跨境支付设置操作指引

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：14

跨境支付设置操作指引

1 简介

1.1 功能介绍

若想在系统中完成跨境支付业务需首先进行跨境支付的基础信息维护。涉及：代理行、交易种类以及跨境交易类型的配置。此功能属于银企互联高级特性，因此仅购买了资金云高级特性的用户可使用相关功能。跨境支付设置相关设置也只挂在资金云银企互联应用中，财务云银企互联应用中不涉及。

1.2 应用场景

随着经济全球化的发展，集团企业的国际贸易业务、国际投融资业务越来越普遍，跨境结算也成了企业比较常见结算行为。
跨境支付的特点在于付款方和收款方属于不同的支付体系，涉及不同的支付工具和金融机构。业务流转中需多方建立代理关系，在不同支付体系的系统中进行记录、对账与清算等操作，所以跨境支付业务复杂度高、需要提供的收付款方信息相比境内业务多，而且不同的代理机构、不同的支付渠道有不同的要求。若想在系统中完成跨境支付业务需首先进行基础的基础信息维护。涉及：代理行、交易种类以及跨境交易类型的配置。

1.3 系统路径

【资金云】→【银企互联】→【基础设置】→【跨境支付设置】

1.4 字段说明

1.4.1 代理行关键字段说明

字段名称	详细解释
代理行名称	支持选择可用合作金融机构
Swift Code	代理行Swift Code。如果代理行关联合作金融机构维护了Swift Code信息，那么自动带出；否则，为空，支持修改。
地址	代理行地址。如果代理行关联合作金融机构维护了地址信息，那么自动带出；否则，为空，支持修改。
国家或地区	代理行所在国家或地区。支持选择【系统服务云】→【基础资料】→【公共数据】→【国家地区】基础资料中可用的国家地区。
代理行账号	代理行账号，需手工录入。

1.4.2 交易种类关键字段说明

字段名称	详细解释
交易种类代码	需与银行定义的交易种类代码保持一致，支持手工录入。
交易种类名称	需与银行定义的交易种类名称保持一致，支持手工录入。
适用银行类别	交易种类适用银行类别（银行大类：中国银行、建设银行、汇丰银行等等）。支持多选，非必录。如果为空意味着本交易种类适用于所有银行的跨境支付；如果选择了一个或几个银行类别，即仅选中的一个或几个银行可用本交易种类。
适用币别	交易种类适用币别。支持多选，非必录。如果为空意味着本交易种类适用于所有币种的跨境支付；如果选择了一个或几个币别，即仅选中的一个或几个币别可用本交易种类。
预设数据	当前交易种类是否为出厂预设数据标识。预设数据为是的，不允许删除或修改；预设数据为否的，为用户手工创建的交易种类基础资料，在未被引用的情况下允许删除或修改。

注：系统预置中银香港办理TTF电汇人民币业务交易种类、以及非人民币业务交易种类。且中银香港报文要求，收款币别为人民币时，交易种类必录。如其他金融机构有交易种类录入要求，用户可手工新增，也可在获取银行标准数据后联系研发进行预设。

1.4.3 跨境交易类型关键字段说明

字段名称	详细解释
基本信息
银行类别	当前跨境交易类型适用银行类别，只支持单选。
默认交易类型	当前跨境交易类型是否为所选银行类别的默认跨境交易类型。每个银行类别仅支持设置一个默认交易类型，当付款单为跨境支付时，自动带出付款银行默认跨境交易类型。
支持币种	当前跨境交易类型适用币别。支持多选，非必录。如果为空意味着本跨境交易类型用于所有币种的跨境支付；如果选择了一个或几个币别，即仅选中的一个或几个币别可用本跨境交易类型。
支持跨币种交易	当前跨境交易类型是否支持跨币种交易。勾选为是，即支持收款币别与付款币别不一致的跨币种交易；勾选为否，即收款币别必须与付款币别保持一致。
限定同行交易	当前跨境交易类型是否限定必须同行交易。勾选为是，即限定本交易类型只能处理本方银行和对方银行都属于同一银行类别的跨境业务；勾选为否，即不限定对方银行必须与本方银行属于同一银行类别。
支持国家或地区	当前跨境交易类型是否需要限定与付款方国家地区保持一致。勾选为是，即当前跨境交易类型收款方国家地区支持除付款方国家地区外的其他国家或地区，需要继续配置【国家或地区范围】字段；勾选为否，即当前跨境交易类型限定收款方国家地区必须与付款方国家地区保持一致。
国家或地区范围	当前跨境交易类型支持收款方所在国家或地区范围，与【支持国家或地区】联动，当【支持国家或地区】=是时，本字段显示并可编辑，否则隐藏。支持多选，非必录。如果为空意味着本跨境交易类型不限定收款方国家地区；如果选择了一个或几个国家或地区，即限定本跨境交易类型只支持收款方国家或地区在本字段范围内。
参考手续费	当前跨境交易类型参考手续费，默认为0。支持录入大于等于0的整数，当在跨境付款单上选择当前跨境交易类型时，自动带出参考手续费到手续费字段中，可修改。
时效类别	当前跨境交易类型的时效类别，共有3个选项：实时、准实时、工作时间，默认为工作时间。
字段控制
此处配置当前跨境交易类型下，需要录入哪些信息，以及哪些信息必录。同时如需要控制字段长度或者限定有效值，亦支持在此处配置。保证用户填写业务所需完整信息，无需关注无关信息。配置完成后，在跨境付款单上，当选择当前跨境交易类型时，会根据配置字段控制信息决定字段的显隐、字段的默认值、是否必录、以及有效值的选择。

2 主要操作

2.1 代理行、交易种类、跨境交易类型配置

2.1.1 配置跨境支付所需代理行

配置跨境支付所需代理行，如不需配置跳过此步骤。

2.1.2 配置跨境支付所需交易种类，如不需配置跳过此步骤

根据银行定义的交易种类进行配置，如银行不涉及此项内容，则无需配置。

2.1.3 配置跨境支付所需跨境交易类型。

建议配置此项，保证用户填写业务所需完整信息，无需关注无关信息。

由于不同的代理机构、不同的支付通道对收付款方信息有不同的要求。因此为提高跨境业务的效率，系统支持按照金融机构以及实际交易类型灵活定义字段信息。

基本信息中支持配置银行类别、支持币种、是否支持跨币种、是否限定同行交易、是否限定收款方国家地区，以及支持哪些收款方国家地区、手续费、时效类别。

字段控制

字段名称	详细解释
字段名称	是通过对银行报文分析总结抽象出来的字段信息
默认值	可设置字段对应默认值，在跨境付款单上实时带出默认值收款方国家地区、手续费账户、手续费币别、交易种类、付款代理行支持通过选择基础资料设置默认值手续费承担方、电文指示、付款方式、服务级别、支票类型、寄送方式、支票用途支持通过系统预设的有效值设置默认值其余字段支持手工录入文本设置默认值
可见性	可设置当跨境付款单选择当前跨境交易类型时，在跨境支付信息面板中哪些字段是此种交易类型下需要填写的
必录性	可设置当跨境付款单选择当前跨境交易类型时，在跨境支付信息面板中哪些字段是此种交易类型下必须填写的，保证信息完整，提升支付成功率
控制长度	是否控制字段录入长度，不同银行对报文字段长度有不同要求。勾选为是，即需要控制勾选为否，即无需控制
最大长度	与控制长度选项联动当控制长度为是时，需要同时配置最大长度，如果不配置最大长度，和不勾选是相同效果：按照该字段数据库中设置最大存储长度来控制；当控制长度为否时，最大长度不可编辑。
限定有效值	是否进一步限定预设枚举值中可选范围勾选为是，即需要限定有效值勾选是否，即无需限定有效值
有效值	与限定有效值联动当限定有效值为是时，需要同时配置有效值，勾选可用有效值；如果不配置有效值，和不限定是相同效果：即可选全部有效值；当限定有效值是否时，有效值不可编辑。