融资业务融资合同管理项目蓝图设计方案2/23第1章业务蓝图1.1融资管理业务总体业务流程图如下：融资整体业务蓝图融资管理融资费用/还本/付息/还本付息BPM审批.开始结束付款流程融资合同台账融资合同审批02.抵质押物管理关联03.担保管理占用04.融资方案管理01.授信额度管理05.融资合同管理06.借款管理07.融资费用管理08.借款还本管理融资费用单/还款单/付息单09.借款还息管理还款释放授信额度（根据实际情况选择释放）1.1.1授信额度管理1.1.1.1业务背景适用于XX总部总对总的银行授信合同维护业务，授信单位的授信额度登记及后续相关处理。总对总的授信合同无相关担保业务。3/231.1.1.2业务流程授信管理业务流程资金专员开始结束10授信额度申请20授信合同登记/总额共享30银行借款占用授信（选择性占用）40借款还款释放授信（非循环不释放）线下EASEASEAS1.1.1.3业务流程说明活动编码活动名称部门/岗位活动内容描述操作系统系统单据10授信额度申请总部资金部/资金经理资金专员根据企业融资需求，向银行发起授信申请，跟进银行授信额度确认或签定相应的授信协议线下20授信维护总部资金部/资金经理资金专员根据银行授信额度、授信要素（授信机构、授信品种、期限、是否循环等）EAS〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖授信额度〗→〖授信额度业务处理〗4/23在EAS中进行授信合同的维护。30借款占用授信额度资金专员在借款业务维护时勾选授信额度并进行占用EAS40借款还款释放授信额度资金专员在借款还款时，直接释放授信额度(循环)EAS1.1.1.4二开实现银行授信选择的金融机构为总行级别。1.1.2抵质押物管理1.1.2.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资抵押物、质押物的台账维护业务。目前该模块只作为抵质押物台账的登记，不涉及抵质押物相关合同的维护功能。5/231.1.2.2业务流程抵质押物管理业务流程项目公司资金专员开始结束10抵质押资产价值评估线下20抵质押物登记EAS30抵质押物撤押/反撤押登记EAS1.1.2.3业务要素说明单据主要要素说明属性支持抵押、质押，如果属性是抵押的，在融资业务发生时，在“抵押”页签可选择该单据。如果属性是质押的，在融资业务发生时，在“质押”页签可选择该单据。抵（质）押物种类F7选择基础资料－抵（质）押物种类。抵押权人即借款合同中的借出款项的人，一般情况下是借出款项的银行。F7，如果是集团外，弹出金融机构，如果是集团内，弹出组织机构供用户选择。债务人即借款合同中的借入款项的人，可以是当前组织，也可以是其他组织。抵（质）押物所有权即抵（质）押物的所有权人，勾上前面的多选框，则表示所有权为当前组织名称，去掉勾勾，则可手工录入其他公司的名称。可抵押价值可抵押价值＝评估价值×抵押率/100。系统根据所录入的评估价值自动计算6/23抵（质）押情况跟踪新增时，没有内容，由融资业务关联后，将关联情况反写回来的。1.1.2.4二开实现需支持融资合同未到期前可以做抵质押物撤押。1.1.3融资担保管理1.1.3.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资担保管理业务。1.1.3.2业务流程7/23融资担保业务流程项目公司资金专员开始结束10担保合同签订20担保合同登记30融资合同占用担保线下EASEAS1.1.3.3业务要素说明单据主要要素说明与担保单位关系可选择集团内和集团外。本期主要选择集团外担保单位如果选择集团内，则“担保单位”可选择集团内的财务组织，默认为本组织，可修改；如果选择集团外，则“担保单位”可选择客户。与被担保单位关系可选择集团内和集团外。被担保人名称如果选择集团内，则“被担保单位名称”可选择集团内的组织，这时“被担保业务余额”是可以动态反写的；如果选择集团外，则“被担保单位名称”可选择客户，这时，“被担保业务余额”必须手工维护。担保品种可在基础资料-担保品种中维护。只有担保品种是“额度担保”的，授信额度才能使用这个担保。合约金额填写担保合同的金额。担保比例手工录入担保比例8/23担保限额合约金额×担保比例担保责任被担保业务余额×担保比例。担保费记录发生的担保费，非必录项担保保证金记录担保保证金的金额。起始日录入担保合同的开始日，担保被关联后，然可根据实际情况修改到期日录入担保合同的到期日，非必录项，担保被关联后，然可根据实际情况修改期限根据起始日、到期日的差额，以月为单位反映期限。1.1.4融资方案管理1.1.4.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资方案提交审批的整体业务以及集团层面融资周报的查询9/231.1.4.2业务流程图融资方案业务流程项目公司资金专员区域公司资金经理开始结束10融资方案填报20融资方案更新EASEAS20融资方案结案EAS15融资方案审批通过？否是EAS1.1.4.3流程说明活动编码活动名称岗位活动内容描述系统系统单据10融资方案填报项目公司资金专员融资方案的填报EASEAS融资方案单15融资方案审核区域公司资金经理融资方案的审核EASEAS融资方案单10/2320融资方案更新项目公司资金专员对已审核的融资方案进行工作内容更新EASEAS融资方案单30融资方案结案区域公司资金经理对已提交\更新的融资方案进行结案EASEAS融资方案单项目公司资金专员每周对已审核通过的融资方案进行工作进度更新，系统记录最后更新日期。在融资周报中体现每个项目融资方案的最新工作进度及最后更新日期，以便集团资金经理核查融资方案是否已更新最新进度。1.1.4.4二开实现新增融资方案单融资方案字段格式说明取数方式备注说明方案名称文本手工录入方案编码文本手工录入项目VARCHAR2关联主数据平台项目选择申请人文本手工录入或自动生成申请日期DATA手工录入或自动生成地块名称文本根据地块基础资料带出项目公司基础资料财务组织项目取得方式文本关联主数据平台项目获取计容建面小数手工录入总建面小数手工录入商业建面占比小数手工录入总投小数手工录入土地款/并购价款（亿元）小数手工录入土地款支付情况文本手工录入建安成本文本手工录入融资类型文本手工录入融资方式四证取得时间-土地日期手工录入YYYY-MM-DD四证取得时间-用地日期手工录入YYYY-MM-DD四证取得时间-工规日期手工录入YYYY-MM-DD11/23四证取得时间-施工日期手工录入YYYY-MM-DD融资机构VARCHAR2关联EAS金融机构主数据选择，允许手工录入融资额度文本手工录入融资成本文本手工录入融资方案文本手工录入目前进度文本手工录入可在审批后修改预计批复时间日期预计首笔放款时间日期备注文本手工录入1.1.5融资合同管理1.1.5.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资合同的维护审批流程管理，需要与BPM系统对接完成审批流程。融资合同登记时关联已结案的融资方案，需关联抵质押物信息、担保信息。12/231.1.5.2业务流程图融资合同管理流程区域公司资金经理集团财务领导项目公司资金专员开始10融资合同基础信息录入20融资合同审批打回25通过？通过结束30融资合同审批35通过？BPMBPM回传（已审批）状态通过5融资方案关联EASEAS15融资合同信息补充BPM1.1.5.3流程说明活动编码活动名称岗位活动内容描述系统系统单据5融资方案关联项目公司资金专员结案的融资方案在融资合同申请的时候关联选择EASEAS融资方案单10融资合同录入项目公司资金专员融资合同基础信息的维护，选择抵质押物，选择担保合同EASEAS融资合同单15融资合同补充项目公司资金专员对EAS提交到BPM的融资合同，进行附件上传及其相关融资资料并提交BPM13/2320融资合同审批区域公司资金经理对已提交的融资合同审批BPM30融资合同审批集团领导对已提交的融资合同审批BPM1.1.5.4二开实现1.新增融资合同维护，需要单独的融资合同录入、审批功能。融资合同需关联结案的融资方案生成，填写与金融机构商定的合同信息，本金、利率、贷款方式等。2.合同维护界面，担保方式选择抵押或者质押时，在抵押、质押页签的抵质押物选择界面可以调出抵质押物新增维护界面。3.合同维护界面，担保方式选择为担保时，在担保页签的担保合同选择界面可以调出担保合同。4.对接BPM审批，BPM根据审批情况返回审批状态（作废/审批完成/审批中）。EAS提交至BPM的关键字段不允许修改，流程驳回时不更新融资合同单据状态，流程作废时更新融资合同为未审核状态。在EAS中提供审批查看功能，可通过按钮跳转至BPM系统查看审批表单，此跳转地址由BPM在EAS提交时反馈获得，金蝶打开此页面地址，后续由BPM处理。合同界面要素：字段格式说明取数方式备注说明合同名称文本手工录入合同编码文本手工录入方案名称文本关联已结案融资方案项目VARCHAR2关联已结案融资方案申请人文本手工录入或自动生成申请日期DATA手工录入或自动生成部门文本手工录入或自动生成借款人VARCHAR2关联EAS业务单元选择区域文本根据借款人关联EAS业务单元自动生成带出贷款类型VARCHAR2关联EAS授信品种选择EAS维护放款机构VARCHAR2关联EAS金融机构选择EAS维护分款比例（%）文本手工录入贷款金额文本手工录入14/23币种VARCHAR2关联EAS币种或主数据选择EAS维护利率调整周期半年手工录入贷款期限（月）文本手工录入利率类型VARCHAR2关联EAS利率主数据选择EAS维护浮动点数/比率%文本手工录入基准利率%文本手工录入贷款利率文本手工录入付息方式VARCHAR2下拉选择（）抵押方式VARCHAR2下拉选择（）集团内属性CHAR(1)下拉选择（集团内/集团外）担保类型VARCHAR2关联EAS担保方式主数据选择EAS维护担保情况VARCHAR2+文本手工录入抵质押类型VARCHAR2关联EAS抵质押物种类主数据选择EAS维护(房产/土地…)担保比例文本手工录入担保金额文本手工录入担保备注说明文本手工录入费用类型VARCHAR2关联EAS费用类型主数据选择EAS维护费用年化利率文本手工录入费用融资成本文本根据贷款金额*费用年化率自动计算生成利息年化利率文本根据贷款利率%自动同步生成利息融资成本文本根据贷款金额*利息年化利率%自动计算生成综合成本年化利率文本根据费用年化利率+利息年化利率自动计算生成综合成本文本根据贷款金额*综合成本年化利率%自动计算生成1.1.6融资借款管理1.1.6.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资合同借款单据的维护业务。15/231.1.6.2业务流程融资借款管理业务流程区域公司/总部资金经理项目公司资金专员开始结束10融资合同放款20借款发放登记登记/发放还款计划否线下EAS30借款发放登记审批EAS35通过？是审批通过的借款单可以推送生成出纳收款单1.1.6.3业务流程说明活动编码活动名称岗位活动内容描述系统系统单据10融资合同放款项目公司资金专员与银行沟通进行放款并确认放款已到账线下20融资借款登记项目公司资金专员选择已结案的融资合同，录入本次放款金额、利率类型、利率、计息起止日期等信息，关联授信额度（如在银行放款环节占用额度），从融资合同关联质抵押、担保、等信息。同时录入本次EASEAS融资借款单16/23放款的还款计划30融资借款审批区域公司/总部资金经理对已提交的融资合同进行审批，不同意打回上一步。EASEAS融资借款单1.1.6.4二开实现1.EAS融资借款单必须关联已审批融资合同2.借款单的担保方式及相关页签信息从关联的融资合同中带出，不允许修改。3.特殊业务场景：借壳融资，在融资合同或者借款单录入需根据贷款类型进行判断。如果是信托贷款需要选择实际融资项目及项目公司。在融资借款余额和明细表中，合同汇总行显示合同中项目及项目公司，明细借款记录行显示实际项目及项目公司。17/231.1.7融资费用管理1.1.7.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资合同费用管理业务。融资费用1.1.7.2业务流程融资费用管理业务流程区域/集团财务领导区域/项目公司资金专员开始10融资费用单录入审批20付款申请审批打回25通过？结束EAS2-通过30付款单EAS40付款单处理EAS15付款申请单编制BPMEAS18/231.1.7.3业务流程说明1.1.7.4二开实现1.付款申请单客户化开发，对接BPM系统2.付款申请单生成出纳付款单客户化开发活动编码活动名称岗位活动内容描述系统系统单据10融资费用单录入审批项目公司资金专员资金专员对融资发生的费用，在借款单列表中选择一笔借款录入融资费用单，或者在费用管理模块手工录入一张融资费用单，融资费用单编辑完毕提交审批EAS〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖费用管理〗→〖融资费用业务处理〗15付款申请单编制项目公司资金专员资金专员选取需要付款的融资费用单EAS客户化开发20付款申请审批区域公司资金经理\集团领导BPM付款申请流程BPM30生成付款单项目公司资金专员根据审批通过的付款申请单生成付款单EAS客户化开发40付款单处理项目公司资金专员根据付款流程完成付款EAS〖出纳管理〗→〖付款管理〗→〖付款单〗19/231.1.8借款还息管理1.1.8.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资借款合同的借款计息还息业务。1.1.8.2业务流程银行借款还款业务流程（还利息）区域/集团财务领导区域/项目资金专员开始10利息还款单（选择借款单）20付款申请审批打回25通过？结束EAS通过30付款单EAS40付款单处理15付款申请单编制EASBPM20/231.1.8.3业务流程说明1.1.8.4二开实现1.付款申请单客户化开发，对接BPM系统2.付款申请单生成出纳付款单客户化开发活动编码活动名称岗位活动内容描述系统系统单据10借款单计息形成利息单项目公司资金专员各单位资金专员对借款单计息，生成借款利息单EAS〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖借款利息〗→〖付息〗〖借款利息查询〗15付款申请单编制项目公司资金专员资金专员选取需要付款的借款利息单EAS客户化开发20付款申请审批区域公司资金经理\集团领导BPM付款申请流程BPM30生成付款单项目公司资金专员根据审批通过的付款申请单生成付款单EAS客户化开发40付款单处理单位财务根据付款单对比付款明细完成付款单状态处理（不生成银行付款单）EAS〖出纳管理〗→〖付款管理〗→〖付款单〗21/231.1.9借款还本管理1.1.9.1业务背景适用于XX总部及各级公司的融资借款合同的借款本金还款业务。1.1.9.2业务流程银行借款还款业务流程（还本）区域/集团财务领导区域/项目资金专员开始10借款还款单（选择借款单）20付款申请审批打回25通过？结束EAS通过30付款单EAS40付款单处理15付款申请单编制EASBPM22/231.1.9.3业务流程说明1.1.9.4二开实现1.付款申请单客户化开发，对接BPM系统2.付款申请单生成出纳付款单客户化开发活动编码活动名称岗位活动内容描述系统系统单据10借款单生成还款单资金专员各单位资金专员选择借款单生成借款还款单EAS〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖业务处理〗→〖借款还款〗15付款申请单编制项目公司资金专员资金专员选取需要付款的借款还款单EAS客户化开发20付款申请审批区域公司资金经理\集团领导BPM付款申请流程BPM30生成付款单项目公司资金专员根据审批通过的付款申请单生成付款单EAS客户化开发40付款单处理单位财务根据付款单进行款项调拨，生成银行付款单。EAS〖出纳管理〗→〖付款管理〗→〖付款单〗23/231.1.10重要报表输出支持集团性查询，能反映集团的融资方案进度情况、融资借款余额明细情况、借款利息情况。序号报表名称备注1借款余额及明细表2借款利息明细表3融资方案周报41.2外围系统接口1.2.1资金系统和BPM系统接口编号对接系统接口名称调用服务提供服务1BPM系统融资合同审批单点登录BPMEAS2BPM系统融资合同审批结果返回BPMEAS3BPM付款申请单对接EASBPM
