NCV61价值培训--资金管理V61产品新特性用友软件股份有限公司姓名赵启胜2012年8月3日2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.培训计划培训重点对象：售前顾问V61发版新特性60分钟V60发版新特性20分钟竞争分析10分钟互动提问10分钟培训重点对象：实施顾问资金管理案例30分钟各模块概要介绍30分钟互动提问20分钟课程目标：掌握有什么？带给企业什么价值？如何使用？（后续课程）2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍银行授信管理银行贷款管理担保管理票据集中管理内部存款管理内部贷款管理资金分析已发版模块优化附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.方案要点：提供资金组织(结算中心、财务资金部)的资金集中管理方案，并能满足成员单位资金管理需求，支持基于集团的整体应用。实现业务、资金、财务的一体化。UAP预警平台预警平台外部交换平台外部交换平台流程配置流程配置权限体系权限体系审批流审批流二次开发平台二次开发平台成员单位资金组织企业集团银行账户管理银行账户管理资金计划资金计划资金预测资金预测资金分析资金分析集中回拨代理工资现金外汇集中回拨代理工资现金外汇现金管理现金管理内部账户管理内部账户管理资金结算资金结算活期定期通知保证金活期定期通知保证金内部存款内部存款自营委托循环贷款票据贴现自营委托循环贷款票据贴现内部贷款内部贷款信用证管理信用证管理银行存款银行存款空白票据管理空白票据管理商业汇票商业汇票贸易融资贸易融资保函管理保函管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资信用证业务纸票托管电票业务外汇支付结汇购汇转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资信用证业务纸票托管电票业务外汇支付结汇购汇银企直联银企直联电子商业汇票电子商业汇票结汇购汇结汇购汇担保管理担保管理付款排程付款排程信用评级信用评级内部授信内部授信资金上收资金下拨自动手动资金上收资金下拨自动手动资金调度资金调度银企直联适配器银企直联适配器通用特性多币种多币种移动应用移动应用数字签名数字签名电子回单电子回单多级资金组织多级资金组织内部结售汇内部结售汇银行授信银行授信银行贷款银行贷款银行对账银行对账结算手续费结算手续费证券投资证券投资全面解决方案财务核算财务核算全面预算全面预算OAOA人力资源人力资源门户门户供应链供应链…………多语言多语言国际结算(托收\汇款)国际结算(托收\汇款)集中调剂集中保管银行票据池集中调剂集中保管银行票据池票据集中管理票据集中管理4用友企业集团资金管理全面解决方案2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V6.1资金管理架构成员单位资金组织企业集团账户管理账户管理资金计划资金计划资金分析资金分析现金管理现金管理资金结算资金结算内部存款(活期计息)内部存款(活期计息)内部贷款内部贷款商业汇票商业汇票票据集中管理票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联银企直联付款排程付款排程资金调度资金调度通用特性多币种多币种数字签名数字签名多级资金组织多级资金组织多语言多语言担保管理担保管理基础设置基础设置现金管理现金管理V60发版模块V61发版模块图例:V61新发版模块：增加内部贷款、票据集中管理、银行授信、银行贷款、资金分析、担保管理、内部存款(活期计息)7个模块。V61改进特性：NCV6.1新发版模块，主要匹配多组织及UAP的改动，进行重构。在V5X的应有架构基础上，吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品特性。V61新发版模块：增加内部贷款、票据集中管理、银行授信、银行贷款、资金分析、担保管理、内部存款(活期计息)7个模块。V61改进特性：NCV6.1新发版模块，主要匹配多组织及UAP的改动，进行重构。在V5X的应有架构基础上，吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品特性。银行授信银行授信银行贷款银行贷款资金分析资金分析电子回单电子回单2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V6.1资金管理支持客户未进行资金集中管理的企业未进行资金集中管理的企业设立财务部(资金科)采用收支两条线等模式管理的企业设立财务部(资金科)采用收支两条线等模式管理的企业设立结算中心、内部银行等资金管理中心进行资金集中管理的企业设立结算中心、内部银行等资金管理中心进行资金集中管理的企业V6.1支持3类客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式分为3类，从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括低级。设立结算中心、内部银行等资金管理中心的企业：内部存款暂不支持定期存款、通知存款。V6.1支持3类客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式分为3类，从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括低级。设立结算中心、内部银行等资金管理中心的企业：内部存款暂不支持定期存款、通知存款。成员单位资金组织企业集团账户管理账户管理资金计划资金计划资金分析资金分析现金管理现金管理资金结算资金结算内部存款(活期计息)内部存款(活期计息)内部贷款内部贷款商业汇票商业汇票票据集中管理票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联银企直联付款排程付款排程资金调度资金调度通用特性多币种多币种数字签名数字签名多级资金组织多级资金组织多语言多语言担保管理担保管理基础设置基础设置银行授信银行授信银行贷款银行贷款电子回单电子回单2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V6.1资金亮点概述公共亮点•预置流程导航、电子签章•国际化：支持授权扣款（直接借记）、贷记转账、欧盟对账单的导入、生成单据、对账标识码传递到凭证•支持责任会计的成本中心和利润中心、项目管理可以生成付款申请公共亮点•预置流程导航、电子签章•国际化：支持授权扣款（直接借记）、贷记转账、欧盟对账单的导入、生成单据、对账标识码传递到凭证•支持责任会计的成本中心和利润中心、项目管理可以生成付款申请现金管理•直接在单据录入散户类的供应商客户•增加存现、提现、结汇、购汇•支持结算方式、付款方的信息变更•到账通知的发布认领现金管理•直接在单据录入散户类的供应商客户•增加存现、提现、结汇、购汇•支持结算方式、付款方的信息变更•到账通知的发布认领银企直联•代发工资•付款强制使用CA数字证书、完善业务日志增加银行账户支付范围控制银企直联•代发工资•付款强制使用CA数字证书、完善业务日志增加银行账户支付范围控制资金分析•采用BA分析重构•展现格式可以由用户进行多维的组合定义•支持逐级展现，数据钻取•分析主题可由用户灵活定义资金分析•采用BA分析重构•展现格式可以由用户进行多维的组合定义•支持逐级展现，数据钻取•分析主题可由用户灵活定义资金结算•委托付款和委托收款，支持换汇•报销付款对象为供应商也可委托支付资金结算•委托付款和委托收款，支持换汇•报销付款对象为供应商也可委托支付内部贷款管理•支持多种利率调整生效方式•支持还款与放款可以人工逐笔指定对应关系•贷款展期针对每笔放款进行内部贷款管理•支持多种利率调整生效方式•支持还款与放款可以人工逐笔指定对应关系•贷款展期针对每笔放款进行票据集中管理•支持应收票据多种集中管理模式•支持应付票据代理开票和代理付款票据集中管理•支持应收票据多种集中管理模式•支持应付票据代理开票和代理付款2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍银行授信管理银行贷款管理担保管理票据集中管理内部存款管理内部贷款管理资金分析已发版模块优化附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.银行授信管理银行授信主要是记录商业银行对企业的授信额度，并在企业发生融资业务时，检查是否超过授信额度。商业银行信贷业务一般按照信贷业务先客户评级、后额度授信、再具体支用的原则进行。1.支持授信额度的登记、在融资时进行检查控制、并记录用信过程。2.支持集团授信和企业授信。3.授信额度支持综合授信和分项授信分类维护，组合控制。4.授信额度调整，可联查调整过程（历史版本）。5.支持手工记录或调整授信占用和释放，完整记录用信过程。银行授信主要是记录商业银行对企业的授信额度，并在企业发生融资业务时，检查是否超过授信额度。商业银行信贷业务一般按照信贷业务先客户评级、后额度授信、再具体支用的原则进行。1.支持授信额度的登记、在融资时进行检查控制、并记录用信过程。2.支持集团授信和企业授信。3.授信额度支持综合授信和分项授信分类维护，组合控制。4.授信额度调整，可联查调整过程（历史版本）。5.支持手工记录或调整授信占用和释放，完整记录用信过程。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.银行贷款管理银行贷款管理是管理企业从商业银行获得贷款的全过程，包括贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、展期、计息、会计核算。同时包括委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理。1.支持企业从贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、计息、会计核算全流程管理。2.支持委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理，包括贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、计息和手续费。3.支持利率调整时，设置多种日期生效方式。4.还款时可由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。银行贷款管理是管理企业从商业银行获得贷款的全过程，包括贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、展期、计息、会计核算。同时包括委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理。1.支持企业从贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、计息、会计核算全流程管理。2.支持委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理，包括贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、计息和手续费。3.支持利率调整时，设置多种日期生效方式。4.还款时可由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.担保管理担保管理指公司以自有资产或信誉为任何其他单位提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。通过系统记录对外担保，加强企业的或有负债管理，规范担保行为。1.支持担保合同登记，同时包括担保物权管理、担保债务管理。2.担保合同与贷款合同，相互集成，可参照引用。担保管理指公司以自有资产或信誉为任何其他单位提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。通过系统记录对外担保，加强企业的或有负债管理，规范担保行为。1.支持担保合同登记，同时包括担保物权管理、担保债务管理。2.担保合同与贷款合同，相互集成，可参照引用。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍银行授信管理银行贷款管理担保管理票据集中管理内部存款管理内部贷款管理资金分析已发版模块优化附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.票据集中管理票据集中管理包括应收票据集中管理和应付票据集中管理。注：在产品形态上，票据集中管理的相关节点，统一在商业汇票下，不再单独分出模块。应收票据集中管理是指企业集团为发挥整体效果，将票据集中管理，在成员单位间调剂融通，将有闲置票据的企业，将票据融通给缺少资金的企业，减少企业在银行的借款，或增加可用的货币资金；防止票据被非法侵占，通过专人集中保管，加强票据的实物管理；及时准确掌握各成员单位的票据存量，利用系统在各成员单位间快速高效的完成票据调剂手续；体现有偿使用的原则，鼓励成员单位优先收货币资金，将票据集中管理，优先支付票据，按使用票据的金额大小和日期，准确计算相应的时间价值。票据集中管理包括应收票据集中管理和应付票据集中管理。注：在产品形态上，票据集中管理的相关节点，统一在商业汇票下，不再单独分出模块。应收票据集中管理是指企业集团为发挥整体效果，将票据集中管理，在成员单位间调剂融通，将有闲置票据的企业，将票据融通给缺少资金的企业，减少企业在银行的借款，或增加可用的货币资金；防止票据被非法侵占，通过专人集中保管，加强票据的实物管理；及时准确掌握各成员单位的票据存量，利用系统在各成员单位间快速高效的完成票据调剂手续；体现有偿使用的原则，鼓励成员单位优先收货币资金，将票据集中管理，优先支付票据，按使用票据的金额大小和日期，准确计算相应的时间价值。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.票据集中管理NCV6.1商业汇票系统架构应收票据集中管理--集中调剂应收票据集中管理--集中调剂应付票据集中管理--集中融资应付票据集中管理--集中融资票据上存票据领回存放\使用额度管理代理开票代理付款保证金、手续费清算应付票据代付款项清算应收票据款项清算商业汇票（单一企业）商业汇票（单一企业）应收票据应付票据资金结算资金结算现金结算现金结算应收管理应付管理应收管理应付管理保证金保证金银行授信银行授信资金计划资金计划总账总账担保管理担保管理2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.应收票据集中管理模式管理模式2：先入票据户，成员单位不能使用现汇资金。在成员单位需要现汇资金时，经结算中心同意，可将票据转入内部活期存款。到期托收、调剂到其他单位时需要清算。适用于严格管理、资金紧张的企业。票据交票后，需要双方在账务上反映，待支持多结算中心的逐级清算。管理模式1：交票时则清算：应收票据减少、内部活期存款增加（内部贴现）适用于简化管理、资金宽裕的企业。可选择扣除贴现利息后进行清算。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.应收票据集中管理模式3（V61新增）管理目标：1、集中管理票据实物，减少票据实物的被非法侵占风险；2、总部审批或监管在成员单间集中调剂。将成员单位收到的应收票据集中到总部，统一管理。票据的所有权仍在成员单位，核算或报表也在成员单位，总部只是代成员单位集中管理票据实物。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.应收票据集中管理新特性1.支持票据多种票据集中管理模式。2.支持多级结算中心下的向上级托管。3.支持多级结算中心下的逐级清算。4.支持多级结算中心和成员单位之间业务协同、业务回单。5.结算中心可根据管理需要随时清算。6.清算时支持扣减贴现利息。7.应收票据调剂后可由结算中心代理贴现、托收。1.支持票据多种票据集中管理模式。2.支持多级结算中心下的向上级托管。3.支持多级结算中心下的逐级清算。4.支持多级结算中心和成员单位之间业务协同、业务回单。5.结算中心可根据管理需要随时清算。6.清算时支持扣减贴现利息。7.应收票据调剂后可由结算中心代理贴现、托收。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.应付票据集中管理目标客户案例1：下属单位无开票融资权，由总部（结算中心）集中办理，或分级结算中心办理。项目：淄矿、平煤。案例2：在统收统支的模式下，成员单位没有银行账户，开具商业汇票和商业汇票到期付款，都委托上级结算中心，用结算中心的银行账户完成。项目：通广。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.应付票据集中管理主要产品特性成员单位发起签发申请。上级签发办理。支持多级结算中心逐级委托开票。应付票据核算所属单位可以为结算中心或成员单位。由用户选择。结转内部保证金：支持两种模式：1、不结转2、从内部活期账户扣款到内部活期专户管理应付票据到到期付款，由结算中心代理付款后，可转到成员单位。结算中心成员单位1成员单位22012YonyouSoftwareCo.,Ltd.应付票据集中管理新特性应付票据集中管理指由总部（结算中心）代理成员开票（可逐级委托、逐级扣内部保证金）；票据到期后，代理成员单位付款（逐级清算）。典型情形包括：1：下属单位无开票融资权，由总部（结算中心）集中办理，或分级结算中心办理。2：在统收统支的模式下，成员单位没有银行账户，开具商业汇票和商业汇票到期付款，都委托上级结算中心，用结算中心的银行账户完成。1.支持成员单位发起签发申请，上级签发办理。2.支持多级结算中心逐级委托开票。3.应付票据核算所属单位可以为结算中心或成员单位，由用户选择。4.支持结转内部保证金：5.应付票据到到期付款，由结算中心代理付款后，可转到成员单位。应付票据集中管理指由总部（结算中心）代理成员开票（可逐级委托、逐级扣内部保证金）；票据到期后，代理成员单位付款（逐级清算）。典型情形包括：1：下属单位无开票融资权，由总部（结算中心）集中办理，或分级结算中心办理。2：在统收统支的模式下，成员单位没有银行账户，开具商业汇票和商业汇票到期付款，都委托上级结算中心，用结算中心的银行账户完成。1.支持成员单位发起签发申请，上级签发办理。2.支持多级结算中心逐级委托开票。3.应付票据核算所属单位可以为结算中心或成员单位，由用户选择。4.支持结转内部保证金：5.应付票据到到期付款，由结算中心代理付款后，可转到成员单位。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍银行授信管理银行贷款管理担保管理票据集中管理内部存款管理内部贷款管理资金分析已发版模块优化附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.内部存款管理内部存款是指成员单位在资金组织（结算中心）的存款。V6.1的内部存款管理只包括对内部活存款的计息。内部存款暂不支持定期存款、通知存款。（具体实施时，可开发部索要补丁。）1.支持对活期账户的计息、积数调整。2.活期利息计算支持基准利率+浮动利率。3.支持利息回单的处理。内部存款是指成员单位在资金组织（结算中心）的存款。V6.1的内部存款管理只包括对内部活存款的计息。内部存款暂不支持定期存款、通知存款。（具体实施时，可开发部索要补丁。）1.支持对活期账户的计息、积数调整。2.活期利息计算支持基准利率+浮动利率。3.支持利息回单的处理。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍银行授信管理银行贷款管理担保管理票据集中管理内部存款管理内部贷款管理资金分析已发版模块优化附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.内部贷款管理内部贷款管理是指资金组织（结算中心）发放给成员单位的贷款管理。资金组织通过内部存款的方式把企业集团内的成员单位暂时闲置资金集中起来，再以发放贷款的形式分配给其他需要资金的成员单位，从而实现企业集团内部资金相互调剂余缺。在同等生产经营规模下，减少对银行的资金需求，从而降低对外借款的利息支出。1.支持V5.7原有的贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、展期、利息计提和结息、会计核算全流程管理。2.支持资金组织与成员单位的集成协同处理，包括业务申请和业务回单、会计账务处理、查询统计。3.支持提前部分还款利随本清。4.支持还款时由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.支持灵活设置存贷款结息日，支持按月、按季、年底。6.支持设定利率调整的多种日期生效方式。7.利率设置支持基准利率+浮动比例。8.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。内部贷款管理是指资金组织（结算中心）发放给成员单位的贷款管理。资金组织通过内部存款的方式把企业集团内的成员单位暂时闲置资金集中起来，再以发放贷款的形式分配给其他需要资金的成员单位，从而实现企业集团内部资金相互调剂余缺。在同等生产经营规模下，减少对银行的资金需求，从而降低对外借款的利息支出。1.支持V5.7原有的贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、展期、利息计提和结息、会计核算全流程管理。2.支持资金组织与成员单位的集成协同处理，包括业务申请和业务回单、会计账务处理、查询统计。3.支持提前部分还款利随本清。4.支持还款时由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.支持灵活设置存贷款结息日，支持按月、按季、年底。6.支持设定利率调整的多种日期生效方式。7.利率设置支持基准利率+浮动比例。8.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.内部贷款管理关键优化点：1、还款时可手工指定偿还原哪笔放款。2、计息按每笔放款进行计算。3、展期是针对还款计划的展期。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍银行授信管理银行贷款管理担保管理票据集中管理内部存款管理内部贷款管理资金分析已发版模块优化附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.资金分析V6.1资金分析基于商业分析平台重新构建。可以由用户灵活定制多维的展现，数据展现支持分层汇总、逐级钻取，支持定制自己的分析主题，支持图形展现。（注：V5.X的资金监控，从V6.1起更名为资金分析，从资金管理调整到商业分析。）1.支持展现格式由用户选择分析维度（即行、列），满足生成多种报表格式的需求。2.数据展现支持分层汇总、逐级钻取，实现数据的追踪。3.用户可以利用商业分析平台定制自己的分析主题，选择多种数据进行分析。4.数据展现支持图形、表格同时展现，直观呈现数据。5.支持银行存款活存款的主题分析，包括存量、流量、分布、趋势等，支持多币种、多种维度。V6.1资金分析基于商业分析平台重新构建。可以由用户灵活定制多维的展现，数据展现支持分层汇总、逐级钻取，支持定制自己的分析主题，支持图形展现。（注：V5.X的资金监控，从V6.1起更名为资金分析，从资金管理调整到商业分析。）1.支持展现格式由用户选择分析维度（即行、列），满足生成多种报表格式的需求。2.数据展现支持分层汇总、逐级钻取，实现数据的追踪。3.用户可以利用商业分析平台定制自己的分析主题，选择多种数据进行分析。4.数据展现支持图形、表格同时展现，直观呈现数据。5.支持银行存款活存款的主题分析，包括存量、流量、分布、趋势等，支持多币种、多种维度。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.NCV6.1资金分析----数据钻取、支持多维分析、灵活自定义NC资金监控基于商业分析平：1、数据展现支持钻取、分层展现。2、可以由用户灵活定制多维的展现。3、用户可以定制自己的分析主题。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍已发版模块优化(增量介绍)账户管理银企直联商业汇票付款排程现金管理资金结算资金调度资金计划电子签章国际化银行支付附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.账户管理账户管理包括银行账户的开销户管理，成员单位在资金组织的开销户、冻结和解冻管理。同时支持开销户在系统内的申请审批流程。1.内部账户开户界面，可直接点“账户计息设置”，设置新开账户为计息对象，提高易用性。账户管理包括银行账户的开销户管理，成员单位在资金组织的开销户、冻结和解冻管理。同时支持开销户在系统内的申请审批流程。1.内部账户开户界面，可直接点“账户计息设置”，设置新开账户为计息对象，提高易用性。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.银企直联银行直联是企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。NCV6.1在V6.0的基础上，新增支持特性：1.开通银企直联支付，在支付环节，强制使用CA进行数字签名。开通银企直联支付必须使用CA。2.支持代发工资接口。3.支持记录业务操作日志。银行直联是企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。NCV6.1在V6.0的基础上，新增支持特性：1.开通银企直联支付，在支付环节，强制使用CA进行数字签名。开通银企直联支付必须使用CA。2.支持代发工资接口。3.支持记录业务操作日志。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.商业汇票商业汇票是指商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。从企业核算角度，分为应收票据和应付票据。NCV6.0发版商业汇票为单一企业的商业汇票管理。NCV6.1发在此基础上，增加企业集团商业汇票的管理模型----票据集中管理，包括应收票据多种集中管理模式和应付票据的集中管理模式。注：在产品形态上，票据集中管理的相关节点，统一在商业汇票下，不再单独分出模块。1、支持商业汇票与担保物权，与授信管理的集成应用。2、支持单据保存预占计划的功能。3、支持应付票据到期付款的多种付款方式4、增加应收票据、应付票据到期分析表及明细表等统计账表。商业汇票是指商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。从企业核算角度，分为应收票据和应付票据。NCV6.0发版商业汇票为单一企业的商业汇票管理。NCV6.1发在此基础上，增加企业集团商业汇票的管理模型----票据集中管理，包括应收票据多种集中管理模式和应付票据的集中管理模式。注：在产品形态上，票据集中管理的相关节点，统一在商业汇票下，不再单独分出模块。1、支持商业汇票与担保物权，与授信管理的集成应用。2、支持单据保存预占计划的功能。3、支持应付票据到期付款的多种付款方式4、增加应收票据、应付票据到期分析表及明细表等统计账表。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.付款排程付款排程在V6.1的基础上，增加自动排程规则，可按事先设定的计划项目优先级、供应商付款比例，自动确定付款计划。保证优先级高的计划项目和重点供应商的付款。1.增加排程的自动排程规则设置。可按事先设定的规划，自动排定付款计划。在自动排定的基础上，可再进行调整。2.优化操作步骤，可在计划编制界面直接完成计划的汇总、审批和执行。3.增加与项目管理的接口，可以由项目管理推出付款申请。付款排程在V6.1的基础上，增加自动排程规则，可按事先设定的计划项目优先级、供应商付款比例，自动确定付款计划。保证优先级高的计划项目和重点供应商的付款。1.增加排程的自动排程规则设置。可按事先设定的规划，自动排定付款计划。在自动排定的基础上，可再进行调整。2.优化操作步骤，可在计划编制界面直接完成计划的汇总、审批和执行。3.增加与项目管理的接口，可以由项目管理推出付款申请。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍已发版模块优化账户管理银企直联商业汇票付款排程现金管理资金结算资金调度资金计划电子签章国际化银行支付附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.现金管理现金管理包括企业的对外收付款、划账、结汇购汇、银行到账通知、银行对账、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务。NCV6.1在V6.0的基础上，新增支持特性：*1.现金管理支持在单据直接录入散户供应商，完成对外付款，包括支持通过银企直联完成对外付款。2.成员单位在现金管理录入散户供应商后，支持可以委托资金组织完成对外付款结算。3.现金管理处理报销管理的报销单时，报销单收款方为供应商时，支持委托资金组织完成结算。4.现金管理付款结算单支持支付信息变更。当支付失败时，可以变更结算方式或支付账号。*5.到账通知在两级或多级结算中心下，支持银行到账通知的发布和认领。认领后，支持由上级中心逐级向下级发起记账。现金管理包括企业的对外收付款、划账、结汇购汇、银行到账通知、银行对账、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务。NCV6.1在V6.0的基础上，新增支持特性：*1.现金管理支持在单据直接录入散户供应商，完成对外付款，包括支持通过银企直联完成对外付款。2.成员单位在现金管理录入散户供应商后，支持可以委托资金组织完成对外付款结算。3.现金管理处理报销管理的报销单时，报销单收款方为供应商时，支持委托资金组织完成结算。4.现金管理付款结算单支持支付信息变更。当支付失败时，可以变更结算方式或支付账号。*5.到账通知在两级或多级结算中心下，支持银行到账通知的发布和认领。认领后，支持由上级中心逐级向下级发起记账。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.散户供应商的快速处理目标用户：企业的业务往来对象散户供应商，不能事先将其录入系统，而在业务发生时录入。对散户供应商的付款采用银企直联支付；与外系统集成时，外系统直接发送收款方信息，不用事先同步供应商。目标用户：企业的业务往来对象散户供应商，不能事先将其录入系统，而在业务发生时录入。对散户供应商的付款采用银企直联支付；与外系统集成时，外系统直接发送收款方信息，不用事先同步供应商。应用价值：提高业务处理的效率，适应多种应用场景。应用价值：提高业务处理的效率，适应多种应用场景。产品目标：业务单据对有散户标志的，可直接录入(或接收)供应商和收款信息。是否允许录入供应商收款信息提供参数选项控制，同时满足严格管理供应商的企业。产品目标：业务单据对有散户标志的，可直接录入(或接收)供应商和收款信息。是否允许录入供应商收款信息提供参数选项控制，同时满足严格管理供应商的企业。付款结算单交易对象类型基础数据：供应商SH通用散户供应商散户基础数据：供应商SH通用散户供应商散户银企直联业务单元参数付款结算单允许对方为散户：是V散户2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.到账通知的发布认领流程2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.现金管理6.支持成员单位发起向银行、资金组织提现、存现。7.支持成员单位期向银行、资金组织结汇、购汇。（结购汇不采用划账单，采用外币兑换单。）8.支持成员单位使用外部银行账户直接完成换汇支付。9.划账结算单完善：划账结算单只包括处理一个组织内的外部银行账户存款间的转账，包括在外部商业银行、资金组织开设的账户。(不含存现、提现、结汇、购汇业务(另用单据实现)。*10.支持通过银企直联完成代发工资。包括成员单位直接委托银行支付和成员单位委托结算中心通过银行支付。11.支持按银行账户控制不能对外部客商进行支付，加强风险控制。12.支持强制记录银企直联操作业务日志。6.支持成员单位发起向银行、资金组织提现、存现。7.支持成员单位期向银行、资金组织结汇、购汇。（结购汇不采用划账单，采用外币兑换单。）8.支持成员单位使用外部银行账户直接完成换汇支付。9.划账结算单完善：划账结算单只包括处理一个组织内的外部银行账户存款间的转账，包括在外部商业银行、资金组织开设的账户。(不含存现、提现、结汇、购汇业务(另用单据实现)。*10.支持通过银企直联完成代发工资。包括成员单位直接委托银行支付和成员单位委托结算中心通过银行支付。11.支持按银行账户控制不能对外部客商进行支付，加强风险控制。12.支持强制记录银企直联操作业务日志。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.代发工资代发工资企业通过银行的银企互联，直接将员工工资款转到员工的银行卡上。价值分析：通过银行代发，和传统发放现金相比，方便员工，可以减少舞弊机会。减轻财务工作人员强度。和通过银行的网银上传明细相比完成支付相比，可以实现不落地的支付，通过系统直接发到银行。提高效率，避免网银传上传中的可能对数据文件的修改。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.代发工资产品解决方案支持企业通过银企直联发放员工工资。支持成员单位委托资金组织通过银企直联发放员工工资。工资清单可以从用友人力资源传入，也可从外部文件导入，或者手工录入。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.委托结算中心代发工资的应用场景集团企业的成员单位，委托结算中心或财务公司（以下简称资金组织）办理工资的支付。主要场景：企业出于工资集中管理的要求，统一监管，防止工资支付中的舞弊。不允许成员单位直接支付工资。成员企业没有银行账户，只能通过结算中心或财务公司办理。利用财务公司或结算中心提供的专业金融服务。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.代发工资主要产品性特支持成员单位委托结算中心完成。实现自动分包传送。当支付明细较大，如2万员工，可以按银行要求的最大笔数，后台自动分包(次)发送，自动解，每次发100笔，自动发200次。不同银行，代发工资接口不一样。有使用批量接口，报销和发工资同一接口；有的则提供专门的代发工资接口。V57网银适配器提供专门的代发工资接口，可以匹配各类银行接口。往银行发送时，代发工资提供专门的用途代码，满足对代发工资的监管（人行、税务）要求。V57对工资明细的查看提供单独节点，满足多数企业对工资的保密要求。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.代发工资其他产品特性补充调用适配器的专用工资代发接口，向银行发放指令。不混用报销费用接口。银企直联查询每笔明细状态，包括失败的原因，并返回总成功笔数、金额，失败笔数、金额。明细状态和原因需要回写到工资清单，资金组织和成员单位可以查询到。资金组织回写成员单位以上信息。目前银行多数只支持同行。产品只支持同行。银行部分失败的银行交易处理方式存在以下两种方式：A、按实际支付成功数记付款一笔。B、按总数记付款一笔，失败部分按收款处理。资金结算可简化为按B方式处理。不区分银行。员工银行账户的维护方式，在现金管理处理(或由人力资源、外部文件导入)，资金结算只用工资清单中的账号。支持工行推广版、农行专线、中行、建行、交行、招行、广发银行。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.V61资金管理新特性介绍V61资金管理总体介绍新发版模块特性介绍已发版模块优化账户管理银企直联商业汇票付款排程现金管理资金结算资金调度资金计划电子签章国际化银行支付附：V5X用户升级模块对应2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.资金结算资金结算是资金组织接受成员单位的委托，办理向集团外收付款或向内部成员单位的收付款。包括：委托付款、委托收款、内部转账、内部特转、现金缴存支取等。NCV6.1在V6.0的基础上，新增支持特性：1.新增付款和收款都只有一条记录的一对一常用委托付款界面，改善用户体验。2.上级资金组织收到银行收妥或付妥款项后，支持逐级向下传递清算。3.委托付款书支持合并支付。4.支持资金组织收到银行外汇时同...
