资金结算-委托业务1单位发起委托付款业务场景1.业务描述此业务指付款单位委托资金组织办理向收方直接付款，可存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务；也可不存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务，本处介绍的是后者的业务场景。（否则见“多资金组织委托付款”的介绍）付方发起委托付款业务场景介绍。角色1：付方结算单位会计任务：根据付款排程，按时填制付款结算单。需要委托资金组织付款时，将付款单提交资金组织形成委托付款书办理付款。单位根据支付成功的付款单登记计划、银行账户账和进行会计核算处理。注意：如果是回拨业务，则单位还要按下拨、上收流程处理，具体见“资金调度”相关手册。如果是票据支付业务，则单位还要按背书或付票流程处理，具体见“商业汇票”相关手册。角色2：资金组织会计任务：接到付款单位报送的委托付款书，直接受理。对付款业务委托书审核无误后，进行支付处理。将支付成功的委托付款内容，返回付方单位单据。如果是对外支付业务，则支付后，将业务委托书登记内部账户账、银行账户账；登记资金调度安排执行情况，将委托付款书进行核算处理。注意：如果是回拨支付，则还要按下拨、上收流程处理，具体见“资金调度详细需求”、如果是票据支付业务，则按背书或付票流程处理，具体见“票据管理详细需求”。2.业务流程付方单位发起业务流程图（图2.2.2.1-01）委托付款业务-发起付款流程付方资金组织付方结算单位流程结束流程开始受理单位提交的委托付款书付款单据检查单位提交的委托付款书白色代表其他模块功能或处理款项支付代理支付黄色代表本模块内功能或处理检查账户余额和资金计划付款排程委托业务提交中心办理回拨支付票据支付图2.2.2.1-013.功能模型产品解决方案资金组织对外支付业务流程（图2.2.2.1-02）领域产品模块功能节点资金管理资金结算委托付款委托付款回单委托付款-代理支付业务流程银行外部客商付方资金组织付方结算单位流程开始代理支付处理白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理银行转账处理银行回单支付成功客商收款处理记账处理委托付款回单核算处理银行日记账单位内部账户明细账图2.2.2.1-02资金组织回拨支付业务流程图（图2.2.2.1-03）委委委委-委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委委图2.2.2.1-03资金组织票据支付业务流程（图2.2.2.1-04）委托付款-回拨支付业务流程外部客商付方资金组织付方结算单位流程开始票据支付处理白色代表其他模块功能或处理票据业务流程客商收款处理付款业务单据处理委托支付已完成会计核算处理委托付款回单票据、内部账户账记账处理黄色代表本模块内功能或处理图2.2.2.1-04委托付款可通过工作流设置，确定需要的流程环节和相应的参数。支持代理单位进行员工报销的业务处理；但仅支持单位发起。解决了一个单位一笔付款，采取银行转账支付、现金支付、票据支付混合支付的业务处理；解决了一笔付款，多个单位向同一客商支付同一笔票据的业务处理；也支持其他支付方式的处理。解决了委托付款与“商业票据”集成应用，通过对外票据支付，形成对外背书、付票的业务处理。票据退票也可生成“冲销”的负数委托付款。支持回拨支付、集团支付、代理汇兑的业务处理。支持直接录入客商的处理，同时支持对私人客商支付。委托付款支持网银支付，与“银企直连”集成应用。可以在支付信息确认单审核后再次支付。委托付款也可以在确认支付失败后，通过支付信息变更单，变更支付账号、支付方式、网银非网银等信息后，进行再次支付。当网银支付的委托付款，支付后返回指令异常时，如果是单位网络、线路或银行的问题，可与银行联系后，通过“支付确认单”确认“失败”并审核后，对应委托付款可再次支付。当支付指令返回“账户余额不足，或账户名称不符等账户原因时，在支付确认单确认失败后，可通过“支付信息变更单”变更银行账户、是否网银、支付方式等信息。支付信息变更单审核后，对应委托付款可再次支付。通过支付信息变更单，解决了委托付款必须支付的问题，因而不再需要作废单据处理。委托付款也可通过“到账通知”生成。委托付款可登记“现金管理”的银行日记账，“资金结算”的内部账户账，可生成总账凭证，可维护资金计划和受其控制业务处理。单位付款类单据提交资金组织，形成资金组织的委托付款书。资金组织进行经办、审核等处理。资金组织对外支付时，支付成功后，将委托付款书维护调度安排查询表、登记内部账户账、登记银行日记账、进行核算处理，将支付成功返回单位付款类单据。单位将付款类单据维护资金计划、付款排程和登记银行日记账，并进行会计核算。资金组织回拨支付时。先下拨资金（见资金调度手册介绍），下拨完成后，再进行支付处理，支付成功后，将支付成功返回单位付款单据。资金组织依据下拨单进行核算和记账处理。单位将付款单据，维护资金计划、付款排程和登记银行日记账，并进行会计核算。（集团支付与单位二级账户的支付同“回拨支付”）资金组织票据支付时，支付成功后，将委托付款书维护调度安排、登记内部账户账、登记票据日记账、进行核算处理，同时将支付成功返回单位付款单。单位将付款单据维护资金计划、付款排程和登记票据日记账，并进行会计核算。本业务流程，支持对外部客商支付，也支持对内部结算单位客商账户支付。支持发送消息及通过消息处理单据。如为向内部客商支付，客商通过到账通知生成收款单。此类业务假定付方单位所属的各个资金组织不存在上级及分支机构，不需要进行付款的再委托，不需要进行清算，否则应试为“多资金组织委托付款业务”。（另见下述）此类业务要求单位必须在资金组织设立内部账户，建立委托关系，按此关系提交委托。此类业务假定一笔委托可以同时存在多种支付方式，不同支付方式业务处理不同。资金结算与现金管理、应收应付、报销管理、商业汇票、空白票据、资金调度集成应用时，由现金管理、应收应付及报销管理的单位“付款类单据”，一对一生成资金组织的“委托付款书”，资金组织对单位提交的委托付款书进行受理、经办、审核、支付处理。如果选择为“票据支付”方式，票据类型为“商业承兑汇票、银行承兑汇票”时，根据选择的票据号，与商业票据业务集成应用（由票据参数确定。），同时可进行空白票据的核销。票据类型为非商业汇票时，根据选择的票据号，自动领用及核销空白票据。2资金组织发起委托付款业务场景此业务指资金组织直接填录“委托付款书”发起业务。可存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务；也可不存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务，本处介绍的是后者的业务场景。（否则见“多资金组织委托付款”的介绍）资金组织发起委托付款业务，有两种情况：其一，依据到账通知，事后补办的委托付款。其二，资金组织直接发起委托业务。1.业务描述资金组织发起委托付款的业务场景介绍场景一：到账通知发起角色1：资金组织会计任务：依据银行到账通知，形成委托付款书。对委托付款书审核并确认已付款。确认付款后返回付方单位，形成单位到账通知（如为内部客商；则含收方）。将委托付款书登记内部账户账、银行日记账；登记资金调度安排执行情况，将委托付款书进行核算处理。角色2：付方结算单位会计任务：1、接到资金组织到账通知，补办委托类的付款结算单据，将其登记资金付款排程执行情况、登记银行日记账并进行核算处理。场景二：资金组织发起委托付款业务角色1：资金组织会计任务：直接填制委托付款书。对委托付款书审核。进行委托业务支付处理。支付成功后打印回单联返回单位。如果是对外支付业务，则支付后，将业务委托书登记内部账户账、银行日记账；登记资金调度安排执行情况，将委托付款书进行核算处理。注意：如果是回拨支付，则还要按按下拨、上收流程处理，具体见“资金调度详细需求”、如果是票据支付业务，则按背书或付票流程处理，具体见“票据管理详细需求”。2.业务流程到账通知发起委托业务（图2.2.2.2-01）图2.2.2.2-01资金组织直接发起委托付款业务流程图（图2.2.2.2-02）图2.2.2.2-02资金组织对外支付业务流程资金组织发起委托付款的“对外支付”与单位发起委托付款对外支付的业务相同，只是不返回付款单据，通过到账通知生成付款单。资金组织发起委托付款的“回拨支付”与单位发起委托付款对外支付的业务相同，只是不返回付款单据，通过到账通知生成付款单。资金组织发起委托付款的“票据支付”与单位发起委托付款对外支付的业务相同，只是不返回付款单据，通过到账通知生成付款单。资金组织委托付款业务流程说明：资金组织根据到账通知或直接录入委托付款书发起业务。根据到账通知录入的委托付款书不进行网银处理，审核后直接登记内部账户账、银行日记账、调度安排和进行会计核算，形成单位到账通知内容。直接录入的委托付款书，支付成功后，登记内部账户账、银行日记账、调度安排和进行会计核算，形成单位到账通知内容。3.功能模型4.产品解决方案此类业务假定资金组织不存在上级及分支机构，不需要进行付款的再委托，不需要进行清算，否则应试为“多资金组织委托付款业务”。（另述）此类业务要求单位必须在资金组织设立内部账户，按此关系提交委托。此类业务假设存在对方向资金组织托收，且已承付；或者存在单位不使用系统，仅结算资金组织使用本系统。此类业务假定一笔委托可以同时存在多种结算方式，不同支付类型处理不同。方案取舍：资金组织发起委托付款有两种解决方案：其一是由资金组织填制委托付款书，然后进行审核、支付。其二是由到帐通知形成委托付款书，进行审核，不可进行支付。采取录入委托付款书，可参照资金组织银行到账通知，生成部分内容，也可直接录入全部内容。这样将两种方式统一处理，易于理解和操作。方案概述：资金结算与现金管理、应收应付、商业汇票、空白票据、资金调度集成应用方案资金组织直接录入委托付款书发起业务。录入时可参照“银行帐通知”形成委托付款书。对委托付款书进行审核、支付处理。“到账通知”生成委托付款，只需要确认付款即可。非“到账通知”生成的，如果选择为“票据支付”方式，票据类型为“商业承兑汇票、银行承兑汇票”时，根据票据号，与商业票据业务集成应用（由票据参数确定。），同时可核销对应的空白票据。票据类型为非商业汇票时，根据票据号自动领用及核销对应票据。非“到账通知”生成的，如果选择为“回拨支付”的，先生成下拨单进行下拨支付，下拨支付成功后，再进行对外支付。网银支付的，由银行对帐单生成单位“到账通知”的内容。票据、现金支付的，手工确认支付后，由“委托付款书”生成单位“到账通知”的内容。付款后将委托付款书登记资金组织内部账户账、银行日记账或其他日记账，维护调度安排和进行会计核算。单位通过“到账通知”生成“付款结算单”或“付款单”。支持发送消息及通过消息处理单据。3多资金组织委托付款业务场景1.业务描述当付方单位委托的办理资金组织，与收方单位不存在委托关系，且与实际付款资金组织在同一开户银行结构内，就需要资金组织间传递和清算的委托付款业务，即为多资金组织委托付款业务。多资金组织委托业务场景介绍角色1：付方单位所属资金组织会计任务：当委托付款不是本资金组织支付，且付款资金组织与本资金组织在同一开户银行结构内，则传递到上级资金组织。传递后进行资金组织间往来的核算处理。注意：仅“对外支付”方式支持传递，其他支付方式，则不可进行传递处理。角色2：上级资金组织会计任务：接到下级资金组织报送的付款业务委托书，如非本资金组织付款，且收款资金组织与本资金组织在同一开户银行结构内，则传递到收款资金组织。传递后进行资金组织间往来核算处理。角色3：付款资金组织会计任务：接到上级资金组织转来的付款业务委托书，如为本资金组织付款，则向收方单位支付款项。如果收款单位为外部客商，则通过银行支付。（如果收款单位为本资金组织成员单位，则通过内部账户支付即可。）款项支付后登记本资金组织银行存款日记账减少。（内部单位还要登记，单位内部账户账增加。）进行资金组织间往来核算（内部单位还要进行内部收款核算。）角色4：收、付方结算单位会计任务：收、付双方单位会计处理与单资金组织相同，见上述。2.业务流程多资金组织委托付款业务流程图（图2.2.2.3-01）图2.2.2.3-01多资金组织委托付款业务流程说明：付款方单位或付款方办理资金组织发起。付方办理资金组织审核时，检查付款单位内部账户余额。付方办理资金组织审核时，检查调度安排，符合要求后，非本资金组织付款时，才可进行资金组织间传递。传递时按同一开户银行结构传递，非同一组织结构，不可传递，视同对外付款处理。传递后不需要等办理付款的资金组织返回支付成功就可核算。3.功能模型产品解决方案传递是按开户银行结构关系进行逐级传递，可自动传递。传递出去后，即可将所传数据转会计平台。此类业务假设付方单位委托的资金组织，与收方单位不存在委托关系；否则应视为“单资金组织委托付款业务”。（见上述）此类业务假设付方单位委托的资金组织，与实际付款的资金组织在同一个“开户银行结构”内，需要进行付款的再委托传递；否则不可进行传递，视同对外结算处理。此类业务本版要求存在组织结构关系的资金组织间，必须开立清算账户。此类业务假定一笔委托业务只能是对外支付，其他支付方式暂不支持传递。多资金组织委托付款应用方案当付款单位所委托的付款资金组织，不是办理资金组织，且与实际办理资金组织在同一“资金组织机构”内时；则将委托业务按“资金组织机构”关系传递到办理资金组织付款。办理资金组织支付款项后，通过“清算业务，按“资金组织机构”关系，进行资金组织间往来款项的清算（清算业务见下述）”。4委托收款业务场景委托收款业务指单位委托资金组织，代理向客户收取款项的业务。委托收款业务按应用模型分为：单位发起委托收款业务领域产品模块功能节点资金管理资金结算内部单位转账内部转账回单资金组织发起委托收款业务多资金组织委托付收业务4.1单位发起委托收款业务场景1.业务描述此业务指收款结算单位委托资金组织办理向付方直接收款，可资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务。也可不存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务。本业务场景指后者。（否则见“多资金组织委托收款”的介绍）收方单位发起委托的业务场景介绍角色1：收方结算单位会计任务：需要委托资金组织收款时，填制收款结算单。将收款结算单形成资金组织的委托收款书办理收款。单位根据资金组织返回收款成功的收款单，登记计划、银行账户账和进行会计核算处理。角色2：资金组织会计任务：接到收款单位报送的委托收款书，直接受理。对委托收款书审核无误后，进行收款处理。收款时如果收到商业汇票，则进行收票业务处理。将款项收妥的的委托收款内容，返回收方单位单据。注意：如果是票据收款业务，则按资金组织“收票流程”处理，具体见“票据管理详细需求”。2.业务流程收方单位发起业务流程图（图2.2.2.4.1-01）图2.2.2.4.1-01收方单位发起委托收款业务流程说明：收款单位填制收款单发起业务，形成资金组织的委托收款书。资金组织对委托收款进行受理、审核后办妥收款。本业务仅处理由收款单位发起的委托收款业务（资金组织发起的业务另述）。本业务流程，支持对外部客商支收，也支持对内部结算单位客商收款。支持发送消息及通过消息处理单据。3.功能模型4产品解决方案此类业务假定收方单位所属的各个资金组织不存在上级及分支机构，不需要进行收款的再委托，不需要进行清算，否则应试为“多资金组织委托收款业务”。（另见下领域产品模块功能节点资金管理资金结算委托收款委托收款回单述）此类业务要求单位必须在资金组织设立内部账户，建立委托关系，按此关系提交委托。此类业务由单位收款业务发起，由资金组织进行委托业务处理，办妥收款后返回单位。此类业务假定一笔委托可以同时存在多种收款方式，不同方式业务处理不同。委托收款可通过工作流设置，确定需要的流程环节和相应的参数。单位“现金管理”的收款结算单，可推式生成资金组织委托收款。单位“应收管理”的收款单，可推式生成资金组织委托收款。资金组织编辑委托收款发起业务，转账成功后返回单位“现金管理”的“结算信息”。解决了一个单位一笔收款，采取银行转账收款、现金收款、票据收款混合收款的业务处理；解决了一笔收款，多个单位收到同一客商一笔票据的业务处理；也支持其他收款方式的处理。解决了委托收款与“商业票据”集成应用，通过对外票据收款，形成收票登记的业务处理。票据退票也可生成“冲销”的负数委托收款。依然支持直接录入客商的处理。委托收款也可通过“到账通知”生成，并自动进行多资金组织传递。委托收款可登记“现金管理”的银行日记账，“资金结算”的内部账户账，可生成总账凭证，可维护资金计划和受其控制业务处理。委托收款可登记“现金管理”的银行日记账，“资金结算”的内部账户账，可生成总账凭证，可维护资金计划。如果与现金管理、应收应付、商业汇票集成应用方案由收方单位的“收款结算单”或“收款单”生成资金组织的“委托收款书”。资金组织对委托收款书进行受理、经办、审核、收款处理。如果收款为票据收款，且票据类型为“商业承兑汇票、银行承兑汇票”，则还可与“商业汇票”集成应用，进行“收票登记”处理。确认收款后，将委托收款书登记资金组织的内部账户账、银行日记账或其他日记账，进行会计核算。确认收款后，由“委托收款书”返回单位的“收款结算单”或“收款单”。“收款结算单”或“收款单”与委托收款数按“一对一”生成。表体相同付方单位也不合并。“收款结算单”或“收款单”登记单位资金计划执行情况，登记银行存款日记帐及其他日记帐和进行会计核算。4.2资金组织发起委托收款业务场景1.业务描述此业务指资金组织直接录入委托收款书法其业务。可存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务。也可不存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务，本场景指后者。（否则见“多中心委托收款”的介绍）资金组织发起委托收款业务，有两种情况：其一，依据到账通知，事后补办的委托收款。其二，单位没使用系统，仅资金组织处理委托业务。资金组织发起委托的业务场景介绍。场景一：到账通知发起角色1：资金组织会计任务：依据银行到账通知，形成委托收款书。对委托收款书审核并确认已收款。将委托收款书登记内部账户账、银行日记账；将委托收款书进行核算处理。生成单位的到账通知。角色2：收方结算单位会计任务：根据资金组织的到账通知生成收款结算单据，将其登记资金收款排程执行情况、登记银行日记账并进行核算处理。场景二：直接发起委托收款业务角色1：资金组织会计任务：直接填制委托收款书。对委托收款书审核。如果是收到商业汇票，则资金组织还要进行“收票登记”流程处理。确认收款后，将委托收款书登记内部账户账、银行日记账；将委托收款书进行核算处理。确认收款后生成单位的到账通知。注意：如果是收到商业汇票，则资金组织按收票流程处理，具体见“票据管理详细需求”。角色2：收方结算单位会计任务：根据资金组织到账通知形成的收款结算单据，将其登记资金收款排程执行情况、登记银行日记账并进行核算处理。2．业务流程到账通知发起委托业务（图2.2.2.4.2-01）图2.2.2.4.2-01资金组织直接发起业务流程图（图2.2.2.4.2-02）图2.2.2.4.2-02资金组织委托收款业务流程说明：资金组织根据银行到账通知生成或直接录入委托收款书，发起业务。（见上述“图2.2.2.4.2-01”、“图2.2.2.4.2-02”。）委托收款书审核后，直接登记内部账户账、银行日记账和进行会计核算。审核后生成单位到账通知。3.功能模型4.产品解决方案此类业务假定资金组织不存在上级及分支机构，不需要进行收款的再委托，不需要进行清算，否则应试为“多资金组织委托收款业务”。（另述）此类业务要求单位必须在资金组织设立内部账户，按此关系提交委托。此类业务假设存在对方向资金组织已付款到账；或者存在单位不使用系统，仅资金组织领域产品模块功能节点资金管理资金结算委托收款委托收款回单使用本系统。此类业务假定一笔委托可以同时存在多种结算方式，不同支收类型处理不同。如果资金结算与现金管理、应收应付、商业汇票集成应用方案资金组织直接录入“委托收款书”，或到账通知生成委托付款书资金组织对委托收款书进行审核、收款处理。如果收款为“商业汇票”，则还要进行“商业汇票”的“收票登记”处理。确认收款后，将委托收款书登记资金组织的内部账户账、银行日记账或其他日记账，进行会计核算。确认收款后，生成单位到账通知的内容。收款单位通过“银行到账通知”生成“收款结算单”或“收款单”。4.3多资金组织委托收款业务场景1.业务描述当收方单位委托的办理资金组织，与付方单位不存在委托关系，且与实际收款资金组织在同一开户银行结构内，就需要资金组织间传递和清算的委托收款业务，即为多资金组织委托收款业务。角色1：收方单位所属资金组织会计任务：当委托收款不是本资金组织收款，且收款资金组织与本资金组织在同一开户银行结构内，则传递到上级资金组织。传递后进行资金组织间往来核算处理。注意：仅“转账收款”方式支持传递，其他收款方式，则不可进行传递处理。角色2：上级资金组织会计任务：接到下级资金组织报送的收款业务委托书，如非本资金组织收款，且收款资金组织与本资金组织在同一开户银行结构内，则传递到收款资金组织。传递后进行资金组织间核算处理。角色3：收款资金组织会计任务：接到上级资金组织转来的收款业务委托书，如为本资金组织收款，则向收方单位收款。如果收款单位为外部客商，则确认银行已收款即可。（如果收款单位为本资金组织成员单位，则通过内部账户收款即可。）款项收妥后，登记本资金组织银行日记账。（内部单位还要登记内部帐户账。）款项收妥后，进行资金组织间往来核算及单位收款核算。角色4：收、收方结算单位会计任务：收、收双方单位会计处理与单资金组织相同，见上述。2.业务流程多资金组织委托收款业务流程图（图2.2.2.4.3-01）图2.2.2.4.3-01多资金组织委托收款业务流程说明：收款方单位或收款方办理资金组织发起。收方办理资金组织审核时，检查收款单位内部账户余额。非收方办理资金组织收款时可进行资金组织间传递。传递时按同一开户银行结构传递，非同一组织结构，不可传递，视同对外收款处理。传递后不需要等办理收款的资金组织返回收款成功就可核算。3.功能模型4.产品解决方案此类业务假设收方单位委托的资金组织，与收方单位不存在委托关系；否则应视为“单资金组织委托收款业务”。（见上述）此类业务假设收方单位委托的资金组织，与实际收款的资金组织在同一个“开户银行结构”内，需要进行收款的再委托传递；否则不可进行传递，视同对外结算处理。此类业务本版要求存在组织结构关系的资金组织间，必须开立清算账户。此类业务假定一笔委托业务只能是代理支收，其他支收方式暂不支持传递。多资金组织委托收款应用方案当收款单位所委托的收款资金组织，不是办理资金组织，且与办理资金组织在同一“资领域产品模块功能节点资金管理资金结算委托收款委托收款回单金组织机构”内时；则将委托业务按“资金组织机构”关系传递到办理资金组织收款。办理资金组织收款后，通过“清算业务”，按“资金组织机构”关系，进行资金组织间往来款项的清算。
