1 票据业务处理操作指引

按钮说明

2 主要操作

2.1 电子票据背书转让业务处理

2.1.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；“提交电票”开启；已在电票直连设置内维护票据账号。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.1.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“背书转让”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4提交电票：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，点击“提交电票”，将数据发送至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能操作电票的背书。

• 步骤5返回状态：背书转让的业务处理单据内的被背书人签收票据后，背书成功后，返回票据交易状态为交易成功后，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已背书，即完成了票据背书转让的全部操作；当被背书人类型是公司或被背书人是内部客商时，需要以被背书人资金组织的身份在【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【待签收票据处理】操作签收票据。

2.1.3 后续操作

当在在手处理功能返回交易失败时，此时票据的业务处理单据状态为“已审核”，提交电票标识“√”，票据交易状态为“交易失败”；只能“反审核”修改信息后，再重新办理或删除单据，不再办理。

2.2 纸质票据背书转让业务处理

2.2.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.2.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“背书转让”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据业务处理单据内所有的票据的票据类型至少有一张的介质是纸票，单据审核后自动确认完成，票据交易状态变为交易成功；当票据业务处理单据内所有的票据的票据类型的介质是电票时，可以点击“确认完成”或“提交电票”；确认完成时，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已背书。如果“提交电票”参数关闭，则系统全部自动按照纸票的模式执行。

2.2.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；纸质票据时，无须操作“取消确认”，操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；电子票据时，只有提交电票的字段为空时且票据交易状态是交易成功时，才能操作“取消确认”；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.3 电子票据贴现业务处理

2.3.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；“提交电票”开启；已在电票直连设置内维护票据账号。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.3.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据贴现”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4提交电票：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，点击“提交电票”，将数据发送至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能操作电票的贴现。

• 步骤5返回状态：票据贴现的业务处理单据内的受理机构签收票据后，贴现成功后，返回票据交易状态为交易成功后，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已贴现，即完成了票据贴现全部操作。

• 步骤6确认收款：【资金云】→【资金结算】→【收款处理】→【收款处理】或【财务云】→【出纳】→【收付处理】→【收款处理】内找到下推的暂存单据；或者在【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能内找到该业务处理单据，点击“下查”，进入收款单据页面，提交并审核，确认收款。

2.3.3 后续操作

当在在手票据处理功能返回交易失败时，此时票据业务处理的单据状态为“已审核”，提交电票标识“√”，票据交易状态为“交易失败”；只能“反审核”修改信息后，再重新办理或删除单据，不再办理。

2.4 纸质票据贴现业务处理

2.4.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.4.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据贴现”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据业务处理单据内所有的票据的票据类型至少有一张的介质是纸票，单据审核后自动确认完成，票据交易状态变为交易成功；当票据业务处理单据内所有的票据的票据类型的介质是电票时，可以点击“确认完成”或“提交电票”；确认完成时，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已贴现。如果“提交电票”参数关闭，则系统全部自动按照纸票的模式执行。

• 步骤5确认收款：【资金云】→【资金结算】→【收款处理】→【收款处理】或【财务云】→【出纳】→【收付处理】→【收款处理】内找到下推的暂存单据；或者在【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能内找到该业务处理单据，点击“下查”，进入收款单据页面，提交并审核，确认收款。

2.4.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；纸质票据时，无须操作“取消确认”，操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；电子票据时，只有提交电票的字段为空时且票据交易状态是交易成功时，才能操作“取消确认”；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.5 电子票据托收业务处理

2.5.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；“提交电票”开启；已在电票直连设置内维护票据账号。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.5.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据托收”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4提交电票：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，点击“提交电票”，将数据发送至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能操作电票的托收。

• 步骤5返回状态：票据托收的业务处理单据内的受理机构（票据的承兑人）签收票据后，托收成功后，返回票据交易状态为交易成功后，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已托收，即完成了票据托收全部操作。

• 步骤6确认收款：【资金云】→【资金结算】→【收款处理】→【收款处理】或【财务云】→【出纳】→【收付处理】→【收款处理】内找到下推的暂存单据；或者在【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能内找到该业务处理单据，点击“下查”，进入收款单据页面，提交并审核，确认收款。

2.5.3 后续操作

当在在手票据处理功能返回交易失败时，此时票据业务处理的单据状态为“已审核”，提交电票标识“√”，票据交易状态为“交易失败”；只能“反审核”修改信息后，再重新办理或删除单据，不再办理。

2.6 纸质票据托收业务处理

2.6.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.6.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据托收”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据业务处理单据内所有的票据的票据类型至少有一张的介质是纸票，单据审核后自动确认完成，票据交易状态变为交易成功；当票据业务处理单据内所有的票据的票据类型的介质是电票时，可以点击“确认完成”或“提交电票”；确认完成时，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已托收。如果“提交电票”参数关闭，则系统全部自动按照纸票的模式执行。

• 步骤5确认收款：【资金云】→【资金结算】→【收款处理】→【收款处理】或【财务云】→【出纳】→【收付处理】→【收款处理】内找到下推的暂存单据；或者在【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能内找到该业务处理单据，点击“下查”，进入收款单据页面，提交并审核，确认收款。

2.6.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；纸质票据时，无须操作“取消确认”，操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；电子票据时，只有提交电票的字段为空时且票据交易状态是交易成功时，才能操作“取消确认”；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.7 电子票据质押业务处理

2.7.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；“提交电票”开启；已在电票直连设置内维护票据账号。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.7.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据质押”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4提交电票：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，点击“提交电票”，将数据发送至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能操作电票的质押。

• 步骤5返回状态：票据质押的票据的质权人签收票据后，质押成功后，返回票据交易状态为交易成功后，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已质押，即完成了票据质押全部操作。

2.7.3 后续操作

当在在手票据处理功能返回交易失败时，此时票据业务处理的单据状态为“已审核”，提交电票标识“√”，票据交易状态为“交易失败”；只能“反审核”修改信息后，再重新办理或删除单据，不再办理。电子票据的质押解除不需要主动发起，业务参照纸质票据流程质押解除模式办理。

2.8 纸质票据质押业务处理

2.8.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.6.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据质押”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据业务处理单据内所有的票据的票据类型至少有一张的介质是纸票，单据审核后自动确认完成，票据交易状态变为交易成功；当票据业务处理单据内所有的票据的票据类型的介质是电票时，可以点击“确认完成”或“提交电票”；确认完成时，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已质押。如果“提交电票”参数关闭，则系统全部自动按照纸票的模式执行。

2.8.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；纸质票据时，无须操作“取消确认”，操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；电子票据时，只有提交电票的字段为空时且票据交易状态是交易成功时，才能操作“取消确认”；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.9 票据质押解除业务处理

2.9.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启。已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已质押，票据交易状态为交易成功的票据。

2.9.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“质押解除”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已质押的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据业务处理单据内所有的票据的票据类型至少有一张的介质是纸票，单据审核后自动确认完成，票据交易状态变为交易成功；当票据业务处理单据内所有的票据的票据类型的介质是电票时，可以点击“确认完成”或“提交电票”；确认完成时，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已登记。如果“提交电票”参数关闭，则系统全部自动按照纸票的模式执行。

2.9.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；纸质票据时，无须操作“取消确认”，操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；电子票据时，只有提交电票的字段为空时且票据交易状态是交易成功时，才能操作“取消确认”；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.10 票据托管业务处理

2.10.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.10.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据托管”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，自动确认完成，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已托管。

2.10.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.11 票据托管取回业务处理

2.11.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已托管，票据交易状态为交易成功的票据。

2.11.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“托管取回”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已托管的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，自动确认完成，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已登记。

2.11.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.12 票据退票业务处理

2.12.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；已在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护票据状态为已背书或在【资金云】→【票据管理】→【应付票据】→【应付票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.12.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据退票”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的票据状态是已登记的应付票据或已背书的应收票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，自动确认完成，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已登记。

2.12.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；取消确认后，票据交易状态变为空。

2.13 票据解付业务处理

2.13.1 前提条件

票据管理系统参数“启用汇票管理”开启；已在【资金云】→【票据管理】→【应付票据】→【应付票据处理】内维护票据状态为已登记，票据交易状态为交易成功的票据。

2.13.2 操作步骤

• 步骤1： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】进入【票据业务处理】；列表显示所有已维护的票据业务处理记录。

• 步骤2：点击“新增”进入票据业务处理详细页面，业务处理选择“票据解付”。

• 步骤3选择票据：备选票据是资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应付票据。

• 步骤4确认完成：点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，自动确认完成，票据交易状态变为交易成功，自动变更该票据业务处理单据内的票据的票据状态为已解付。

• 步骤4确认付款：【资金云】→【资金结算】→【付款处理】→【付款处理】或【财务云】→【出纳】→【收付处理】→【付款处理】内找到下推的暂存单据；或者在【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能内找到该业务处理单据，点击“下查”，进入付款单据页面，提交并审核，确认付款。

2.13.3 后续操作

确认完成的票据业务处理单据，可以取消确认；操作“反审核”时，系统自动完成取消确认操作；取消确认后，票据交易状态变为空。