账户管理-内部账户管理内部账户档案管理方式此种场景下，不需要启用“账户管理”产品，只需要启用“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能即可。原因是资金组织（结算中心）不管理内部客户开户、销户、冻结/解冻的业务流程，只是将客户的内部账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”的帮助介绍。）内部账户管理的方式启用“账户管理”产品，则资金组织（结算中心）既需要管理客户内部账户的基本信息；也需要管理客户内部账户的开户业务流程、销户业务流程、冻结/解冻业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，产品的“内部账户管理”功能与“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能相同，只需使用“内部账户管理”功能来管理内部账户档案，不需要再使用“【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能。“账户管理”产品启用前的，各单位在资金组织已开立的内部存款类账户，可以在“内部账户档案”中直接录入。启用后的存款类内部账户，可以通过开户申请业务流程进行处理。“账户管理”产品启用后的，撤销各单位在资金组织的内部存款类账户，不使用本功能，需通过账户销户申请业务流程进行处理。“账户管理”产品启用后的，冻结/解冻各单位在资金组织的内部存款类账户，不使用本功能，需通过账户冻结/解冻通知业务流程进行相关处理。票据或贷款户：“账户管理”产品启用前或启用后的，各单位在资金组织的票据户、贷款户，均通过本功能录入。“账户管理”产品启用前后的内部票据、贷款账户，不可撤销。票据和贷款内部账户，不提供冻结/解冻业务处理。1开户管理1.1单位发起开户业务场景1.业务描述此业务为单位向资金组织发起开立内部账户业务，由资金组织进行处理。2.业务流程图2.2.1.1-01说明：通常由单位会计填制开户申请书交负责人审核，审核通过后，将开户申请书报送资金组织，资金组织会计受理该开户申请书，并且核查无误后，进行确认开户的处理，并返回单位开户通知书。3.功能模型领域产品模块功能节点资金管理账户管理开户申请开户办理开户通知书资金基础设置内部账户档案4.产品解决方案1)开户申请：成员单位的会计进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】，进行内部账户的申请。图2.2.1.1-02填制开户申请书，审批，提交。注意外部银行账户的申请也是通过该节点来完成，通过“银行类别”字段来区分是外部银行账户还是内部账户的申请，如果是内部账户的申请，需要选择“9999资金组织”。成员单位提交后，不能取消提交，如申请有误，可由资金组织来执行退回处理2）开户办理：资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【开户办理】，进行成员单位开户申请书的经办审批等处理。在成员单位的开户申请书提交后，资金组织即可在【开户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。在开户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。开户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录开户申请书，直接在【开户办理】节点进行新增。如果资金组织不同意成员单位的开户申请，可以通过退回功能来实现。需要注意的是，开户申请书审批通过后，才可执行退回处理。申请书在审批通过后，即可生成内部账户档案，可以在【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】中查询得到。申请书审批通过后，成员单位即可在【资金管理】-【账户管理】-【开户通知书】中查询到申请成功的回单。1.2资金组织处理开户业务场景1.业务描述单位没有进行账户管理，仅由资金组织直接处理单位开户业务。2.业务流程图2.2.1.2-01说明：资金组织直接填录开户办理据，审核无误后，进行确认处理，将开立的内部账户保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中并打印开户通知书。1.功能模型2.产品解决方案领域产品模块功能节点资金管理账户管理开户办理资金基础设置内部账户档案开户办理：资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【开户办理】，直接填制开户办理书;资金组织填制完成后，可走审批流进行审批。开户办理书审批通过后，可直接生成开户通知书，资金组织可以打印纸质的开户通知书传递给成员单位。2销户管理2.1单位发起销户业务场景1.业务描述单位向资金组织发起撤销内部帐户业务，由资金组织进行处理。2.业务流程图2.2.2.1-01开户单位财务人员填制销户申请书。对销户申请书通过审批流进行审核，审核后按委托关系提交开户资金组织。资金组织自动受理单位转来账户销户申请书。受理并检查无误后，进行确认销户处理。确认销户时，划转账户余额并登记内部账户账，登记内部账户销户信息，生成的“销户回单”转成员单位。3.建模参考4.产品解决方案1)销户申请成员单位的会计进入【资金管理】-【账户管理】-【销户申请】，进行内部账户的销户申请。图2.2.2.1-02填制销户申请书，审批，提交。成员单位提交后，不能取消提交，如申请有误，可由资金组织来执行退回处理2)销户办理资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【销户办理】，进行成员单位销户申请书的经办、审批等处理。在成员单位的销户申请书提交后，资金组织即可在【销户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。在销户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。领域产品模块功能节点资金管理账户管理销户申请销户办理销户通知书资金基础设置内部账户档案销户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录销户申请书，直接在【销户办理】节点进行新增。在销户办理的过程中，如果被销的账户余额不为0，可以将账户余额划转到另外一个内部账户，注意只能划转到同一个成员单位的内部账户，否则不允许销户。如果划转到另外一个账户，则可能需要生成相应凭证，并且维护相应的内部账户账。如果资金组织不同意成员单位的销户申请，可以通过退回功能来实现。需要注意的是，销户申请书审批通过后，才可执行退回处理。申请书在审批通过后，即可回写相应内部账户档案为已销户状态。申请书审批通过后，成员单位即可在【资金管理】-【账户管理】-【销户通知书】中查询到申请成功的回单。2.2资金组织处理销户业务场景此业务解决的是单位没有进行账户管理，仅由资金组织直接处理单位销户业务。1.业务流程撤销内部账户-资金组织发起业务流程资金组织成员单位销户办理确认销户销户划账处理账户销户处理审核内部账户档案销户内部账户账销户通知书打印内部账户档案销户图2.2.2.2-01处理：资金组织直接填制销户办理。审核无误后，进行确认处理。确认时将销户办理划转余额登记内部账户账。将销户办理打印后转单位。将账户销户改变内部账户和对应银行账户的状态。将销户办理转会计平台核算。2.建模参考3.产品解决方案开户办理：领域产品模块功能节点资金管理账户管理销户办理销户通知书资金基础设置内部账户档案资金组织会计进入【资金管理】-【账户管理】-【销户办理】，直接填制销户办理书;资金组织填制完成后，可走审批流进行审批。在销户办理的过程中，如果被销的账户余额不为0，可以将账户余额划转到另外一个内部账户，注意只能划转到同一个成员单位的内部账户，否则不允许销户。销户办理书审批通过后，可直接生成销户通知书，资金组织可以打印纸质的销户通知书传递给成员单位。3资金组织处理账户冻结业务场景1.业务描述此业务是处理资金组织解冻单位被冻结内部账户的业务。2.业务流程图2.2.3-01处理：资金组织直接填制账户解冻办理单据。审核无误后，进行确认处理。确认后将账户解冻金额保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中。确认时生成单位账户解冻通知书。3.功能模型4.产品解决方案1)账户冻结进入【资金管理】-【账户管理】-【冻结办理】进行账户冻结图2.2.3-02资金组织才可对内部账户进行冻结；可以选择部分冻结；冻结审批通过后，可生成成员单位的冻结通知书；也可进入【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户管理】对内部账户进行冻结领域产品模块功能节点资金管理账户管理冻结办理账户冻结通知书资金基础设置内部账户档案图2.2.3-03这里的冻结只能全部冻结。账户管理不建账时，直接在内部账户界面点“冻结”按钮对账户进行冻结，然后录入冻结日期即可，可录入任意日期。不支持部分冻结。账户管理建账时，冻结账户需要用“账户冻结通知书”进行冻结。冻结通知书只能由中心发起，下级单位只能查看，中心审核通知书后，账户即为冻结(或部分冻结)状态。用冻结通知书冻结时，需要维护相应的内部账户的状态。4资金组织处理账户解冻业务场景1.业务描述此业务是处理资金组织解冻单位被冻结内部账户的业务。2.业务流程图2.2.4-01处理：资金组织直接填制账户解冻办理单据。审核无误后，进行确认处理。确认后将账户解冻金额保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中。确认时生成单位账户解冻通知书。3.功能模型4.产品解决方案2)账户冻结进入【资金管理】-【账户管理】-【冻结办理】进行账户冻结图2.2.4-02资金组织才可对内部账户进行冻结；可以选择部分冻结；冻结审批通过后，可生成成员单位的冻结通知书；也可进入【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户管理】对内部账户进行冻结领域产品模块功能节点资金管理账户管理冻结办理账户冻结通知书资金基础设置内部账户档案图2.2.4-03这里的冻结只能全部冻结。账户管理不建账时，直接在内部账户界面点“冻结”按钮对账户进行冻结，然后录入冻结日期即可，可录入任意日期。不支持部分冻结。账户管理建账时，冻结账户需要用“账户冻结通知书”进行冻结。冻结通知书只能由中心发起，下级单位只能查看，中心审核通知书后，账户即为冻结(或部分冻结)状态。用冻结通知书冻结时，需要维护相应的内部账户的状态。
