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你还在担心月末对账毫无头绪，不知该如何操作…

你还在忧虑对账规则不太熟悉，没办法下手…

又或是想在掌握基本功能的前提下，get到更多有关银企对账的小技巧…

那么这篇文章，你绝对要收藏~

接下来就让我们一起走近出纳银企对账吧！

一、自动对账一点通    

已经2021年了，银企对账中绝大多数场景已经支持自动化，金蝶云·星瀚资金云通过【对账标识码】、灵活配置规则完成银企对账，大大提升了自动化对账水平，快来围观吧！

1.按照对账标识码自动对账

（a）通过银企互联支付的付款单/代发单

对账标识码最初应用于通过银企互联进行付款的业务。提交银企时，银企云按照银行格式要求生成【对账标识码】；当返回付款结果时，该对账标识码会反写至付款业务单据中，进而携带到日记账中；下载交易明细时，同样也会携带该对账标识码，进而携带到对账单中。这样就可以按照对账标识码精确自动对账啦！

图1.1  通过银企互联支付的付款业务自动对账流程

（b）未通过银企付款的付款业务以及收款业务

那么未通过银企互联付款的业务是否可以运用对账标识码自动精确对账呢？答案是肯定的。

通过离线明细引入方式引入的交易明细，系统也能自动生成唯一的【对账标识码】。在交易明细关联或者匹配业务单据后，交易明细和业务单据均携带了对账标识码，后续的银企对账就是水到渠成的事了。

未通过银企互联付款的付款业务：通过【被动付款入账】生成付款单、或者与系统中已存在的付款单匹配，将【对账标识码】写入付款单及日记账中，实现自动对账。流程如下图。

图1.2  未通过银企付款的付款业务自动对账流程

收款业务：通过【收款入账中心】将收款交易明细生成收款单或者和系统中已存在的收款单匹配，也可以实现按【对账标识码】自动对账。流程如下图。

图1.3  收款业务自动对账流程

当然，要想实现按照对账标识码自动对账，一定不能忘记在对账规则配置中配置按照对账标识码对账哦（系统已经预置啦，并且放在了第一位，各位看官直接使用即可）。

图1.4  对账规则配置（按对账标识码）操作界面截图

完成配置后，点击【自动对账】即可按对账标识码进行自动勾对。

2.灵活配置规则对账

如果用户既没有使用银企互联，也没有使用交易流水与业务单据的匹配或者入账功能，又该怎么实现自动对账呢？不必担心，我们的对账规则是很灵活的。

下面将从两个业务场景出发，带大家进一步熟悉按配置规则自动对账。

（a）精确对账

场景举例：小A希望配置当金额相等、对方信息、日期、摘要一致时自动对账的规则。

打开银行存款对账界面，勾选相应组织，点击【对账规则配置】，将适用条件维护为“借贷方金额、户名、账号、日期、摘要相等”。若在摘要栏打开【为空是否匹配】参数，则表明两边字段中有一个为空或均为空皆视为匹配。

图1.5  对账规则配置（精确对账）操作界面截图

（b）模糊对账

场景举例：小A希望配置当金额相等、对方信息一致，但双方日期相差小于3天且摘要模糊匹配时自动对账的规则。

基本操作与精确对账一致，在配置适用条件时，将日期栏条件更改为相差小于3天，摘要栏条件更改为模糊匹配即可。

图1.6  对账规则配置（模糊对账）操作界面截图

通过前文的描述，相信大家已经掌握了配置对账规则的秘诀。保存该对账规则，点击【自动对账】，就可以按照相应对账规则进行银企对账啦。

二、手工对账小技巧

使用上述自动对账的两种方式，想必大部分明细已经对账完毕了。剩下小部分“疑难杂症”，看来只能通过手工对账来解决。相较自动对账而言，手工对账除支持一对一、多对一和多对多的勾对外，还支持差额勾对和单边勾对的场景，具体介绍如下：

（a）差额勾对：当银行对账单与银行日记账所选明细差额相等时，支持双方明细进行勾对。

场景举例：H1公司对某公司同时存在一笔应收款和一笔应付款（应收款>应付款），日记账显示为两笔记录。双方协商后同意抵消，该公司支付剩余款项，对账单产生一笔收款记录，金额为抵消后的金额。通过差额勾对操作如下图。

图2.1  差额勾对操作界面截图

（b）单边勾对：当借贷金额相等，方向相反时，支持银行对账单/银行日记账单边明细进行勾对。单边的含义为勾对记录全部是日记账数据，或全部是对账单数据。

场景举例：H1公司使用凭证登记日记账，且凭证做错不允许删除，只能红字冲销。

红蓝字凭证生成了一正一负、金额相等方向相反的两笔日记账记录，而银行对账单并无交易产生，通过单边勾对操作如下图。

图2.2  单边勾对操作界面截图

经过上述操作，我们的对账工作就全部完成啦！怎么样，你学会了吗？

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