V6全业务场景培训教材（资金管理-银行贷款-合同计息业务）用友软件股份有限公司目录导读......................................................................................................................................................1名词解释...............................................................................................................................................2一概述.................................................................................................................................................21.1业务描述.................................................................................................................................................2二产品解决方案..................................................................................................................................32.1业务流程.................................................................................................................................................32.2功能清单.................................................................................................................................................42.3解决方案.................................................................................................................................................4三演示导航-合同计息业务..................................................................................................................63.1初始准备.................................................................................................................................................63.1.1企业建模平台...................................................................................................................................................63.1.2资金管理.........................................................................................................................................................113.2操作演示...............................................................................................................................................133.2.1演示流程.........................................................................................................................................................133.2.2单据信息.........................................................................................................................................................133.2.3操作说明.........................................................................................................................................................14四附录...............................................................................................................................................154.1相关学习索引.......................................................................................................................................15用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值1导读单场景手册的主要目的，是为了向读者提供一个针对某场景的较为全方位的学习工具，其涉及到场景业务的理解、产品解决方案的构建、以及产品实操的模拟。本手册主要由《银行贷款管理手册》、《V6演示数据导航-担保管理、银行贷款管理》、以及在线帮助的相关章节和关键内容摘录和组合而成，并在此基础上进行了适度的补充和调整。但是，我们仍然建议读者在使用本手册的同时，注意对相关来源文档的参照。因为单独的场景毕竟相对孤立，无法覆盖到产品价值的全部，在结构上、系统性上，与来源文档也有一定差异。所以，本手册是一种另角度的针对性的学习方式，是与其他学习工具作为互补的，切不可偏废。以下是各种学习工具的特征对比：《产品手册》按产品模块划分，系统性地介绍与之相关的各种应用场景、产品业务功能、基本解决方案等，并对关键概念、业务流程以及业务实现原理进行了深入的阐释，从较深的角度体现产品的业务价值。相比本手册，其优势在于更全面、更系统，包含很多本手册无法覆盖到的细分场景、变化场景、关联场景等。《DEMO演示数据导航》以一个虚拟的大型集团企业为例进行业务数据模拟，按各领域主要业务场景进行划分，详尽地描述了实现该场景的各个步骤，是熟悉产品操作的重要参考资料。相比本手册，其优势在于其各个业务场景的关联紧密，整体性强。《产品帮助》附着于各个节点，着重于关键操作和字段含义解释，优势在于读者学习产品时快捷地获得帮助，对节点的细节进行理解掌握。《业务场景手册》按单个业务场景为描述主体，将产品手册、DEMO数据、在线帮助进行了有机的整合。其优点在于更具有针对性、便捷性，帮助读者从各个角度深入地对单个业务场景进行集中突破。本手册附录中，列示了与本文档可能相关的小场景、业务功能、关联或变化模式等，读者可对照索引编号，在对应学习资料上进行查找和学习。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值2名词解释预提计息一概述1.1业务描述银行贷款合同、委托借款合同和委托贷款合同在执行过程中需要按照约定的计息方式进行预提利息或者按期结息等业务。计息相关的要素，包括计息积数，利率，计息天数，三个要素都要根据合同当前情况按照要求取值后计算得到利息数据。利率会根据利率调整方案找到利率档案中的起效利率取到。计息处理主要供借款组织在系统中对合同计息操作及计息结果的管理功能；合同类型包括：银行贷款合同、委托借款合同、委托贷款合同；主要功能节点包括计息、合同利息清单、利息调整用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值3二产品解决方案2.1业务流程图2.1.1-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值42.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理银行贷款管理计息利息调整合同利息单2.3解决方案1.计息1)【计息】节点用于处理合同计算利息、预提利息、利息试算。包括：银行贷款合同、委托借款合同、委托贷款合同。2)计算合同应付利息。在计息前触发合同还本业务；计息后触发合同付息业务。3)〖计息〗是系统根据合同放款、还款金额、还款方式、结息日、利率进行利息计算，计算结果将生成合同利息清单，并反应在合同执行情况的利息数据中。4)〖计息〗的算法：本金：按放款单、还款单确定计息积数；利率：按利率调整方案与利率档案比对找到有效的利率值；期间：按结息日或结束日确定计息期间。5)〖计息〗操作的相关规则：委托借贷款是否能够计息需要看合同主组织是否是委贷管理组织；系统可能自动生成两张单据，包括冲补预提利息清单和计息利息清单；冲补预提清单：a)红冲原来预提金额：对本期间的预提合计数，自动生成红字负数利息预掉单。预提为0不用生成。b)当前计息周期内有预提清单的，才在计息时生成预提清单；c)该预提清单金额为当前计息周期所有预提金额合计的相反数；d)该预提清单的单据日期为计息日期。计息利息清单:a)在结息日之后进行了计息操作后将生成计息利息清单，计息利息清单反应了实际的利息数据，如果合同中勾选了“自动划账”可在计息时推出还利息的还款单。6)〖试算利息〗根据输入的开始日期、结束日期对合同进行利息试算，结果仅以利息清单展示，并不保存计息清单结果。7)〖预提利息〗是指按权责发生制原则，将一次支付的利息计提至每个月上。系统将预提利息的结用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值5果生成预提利息清单。8)〖取消计息〗只有已计息的结息日且计息生成的凭证未审核时，才可以作取消计息操作；取消计息时删除计息生成的利息清单。9)〖取消预提〗是对预提的逆操作；只有预提生成的凭证未审核时，才允许取消预提；取消预提时删除预提生成的凭证。10)计息的相关接口：计息处理总账02利息单会计凭证合同台账01预提利息单03图2.3-01序号模块A模块A接口描述模式单据A触发条件单据B约束条件01贷款管理贷款管理合同利息单生成执行情况应付利息推利息单合同计息合同执行情况02贷款管理总账合同利息单生成业务单元会计凭证推合同利息单合同计息凭证03贷款管理总账预提利息单生成业务单元会计凭证推预提利息单合同预提凭证2.利息调整1)该节点实现对银行贷款合同、委托借款合同、委托贷款合同计息结果的调整（调整差额）。2)利息调整单会生成调整利息清单，同时利息清单回写合同的执行情况。3)合同（银行贷款合同/委托借款合同/委托贷款合同）与利息调整单的实体关系：合同1：N利息调整单4)调整后应付利息为大于零的数值，系统按合同的应付利息+/-调整差额计算得出。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值63.合同利息单1)【合同利息单】节点用于查询银行贷款合同、委托借款合同、委托贷款合同的利息单、预提利息单、调整清单。2)内部贷款合同与利息清单的实体关系：内部贷款合同1：N利息清单三演示导航-合同计息业务本节内容参照《NC6全业务场景演示数据导航-担保管理、银行贷款管理》中“6.4合同计息业务”部分的内容，根据本场景具体情况，可能存在适当补充和调整，可以对照阅读。3.1初始准备3.1.1企业建模平台3.1.1.1组织管理1.组织结构视图【银行贷款管理】模块的演示数据分布在新世纪纸业集团总公司。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值7图3.1.1.1-012.组织职能路径：【企业建模平台】-【组织管理】-【组织结构定义-业务单元】编码业务单元名称组织职能备注11新世纪纸业集团总公司财务设置新世纪纸业集团总公司【银行贷款管理】模块的业务期初期间：2011-01图3.1.1.1-02用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值8图3.1.1.1-033.1.1.2基础数据1.银行【银行贷款管理】用于管理企业从银行获得贷款、委托银行借款、委托银行贷款的相关业务，所以需要在系统中维护银行档案。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【结算信息-银行-全局】银行档案初始维护时，需要先增加银行类别，在具体的银行类别下增加开户银行。银行档案是结算信息的核心档案之一，银行档案功能用于维护银行编码、名称、地址等基本信息。在此节点可维护公司账户的开户银行，也可以维护客商账户的开户银行。在客户、供应商档案中增加〖银行账户〗时，也会维护到银行档案中。2.银行账户银行账户是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的存款账户。银行账户功能主要用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户组织为本组织的账户和被授权使用的账户，账户类型包括活期、定期、通知及保证金账户。【银行账户-集团】可以编辑的范围为集团自建的账户，【银行账户-财务组织】能够编辑组织自建的以及该组织有使用权或者控制权的账户。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【结算信息】-【银行账户-财务组织】所属组织账号账户名称开户银行用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值9新世纪纸业集团总公司0210112541242541234总公司北京工行海淀支行工行上地支行3.客户NC系统中最核心的基本档案之一，应用于NC系统众多领域，主要记录集团企业内、外部客户的具体业务信息，在银行贷款管理中“借款单位和贷款单位（除银行）”就是参照客户和供应商的档案。在【客户-集团】档案中建立和维护客户基本信息，通过〖分配〗按钮分配至新世纪纸业集团总公司，以便在业务处理时可以被参照到。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【客户信息】-【客户-集团】4.供应商NC系统中最核心的基本档案之一，应用于NC系统众多领域，主要记录集团企业内、外部供应商的具体业务信息，在银行贷款管理中“借款单位和贷款单位（除银行）”就是参照客户和供应商的档案。在【供应商-集团】档案中建立和维护客户基本信息，通过〖分配〗按钮分配至新世纪纸业集团总公司，以便在业务处理时可以被参照到。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【供应商信息】-【供应商-集团】3.1.1.3会计平台【银行贷款管理】的业务单据支持通过会计平台生成总账凭证。路径：【企业建模平台】→【会计平台】→【平台设置】，选择【银行贷款管理】模块中的相关单据，设置CO总账凭证的过滤方式为“生成”。图3.1.1.3-01路径：【企业建模平台】→【会计平台】→【转换模块-业务单元】，设置生成总账凭证的“凭证类别”。如果会计科目上有辅助核算项需要带到生成的总账凭证分录上时，还需设置分录上的“辅助核算内容表”。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值10图3.1.1.3-02路径：【企业建模平台】→【会计平台】→【分类定义-业务单元】，设置“科目关联信息默认值”。图3.1.1.3-033.1.1.4角色权限设置演示环境预置了如下操作用户，演示人员可以使用进行数据演示和制作：所属用户组用户编码用户名称密码角色权限说明资金管理用户组panj潘婧ncv60信贷人员担保管理、商业汇票、银行授信管理、银行贷款管理资金管理用户组wf王飞ncv60资金主管全权限资金管理用户组zy张阳ncv60资金主管全权限用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值113.1.2资金管理3.1.2.1资金基础设置1.基准利率设置路径：【资金管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】基准利率设置分为全局级、集团级和组织级，根据用户不同的管理规范可以设置不同的基准利率，对于银行贷款管理的业务来说，基准利率设置中的“利率类型”需要选择为“贷款利率”，在表头中维护具体的利率值即可。图3.1.2.1-01利率有三种表示方式，一般分为年利率（通常以百分数表示）、月利率（通常以千分数表示）和日利率（通常以万分数表示）。它们之间的关系是根据选项“日利率天数”的结果确定的，“日利率=月利率/30=年利率/360或365”。2.结息日设置对于银行贷款管理的计息，会在一定的周期内进行定期的计息，对于每个计息对象需要维护结息日，即计息的周期。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值12图3.1.2.1-02用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值133.2操作演示3.2.1演示流程图3.2.1-013.2.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司还款单（还利息）：用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值14单据号：36FF110600023.2.3操作说明1.合同利息预提（可选）路径：【银行贷款管理】→【计息处理】-【计息】查询出银行贷款合同，点击〖预提利息〗按钮，输入预提利息开始和结束期间，执行利息预提；图3.2.3-01点击〖联查-合同利息单〗按钮，查询利息预提清单详细信息。图3.2.3-022.结息路径：【银行贷款管理】→【计息处理】-【计息】查询出银行贷款合同，点击〖计息〗按钮，根据下一个结息日2011-06-20计算合同利息；图3.2.3-03点击〖联查-合同利息单〗按钮，查询合同计息清单详细信息。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值15图3.2.3-043.还利息银行贷款合同还利息（接6.1银行贷款合同流程）a)路径：【银行贷款管理】→【借款管理-银行贷款合同还款】，点击〖新增〗按钮，参照银行贷款合同sk000001录入银行贷款合同还款单；（单据号：36FF11060002）图3.2.3-04四附录4.1相关学习索引手册中的业务场景是为了便于学习理解，而企业的实际业务所可能涉及到方面很多，无法在本场景中覆盖，或是在本手册中无法详细解释说明，故在此将一些与本场景相关的内容做一个索引，请读者根据需要在对应的资料中查找：资料目录相关学习点《银行贷款管理手册》2.4合同计息流程用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值163.3.1资金基础设置《《NC6全业务场景演示数据导航-担保管理、银行贷款管理》6.4合同计息业务用友软件股份有限公司
