操作前提 资金往来记录上是“利率类型”是协议利率的才可在这里进行利率调整,“利率类型”是非协议利率的,则可通过利率管理-基础设置-基准利率中进行,在基准利率的利率表中,可通过利率不同的启用日期,达到利率调整的目的。 |
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖资金往来利息〗→〖资金往来利率调整〗,可进入资金往来利率调整界面,如下图所示:
以上要素的说明:
主要要素 | 说 明 |
币别 | 可通过Ctrl或Shift键多选币别。 |
与往来单位关系 | 集团内、集团外、全部 |
往来单位/客户 | 如果与往来款单位关系选择全部,往来单位/客户均隐藏。 如果与往来单位关系选择集团内,显示往来单位,关联[财务组织],只能选择最明细财务组织。不选即全选 如果与往来单位关系选择集团外,显示客户,关联[客户]。不选即全选 |
单据编号 | 提供F7,根据所选币别、往来单位/客户进行过滤,可通过Shft或Ctrl多选。 |
调整日期 | 利率调整的生效日期。 |
调整后利率 | 调整后利率,通过“利率表示”可设置年利率、月利率和日利率。 |
【确定】后,系统进入的利率调整序时簿界面,只展示本次生成的资金往来利率调整记录,用户可以选择进行修改。点击修改时,可看见如下界面:
【提交】后,在利息计算时,系统在自动计息时,包括预提、付息、还本付息,会自动分段计息。
在计息时,调整日期之前的按照之前的利率计算,调整日期(包括调整日)的利息按照调整后利率记录。分段计息的明细在每个利息记录的“分段利息明细”中反映。