三、解决方案

3.1 全流程管控

从单据提交开始就可以按照校验规则进行自查，亦可根据不同的角色设置不同的检查规则，在工作流流转过程中进行规则校验。

3.2 统一规则管控平台

集团可以在多层级控制要求下使用统一的规则管控平台。业务规则设置清晰可见，支持多层级管理。可以把资金流上游的所有业务单据均接入管控平台进行校验。亦支持各类EAS机器人接入。

3.3 强控与弱控两层交互

强控则业务无法继续流转，弱控则通过人工判断来确定是否继续进行业务。通过智能风控平台实现的弱控控制，平台将记录操作者、操作时间与操作结果，从而可以为事后追查审计提供数据支撑。

3.4 日志与报告

所有经过风控平台的校验都能会形成日志。通过日志分析，能够明确规则设计的合理性，进一步定位风险来源（组织/部门/人员）。同时可以汇总形成风险数据报告向管理层及事故发生负责人员报告。

原有通过参数控制等方式进行的校验，并没有形成日志数据，所以很难通过分析历史数据将风险管控策略进一步前移。

三、方案价值

通过逐步上线智能风控平台，可进一步强化集团资金管控体系建设。同时可以为对接外部数据作为风险数据源建立基础。逐步建设内部数据沉淀分析+外部数据对接的风控分析体系。