1 简介

1.1 功能介绍

自动匹配规则是出纳应用中的一个基础配置资料，在用户进行智能收付时，交易明细可根据适用条件匹配到对应的规则项，按规则项中的匹配方案与业务单据进行1对1自动匹配。

1.2 应用场景

在企业日常运营过程中，出纳的工作之一就是处理收付业务：

1）企业主动发起的付款，一般会在出纳应用/资金调度应用/内部金融管理中记录对应的业务单据；

2）同时也会存在一些收付业务不是由企业主动发起的，而是被动收到或者被动支付的款项。

• 如果系统中已存在对应的业务单据，出纳人员在拿到银行交易流水后，需通过匹配关联交易明细与业务单据来跟踪业务的完成情况，同时避免重复生成业务单据。此时，系统可通过自动匹配规则完成交易明细与业务单据的自动匹配。

• 如果系统中不存在对应的业务单据，出纳人员在拿到银行交易流水后，按照实际交易明细逐笔入账/通知相关业务人员认领入账。详情请参考文章【如何运用收付入账规则】。

1.3 系统路径

操作路径一：【财务云】→【出纳】→【基础设置】→【自动匹配规则】

操作路径二：【资金云】→【资金结算】→【基础设置】→【自动匹配规则】

1.4 字段说明

2 主要操作

2.1 规则新增

（1）【基本信息】中主要需要配置该规则适用于去匹配哪种业务单据；【适用组织】中可以维护多个组织，支持一个规则适用于多个组织，减少配置的工作量，同时也方便集团层面进行统一管控。

（2）当匹配业务单据为代发单时，支持进一步配置是否按分录匹配

当按分录匹配为是时，则支持将交易明细与代发单的分录进行逐一匹配，匹配方案中要包含分录字段参与匹配

当按分录匹配为否时，则支持将交易明细与代发单整单进行匹配

注意：当匹配业务单据是上划单/下拨单时，仅支持按分录进行匹配，系统会自动打开按分录匹配开关，且不可关闭

（3）对于可以匹配的交易明细与业务单据之间，一定存在共同的信息，例如：银行账号相同、币别相同、金额相等、日期相同、对方户名相同、摘要相同等等。如图所示，【匹配规则】中可维护多条匹配规则，既可根据不同的适用条件配置不同的匹配方案；又可不配置数据筛选条件，匹配方案设置由精细到粗略；

匹配方案配置时支持3种类型字段进行匹配

• 金额型 条件：等于

  自动匹配最基本的前提条件是金额相等。因此，系统按照规则找到的可自动匹配的交易明细和业务单据需保证金额相等，此条件目前需要在每行的匹配方案中进行配置。

  交易明细.收款金额=收款单.收款金额

  金额、账号、币别字段在每次新增匹配方案时系统会自动默认加载

• 日期型 条件：等于/相差小于（ ）天

  日期条件支持完全相等以及相差小于几天，用户可自定义具体的天数。

  完全相等即：交易明细.交易日期=收款单.业务日期

  相差小于3天：|交易明细.交易日期-收款单.业务日期|＜3

• 文本型 条件：等于/模糊匹配

  文本条件支持完全相等以及模糊匹配

  完全相等即：交易明细.对方户名=KK金蝶，收款单.付款人名称=KK金蝶

  模糊匹配包含三种模式分别是：模糊匹配（双向）、模糊匹配（左包含右）、模糊匹配（右包含左）

（3）为空是否匹配：打开该开关，则两边字段中只要有一个为空就认为可以匹配

       例如：交易明细.对方户名（有值）  收款单.付款人名称（空）      允许匹配

                 交易明细.对方户名（空）     收款单.付款人名称（有值）   允许匹配

                 交易明细.对方户名（空）     收款单.付款人名称（空）      允许匹配

最后一种两边都是空的场景，无论是否打开为空是否匹配都允许匹配

执行自动匹配时，根据适用条件找到对应的规则项后，按顺序依次执行匹配方案，直至成功匹配或遍历适用的规则项后结束。

2.2 规则引用

前提条件

业务组织对应的业务场景有可用状态的自动匹配规则

操作步骤

（1）点击进入“被动付款入账/收款入账中心 ”菜单，选中待入账的交易明细数据，点击“自动匹配”按钮，匹配结果会进行提示。
（2）如有可以进行匹配的单据，则会弹出弹窗。在确认确实是需要匹配的单据后，选中弹窗数据，点击“确认匹配”，则匹配完成。

（3） 匹配成功后，点击【已入账】页签，根据自动匹配成功与业务单据建立关联关系的交易明细数据，其‘入账方式’会显示为自动匹配，‘适配规则’字段会显示对应的规则项名称，‘业务单据’字段会显示关联的业务单据编码。

（4）若进入 “被动付款入账/收款入账中心” 菜单后，直接执行“按规则入账”/“手工入账”，系统亦会优先按照已配置的自动匹配规则进行查询，存在疑似可匹配的信息会展示给用户进行确认，用户确认匹配后即建立匹配关系。如确认不匹配则继续按照收付入账规则生成对应的业务单据

2.3 必要说明

1.为什么已存在可匹配的交易明细和业务单据，且正确配置了自动匹配规则，点击自动匹配还是提示无自动匹配结果？

自动匹配存在许多隐性的条件，如果配置了可匹配的自动匹配规则，但是点击自动匹配仍提示：“无自动匹配结果。可能是未配置自动匹配规则，或根据规则未匹配到业务单据。”那么请自查一下，参与匹配的业务单据与交易明细是否满足参与匹配条件：

【交易明细】

交易明细.日期＜系统当前日期90天前 不参与匹配

【业务单据】

参与匹配交易明细最早日期往前数30天≤业务单据.业务日期≤系统当前日期

and 业务单据.对账标识码为空

其中业务单据.业务日期分别对应：

（1）收款单.业务日期

（2）付款单.业务日期

（3）上划单.上划日期

（4）下拨单.下拨日期

（5）代发单.业务日期

（6）付款交易处理单.业务日期

2.通过银企直连支付且打开银企KD标识的付款单、代发单、付款交易处理单、上划单、下拨单可以自动和交易明细匹配上吗？

可以。

当通过系统银企直连支付，且 对应银企接口打开KD标识，那么当付款交易明细同步到星瀚系统中时，系统会自动根据对账标识码相同进行自动匹配；匹配顺序是：下拨单、付款单、付款交易处理单、代发单。

匹配成功后，交易明细在被动付款入账中的入账状态=已入账，入账方式=对账标识码匹配，业务单据展示关联的业务单据编码

3.如果没有购买银企直连，但是需要使用智能收付，且希望异构系统对接流水后可实现第2点的对账标识码自动匹配应该如何实现？

首先，如果没有购买银企直连，但是需要使用智能收付，那么将异构系统的交易明细数据通过API接口集成到星瀚系统中即可使用智能收付相关功能；

其次，在将异构系统交易明细同步到星瀚系统中后，调用标准产品【匹配业务单据】操作，即可实现按对账标识码自动匹配。