业务场景：

在经营过程中，很多时候客户不能当时全额付款，基于了解和信任，以及后续更长久的合作，企业会允许客户延后付款，但对于可能产生的风险需要进行管理管控，以规避因赊销产生的风险、增加赊销的成功率。

信用管理就是对客户的应收账款进行信用控制，包括限定信用对象、制定信用策略、授予信用额度、指定超信用处理方式等，并在业务过程中进行控制。

信用检查规则可定义信用控制的依据和准则。规则确定了在哪些业务环节、哪种交易类型时进行信用控制，以及控制的时点、控制方式和控制项目。

操作流程：

1、进到营销中台-营销公共-营销参数，启用信用检查控制

2、进到营销中台-信用管理，分别设置信用检查规则、额度占用规则

3、进到营销中台-信用管理-信用授予-信用申请，将信用检查规则和额度占用规则维护到信用申请，为对应客户设置信用额度

具体操作说明：

举例：设置客户【肥鹅健身房】的信用检查及占用，信用额度1000元，订单保存时信用检查超出则提示，出库单保存时信用检查超出则拒绝交易。

1、进到营销中台-营销公共-营销参数，启用信用检查控制

2、进到营销中台-信用管理，分别设置信用检查规则、额度占用规则

2.1设置信用检查规则。维护单据类型、交易类型、控制方式、检查时点、开启检查信用额度。

根据举例需求，开启检查信用额度，将检查信用额度设置为“是”，设置订单单据保存时信用检查超出预警提示，设置出库单据保存时信用检查超出拒绝交易。

2.2设置额度占用规则。维护单据类型、交易类型、优先级、受否占用信用、占用时点。

根据举例需求，将订单、出库单的是否占信用设置为“是”，占用时点为保存。

3、进到营销中台-信用管理-信用授予-信用申请，将信用检查规则和额度占用规则维护到信用申请，为对应客户设置信用额度。维护对象类型、起始日期、截止日期、授予方式、信用检查规则、额度占用规则、信用额度。注意：保存单据后需要审核生效。

根据举例需求，为客户【肥鹅健身房】申请授信1000元，对象类型为客户，授予方式为追加，配置已设置完成的信用检查规则与额度占用规则，客户【肥鹅健身房】的信用额度1000元。

效果演示：

1、订单的信用检查效果呈现

新增销售订单，销售金额为2000元，超出授信申请1000元，故保存出现提示额度超出，是否继续。

确定继续后可在信用耗用查询查看信用额度数据变动。

2、出库单的信用检查效果呈现

销售订单下推出库单保存时，按照信用检查规则，出现提示超出额度拒绝交易

常见问题：

Q：按照流程设置了信用检查规则和额度占用、授信申请，为什么做对应单据仍未生效？

答：1、核查信用检查规则的单据类型、交易类型、是否开启检查信用额度；2、核查额度占用规则的单据类型、交易类型、是否占额度；3、核查授信申请的授信组织、对象类型、起始日期、截止日期、授予方式、信用检查规则、额度占用规则、币种、信用额度，以及授信申请单是否审核；4、核查信用耗用查询，是否超出；5、核查客户的管理组织使用组织