目录第1章系统简介.11.1产品介绍..11.2产品接口..2第2章系统操作流程.52.1用户操作流程..5第3章应用准备.73.1基础设置准备..73.2原始数据准备..83.3应用方案..8第4章系统初始.104.1结算价格设置..104.2单位定义..124.3选项设置..144.4单据设置..174.4.1单据类型定义..174.4.2单据格式设置..18第5章账户管理.205.1账户类型定义..205.2账户定义..205.3取数科目设置..255.4账号升级..265.5账号调整历史记录..275.6账户管理..28第6章信用评价.306.1定义评价指标..306.2设置评价模型..32II目录6.3信用评价..336.4贷款额度设置..346.5信用评价档案..36第7章日常业务..377.1资金管理..377.1.1附表定义.377.1.2项目定义.397.1.3资金预算申报表.417.1.4资金预算审批表.427.1.5资金使用计划申报表..437.1.6资金使用计划审批表..447.1.7资金使用计划分类汇总表..447.1.8资金使用情况分析表..457.1.9预算执行情况分析表..457.2结算业务..467.2.1内部结算.467.2.2对外结算.477.3定期存取款..487.4贷还款..507.4.1内部贷款.507.4.2内部还款.517.4.3外部贷还款.527.5计息..527.5.1积数调整.527.5.2预提利息.537.5.3利息计算.547.5.4利息单..547.6其他业务..54第8章日常操作..568.1单据录入..568.2导入导出..588.3查询单据..588.4查询凭证..608.5集中结算..628.5.1集中结算汇总表.62目录III8.5.2集中结算明细表（委托收款）..648.5.3集中结算明细表（付款确认）..668.5.4集中结算差异分析表.678.5.5集中结算查询..688.6内部支票管理..688.6.1内部支票领用..698.6.2内部支票使用..708.6.3内部支票退票..71第9章处理.749.1日记账..749.2生成凭证..759.3轧账..769.4反记账..76第10章账表.7810.1账表定义..7810.2资金状况表..7910.3客户资金余额明细表..7910.4客户资金动态汇总表..7910.5各银行存款余额动态表..7910.6开户单位资金动态汇总表..8010.7结算中心可用资金汇总表..8010.8序时账..8010.9账户余额日报表..8010.10内部对账单.8010.11下拨业务清单.8010.12银行拨付业务清单（下拨）..8110.13银行拨付业务清单（付款）..8110.14账户利息明细表.8110.15账户利息汇总表.8110.16单位利息汇总表.8210.17贷款账.8210.18贷款汇总表.82IV目录10.19贷款利息表..8210.20贷款利息汇总表..8210.21贷款明细账..8210.22结算手续费..8310.23预提利息表..8310.24报警单..83第1章系统简介1.1产品介绍为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企业开始关注资金管理问题。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。为了解决上述问题，许多企业将商业银行的信贷与结算职能引入企业内部，筹建结算中心，使资金管理得到了充实和完善。结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。为了提高结算中心的工作效率及管理水平，我们依据大量的用户反馈信息，研制开发了灵活、实用的结算中心系统。该系统具有完善的业务流程、全面的账户管理功能，以满足不同用户的需求。结算中心系统的适用对象结算中心系统适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。结算中心系统解决的业务 账户管理，包括内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户的定义、冻结、销户，赤字控制，以及分类统计、查询； 资金预算，资金使用计划的申报、审批，以及资金使用情况分析； 内部活期存取款、内部定期存取款、内部通知存取款、银行活期存取款、银行定期存取款、银行通知存取款； 内部支票管理，包括内部支票的领用、使用以及退票； 结算，包括内部收付款结算、内部转账结算、委托收付款结算、银行收付款结算、银行转账结算，以及结算手续费的计算； 集中结算，即批量结算； 集团与分子公司之间资金的上拨、下划； 信用评价、贷款额度控制； 内部贷还款、内部拆借、银行贷还款； 自动还款； 担保管理； 对业务的审核、记账、制单；2第一章系统简介 积数调整； 利息计算； 科目计息； 预提利息结算中心系统的应用角色本产品适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构的操作人员、管理人员、决策者。1.2产品接口结算中心系统能与总账系统、网上银行系统、资金管理系统、决策支持系统之间进行数据传输。各系统数据接口用图描述如下： 总账：结算中心依据业务信息自动生成凭证，传入总账，并自动登记支票登记簿；总账将相关科目的期初余额、每日发生额和每日余额传到结算中心，进行科目计息。 网上银行：结算中心将银行付款结算单、委托付款单、下拨单、银行付款单、银行结算单传入网上银行，进行网上支付；网上银行将历史交易明细传入结算中心，自动生成银行收款结算单、银行付款结算单、委托收款单、委托付款单、上划单、下拨单、银行收款单、银行付款单、银行结算单。总账结算中心支票、凭证科目期初余额、每日发生额、每日余额网上银行历史交易明细销售管理发票EAI内部结算单网上结算单据、账表单据单据第一章系统简介3 资金管理：结算中心将资金预算审批表、资金使用计划审批表、内部定期存款单、银行定期存款单、内部贷款单、银行贷款单、担保单传入资金管理，作为资金预测的依据。 网上结算：分子公司通过网上结算进行业务处理，并查询账表，相当于内部网上银行。 EAI：结算中心的内部结算单通过EAI进行导入导出，并支持将销售发票导成内部结算单。系统功能描述结算中心系统着重于满足企事业单位进行结算中心的需求。本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。结算中心系统为您提供了以下功能： 基础设置对开户单位以及结算价格进行定义，设置系统参数，并可对多种单据进行报警设置。 账户管理包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。 信用评价完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值、控制贷款额度。 资金管理提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。 内部支票管理管理结算中心发行的内部支票，包括对内部支票的领用、作废、退票等情况的处理，以及对内部支票使用情况的查询。 单据录入对各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等单据进行录入。 查询针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等，便于企业了解各种业务情况。 集中结算提供在集中结算日录入集中结算汇总表、集中结算明细表，并自动生成集中结算差额分析表，同时还可以自动生成内部收款单、内部付款单和内部结算单。4第一章系统简介 利息计算支持各种利息测算，并可生成利息单。 日记账系统对于每日业务进行记账处理，同时在结息日记账的过程中包含了自动计息功能。 凭证批处理系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。提供合并制单功能，可将多张需要制作凭证的单据合并生成一张凭证。 账表定义与查询支持自定义账表项目，以满足不同用户的需求，包括资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表，还可对多种账表进行绘制与查询。注意 利率和结息日在【基础设置】→【基础档案】→【收付结算】中设置。休息一会儿…第2章系统操作流程2.1用户操作流程1.初始建账：进入系统管理程序，依照建账提示建立新账。2.数据准备：在基础档案中设置利率和结息日。进入结算中心管理系统，设置开户单位和单据类型。进行开户单位账户定义，若存在数据来源为总账的情况，要进一步设置账户科目。录入以往未结清业务的相关单据，如定期存款单、通知存款单、贷款单、内部拆借单、利息单等。3.正式使用：按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，可以同时生成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。每日业务终了时做日记账。日记账同时会在需要利息计算的日期对相关账户及业务进行利息计算。记账完毕可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。用流程图表示为：6第二章系统操作流程休息一会儿…第3章应用准备3.1基础设置准备利率设置：设置各种账户、贷款在各时间段所用的不同的利率。结息日定义：设置企业各类业务的结息周期及相应的结息日。结算价格设置：分币别设置各种结算方式的手续费、邮电费、工本费的结算价格，以便系统自动计算结算手续费。单位定义：为了进行全面的资金管理，需要定义所有在结算中心系统中应用到的单位。结算中心系统将单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，其中个人、部门、客户、供应商、项目为内部单位，只有银行属于外部单位。账户类型定义：定义账户的分类标准。依据统计分析的需要，可以自定义多层账户分类标准，以实现账户的分类管理。账户定义：定义用户要管理的账户，并指定账户的入账科目及其所属类型，同时还可以对账户进行冻结、销户等操作。取数科目设置：当账户的数据来源被定义为从总账系统取数时，就需要设置各账户所对应的取数科目。每一个账户都可以设置多个取数科目，而且可以设置任意一级科目作为账户的数据来源，系统将根据所设置的科目对象的发生额及余额合计作为账户的发生额及余额。设置单据：设置单据的类型及格式。选项：设置与通用信息、自动报警、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。8第三章应用准备3.2原始数据准备用户需要准备以下数据：原始定期存款单：整理所有未到期及到期后未支取的定期存款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始通知存款单：整理所有未到期及到期后未支取的通知存款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始贷款单：整理所有未到期及到期后未还清的贷款单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始内部拆借单：整理所有未到期及到期后未还清的拆借单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始贷款利息单：整理所有未支付和未收到的贷款利息单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始内部拆借利息单：整理所有未支付和未收到的内部拆借利息单，通过单据录入功能录入结算中心系统。原始本金还款单：通过单据录入功能录入所有与未结清的贷款单及拆借单对应的本金还款单。原始利息还款单：通过单据录入功能录入所有与未结清的贷款单对应的利息还款单。注意 以上进行的所有设置以及录入的所有单据必须在业务开始前全部完成，以确保业务正常开展。3.3应用方案结算中心应用本系统应先将所有要通过结算中心管理的部门、个人、客户、供应商、项目设立成内部单位，把本企业开户银行设成外部单位。然后可以在各开户单位下根据需要设立不同的账户。通过各开户单位的账户来管理具体的资金，包括：银行存、贷资金，内、外部结算资金，内部借贷资金等。账户的数据来源可以根据企业对核算的详略程度，选择从本系统录入数据，或者直接从总账系统录入凭证进而通第三章应用准备9过科目的发生额来进行管理。各个账户或某笔业务通过利率设置可以设立不同的利率水平来达到对资金进行计算利息的目的。对于企业内部独立核算的分子公司，有两种操作方式：1、分子公司通过网上结算系统向集团总部结算中心系统传递存款单、取款单、结算单、委托收付款单、贷款申请单等单据进行贷还款及结算业务，并进行资金预算、资金使用计划的制定等操作。使用这种方式可实现分子公司与集团结算中心的实时通讯，有效提高工作效率。2、分子公司不使用网上结算系统，采用向集团结算中心提交手工单据，由结算中心统一录入的方式。休息一会儿…第4章系统初始在正式使用结算中心系统以前，我们需要对系统进行初始化工作。系统初始化的过程就是结合本企业的实际需要，把通用的结算中心系统变为适合本企业核算要求的专用系统。初始化的工作在【基础设置】中完成。基础设置包括：结算价格设置、单位定义、选项设置等。4.1结算价格设置结算价格设置主要是分币别设置各种结算方式的手续费、邮电费、工本费的结算价格，以便系统自动计算结算手续费。操作界面选择【基础设置】菜单下的【结算价格设置】，进入-结算价格-窗口，如图4-1、4-2。图4-1图4-2栏目说明 币别：下拉列表中列示了在企业门户的【基础档案】中设置的货币种类，可在下拉列表中选择。第四章系统初始11 计费标准：系统提供-结算笔数-、-票面金额-两种计费标准。以计算邮电费为例：结算笔数：每笔邮电费＝单价，邮电费＝结算笔数×单价票面金额：邮电费＝∑每票邮电费若计提上限＞若票面金额×计提比例＞计提基线，则每票邮电费＝票面金额×计提比例若票面金额×计提比例≥计提上限，则每票邮电费＝计提上限若票面金额×计提比例≤计提基线，则每票邮电费＝计提基线 金额下限、金额上限：用户可以针对不同的额度区间分别设置计费标准。 单价：计费标准选择-结算笔数-时可编辑，不可为空。 计提基线：计费标准选择-票面金额-时可编辑，不可为空。 计提上限：计费标准选择-票面金额-时可编辑，不可为空。 计提比例[%]：计费标准选择-票面金额-时可编辑，只需输入百分比数值，例如：7.8%，只需输入7.8。计提比例不可为空。 备注：可以为空。操作步骤新增结算价格1、在界面左侧选中需要增加结算价格的结算方式。2、点击工具栏上的〖增行〗按钮，使界面右侧的所有数据项处于可编辑状态。3、选择币别和费用项目（手续费、邮电费和工本费）。4、选择计费基准并录入数据。若选择-结算笔数-，点击〖增行〗按钮后，请输入金额下限、金额上限、单价和备注若选择-票据金额-，点击〖增行〗按钮后，请输入金额下限、金额上限、计提基线、计提上限、计提比例和备注可以根据需要重复上述过程，也可以点击〖删行〗按钮删除不需要的数据5、设置完成后点击工具栏上的〖保存〗按钮保存设置信息；若取消当前设置，点击〖放弃〗。注意 结算方式中的每一货币种类只能设置一次结算价格。 只有末级结算方式才可增加结算价格。删除结算价格1、在界面左侧的目录树中选中需要删除的结算价格。2、点击工具栏上的〖删行〗按钮。3、在弹出的系统提示信息中选择〖是〗。12第四章系统初始修改结算价格1、在界面左侧的目录树中选中需要修改的结算价格。2、点击工具栏上的〖修改〗按钮，对需要修改的数据进行修改。3、点击〖保存〗更新信息。4.2单位定义为了进行全面的资金管理，需要将所有在结算中心管理系统中应用到的单位在单位定义功能中定义。系统将开户单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，其中个人、部门、客户、供应商、项目为内部单位，只有银行属于外部单位。操作界面选择【基础设置】菜单下的【单位定义】子菜单，进入-单位定义-窗口，如图4-3。图4-3栏目说明 类型：即开户单位的类型。系统提供个人、部门、银行、客户、供应商、项目等6种类型，可在下拉列表中选择。 编码：即开户单位的编码。可为任意字符。账户单位编码不能为空，且必须唯一。 名称：即开户单位的名称。不能为空。 备注：可以为空。第四章系统初始13操作步骤增加开户单位1.点击工具栏上的〖增加〗按钮，使界面右侧的所有栏目处于可编辑状态。2.设置单位类型、编码、名称、备注等信息。3.点击〖保存〗按钮保存设置信息；取消设置请点击〖放弃〗。保存设置后，在界面左侧的目录树中可看到新增的单位。删除开户单位1.在界面左侧的目录树中，点击打开需要删除的单位所在的单位类型。2.选中需要删除的单位，然后点击工具栏上的〖删除〗按钮。3.在系统提示信息中选择〖是〗。修改开户单位1.在界面左侧的目录树中，点击打开需要修改的单位所在的单位类型，选中需要修改的单位。2.点击工具栏上的〖修改〗按钮，使所有栏目处于可编辑状态。3.对需要修改的项目进行修改。4.点击〖保存〗更新信息。引入开户单位您可以通过引入的方式，引入系统管理中已定义的个人、部门、银行、客户、供应商、项目等开户单位。1.点击工具栏上的〖引入〗按钮，进入-单位批量引入-窗口，如图4-4。图4-42.选择要引入的单位类型（个人、部门、银行、客户、供应商、项目）的页签，然后单击〖数据引入〗按钮，左上侧列表内显示出可供引入的数据。3.通过点击〖多选>>〗或〖单选→〗按钮，选择要引入的单位。4.单击〖引入↓〗将数据转入待输入的开户单位区。14第四章系统初始5.确认无重复项后点击〖←存盘〗引入数据。注意 已使用的账户单位不能删除，只能修改单位名称。 定义的开户单位在已使用的情况下修改将改变与其相关联的数据。 在引入单位的过程中，当有重复定义的开户单位时，系统将提示定义冲突不能将该开户单位引入或存盘。4.3选项设置选项设置功能主要用于设置与通用信息、报警信息、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。操作界面选择【基础设置】菜单下的【选项】，进入-选项-窗口，如图4-5～4-9。图4-5通用图4-6报警图4-7对账单图4-8利息计算第四章系统初始15图4-9自动还款操作说明通用信息1.选择-通用-页签。2.年度启用日期由系统自动显示，不可更改。3.设定结算答复期限。若付款方超过答复期限尚未给予付款答复，结算中心可强行收款。4.选择超过贷款额度时是否限制操作。若选中此项，则当录入的贷款申请单或内部贷款单超过贷款额度时，系统将不允许保存。5.设定贷款展期限制次数。用户可输入1-99中的任意一个数字，若贷款展期限制次数没有输入，则表示不允许贷款展期。（该选项对内部贷款单、内部拆借单、银行贷款单进行展期有影响，若此三种单据的已展期次数大于或等于贷款展期限制次数，则不再允许展期。）6.选择开户前日期是否参与日均余额的计算。例如，某账户于2003年10月12日开户，若选择了-开户前日期参与日均余额的计算-，则在查询2003年10月15日的【资金状况表】时，该账户的-旬-＝（该账户的12日余额＋13日余额＋14日余额＋15日余额）/5，该账户的-月-＝（该账户的12日余额＋13日余额＋14日余额＋15日余额）/15；若未选择-开户前日期参与日均余额的计算-，则在查询2003年10月15日的【资金状况表】时，该账户的-旬-＝（该账户的12日余额＋13日余额＋14日余额＋15日余额）/4，该账户的-月-＝（该账户的12日余额＋13日余额＋14日余额＋15日余额）/4。7.选择是否控制内部支票。若选中此项，则在【录入单据】中〖增加〗或〖修改〗内部付款单、内部结算单、.
