1 简介

标准产品支持通过银企互联直接完成线上付款，避免了线下办理的繁琐程序或者登录网银系统的一系列操作。对于在哪个节点真正提交银行付款，客户可能会有不同的管理诉求，因此标准产品支持通过配置提交银行节点来满足用户的各种诉求。

允许操作提交银企前提条件：

• 付款账户设置了开通银企直连； 

• 支付渠道为银企互联 ； 

• 收付款方必填信息录入完整 ；（包括但不限于转账附言、收款行省市） 

• 单据状态=已审核 ； 

• 付款资金组织已结束初始化 ； 

• 
  

• 付款金额>0。

1.1 功能介绍

以付款单为例

• 如果提交银企节点为“业务单据”，那么付款单点击“提交银企”会自动生成对应的银行付款单，且银行付款单自动“提交银行”；

• 如果提交银企节点为“银行单据”，那么付款单点击“提交银企”会自动生成对应的银行付款单，但银行付款单需要人工“提交银行”。

1.2 应用场景

• 对于资金支付管控比较严格的企业来说，需要更加严谨的审批流程，因此付款单生成的银行付款单仍需要经过层层审批后才提交银行付款。

• 对于资金支付管控流程在付款单已经全部走完，且企业内部没有安排那么多资金岗位时，可以选择在业务单据上直接提交银行付款。

1.3 系统路径

【系统服务云】→【配置工具】→【系统参数】

1.4 字段说明

字段说明

以付款单、银行付款单为例：

• 如果“提交银行节点”为“业务单据”，那么当付款单点击“提交银企”，自动生成对应的银行付款单（单据状态=已审核 付款状态=银企处理中），后续只需执行银行付款单”同步付款状态“即可

• 如果“提交银行节点”为“银行单据”，且未开通银行付款单审批功能，那么当付款单点击“提交银企”，自动生成对应的银行付款单（单据状态=已审核 付款状态=准备提交），银行付款单需要执行”提交银行“才真正提交银行付款，提交银行后再执行”同步付款状态“

• 如果“提交银行节点”为”银行单据“，且开通银行付款单审批功能，那么当付款单点击”提交银企“，自动生成对应的银行付款单（单据状态=已提交 付款状态=准备提交），银行付款单需要经过审核，审核通过后再执行”提交银行“，提交银行成功后再执行”同步付款状态“

2 主要操作

2.1 系统参数配置

进入【基础服务云】→【公共参数】→【系统参数】。

在【资金云】-【银企互联】中配置该参数。

选择要设置的资金组织，按照用户需求配置后，点击【保存】，设置完毕。

当提交银企节点设置为”银行单据“时，还可以继续配置是否”开通银行付款单审批功能“，该操作产生的影响在 2.3 章节中详细说明。

2.2 提交银行节点设置为”业务单据“

提交银行节点设置为”业务单据“时，付款单提交银企成功后，付款单的单据状态更新为”银企处理中“。

付款单提交银企生成的银行付款单单据状态为”已审核“，付款状态为”银企处理中“。

银行付款单通过人工或者智能方案自动执行”同步付款状态“。

附：自动同步付款状态操作指引

2.3 提交银行节点设置为”银行单据“

提交银行节点设置为”银行单据“时，付款单提交银企成功后，付款单的单据状态更新为”银企处理中“。

2.3.1 提交银行节点设置为”银行单据“且未开通银行付款单审批功能

付款单提交银企生成的银行付款单单据状态为”已审核“，付款状态为”准备提交“。

银行付款单需要执行”提交银行“才能提交银行付款。

银行付款单”提交银行“成功后，通过”同步付款状态“同步银行付款结果。

2.3.2 提交银行节点设置为”银行单据“且开通银行付款单审批功能

付款单提交银企生成的银行付款单单据状态为”已提交“，付款状态为”准备提交“。

银行付款单需要执行”审核“后才能”提交银行“付款。

银行付款单”提交银行“成功后通过”同步付款状态“同步银行付款结果。