用友网络科技股份有限公司U8+财税一体化专项-企业云支付U8网上银行产品应用简介银企联云服务简介中小企业现金管理中小企业现金管理110%5%60%25%现金操作资金决策和分析风险管理日常投融资管理•资金策略分析•资金决策制定•资金策略跟踪•收付款处理•银行对帐•报表•市场风险分析•金融市场波动跟踪•风险对冲应付日常的现金管理•银行关系维护•融资跟踪•贷后管理•投资管理财务：60%应付日常操作，5%资金决策，10%的风险管理，25%日常投融资管理企业现金管理现状管理效率资金收益资金风险财务成本企业现金管理目标：“两高两低”高效率、高收益低风险、低成本企业经营与资金流动经营循环采购生产销售资金循环流出留存流入会计循环应付款存款应收款ERP系统，通过电子化、信息化手段，帮助企业实现资金流入、留存和流出各环节的精细化管理，提升企业财务运营效率。通过网上银行，搭建企业ERP与企业金融服务的桥梁用友U8-ERP系统企业金融服务U8网上银行，打通三个循环，使各种金融服务与企业ERP系统紧密对接，经营、资金、会计高效结合，构建现金管理体系。U8网上银行银企联云服务简介2银企联云服务是以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业银行账户的付款、余额查询、回单查询等功能的云服务。什么是银企联云服务？其他各类管理系统银行互联网直联或专线+前置机+银企联云服务+企业结算发展四阶段•必须去开户行对公网点办理•办理效率底下、人员浪费•多家银行U-Key，使用和管理繁琐•账户分散，资金信息碎片化，家底不清•个性化需求无法满足•多家银行U-Key，使用和管理繁琐•多家银行分别对接，维护和使用成本高•成本高，只有大中型企业客户使用•一套U-Key，使用和管理安全、灵活•一点接入，支持所有主流银行•所有大、中、小型企业客户均可使用，实现“普惠金融”•个性化需求、大数据分析可期•软硬件采购、网络及维护成本大幅降低柜面阶段网络银行银企直联云服务企业操作人员U8ERPU8-网上银行商户建行账户发送指令查询/付款路由适配银企联U-Key管理机前置机前置机发送指令应用方面：用户使用U8ERP系统，通过网上银行模块，将交易指令通过加密处理提交到银企联云端—熟悉的操作！安全方面：安全证书集成在盒子之中，无法被人为破坏或者盗取–高级别的安全保障！交易请求前置机U8网上银行&银企联云服务-部署方案U8+银企联云应用架构银企联云服务付款•对公支付•对私支付•集团支付收款•收款交易明细•收款单对账•交易明细与付款单据对账分析查询•余额查询•明细查询•操作日志应付管理应收管理出纳管理网上报销U8网上银行U8财务………企业开通银企联云服务流程开通产品测试及投产为客户签约客户进行产品签约客户银行通道开通客户开通银企直联客户签署委托协议客户交接U-Key联调测试验收测试系统投产及试运行签署协议U8网上银行产品应用简介3产品应用框架付款•对公支付•对私支付•集团支付收款•收款交易明细•收款单对账•交易明细与付款单据对账分析查询•余额查询•明细查询•操作日志银企联云服务基础配置•商户号、渠道号，客户开通银企联云服务后获得银企联云账号设置选择某个银行账号，确定是否启用银企联云服务付款业务场景一对公支付用于企业直接对外支付结算款项；网银独立使用：在网银系统手工填写普通支付单，生成凭证传递到总账；与应付系统集成：付款单生成网银系统的普通支付单对外支付。由付款单生成凭证到总账。付款业务场景二对私支付用于企业给内部员工或外部个人账户支付各类款项；网银独立使用：在网银系统手工填写对私支付单，生成凭证到总账；网上报销系统借款单、报销单经过付款确认生成对私支付单，由报销单据生成凭证到总账。付款业务场景三集团支付用于资金集中管理的集团企业。子公司对外付款，先由集团账户下划资金到子公司账户，再由子公司账户付款给收方单位账户；企业需要向银行申请开通集团账户归集业务。网银与应收单据处理流程<网银与应收接口关系><应收管理><网上银行>收款交易明细数据交易明细数据查询收款单手工录入支付单支付单付款单应收单核销处理会计凭证向客户收款向客户付款会计凭证总账会计凭证生成网银与应付单据处理流程<网银与应付接口关系><应付管理><网上银行>收款交易明细数据交易明细数据查询收款单手工录入支付单支付单（对公、对私）付款单应付单核销处理会计凭证向供应商收款向供应商付款会计凭证总账会计凭证生成网银与应收应付单据处理网上银行与应收款管理/应付款管理系统：应付系统，【已经审核】的付款单可向网上银行导出。（企业已付银行未付）网上银行，向应付款系统导出已经有支付标记但没有生成凭证的付款单。（银行已付企业未付）网上银行，向应收系统导出收款交易明细。（银行已收企业未收）无论应收导出到网上银行，还是网上银行导入到应收的单据，均在应收系统生成凭证。银行手续费扣款业务<网银银行扣款单流程>银行扣款交易明细数据交易明细数据查询选择交易明细确认为银行手续费单据手续费实体单据会计凭证手续费单据业务概述：银行手续费，是企业开通银企直连服务，发生在线支付业务时，银行方收取的手续费。系统支持在线直接查询。传统模式下，企业依据银行发送回来的对账单中查看银行扣款情况。管理诉求；银行直接扣款，扣款时点以及金额不能及时查询。通过银行对账单对手续费制单，存在时间差，核对金额手工制单容易出错或者发生遗漏。银行手续费扣款业务交易成功数据中客户名称为空的，可以确认为手续费单据手续费确认查询扣款单生成凭证手续费确认查询扣款单生成凭证银行手续费扣款业务手续费确认查询扣款单生成凭证银行手续费扣款业务银行账户余额查询实现随时在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目账余额进行比较分析。交易明细查询当日交易明细--在线查询当天银行账户交易明细，可以查询同一银行下多个账号的收支明细信息历史交易明细--在线查询银行账户历史交易明细，可以按照时间和交易金额进行查询网银生成凭证设置科目选择单据生成凭证批量制单可制单的支付单状态=“支付成功”；系统选项选择“允许未支付单据制单”时，单据审核流程完成后即可制单（不支持对私支付单）。设置科目选择单据生成凭证网银生成凭证如果在本单位开户银行和对方科目设置中设置了对应科目，则在批量制单的时候会自动带出科目编码。设置科目选择单据生成凭证网银生成凭证
