1 简介

1.1 功能介绍

银行账户管理策略默认为私有，管理策略为自由分配的银行账户才支持分配。创建组织可对账户管理策略进行变更，并对银行账户进行分配。

1.2 应用场景

      项目公司、事业部、工厂、分店等非法人组织单独资金收付时，通常会遇到需要使用法人公司开户的银行账户发生业务。这时，你需要用到银行账户使用权分配功能。

1.3 系统路径

操作路径：【资金云】→【账户管理】→【银行账户管理】→【银行账户】

1.4 字段/按钮说明

1.4.1 字段说明

1.4.2 按钮说明

2 主要操作

2.1 银行账户分配

步骤1：账户管理策略变更。

银行账户的管理策略默认为私有，银行账户的创建组织拥有账户管理策略变更以及分配的权限。

在账户创建组织（管理权组织），选择需要分配使用权的账户，先修改管控策略从“私有”到“自由分配”。

步骤2：银行账户分配。

选择变更后管理策略为“自由分配”的银行账户，点击工具栏按钮“分配”，打开分配窗口，在左侧选择分配到的资金组织，确认“分配”则完成了分配。

2.2 分配后银行账户的使用

（1）收付款单、票据开票、收票、凭证新增等应用场景下，使用权组织（被分配使用权组织）可以引用被分配使用权的银行账户。

（2）单据登账的情况下，使用权组织（被分配使用权组织）支持独立登记银行日记账。

（3）日记账查询、资金日报表查询，支持按开户公司查询和使用组织查询两张维度展现，按开户公司查询时，汇总展示多个使用组织的日记账信息。

（4）使用权组织（被分配使用组织）、管理权组织（创建组织）都支持银行存款对账。

（5）仅银行账户的管理权组织（创建组织），支持维护银行对账单、出具余额调节表。

（6）多组织共享的银行账户，银企余额、交易明细都按管理权组织（创建组织）存储数据。

（7）多组织共享的银行账户支持按使用权组织、管理权组织分别初始化。具体见账户使用权自由分配使用场景下的出纳初始化 指引。