资金结算-内转业务内转业务是指在同一资金组织结构下的两个单位之间发生的收付款，资金组织代理成员单位，办理其内部账户收付款转账的业务处理。此类业务“只动账不动钱”。即只反映单位在资金组织内部账户存款的变化。内转业务也包含了同一单位在同一资金组织内，或不同资金组织的两个内部账户划账的特殊业务。内部转账业务可以由单位发起，到资金组织办理；也可由资金组织发起，办理后返回单位结算信息。其内容包括：付方发起内部转账、收方发起内部转账、资金组织发起，内部账户划账。1同资金组织收方发起内部转账业务场景1.业务描述此业务为“同资金组织内部转账业务”，即资金组织与收、付方均存在委托关系，可直接办理内部转账，并且由收款单位发起，不存在资金组织间传递和清算的业务。（否则见“多资金组织内部转账”的介绍）。收方发起内转业务场景介绍角色1：收款单位会计任务：1.填制托收类单据发起内转业务并交相应负责人审核；2.将审核后的托收类单据报送开户资金组织办理内部收款转账；3.接到资金组织返回内转结果的信息，登记相关业务记账。（部分拒付，则对已付部分记账）；4.维护资金计划执行情况。（部分拒付，则已付部分维护资金计划）；5.如返回的是全部拒付时，将其作废；6.记账后进行核算处理；角色2：资金组织会计任务：1.接到收款单位报送的托收单据，可选择直接转付款方通知承付，也可选择先经办，然后转付款方通知承付。2.接到付款方承付的内转单，直接审核并办理内部转账结算。3.在规定时间内，如付款方没有承付，可以对其进行强制承付。4.付款方全部或部分承付后，经审核无误时，进行转账处理。5.登记收、付方内部账户账及维护资金计划。6.将内部转账结果返回收、付方单位。7.将内转业务进行核算处理。8.如付款方全部拒付后，审核后直接将内转业务返回收方。角色3：付方单位会计任务：1.接到资金组织转来的付款类单据，进行承付处理。2.部分拒付时，在付款类单据记载承付金额并说明部分拒付的理由，将其转回资金组织。3.全部拒付时，在付款类单据记载拒付的理由，将其转回资金组织。4.接到资金组织转来的内转划账结果的付款类单据，登记相关业务记账。5.接到资金组织转来的内转划账结果，维护资金计划执行情况。6.记账后将内转划账结果进行核算处理。2.业务流程收方发起内转业务，在付款资金组织支持“先经办后承付”和“先承付后经办”两种业务流程。收方发起内部转账业务流程图（图2.2.1.1-01，先经办后承付）收方发起内部转账收款单位填制单据审批托收单据承付中心转账付款单位会计结算中心会计收款单位会计流程结束流程开始填制托收类单据中心经办审核托收单据提交审核承付收款申请承付完毕需要承付白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理转账不需要承付内部转账回单返回内部转账回单返回图2.2.1.1-013.功能模型4.产品解决方案领域产品模块功能节点资金管理资金结算内部单位转账内部转账回单现金管理结算收方发起内部转账现金管理、应收管理资金结算付款单位会计结算中心会计收款单位会计流程结束流程开始填制收款类单据内转单审核收款类单据提交审核承付收款申请承付完毕需要承付白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理转账不需要承付内部转账回单返回内部转账回单返回图2.2.1.1-02同资金组织收方发起转账，可以由“现金管理”的收款结算单或由“应收管理”的收款单发起，提交到资金组织，向该组织的付款成员单位办理承付，付方承付后，资金组织转账并同时返回收、收单位的收收款单据结算信息。也可由收款资金组织通过单位内部转账，代理收款单位发起，转付方承付后，办理转账并返回单位结算信息。由收方发起内转业务，需要通过现金管理、应收管理模块录入收款类单据发起，生成资金组织的内转单，如何发起具体可参见相关手册。内部转账可通过工作流设置，确定需要的流程环节和相应的参数。具体可参见流程管理手册内部转账可登记“资金结算”的内部账户账，可生成总账凭证，可维护资金计划和受其控制业务处理。内转业务支持多表体，允许收款方发起向多单位同时收款。资金组织接到单位提交的内转单后，可以先经办，然后按付款单位拆分生成各单位的付款类单据进行承付；也可以直接按付款单位拆分生成各单位的付款类单据进行承付，返回资金组织后，再经办处理。如果付方全部拒付，资金组织审核无误后，退回收款方，不进行任何处理。必须等同一内转单拆分的各付款单位“付款类单据”全部承付后，才可转账并返回收款、付款单据。强制承付时，将生成的付款类单据自动全额承付。非强制承付时，付方如全部拒付，即可返回资金组织。如果部分承付或全部承付，则将付款类单据承付后，并进行审核处理，然后返回资金组织。资金组织办理转账时，自动返回给收款单位、付款单位转账成功的信息。由收款类单据发起，通过付款类单据在单位进行承付。付方承付后，将返回承付结果到资金组织内转单。资金组织依据转账后的内转单记账、核算、维护资金计划处理。2同资金组织付方发起内部转账业务场景1.业务描述此业务为“同资金组织内部转账业务”，即资金组织与收、付方均存在委托关系，并且由付方成员单位发起的内部转账业务，可直接办理内部转账，不存在资金组织间委托传递和资金组织间清算的业务。（否则见“多资金组织内部转账”的介绍）付方发起内转业务场景介绍角色1：付款单位会计任务：1、填制内转业务的付款类单据交负责人审核。2、将审核后的付款类单据报送所属资金组织内部转账。3、接到资金组织返回内转划账结果的付款类单据，登记相关业务记账。4、登记资金计划执行情况。5、记账后将付款类单据进行核算处理。角色2：资金组织会计任务：1、接到付款单位报送的付款类内转单据，资金组织审核。2、审核后进行转账处理。3、登记收、付方内部账户账。4、将内部转账结果返回收、付方单位。5、将内转业务进行核算处理。角色3：收方单位会计任务：1、接到资金组织转来转账结果的收款类单据，登记相关业务记账。2、登记资金计划执行情况。3、将内转划账结果进行核算处理。2.业务流程收方发起内部转账收款单位填制单据审批托收单据承付中心转账付款单位会计结算中心会计收款单位会计流程结束流程开始填制托收类单据中心经办审核托收单据提交审核承付收款申请承付完毕需要承付白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理转账不需要承付内部转账回单返回内部转账回单返回图2.2.1.2-013.功能模型产品解决方案领域产品模块功能节点资金管理资金结算内部单位转账内部转账回单现金管理结算付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付付图2.2.1.2-02付方发起单位内部转账业务是付款成员单位发起或付方资金组织代理成员单位发起，向内部单位付款转账的业务处理。它的内容包括：同资金组织付方发起转账、多资金组织付方发起转账。同资金组织付方发起转账，可以由“现金管理”的付款结算单或由“应付管理”的付款单发起，提交到资金组织，向该组织的收款成员单位办理转账，转账后同时返回收、付单位的收付款单据结算信息。也可由付款资金组织通过单位内部转账，代理付款单位发起，转账后返回单位结算信息。由付方单位通过现金管理、应付管理填制付款单或者付款结算单报送资金组织，发起内部转账业务。生成资金组织的“内转单”。资金组织将内转单进行经办、审核、转账处理，资金组织检查付方账户，不符合要求时退回付方。资金组织转账后进行记账及核算处理，资金组织审核无误后，对内转单进行收、付账户划账处理。资金组织转账后，将内传单按表体收方单位“一对多”触发生成并返回收款单位“收款单”或“收款结算单”。相同收方单位生成一张，不合并表体。收、付单位依据返回转账成功的“收款单”或“收款结算单”；“付款单”或“付款结算单”维护资金计划、记账及核算处理。内转业务支持多表体，允许付款方发起向多单位发起付款。此类业务仅处理单位内部账户的增加变化，不涉及其他结算方式的真实款项收付。此类内部转账业务，假设收款方发起业务流程与付款方发起不同，单独提供付款方发起的解决方案。（收款方发起或资金组织发起的内部转账业务见上一章节。）由付款单位的内转业务“付款单”或“付款结算单”生成资金组织的“内转单”。转账后，资金组织返回转账成功到付方单位“付款单”或“付款结算单”，同时触发付款类单据生成收款类单据并返回转账结果。3内部账户划账业务场景1.业务描述此业务为同一个单位委托同一资金组织，进行本单位两个内部账户的划账业务。单位发起内部账户划账业务场景介绍角色1：划账结算单位会计任务：1、填制内部账户的划账结算单据交负责人审核。2、将审核后的划账结算单据报送所属资金组织内部划账。3、接到资金组织返回内转划账结果的划账结算单据，登记相关业务记账。4、维护资金计划执行情况。5、记账后将划账结算单据进行核算处理。角色2：资金组织会计任务：1、接到转账单位报送的划账类内转单据，资金组织审核。2、审核后进行划账处理。3、登记收、付内部账户账。4、将内部转账结果返回转账单位。5、将内转业务进行核算处理。6、维护资金计划。1.业务流程单位发起内部账户划账业务流程图（图2.2.1.3-01）图2.2.1.3-012.功能模型单位发起内部账户转账结算业务资金组织会计转账单位会计流程结束流程开始内部账户划账单内部账户转账单审核提交审核白色代表其他模块功能或处理黄色代表本模块内功能或处理转账内部转账回单返回3.产品解决方案由单位填制划账结算单据报送资金组织，发起内部账户划账业务。资金组织将内转单进行经办、审核、转账处理。资金组织转账后进行记账、维护资金计划及核算处理。资金组织办理内部转账后，必须返回单位内部账户划账结果。单位依据返回的划账结算单据记账及核算处理。也支持资金组织发起，生成单位划账结算单。如果资金结算与现金管理集成由单位的“划账结算单”生成资金组织的“内部账户划账结算单”。资金组织检查付方账户，不符合要求时退回付方。资金组织审核无误后，对内部账户划账结算单进行收、付账户划账处理。转账后，资金组织返回转账成功到单位“划账结算单”。资金组织依据转账后的内部账户划账结算单记账、核算处理。单位依据返回转账成功的“划账结算单”记账及核算处理。单位的“划账结算单”按“一对一”生成资金组织内部账户划账结算单。支持发送消息及通过消息处理单据。也支持资金组织填录内部账户划账结算单直接发起该类业务。内部账户划账业务解决了同一单位在同一资金组织开立的两个内部账户间的划账业务处理；也解决了同一单位在不同资金组织开立的两个内部账户间的划账业务处理。它的内容包括：同资金组织内部账户划账、多资金组织内部账户划账。同资金组织内部账户划账，可以由“现金管理”的划账结算单发起，提交到资金组织办理，转账后返回单位划账单据结算信息。也可由内部账户所在资金组织通过单位内部转账，代理单位发起，办理转账后返回单位结算信息。4多资金组织内部转账业务场景1.业务描述当付方单位委托的办理资金组织，与收方单位不存在委托关系，且与收款资金组织在同一资金组织结构内，就需要资金组织间传递和清算的内部转账业务，即为多资金组织内部转账业务。支持收款方发起、付款方发起的内传业务，进行传递、清算处理。支持资金组织发领域产品模块功能节点资金管理资金结算内部单位转账内部转账回单起，进行下属结算单位内部转账。资金组织发起的内转业务部支持传递、清算，多资金组织内转业务场景介绍（收方发起）多资金组织付方发起的内转业务，与收方发起内转业务的不同是不需要承付。角色1：收方单位会计任务：收方单位会计，填制托收单。审核后提交资金组织，办理内部转账。根据资金组织转账后，返回收款类单据的结果，进行记账、核算处理。角色2：收款资金组织会计任务：接到单位提交的内转单，不是当前资金组织办理转账，且当前资金组织与付款资金组织在同一BU（成员单位）结构内，则在组织结构内传递到上级。角色3：上级资金组织会计任务：接到下级资金组织报送的内转单，如非本资金组织办理转账，且付款资金组织与本资金组织、收款资金组织在同一BU（成员单位）结构内，则传递到付款资金组织。角色3：付款资金组织会计任务：接到上级资金组织转来的内转单，如为本资金组织付款转账，可先经办，然后生成付款单位付款类单据。也可不经办，直接生成付款单位付款类单据。接到付方承付后，进行内部转账。转账时，登记内部账户账、维护资金计划、进行核算处理。角色4：付方单位会计任务：接到资金组织转来的付款类单据进行城府处理。承付后返回资金组织。接到资金组织转来的内转单，进行记账、维护计划、核算处理2.业务流程多资金组织内部转账-收方发起业务流程图（图2.2.1.4-01）多资金组织内部转账收方资金组织付方资金组织付方单位上级资金组织收方单位流程结束流程开始托收单审核审核经办非本中心付款是组织结构内资金组织付款内转单内转单内转单传递是组织结构内资金组织付款传递审核经办非本中心付款是否承付经办是本中心付款承付处理付款类单据承付处理转账处理转账处理清算处理是核算处理核算处理核算处理审核转账处理否提交返回转账成功信息返回付款成功信息图2.2.1.4-01多资金组织内部转账-收方发起业务流程说明：收款方单位发起，向付款资金组织传递。（如果资金组织发起，不支持多资金组织传递。）付款资金组织可在经办后生成付方单位付款类单据承付；也可不经办直接生成付方单位付款类单据承付。付方单位承付后返回付款资金组织内转单。付款资金组织审核后进行转账，同时自动进行收款资金组织的转账。转账后自动清算。收款资金组织将转账成功返回收款单位收款类单据；付款资金组织返回转账成功到付款单位付款类单据。多资金组织内部转账-付方发起业务流程图（图2.2.1.4-02）多资金组织内部转账付方资金组织收方资金组织收方单位上级资金组织付方单位流程结束流程开始付款单审核审核经办非本中心付款是组织结构内资金组织付款内转单内转单内转单传递是组织结构内资金组织付款传递审核经办非本中心付款经办是本中心付款收款单转账处理转账处理清算处理核算处理核算处理核算处理审核转账处理提交返回图2.2.1.4-02付方发起业务流程说明：付款方单位发起，向收款资金组织传递。付方资金组织在内转单传递到付款资金组织后，即可进行审核。付款资金组织审核后进行转账，同时自动进行收款资金组织的转账。转账后自动清算。收款资金组织将转账成功返回收款单位收款类单据；付款资金组织返回转账成功到付款单位付款类单据。3.功能模型4.产品解决方案如果付方单位委托，与收方单位不存在委托关系；否则应视为“同资金组织内部转账业务”。（参见前三个场景）如果付方单位委托的资金组织，与实际付款的资金组织在同一个“资金组织（BU）结构”内，需要进行付款的再委托传递；否则不可进行传递，视同对外结算处理。内转业务的传递和清算。要求存在组织结构关系的资金组织间，必须开立清算账户。多资金组织付方发起转账，可以由“现金管理”的付款结算单或由“应付管理”的付款单发起，提交到付款资金组织，然后通过传递，向收款资金组织的收款成员单位办理转账，转账后同时返回收、付单位的收付款单据结算信息。传递时按资金组织结构上下级关系进行，也可直接传递到对方资金组织。也可由付款资金组织通过单位内部转账，代理付款单位发起，传递到办理资金组织并转账后返回单位结算信息。多资金组织收方发起转账，可以由“现金管理”的收款结算单或由“应收管理”的收款单发起，提交到收款资金组织，然后通过传递，向付款资金组织的付款成员单位办理承付，付方承付后，资金组织办理转账，并同时返回收、收单位的收付款单据结算信息。传递时按资金组织结构上下级关系进行，也可直接传递到对方资金组织。也可由收款资金组织通过单位内部转账，代理收款单位发起，传递到付方并承付后，办理资金组织转账并返回单位结算信息。当收款单位所委托的收款资金组织，不是付款资金组织，且与付款资金组织在同一“资金组织机构”内时；则将内转单按“资金组织机构”关系传递到付款资金组织。当付款单位所委托的付款资金组织，不是收款资金组织，且与收款资金组织在同一“资金组织机构”内时；则将内转单按“资金组织机构”关系传递到收款资金组织。资金组织转账后，依据资金组织结构，进行清算。仅支持同一内转单表体中，收方为同一收款资金组织，付方为同一付款资金组织的领域产品模块功能节点资金管理资金结算内部单位转账内部转账回单内转传递业务。5多资金组织内部账户划账业务场景1．业务描述此业务为同一个单位，委托资金组织进行本单位在两个资金组织开立的内部账户的划账业务。需要进行资金组织间传递、清算。多资金组织内部账户划账业务场景介绍角色1：划账结算单位会计任务：1、填制内部账户的划账结算单据交负责人审核。2、将审核后的划账结算单据报送账户划出资金组织内部划账。3、接到资金组织返回内转划账结果的划账结算单据，登记相关业务记账。4、维护资金计划执行情况。5、记账后将划账结算单据进行核算处理。角色2：划出资金组织会计任务：1、接到转账单位报送的划账类内转单据，资金组织审核。2、审核后将其传递到其他资金组织。3、清算时登记划出内部账户账。4、将内部转账结果返回转账单位。5、将内转业务进行核算处理。6、维护资金计划。角色3：划入资金组织会计任务：1、接到划出资金组织或上、下级资金组织传入的内转单据，进行审核。2、审核后，清算时登记划入内部账户账。3、将内转业务进行核算处理。4、维护资金计划。2.业务流程多资金组织内部账户划账业务流程图（图2.2.1.5-01）多资金组织内部转账划出资金组织划入资金组织上级资金组织单位流程结束流程开始划账结算单审核审核经办非本中心划入是组织结构内资金组织划入内转单内转单内转单传递是组织结构内资金组织划入传递审核经办非本中心划入经办是本中心划入转账处理转账处理清算处理核算处理核算处理核算处理审核转账处理提交返回图2.2.1.5-01多资金组织内部账户划账业务流程说明：由单位填制划账结算单据，报送划出账户所在的资金组织，发起内部账户划账业务。划出资金组织将内转单进行经办、审核、传递。审核后的内转单，传递到划入账户所在资金组织。划出资金组织转账后，进行清算，各个资金组织记账、维护资金计划及核算处理。划出资金组织办理内部转账后，必须返回单位内部账户划账结果。单位依据返回的划账结算单据记账及核算处理。也支持划出资金组织发起，生成单位划账结算单。3.功能模型产品解决方案由单位的“划账结算单”生成划出资金组织的“内转单”。资金组织检查划出账户，不符合要求时退回单位。资金组织审核无误后，传递到划入资金组织。划入资金组织审核后，划出资金组织即可转账并清算，同时返回转账成功到单位“划账结算单”。各个资金组织依据转账后的内部账户划账结算单记账、核算、维护计划处理。单位依据返回转账成功的“划账结算单”记账及核算处理。单位的“划账结算单”按“一对一”生成资金组织内部账户划账结算单。也支持划出资金组织填录内部账户划账结算单直接发起该类业务。多资金组织内部账户划账，可以由“现金管理”的划账结算单发起，提交到划出账户所在资金组织，然后通过传递，向划入账户的资金组织办理转账，转账后返回划账结算单的结算信息。也可由划出账户所在资金组织通过单位内部转账，代理单位发起，传递到划入账户所在资金组织办理转账并返回单位结算信息。传递时按资金组织结构上下级关系进行，也可直接传递到对方资金组织。领域产品模块功能节点资金管理资金结算内部单位转账内部转账回单
