用友软件股份有限公司内部贷款管理1产品特性内部贷款管理是指资金组织（结算中心）发放给成员单位的贷款管理。资金组织通过内部存款的方式把企业集团内的成员单位暂时闲置资金集中起来，再以发放贷款的形式分配给其他需要资金的成员单位，从而实现企业集团内部资金相互调剂余缺。在同等生产经营规模下，减少对银行的资金需求，从而降低对外借款的利息支出。1.支持V5.7原有的贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、展期、利息计提和结息、会计核算全流程管理。2.支持资金组织与成员单位的集成协同处理，包括业务申请和业务回单、会计账务处理、查询统计。3.支持提前部分还款利随本清。4.支持还款时由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.支持灵活设置存贷款结息日，支持按月、按季、年底。6.支持设定利率调整的多种日期生效方式。7.利率设置支持基准利率+浮动比例。8.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。2产品主要功能内部贷款管理指资金组织贷款给下级财务组织的业务管理。支持资金组织和财务组织双方的对内部贷款合同及相关业务的操作。对于资金组织包括：内部贷款申请、内部贷款合同、合同放款、合同还款、计息、利息清单；对于财务组织包括：内部借款申请、内部借款合同、放款申请、放款回单、还款申请、还款回单、预提利息、利息清单。2.1内部贷款申请1.该节点仅供资金组织查看由财务组织提交生成的内部贷款申请使用2.支持审批流；3.支持批量打印；4.支持打印列表。2.2内部贷款合同1.该节点是资金组织的信贷管理员用来记录向下属财务组织贷款的完整信息。用友软件股份有限公司2.该节点将作为内部贷款各种信贷查询报表的数据来源。3.支持根据内部贷款申请生成内部贷款合同；4.支持对合同放款计划和还款计划对应关系的设置；5.支持合同执行过程中部分合同信息的变更；6.支持合同的展期；7.支持合同的终止；8.支持自动计算放款计划、还款计划；9.支持合同到期日、合同还本付息的预警；10.支持批量打印；11.支持打印列表。2.3合同放款1.该节点为记录资金组织放款的业务单据；2.支持手工录入或由放款申请生成；3.支持对不符合业务的放款申请进行“退回”操作；4.支持审批流；5.支持选择放款计划进行放款；6.支持记录该笔放款的还款计划；7.支持对还款计划进行展期操作；8.支持多版本；9.支持按借款单位账户、贷款户回写其内部账户账；10.支持回写合同执行情况；11.支持生成放款会计凭证；12.支持按放款金额维护资金组织的资金计划执行数；13.支持生成放款回单；14.支持批量打印；15.支持打印列表。2.4合同还款1.该节点为记录资金组织还款业务的单据；2.支持指定放款单下的还款计划进行还款；3.支持同时还本金和利息的处理；4.支持对不由系统核算利息的合同，直接进行付利息；用友软件股份有限公司5.支持对不符合业务的放款申请进行“退回”操作；6.支持审批流；7.支持按借款单位账户、贷款账户回写内部账户账；8.支持回写合同执行情况；9.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；10.支持按还款金额维护财务组织的资金计划执行数；11.支持批量打印；12.支持打印列表。注意：当对不由系统核算利息的合同，直接付利息时，最后一笔还利息必须在还本金单据之前，或与最后一笔还本金在一张还款单中同时录入。2.5计息1.计息节点为处理合同计息、预提利息、试算利息的业务；2.支持按选择的时间范围进行预提利息，并生成预提利息清单；3.支持按结息日进行计息处理，并生成计息利息清单；4.若当前计息周期中有预提利息，则当前计息处理同时对预提利息进行冲销；5.支持按选择的时间范围进行利息试算。2.6利息调整1.该节点实现对内部贷款合同计息结果的调整（调整差额）；2.支持审批流3.支持生成调整利息清单；4.支持回写合同执行情况。2.7合同利息清单1.该节点是合同计息、预提利息、调整利息的结果显示；2.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；3.支持回写合同执行情况；用友软件股份有限公司2.8合同汇总利息清单1.该节点是内部贷款合同的汇总利息清单的查询汇总表；2.支持由汇总数穿透到明细合同，穿透到明细清单；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.9内部贷款情况表1.该节点将内部贷款合同的基本信息以及收付本金和利息的总额进行显示；2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.10内部贷款明细表1.该节点是将内部贷款合同的基本信息以及收付本金和利息的明细情况进行显示；2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.11借款单位按融资机构统计表1.该节点是站在资金组织角度统计成员单位借款的统计表；2.以借款单位为行、贷款单位为列进行结果显示；3.支持统计借款单位在资金组织的未还本金、未还利息的总额；4.支持报表订阅；5.支持打印。2.12内部借款申请1.该节点时财务组织向资金组织借款的业务申请单据；2.支持审批流3.支持审批成功过后生成内部贷款申请；4.支持批量打印；用友软件股份有限公司5.支持打印列表。2.13内部借款合同1.该节点是借款财务组织的信贷管理员用来向资金组织借款的完整信息。2.仅支持由资金组织的内部贷款合同生成；3.支持批量打印；4.支持打印列表。2.14放款申请1.该节点是财务组织向资金组织提交放款申请业务的单据2.支持审批流；3.支持生成合同放款单；4.支持批量打印；5.支持打印列表。2.15还款申请1.该节点是财务组织向资金组织提交还款申请业务的单据2.支持审批流；3.支持生成合同还款单。4.支持批量打印；5.支持打印列表。2.16预提利息1.计息节点为处理合同预提利息、试算利息的业务；2.支持按选择的时间范围进行预提利息，并生成预提利息清单；3.若当前计息周期中有预提利息，则在资金组织生成的利息清单进行记账时，对预提利息进行冲销；4.支持按选择的时间范围进行利息试算。用友软件股份有限公司2.17放款回单1.放款回单由合同放款审批通过后自动生成。2.支持记账操作，记账同时完成以下业务操作：1)按借款单位账户回写其银行账户账；2)生成会计凭证；3)按计划项目回写财务组织的资金计划执行数；3.支持打印CA签名；4.支持批量打印；5.支持打印列表。2.18还款回单1.还款回单由合同还款审批通过后自动生成。2.支持记账操作，记账同时完成以下业务操作：1)按借款单位账户回写其银行账户账；2)生成总账会计凭证和责任会计凭证；3)按计划项目回写财务组织的资金计划执行数；3.支持打印CA签名；4.支持批量打印；5.支持打印列表。2.19利息清单1.该节点是预提利息、调整利息的结果显示；2.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；3.支持回写合同执行情况。2.20汇总利息清单1.该节点是内部借款合同的汇总利息清单的查询汇总表；2.支持由汇总数穿透到明细合同，穿透到明细清单；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。用友软件股份有限公司2.21内部借款情况表1.该节点将内部借款合同的基本信息以及收付本金和利息的总额进行显示；2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.22内部借款明细表1.该节点是将内部借款合同的基本信息以及收付本金和利息的明细情况进行显示；2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.23融资机构按借款单位统计表1.该节点是站在成员单位角度统计在各个资金组织发生借款情况的统计表；2.以借款单位为行、贷款单位为列进行结果显示；3.支持统计借款单位在资金组织的未还本金、未还利息的总额；4.支持报表订阅；5.支持打印。
