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在资金计划与管理环节，财务人员需要花费大量时间来处理线下收集的资金数据。那么如何通过线上系统完善资金计划管理，解决资金管理线下模版不统一、管控难、数据取数繁琐等问题？

别着急，本期文章为大家带来某投资集团资金计划：从收支计划池到计划表智能取数的实践探索。通过金蝶云·星瀚系统特性，实现了业务数据与资金计划的联动。通过统一科目与数据来源，提高了自动化率和数据准确度。

撰稿人：金蝶-周丹丹 方案设计：金蝶-刘璐、金蝶-黄宏辉

【温馨提示：因企业业务场景存在不同程度的差异，案例仅供参考，请根据现场实际业务情况探讨最优解决方案，并在上线前进行充分验证。】

一、业务背景

客户背景

K集团系某市人民政府直属的重点国有企业，共拥有各级控股参股企业170+家，主要分布在能源、海洋、大宗商品贸易、产业金融、开发服务以及资产管理等领域。

业务现状

K集团自2013年启动EAS资金系统建设，完善企业内资金业务流程。经过10年的资金管理数字化建设，2023年在星瀚产品上对资金管理进一步完善、优化，对资金计划进行线上化系统管理。在此之前，客户的资金计划均采用线下Excel编报统计，下属分子公司逐级收集、最终汇总到集团本部。

本次资金计划实施内容涵盖融资业务，包括银行借款、企业借款、发债。集团本部对下属单位有资金限额管控要求，超过集团规定的限额部分统一采用企业借款归集资金到集团本部，因此集团内部借款涉及的单位多、数据量大。

客户痛点分析

（1） 各单位EXCEL线下资金计划模板的资金计划汇总科目基本保持统一，但是明细科目会按照本单位特色新增，导致资金计划线下模板不统一。集团本部资金专员在统计汇总时，工作量大，耗费了大量时间；

（2） 集团本部无法清晰地监控各家编制进度，每月需专人对各单位进行线下催报；

（3） 集团本部对下属单位有填报内容要求，但线下填报无法进行很好的管控，如要求每笔计划需要阐明用途等；

（4） 由于数据源分散在资金系统各个模块，各单位线下编制资金计划时，需要进行大量的导出并拆分计算，集团本部无法清晰的看到资金计划的取值来源。

客户诉求与期望

客户第一次对资金计划进行线上系统化管理，重点需解决以下问题：

（1） 资金计划编制模式：系统需支持资金计划每月编制下两个月计划，滚动编制；

（2） 用户体验：操作需简单不繁琐，工作量要少，能一步操作的不要让用户操作两步；

（3） 数据：需准确，并且尽可能自动取数；

（4） 计划表：数据有据可依，可联动查询。

二、解决方案

产品版本

适用于金蝶云·星瀚V5.0.23及以上。

整体思路

（1） 整体框架

K集团整体的资金计划编制框架如下图，采用了“收支计划池+主表” 编制模式编制资金计划，实现了业务数据->收支计划池->资金计划编制表的联动。本文会在后续章节重点阐述K集团如何充分运用收支计划池及智能编报取数功能。

图1 资金计划编制

（2） 方案设计与客户需求匹配

分析客户需求及业务数据特性

a 外部融资（银行借款、债券发行）：系统中每笔对外融资有明确的还款计划和付息计划；

b 内部融资（企业借款）：集团内部没有明确的还款计划和付息计划；

c 其他非融资相关业务。

分析金蝶云·星瀚系统资金计划产品特性

a 标品功能：计划编制支持从收支计划池-收支计划单据智能取值；

b 标品功能：支持通过智能采集业务单据数据形成收支计划池-收支计划单据，且可定时自动采集；同时支持手工录入收支计划单据。

 客户需求与系统标品功能匹配

a 外部融资（银行借款、债券发行）：通过智能采集方案，每月定时生成收支计划池-收支计划单据。实现：编制资金计划时，外部融资系统中已有的数据自动取值；

b 内部融资（企业借款）：手工录入收支计划单据（应客户强烈要求，K集团定制开发批量录入功能）；

c 其他非融资相关业务：手工录入收支计划单据（应客户强烈要求，K集团定制开发批量录入功能）。

客户需求与系统标品功能匹配

为提升用户体验，实现批量录入及集团本部自动生成单据。具体操作为：每一笔和集团本部间往来统一由下级单位填写、且每一笔往来款项均需详细记录资金用途，集团本部自动生成收支计划单据。

结合产品特性，现场定制开发内容如下：

a 定制开发【资金计划项目】基础资料，将填报单位计划科目和上级公司（对方单位）计划科目建立映射关系；

b 定制开发【批量收支计划采集】单据，新增一张单据可填写多个月资金计划数据。实现【批量收支计划采集】单据审核通过后、根据单据转换规则自动生成申报组织已审核的收支计划池-收支计划单据；

c 申报组织的收支计划采集审核通过后，当申报组织≠上级公司（对方组织），根据单据转换规则自动生成上级公司（对方组织）的收支计划单据并自动提交审核；

d 设置一些必填校验、筛选项，满足客户管控及使用需求。

关键步骤及效果

（1） 配置内容

表1 关键步骤配置内容

定制开发的【资金计划项目】基础资料，填报单位和上级公司（对方单位）收支方向相反。

图2 资金计划项目

（2） 资金计划编制流程及界面效果图

 资金计划编制流程

图3 业务流程图

上述业务流程中，各节点对应的操作、流程描述和输入输出物如下：

表2 关键业务说明

界面效果图

图4 批量收支计划录入界面

图5 自动生成的申报组织收支计划单据

图6 自动生成的上级公司（对方组织）收支计划单据

图7 智能采集生成的申报组织收支计划单据

图8 资金计划编制表图

三、方案的可推广价值

在项目组充分应用了收支计划池到计划表智能取数功能+定制开发后，采用“收支计划池+主表” 的编制模式，达到了客户预期，让星瀚资金计划编制在K集团有了初步的应用。

该方案适用于所有企业，特别是着重管理集团内部借款资金计划的企业。通过方案的实施，实现了：

（一）统一集团资金计划科目，统一资金计划数据来源

1、将各业务资金数据统一归集到收支计划池中，让用户可以清晰直观的查询监管数据；

2、 编制表每个单元格数据有据可依：收支计划单据联查编制表，编制表联查收支计划单据。联动查询极大的方便了用户检查核对数据。

（二）提升自动化率，提升数据准确度

1、能自动的操作绝不手工：配置自动采集方案，定制开发单据自动生成、灵活运用智能取数功能；

2、目前应用的自动取值功能准确度高，让业务单据不仅仅只是台账，而且能应用服务于客户。

（三） 极大的简化了用户操作，让用户花更少的时间整理数据、统计数据、编制资金计划，提升了用户满意度

1、 用户填且只填一次数据：实现了针对一笔业务，仅需要用户填写一次的目标，大大减少了重复的工作量。外部融资在业务单据填写时自动生成还款计划、付息计划；内部融资仅需单边填写，减少了查找差异的工作；

2、 提升用户黏性：资金计划应用之后，用户会更加重视相关业务单据数据维护的准确性和及时性，进而改变用户对系统只是台账、只会给他们增加工作量的印象；

3、 让财务人员做更有意义的事：对于集团本部的资金专员，该功能将他们从繁琐的线下Excel数据查找、填写和计算工作中解放出来，使他们可以将更多时间用于更有价值的工作上；

4、符合财务用户习惯：从收支计划池到计划表的流程符合财务制作报表的习惯，类似于凭证到三大报表的生成过程，智能取值功能降低了报表编制的难度，满足了用户的预期。

四、注意事项

该方案定制开发时需要注意、：

（一）【批量收支计划采集】和收支计划单据状态需要一致。

处理思路：控制收支计划单据不允许进行反审核，需要考虑自动生成审核单据失败时的自动逆向操作；

（二） 收支计划单据审核自动生成上级公司（对方组织或本组织）的收支计划时，用户没有对应组织权限会导致生成单据失败或者反审核失败。

处理思路：征得客户同意后，跳过操作权限控制验证。

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