银行保理

保理业务是指企业将应收账款债权转让给银行或保理商，在信用额度内获得发票金额70%-80%货款的一笔融资额，从一定程度上，银行保理业务也是一种抵押贷款业务。

银行保理业务处理

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖或有事项〗→〖银行保理〗→〖银行保理业务处理〗，弹出“银行保理”查询界面，如下图所示：

用户设置好查询条件后单击【确定】进入银行保理序时簿界面：

在“银行保理”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入银行保理编辑界面，如下图所示：

以下对几个重要要素的说明：

在银行保理编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖保存〗，或工具栏里的〖〗，可保存银行保理，保存置状态为保存。

在银行保是编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖提交〗，或工具栏里的〖〗，可提交银行保理，提交置状态为提交。

需要说明的是，银行保理业务，如果用户管理上是当作一笔抵押贷款来管理，根据稳定性原则，需要预提利息的，可在融资管理—融资业务—借款单下，选择保证方式是“质押”，然后选择银行保理记录进行关联，用户可以通过相关联的借款来预提利息或作回购时的凭证业务。如果从管理上，用户对银行保理仅需要作为台账管理，则可不关联借款业务，直接通过银行保理单据生成凭证，并做撤销、回购等操作。

− 修改

在“银行保理”序时簿界面，选中某张保存或提交状态的记录，单击工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，修改完成后单击保存〖〗或提交【】即可。

当参数CTL003（银行保理审批后是否可修改起始日和到期日）为是时，已审批状态的银行保理可以修改起始日和到期日。

− 删除

在“银行保理”序时簿界面，选中一张或多张保存或提交状态且无下游单据的记录，单击工具栏里的〖〗，删除指定银行保理。

− 审批

提供本地审批和工作流审批两种方法。

− 撤销

在“银行保理”序时簿界面，选中一张或多张已审批未撤销的银行保理，单击菜单栏〖编辑〗→〖撤销〗，或工具栏里的〖〗，撤销指定银行保理。

− 回购

如果保理业务合同中约定，应收账款的出售附有追索权，银行到期无法收回应收账款时，企业需要将原受让的应收账款退回给银行，这时，对于企业而言，也叫保理业务的回购

在“银行保理”序时簿界面，选中一张或多张已审批且未撤销且未回购的银行保理，单击菜单栏〖编辑〗→〖回购〗，在银行保理业务中做一个已回购的标示。

− 转保证金

银行保理在向银行转保证金后可将保证金业务通过〖转保证金〗录入到保证金单据中。当与银行保理关联的借款全部还款时，银行保理和保证金单据都更新为已撤销状态。

在“银行保理”序时簿界面，选中一张满足以下条件的记录，单击工具栏里的〖转保证金〗，进入保证金编辑界面完成保证金业务处理。

银行保理转保证金的条件：

1、 状态=已审批的；

2、 且是否撤销=否的；

3、 且是否回购=否的；

4、 且是否转保证金=否的。

− 生成凭证

通过BOTP的配置，可生成凭证。

− 套打、套打预览

在“银行保理”序时簿界面，选择一条记录，单击菜单栏〖文件〗→〖套打〗或〖套打预览〗，或工具栏里的〖〗或〖〗，可进行银行保理的套打或套打预览操作。