银行保函

银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。因为银行保函以银行信用作为保证，所以在交易中，易于为合同双方接受。但一定程度上，银行承担了很大的风险，所以银行在签订银行保函时，会要求委托人提供相应的反担保或提供一定数量的保证金，银行在保证金的额度内出具保函，从这一方面讲，对于开函方，银行保函也就成了企业的一种或有负债。

开函申请

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖或有事项〗→〖银行保函〗→〖开函申请〗，弹出“开函申请”查询界面，如下图所示：

用户设置好查询条件后单击【确定】进入开函申请序时簿：

− 新增

在“开函申请”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入开函申请编辑界面，如下图所示：

在开函申请编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖保存〗，或工具栏里的〖〗，可保存开函申请，保存置状态为保存。

在开函申请编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖提交〗，或工具栏里的〖〗，可提交开函申请，提交置状态为提交。

− 修改

在“开函申请”序时簿界面，选中某张未审批的记录，单击工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，修改完成后单击保存〖〗或提交【】即可。

− 删除

在“开函申请”序时簿界面，选中一条状态=保存或提交的记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖删除〗，或工具栏里的〖〗按钮，即可将开函申请删除。

− 审批

在“开函申请”序时簿界面，选择一条提交状态的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖审批〗，或工具栏里的〖〗，可对开函申请进行审批操作，审批完成，状态=已审批。

系统提供工作流审批和本地审批两种方式。

− 反审批

在“开函申请”序时簿界面，选择一条状态=已审批、且未生成过银行保函、且在线申请状态=未提交或提交失败的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖反审批〗，或工具栏里的〖〗，可对开函申请进行反审批操作，反审批完成，状态=保存。

− 转保证金

在“开函申请”序时簿界面，选中某张状态=已审批、且未生成过银行保函、且未转过保证金的记录，单击工具栏里的〖转保证金〗，进入保证金编辑界面完成保证金业务处理。保证金提交后，反写开函申请“是否已转保证金”为是。