1 简介

1.1 功能介绍

• 支持查询银行电子回单信息，其中数据来源包括银企下载，图片识别引入，扫描引入；

• 支持电子回单自动或手工匹配交易明细；

• 支持电子回单套打、调阅。

1.2 应用场景

出纳人员或者财务人员在进行处理业务或者账务时通常需要以回单作为重要证据或者依据。故需要进行回单信息的采集、回单与业务单据的关联，从而实现回单文件的统一管理、实时查询以及在业务端进行联查等业务目标。

即用户需要进行如下业务处理：

（1）银行账户开通银企互联，满足在线获取电子回单

（2）企业与银行之间签订相关电子回单协议，可享受电子回单相关服务。若无法在线获取电子回单，则可通过网银下载或柜台打印纸质回单文件

（3）通过满足以上条件的银行账户完成款项收付

（4）下载电子回单后完成与交易明细匹配、交易明细与相关业务单据完成匹配

1.3 系统路径

【资金云】→【银企互联】→【账户查询】→【电子回单查询】

【财务云】→【银企互联】→【账户查询】→【电子回单查询】

1.4 字段/按钮说明

（1）字段说明

（2）按钮说明

2 主要操作

前置条件

（1）针对开通了通过银企互联接入银行电子回单的账户（需要单独开通银企，与支付余额明细直联查询非同一个功能），已完成了账户的收支交易，且银行端已生成回单文件或回单结构化数据。则可以通过手工点击【同步电子回单】发起执行银企电子回单同步接入操作，也可通过智能核算方案或者调度任务实现系统自动下载回单数据信息。

（2）若需要启用图片识别引入回单功能，则需要先购买【视觉识别服务】相关功能。

（3）若需要启用快速扫描引入回单功能，则需要先购买【发票云】的相关功能，并配置影像系统及文件传输的开放API接口。

（4）银企接入的回单需要与交易明细自动匹配，则需要配置智能核算方案或调度任务实现；

（5）若需要按规则满足回单与交易明细的匹配，则需要在【资金云】→【基础资料】→【资金管理】→【智能匹配规则】进行规则配置。

操作步骤：

2.1 通过银企下载电子回单

通过智能方案或者调度作业自动、手工点击【同步电子回单】下载电子回单到系统中。

下载之后即可在【银企互联】-【账户查询】-【电子回单查询】界面看到相关数据

不同银行返回的回单信息不一样，具体有如下三类：

①纯回单文件信息。即银行通过接口仅提供图片、PDF格式或其他非结构化数据格式的回单文件。则仅可获知资金组织、账号、回单编号、回单文件名称等信息，并显示“文件类的回单，请查阅回单文件内容”，用户可点击<查看回单>查看对应回单图片，而待回单与交易明细进行匹配后，系统将自动将交易明细上的收付款账号、金额、币别等信息写入到回单记录中；

②回单文件+结构化数据信息。即银行通过接口不仅接入了回单文件，还提供了回单信息数据包。用户可进行查看回单文件，也可以直接看到所有回单上的交易信息。

③结构化数据信息。即银行通过接口仅提供了回单信息数据包，因此系统根据银行提供的打印模板进行了数据封装处理后，形成PDF格式的回单查阅格式。因此，针对仅接入了回单结构化数据的记录，需要设置了相应的打印模板，方可进行回单的查阅。

2.2 通过“识别引入”导入电子回单

电子回单查询列表，提供了"识别引入"功能，支持导入电子回单图片、PDF文件，系统自动AI智能识别，解析为结构化数据存储到系统。

详细操作步骤如下：

步骤一：单击<识别引入>按钮，打开【电子回单识别引入】窗口，支持从本地电脑上传文件。客户可以通过网上银行，或者扫描仪把各银企的电子回单下载存储到本地电脑，通过<上传文件>功能上传电子回单。

步骤二：文件上传并加载成功后，单击<下一步>。系统自动调用电子回单的识别模块解析回单信息并对回单信息进行完整性校验，如图：

系统调用回单识别功能完成回单解析后，在【文件识别引入明细信息】列表显示解析的回单信息。若回单识别过程中存在解析错误、回单信息不满足回单完整性校验的情况，可在【识别失败原因】、【校验信息】列查看回单校验不通过的原因，并在列表选中需要修改的回单，通过<批量编辑>功能批量修改回单信息；也可点击列表<操作列>逐条查看回单并修改回单信息。

注：视觉识别服务目前支持主流银行的回单文件识别功能，若在范围之外的银行回单需要通过OCR识别引入，则需要联系【视觉识别服务】的研发同事配合进行对应银行回单的识别模板配置·

步骤三：引入确认，在回单信息正式导入系统前，由人工对第二步文件识别及校验的结果进行确认，确认无误可点击<导入回单>按钮，此时系统才执行回单信息导入操作。

步骤四：引入完成。【文件识别引入明细信息】列表显示导入成功的电子回单，点击列表的【单据编号】列可查看导入系统的回单及图片；若导入过程中存在导入失败的回单，点击【电子回单识别引入】窗口的<导出错误日志>按钮可查看回单导入失败的原因。

2.3 通过"快速扫描"引入电子回单

详细操作步骤与"图片识别"引入类似，但是区别在于可以直接连接外部高清扫描仪，快速将纸质回单形成结构化数据+电子影像文件传入到系统中。

2.4 电子回单匹配交易明细

系统支持电子回单的配单功能及电子回单调阅服务：电子回单自动匹配交易流水，交易流水匹配收付业务，收付业务生成凭证。配单成功后，凭证、收付款业务单据、银行交易流水、电子回单数据都支持调阅电子回单图片。

其中，系统支持多种方式满足账户交易明细调阅回单：一方面可以通过银企云在交易明细和回单信息上标注的唯一字符串满足快速匹配；另一方面，还可通过资金云强大的智能匹配规则+智能执行方案实现自动匹配；当上述两种方式依旧无法匹配的情况下，系统还提供了第三种方式，就是人工比对回单与交易明细的信息，通过手工匹配实现勾对。

而回单与交易流水匹配的具体操作如下：

（1）银企回单匹配

若电子回单和账户交易明细均通过银企云平台接入到星瀚系统中，则银企云平台对于可匹配的电子回单及交易明细数据均按规则生成了一个唯一的电子回单关联号。基于这个关联号再加上智能核算或调度作业方案可自动执行电子回单与交易明细的匹配。匹配明细后对应文件类的回单记录将写入交易明细上的收付方账号、金额等信息。

（2）图片引入类的回单或者无智能方案（或调度作业）的银行回单，则需要手工进行自动匹配

首先，在资金云-基础资料-资金管理-智能匹配-智能匹配规则：新增，设置电子回单匹配交易明细规则，如图：

其中，若回单为银企回单且为文件格式的回单，需要通过匹配界面的<自动匹配>功能进行匹配，则匹配方案中，应该增加按电子回单关联号进行匹配的规则。例如：

然后，在电子回单列表界面，单击工具栏<匹配>功能按钮，打开电子回单匹配功能，支持"自动匹配"、“手工匹配”功能进行电子回单与交易明细的匹配。

• 自动匹配是系统自动按智能匹配规则搜索复合匹配条件的电子回单与交易明细，自动匹配，记录匹配关系。

•  手工匹配则是手工选择电子回单与交易明细，并且在“银行账户+币别+付款金额+收款金额”相同的情况下，支持手工勾对。

•  <生成交易流水>支持找不到交易明细的，图片识别引入的电子回单生成交易流水记录，生成交易流水自动与原电子回单建立匹配关系。

另外，智能核算的智能方案也支持电子回单与交易流水的自动匹配，业务应用选择资金云下的账户管理，业务类型选择“银行账户调度”，执行操作选择“回单匹配交易明细”。

（3）回单取消与交易明细的匹配

仅支持图片引入的回单记录取消与交易明细的匹配，而银企接口接入的回单为按关联号自动与交易明细匹配，暂不支持取消匹配。

2.4 电子回单调阅

第一：回单匹配了交易明细后，电子回单记录中将写入交易明细的对账标识码信息。

第二：依据收付款单与交易明细的匹配关系，满足收付款单直接调阅回单的需求。例如，通过【收款入账中心】或者【被动付款入账】建立交易明细与业务单据（收付款单）之间的关联关系后，收付款单据上也写入了交易明细带上的对账标识码信息。因此，点击联查回单时，依据唯一对账标识码，即可实现收付业务单据直接联查到交易明细匹配的电子回单。

第三：依据凭证的DAP关系、业务单据之间的BOTP关系等逻辑，当关联了交易明细的收付款单生成凭证后，还可以实现凭证、上游的费用报销单等业务单据直接联查到对应的电子回单记录，以及电子回单的会计电子档案归档处理。

其中，如果是一张单据对应多张交易明细的，也支持批量联查电子回单。且调阅界面，也支持回单的下载及打印，右上角图标调用下载或打印功能。

效果如图：