1 交易监控方案设置简介

1.1 功能介绍

根据交易监控方案，将符合交易监控方案条件的数据分类标记。

1.2 应用场景

交易监控方案提供了交易分类标签的条件设置功能，从生效的日期开始筛选交易数据；将符合条件的数据分类标记。这些分类标记的数据可以辅助管理者定性交易是否合规，是否重复支付以及是否重复入账等。

1.3 系统路径

【资金云】→【资金监控】→【基础设置】→【交易监控方案设置】

1.4 字段说明

2 主要操作

2.1 设置交易监控方案

2.1.1 前提条件

已经存在收付款交易明细或收付款相关的银行日记账数据

2.1.2 操作步骤

        -步骤1： 【资金云】→【资金监控】→【基础设置】→【交易监控方案设置】进入【交易监控方案设置】页面

        -步骤2： 点击“新增”进入交易监控方案新增页面，编制一个符合企业自身需求的监控方案

2.2 操作实例

2.2.1 前提条件

已经存在收付款交易明细或收付款相关的银行日记账数据

2.2.2 操作步骤

        -步骤1： 【资金云】→【资金监控】→【基础设置】→【交易监控方案设置】进入【交易监控方案设置】页面

        -步骤2： 点击“新增”进入交易监控方案新增页面

        -步骤3：在大额交易条件栏位内点击 打开条件设置页面； 设置大额交易条件：点击“添加条件”按钮，按照“人民币交易金额超过50万元，美元超过5万元，其他币别折算本位币后超过50万元的视为大额交易”的条件实例维护完成后，点击“确定”保存条件；

大额交易条件实例：

(( 币别.货币代码 等于 CNY )  and   (( 借方金额 大于等于 500000 )  or   ( 贷方金额 大于等于 500000 )))  or   (( 币别.货币代码 等于 USD )  and   (( 借方金额 大于等于 50000 )  or   ( 贷方金额 大于等于 50000 )))  or   ((( 币别.货币代码 不等于 CNY )  and   ( 币别.货币代码 不等于 USD )  and   ( 折本位币金额 大于等于 500000 )))；

        -步骤4：在敏感交易条件栏位内点击 打开条件设置页面； 设置敏感交易条件：点击“添加条件”按钮，按照“交易摘要字段包含“烟”“酒”“会议”“会务”的视为敏感交易”的条件实例维护完成后，点击“确定”保存条件；

敏感交易条件实例：

( 摘要 包含 烟 )  or   ( 摘要 包含 酒 )  or   ( 摘要 包含 会议 )  or   ( 摘要 包含 会务 )；

        -步骤5：在关注交易条件栏位内点击 打开条件设置页面； 设置大额交易条件：点击“添加条件”按钮，按照“交易对方户名包含“房地产”“钢铁”的等关注受控行业，或其他有需要关注的交易对方视为关注交易”的条件实例维护完成后，点击“确定”保存条件；

关注交易条件实例：

( 对方户名 包含 房地产 )  or   ( 对方户名 包含 钢铁)  ；

        -步骤6：周期如果有相同的收付方相同的收付金额的交易就视为可疑交易；多数情况下设置为1或7；代表一天或七天如果有相同的收付方相同的收付金额的交易就视为可疑交易；在可疑交易条件栏位内维护1或7即可；

2.3 交易监控结果查询

从监控方案生效日期开始根据设定的交易监控条件按照适用组织的范围遍历已生成的银行日记账交易信息，将符合交易监控条件的明细数据标记为对应的交易监控类别；在【资金云】→【资金监控】→【监管数据】→【交易监管数据查询】菜单内展示交易监管数据。