拨、上收发布及认领交易明细识别自动生单核销凭证总账凭证总账凭证ERP财务核算……认领通知应收匹配事件匹配收款类单据自动规则及时高效信息补充权限分级……平台发布收款认领权限隔离……自动核销按需配置……智能生单引擎-免录单到账通知智能生单多选电子回单批量下载电子回单匹配可浏览手工综合匹配全流程闭环传递010203全规则自动匹配结算平台的银行电子回单全周期性管理PART2资金集中资金集中业务构成企业资金集中业务包括：资金调度、结算中心、内部存款和内部贷款。是集团通过内部机构将集团内资金进行集中、并进行内部资源调剂的一系列业务活动。资金调度内部存款结算中心内部贷款委托内转兑换特转活期定期通知内部授信放款还本付息贷款合同计息处理资金集中上收下拨调拨资金调度资金调度系统是资金组织为了满足资金组织体系内上级单位和下级成员单位间，以及成员单位之间资金转移而建立的一套系统。资金调度主要包括以下业务：1、资金上收业务：结算中心对成员单位收到的资金进行归集，统一在集团范围内进行调配或者集中管理。2、资金下拨业务：结算中心根据资金计划将资金从总账户划拨到成员单位的账户，满足成员单位对外付款的需求。3、资金调拨业务：将富裕资金的单位随时经结算中心调拨到紧缺资金的单位，实现内部资金的调剂，提高资金使用效率。资金上收（下拨申请核准）资金下拨上缴单下拨申请到账通知委托付款资金计划付款排程财务组织-上收回单财务组织-下拨回单资金组织-上收回单资金组织-下拨回单银企联公有云银企联私有云银企直联结算中心结算平台委托结算外币兑换委托收付款回单特转回单其他….内部账户明细账内部..金额查询单位…明细账业务回单业务查询银企联云成员单位结算中心金融云代理汇兑代发工资代理报销回拨支付集团支付……财务会计费用管理内部转账内部特转现金业务银企直联结算中心内部存款财务组织内部定期/通知支取申请内部账户计息设置成员单位定期/通知存款管理内部定期/通知存入申请内部定期/通知业务品种设置内部期初定期/通知存入单内部定期/通知存入内部定期/通知存入回单单位内部存款回单内部定期/通知支取回单内部定期/通知转存回单成员单位内部定期/通知支取内部定期通知转存处理内部定期/通知冻结/解冻单位内部定期通知利息管理内部活期存款利息回单计息处理及台账查询内部积数调整内部活期存款计息内部活期存款利息清单内部定期通知利息管理内部定期通知利息清单内部活期存款利息汇总回单单位业务查询单位内部定期通知台账查询单位内部定期通知利息清单单位内部定期/通知存单单位内部定期通知汇总利息清单内部活期存款利息汇总清单内部定期通知台账查询内部定期通知利息汇总清单结算中心内部贷款内部贷款合同成员单位内部贷款合同、放款及计息内部借款申请内部贷款放款内部贷款付息结算中心单位利息预提利息管理成员单位内部贷款计息内部贷款利息调整内部授信协议台账查询内部贷款利息清单内部贷款执行明细表单位业务查询放款回单单位利息清单内部借款合同单位内部借款执行明细表内部授信额度查询内部放款申请内部还本申请还本回单单位内部授信额度查询单位内部授信执行明细表内部贷款还本付息回单内部付息申请PART3票证管理商业汇票商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强、安全性高、融资成本低等优点，已被越来越多的企业接受和使用，在企业经营中的作用日益突出。票据管理系统是可以为单一企业提供应收票据、应付票据的管理要求，其为单位提供了一个对商业汇票全生命周期管理的平台。商业汇票系统期初应收票据期初应付票据收票登记背书办理票据质押贴现办理银行托收应收票据退票贴现申请业务处理报表、账簿查询票据日查询票据日记账票据综合台账票据流水账多家银行系统收票登记票据质押贴现办理银行托收背书办理票据签发付票登记工行、建行、兴业、浙商……财务会计系统应收管理应付管理动态建模会计平台基础数据银行账户票据类型流程管理计划平台财资管理系统结算平台结算中心银企直联/联云银行接口网银适配器银行托管票据签发付票登记到期兑付应付票据退票银行领用应付票据贴现票据预定代理开票……现金管理集团票据池集团票据池即票据池建立在企业集团内部，提供集团票据集中管理的基础服务，可实现票据的集中托管、内部调剂、内部清算等。集团票据池业务可有效的盘活集团内部的票据资源，集团内部统筹安排、优化配置，在集团内部最大限度使用票据，将现金保留在集团内，减少资金短缺成员单位对外融资的需求，从而降低整个集团的资金成本。集团票据池单位上收申请内部转让单位业务账簿查询动态建模会计平台基础数据银行账户票据类型流程管理计划平台商业汇票|银行票据池费用差额汇总中心上收中心下拨中心业务单位下拨申请托管/转让票据调剂清算单票据调剂回单托管/清算回单票据池内部计价占用费率设置使用费率设置占用费计算使用费计算费用清单单位费用清单收票登记贴现办理背书办理票据质押贴现办理银行托收票据入池票据出池池内背书池内质押池内贴现额度占用额度查询银行票据池银行票据池，即银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子的票据服务，根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等融资保证，是企业经营需要的一种综合性票据服务。票据池业务又可以有效的解决企业票据业务管理的压力；可以最大限度的实现票据融资功能；有利于风险防控和推进票据电子化等业务。银行票据池系统票据入池票据出池池内质押池内贴现池内托收额度申请额度管理池内业务报表、账簿查询票据池额度汇总多家银行系统票据入池票据出池池内质押池内贴现池内托收建行、兴业……动态建模会计平台基础数据银行账户票据类型流程管理计划平台银企直联/联云银行接口网银适配器票据池额度明细表质押池额度使用汇总质押池使用额度明细表额度管理额度申请额度下拨/上收额度查询池内贴现申请信用证业务架构现金管理计划预算担保授信银行票据池信用证管理接口会计平台开证业务开证申请开证登记开证修改到单承付付款登记收证业务收证登记收证修改交单登记通知收款信用证融资押汇申请押汇合同押汇放款押汇还款收证查询开证查询应收应付PART4融资、投资管理融资决策投融资解决方案投资管理投融决策融资管理业务集成基础平台投资规划投资决策项目库产权管理投资计划退出管理决策模型基金管理投资决策资金预测授信协议ABS融资委托融资担保保函融资租赁直接拆借贷款融资信用证融资银团贷款债券融资信托融资结算平台现金管理融联科技银企联电票通融资通投资通其他服务UAP平台数据中台基础建模财资基础设置API多云融合票据融资银行存款理财投资债权投资委托投资财资分析资金计划资产管理全面预算会计平台工行财资云财资费用投融资整体架构图投资管理灵活的授信结构多控制方式授信管理不同层级不同组织不同品种不同额度集团级企业级内部授信银行授信银团授信分授信类别控制分贷款银行控制分授信使用单位控制循环控制非循环控制授信占用方式票据承兑票据贴现综合授信保函进口押汇信用证…多样的业务支持授信办理授信查询授信关闭授信协议，企业通过授信系统选择可用额度做业务办理（信用证、保函、银行承兑等）授信办理，逐级审批后去银行办理业务并记录占用额度授信查询，业务进展，实时监控授信关闭，业务到期后对业务进行关闭，对业务占用额度进行释放授信协议授信协议—划分额度—额度到期—额度关闭全闭环管理授信业务全生命周期管理担保全流程管理本单位集团共享全局共享物权使用范围抵押物权质押物权物权类型担保物权全部部分抵（质）范围外部单位本单位集团内物权权属担保合同混合抵押合同类型内部单位债务人类型外部单位本单位内部单位债权人类型外部单位金融机构担保方式质押保证担保合同反担保合同本单位银行融资融资租赁信用证信托融资债券融资票据融资担保债务类型标准贷款、银团贷款直接租赁、售后回租、杠杆租赁、委托租赁、项目租赁、转租赁信用证开证应付票据公司债、企业债、超短融、熊猫债、永续债信托贷款融资计划合同放款融资费用----保证金----劣后出资利息计提费用分摊还本付息担保释放担保合同直接融资融资方案融资前融资中融资后融资租赁产品从新租赁准则、金融准则入手，从企业融资租赁管理精细化管理考虑，打造了专业化融资租赁系统。融资租赁与使用权资产（新租赁准则）形成整体方案。使用权资产（新租赁准则）融资租赁2021市场需求旺盛，尽快填补业务空白基于十多家客户的诉求（包钢、中国节能等），启动对融资租赁产品的开发；1、融资租赁的全流程管理，解决了企业对于此业务的流程化管控诉求。2、满足了对新租赁准则与金融准则对于核算的要求。实现融资业务的扩展，融资整体管控整个融资增加融资租赁后，已经满足绝大部分集团级客户对于融资管理的要求。1、形成融资方案的完整性交付。2、提高市场竞争力，满足市场热点需求。价值点融资管理-事前、事中、事后方案登记审批维护方案登记信息融资方案登记融资方案比选方案比选审批融资申请信贷员信贷主管信贷员信贷员信贷员信贷员在融资前，企业与金融机构洽谈融资意向，确立初步的融资方案，将各家的洽谈结果进行比选，选取最优的方案进行融资申请。融资筹划融资管理财资费用支持从融资筹划发起贷款的申请或者直接发起贷款申请，完成贷款合同、还本、计息、付利及事后凭证和融资报表的管理，支持担保、授信、全面预算/资金计划与贷款的集成。贷款/发债申请审批登记合同/债券契约贷款/发债申请信贷员信贷员信贷员信贷主管贷款放款/债券发行贷款/债券计息贷款/债券还本付息预占授信担保实占授信担保释放授信担保制证会计财资费用审批投融资费用财资费用信贷员会计财务主管制证会计业务人员查询报表投融资整个过程中发生的费用都可以通过财资费用来管理，支持不分摊费用和分摊费用的场景，支持按照费率或者是按照承担比例分摊。PART5云融合云融合：结算平台与友费控报销单统一付款结算统一收付款结算平台（中台）友费控手工结算、线上支付API直联支付发起结算快结算银企联发送指令API状态回写线上支付传支付单处理YonBIP旗舰版YonBIP高级版版银企联/银行银行友企联待结算数据原始结算数据YonBIP高级版融合方案（一体化方案）高级版已有成熟的结算平台，对于用户来说，考虑产品的一体化方案，友费控直接与结算平台的待结算数据对接，业务更容易扩展，灵活，需要新场景，提供新接口，提供端到端服务，双方业务明确，接口联调等更容易对接。云融合：银企联解决方案快结算在结算平台覆盖原支付场景外，增加产品能力提升新融合点；提升易用性、效率、新能力等。结算平台融合电票通从点对点交付到标准化批量交付，电票适配标准化接口，并做真实银行环境验证。电子商业汇票融合电票通从无到有，票据池需适配银企联全新票据池标准接口，今年产品卖点、交付、业绩要做突破。银行票据池融合银账通结算平台对电子回单重新规划、设计，对银账通重新适配下接口，替代原产品实现产品能力提升。银行电子回单融合财资管理云融合规划是与银企联云的融合，本版融合银企联产品包含：快结算、电票通、银账通。云融合条目对接银企联融合内容产品创新突破、金融融合发展财资管理携手点聚科技打造新安全引擎点聚对支付相关、票据线上交易相关场景点融合，调用CA的数字签名，并在流程中做加密验签，防止数据篡改。数字签名、验签CA用户登录支持CA用户登录，验证用户身份用户、密码支持集团票据池、资金调度、结算中心的业务及回单的电子签章及二维码加密识别技术；提供合法防篡改的凭证。电子签章关键功能定义根据功能定义的业务环节进CA身份认证和支付环节的强制CA身份认证。银企联（公有云、私有云）银企直联到与银企联通道的安全机制形成整体方案，贯穿从业务系统到银企联中间的数据安全。财资管理适配点聚科技的CA数字签名、电子签章能力，与业务模块的安全策略融合，形成整体安全方案。涉及产品有现金管理、结算平台（支付）、商业汇票及票据池（线上交易等）、资金调度、结算中心。用户登录单据保存单据提交单据审批指令交互银企直联银企联云银行PART6决策支持资金计划灵活全面管理资金计划编制时，通过“预测数”维度定义，解决上报计划时仍有工作日周期未结束，但又需要做滚动计划。资金预算/资金计划资金计划编制资金计划审批资金计划汇总资金计划调整：多版本对比资金计划执行控制资金计划监控与分析资金计划模板设置EXCEL模式编制EXCEL模式分析满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要求，实现自由定义；全面控制结算中心、资金调度、商业汇票、现金管理、付款排程等；支持由全面预算分解，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。取数模块：财务收付、费用管理、总账、保函管理、财务费用、贷款管理、发债管理、付款排程、集团票据池、结算平台、结算中心、金融投资、内部贷款管理、融资租赁、商业汇票、授信管理、现金管理、信用证管理、银行票据池、资金调度。现金管理、结算平台、商业汇票、结算中心、资金调度、付款排程、报销管理、信用证管理、费用管理、保函管理、财务收付、财资费用、贷款管理、发债管理、集团票据池、金融投资、内部贷款管理、融资租赁。控制模块：资金计划业务框架资金计划组织管理平台计划平台预算组织预算组织体系权限控制策略计划期间表单设计任务管理套表管理应用模式控制方案控制规则业务规则计划调剂局部调整直接调整计划查阅查询分析日常执行调整单管理计划编制审批计划表单设计控制策略高级版客户端EXCEL端资金预测提高资金使用效率资金预测及时准确把握资金流动性与控制，提高资金使用效率及价值。财资管理驾驶舱，针对财务、资金部中高层管理者量身打造。1.提供对现金流的流入流出情况、投融资、账户余额及分布等进行实时监控。2.对财资从不同维度进行数据分析、趋势走向等。3.便于管理者随时监管风险，高效决策。支撑高层预测与决策，支持图形化配置及界面调整。支持集团数据采集，高效、准确、全面、实时。财资分析管理账户全景分析管理驾驶舱1、投融资实时监控平台2、账户监控平台3、现金流监控平台1、账户总量统计表2、账户增减变动表3、账户总数统计表4、低效银行账户统计表4、账户日存款统计5、账户余额变动表投资及流动性分析融资及成本分析1、融资成本按融资品种分析2、融资成本按金融机构分析3、融资按金融机构分析4、融资存量结构分析5、机构与融资品种动态分布6、集团融资变动情况分析1、投资收益分析2、投资结构分析3、单位资金月曲线表4、集团日常收支统计表PART7移动与智能化1、友空间应用中心接入2、友空间提供原生基础功能接口3、应用内部无缝接入，体验佳4、升级维护方便接入友空间优势财资看板（CFO）账户监控（财务经理）融资监控（融资经理）看整体看账户看融资财资管理移动应用解决方案看整体整体状况一目了然一部手机在手尽知财资所有看账户-余额监控清晰展示企业账户资金分布看账户-交易监控清晰展示账户交易情况看融资-额度监控关注额度关注资源看融资-融资还款关注还款关注风险财资管理智能化能力AI智能智能生单引擎到账通知免录单对银企交易数据进行异常监控主动预警、主动通知为企业财资业务保驾护航RPA直联对账机器人非直联对账机器人代替人工执行简单重复的任务为企业降低20%-40%的人工成本，单条数据相率提升80%VPA唤醒技术虚拟智能助理财资领域自动计息机器人自动电票签收机器人新人机交互模式全面提升用户体验及效能财资以智能化应用推动企业发展节约80%的录单时间财资管理智能化能力PART3YonBIP高级版财资管理产品价值BIP商业创新平台，用友3.0战略落地帮助企业管好“钱袋子”避免资金的体外循环1 站在集团管理角度，能够将账户流程的管理更加清晰，根据集团的账户管理要求，在审批过程中判断是否允许开户； 同时通过账户流程的管理也规避了资金体外循环。账户管理附件电子化2 账户管理流程中，需要单位将相关附件上传，并进行审批，所以附件管理电子化，更便于审批，同时对后续账户的清理和年检最好准备。账户管理流程更加高效3 通过线上管理账户会提高账户管理的效率，减少了由于材料传递、远程审批等问题带来的高沟通成本，提高了办理的时效性。资金集中管控更清晰4 通过内部账户的管理，可以清晰的记录各成员单位资金贡献情况； 同时为集团内部资金调剂，例如内部贷款、内部存款等做好业务管理准备。对于高端客户来说，每天大批量结算、支付单据，可以快速处理，高效支付、高易用性；保证业务的支付安全、持续结算、实时监控。高效、快捷在融入全球化元素后，打造全球支付工厂，全球发薪。另外针对工行财资云类似客户，可打造系统超级支付通道，在结算平台批量高效支付。支付工厂结算平台可理解为结算中台，财资交易以中台为核心，向周围辐射扩散，支持系统内外的数据接入，API或者其他方式。结算中台NOSEOXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXVVVSADSDSDVFVFVFDVFDVCDSCDCSCCDSCDSCDSCDSCDC聚焦业务的交易属性，打造财资、财务等全交易性平台，支持对结算、支付的复杂性操作，多结算方式、多银行、国际结算等。聚焦交易结算平台定义为统一收付款结算平台，对接所有业务领域或异构系统待结算数据；通过平台化、中台化方式，统一处理数据；采用轻耦合架构方式，可扩展性、对数据加工；同时采用全球支付工厂模式，集中全球境内、境外的快捷支付；建立全业务链、全流程的电子回单管理；并对采用风险监控机制，保证数据、业务、通讯安全。结算平台价值登录有授权基于角色化、场景化的用户授权体系，保证每一个用户只能进行授权的操作到期有提醒对于贷款、债券到期、票据等到期有预警提醒，便于提前准备资金，降低还款风险数据防篡改在和网银控制器、银行等系统交互中全程使用数字证书，防止数据被篡改异常有预警对于异常的大额交易，可以主动提醒相关人员，降低交易风险资金有监控集团财务负责人可以从财资系统中直观看到全公司资金余额、分布、大额交易等情况支付有签名对于支付环节强制使用数字证书进行签名验证，其他关键环境也可以配置使用数字签名操作有审计在系统中所有操作都有完整的操作日志、审批记录等审计信息交易有计划配合资金计划，业务需要受资金计划的控制，对于超计划的支出进行控制财资管理安全体系资金集中价值特性资金池账户的现金存量、流入、流出可见、透明，有利于防止资金流向不明、体外循环，极大加强了资金的安全。资金管理透明化直联银行资金池，实时归集、下拨、收付，减少了资金在途时间，提高资金使用率。实时集中资金，扩大了资金规模，便于投资理财，创造价值。提高资金使用率直联银行收付款、归集、下拨，实时可对账，极大提升了业务处理效率。提升了业务效率实时监控现金流变化，有助于防范资金链风险。实时资金池监控，加强了资金支付风险。加强了风险防范资金集中价值特性丰富的业务场景从合同的还款计划到放款还款计划拆分，支持大小合同、还款重算还款计划、展期等场景，并支持融资多品类的管理，保证融资管控的全面性，精细化。保证数据准确性-防控数据风险基于融资预测、融资成本管理诉求，融资从算法保证数据的准确性、实时性；并与业务场景相结合，灵活可配，可扩展；尤其对于还款计划、计息、展期、预提、还款预测等关键业务点数据的真实可靠。融资成本保持合理区间对每笔贷款合同，每笔放款的融资成本测算；按金融机构维度的融资成本率比较，对成本实时监控，客户可根据结果做出融资调整，比如借新还旧、新融资提供决策支持。数据可视化决策从数据驾驶舱对集团投融资实时监控大屏，到融资成本、融资明细、融资存量、收益测算等，多维度、多组织、多集团数据统筹分析。提供了投融资分析、财资分析等产品支撑。现金流风险管控根据还款预测，客户可提前清楚未来融资使用资金情况，提前做出应对措施，防控现金流风险、信用风险。全球化融资管理价值电子商业汇票价值点：线上实时交易、全方面风险管理、全流程管控规模化交付多银行票据系统规模化交付已经交付了100多家电票客户，从产品到银企联接口，已经达到成熟交付能力，一线可放心推广。多银行电票系统支持多银行电子商业汇票系统，可对替代银行网银电票系统，并全业务流程线上交易管理。电子商业汇票价值主要客户案例：100余家银行票据池实现票据数字化转型，集团对票据业务实时监管，线上多银行票据池业务交易，全业务流程管理。全球司库，提供全新业务模型，推进企业数字化转型。重塑突破赋能创新金融服务嵌入支持电子商业汇票、银行票据池、支付全线上服务现金+现汇+票据库存现金管理、收付款管理、票据池+电票+商业汇票管理流动性及风险管控流动性管理、支付风险、资金监控、资金风险及信用管理银企联云直连国内外银行无感知银行扩充云+端多种模式选择境内&境外服务境内现金池、境外现金池、全球现金管理服务、Swift跨境支付个性化服务移动决策+多端服务、业财税资一体化、金融定制服务数字化移动服务从资金管理到财资运营助力企业投融资业务企业及集团级财资业务管理资金分析、预测、风险管理行业最佳解决方案引领全球资金池电票及票据池业务VPA助手、RPA机器人机器学习、AI应用，全面智能化，解放人力全球投融资业务智能数据可视化分析可视化建模自助化分析智能数据挖掘银企联云金融嵌入服务数据洞察未来司库赋能经营
