系统支持哪几种方式导入银行对账单？

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

系统支持哪几种方式导入银行对账单？

1 简介

1.1 功能介绍

本功能主要介绍银行对账单数据如何进入系统，从而为后续银企对账做数据准备。目前支持三种方式将银行对账单导入系统，分别是：下载、引入、新增。

1.2 应用场景

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单，是银行和企业核对账务的联系单，也是正式企业业务往来的记录，也可以作为企业资金流动的依据。银行对账单是完成银行存款对账工作必不可少的凭证之一。

1.3 系统路径

【财务云】→【出纳】→【查账对账】→【银行对账单】
【资金云】→【资金结算】→【查账对账】→【银行对账单】

1.4 字段/按钮说明

字段说明

字段名称	详细解释
借方金额	本笔对账单的流出金额，与日记账方向相反，请注意。
贷方金额	本笔对账单的流入金额，与日记账方向相反，请注意。
余额	本笔业务发生完成后，账户的余额。如果对账单来源=银行交易下载，那么对应交易明细上有余额信息，对账单上才有余额信息；如果对账单来源=手工引入/新增，那么需要在引入/新增的时候录入余额信息，或者新增的时候通过自动填充余额功能进行批量填充，对账单上才有余额信息。
是否勾对	本笔对账单是否完成勾对。已勾对打绿色对勾标识，未勾对则为空，可以继续参与勾对。
对账标识码	本笔对账单的对账标识码。如果对账单来源=银行交易下载，那么对应交易明细的对账标识码会自动携带对账单上，且系统中全部交易明细均会产生唯一对账标识码；如果对账单来源=手工引入/新增，那么需要在引入/新增的时候录入对账标识码，否则为空。
明细流水号	本笔对账单对应交易明细的唯一流水号。如果对账单来源=银行交易下载，那么对应交易明细的明细流水号会自动携带对账单上，且系统中全部交易明细均会产生唯一明细流水号；如果对账单来源=手工引入/新增，那么需要在引入/新增的时候录入明细流水号，否则为空。
来源	本笔对账单的来源。包含：银行交易下载、内部金融机构下载、手工引入、手工新增银行交易下载：通过下载功能，将交易明细下载为对账单内部金融机构下载：内部账户的对账单，通过内部金融管理下载手工引入：通过引入功能按模板引入对账单手工新增：通过新增功能新增对账单

按钮说明

按钮名称	详细解释
新增	新增银行对账单，点击该按钮自动打开银行对账单手工新增界面。
删除	删除银行对账单，点击该按钮可删除未勾对的对账单数据。
下载银行对账单	下载银行对账单，点击该按钮打开下载弹窗，可在弹窗中选择具体账户和时间范围。对账单下载的数据来源为银企互联应用中全部交易明细数据。
引入	在更多按钮下拉按钮中，点击该按钮可通过模板引入银行对账单数据。

2 主要操作

用户可自主选择对账单通过何种方式进入系统

下载：将交易明细下载为对账单，下载时可针对全部交易明细进行下载，不区分交易明细的来源。

比较适用于要求全部账户的交易明细均需要在交易明细中管理的

官方推荐这一方式。对账单下载的数据来源是交易明细。对于银行账户来说，开通银企的，通过银企下载交易明细；未开通银企的通过离线明细引入的方式引入，保证交易明细数据完整。同时交易明细数据具有唯一标识码，可以传递给对账单，防止重复，还可与业务单据进行匹配或者入账为业务单据，并将唯一标识码传递给业务单据及日记账，为后续自动对账做充分准备。只采用此方式获取对账单数据的，建议同时屏蔽新增、引入功能，以免造成对账单数据重复。

新增：按照资金流水发生顺序，逐条录入

比较适用于未开通银企的也不导入交易明细且笔数较少的账户

引入：将网银查询或者其他方式从银行获取的对账单Excel文件按照模板批量引入

比较适用于未开通银企的也不导入交易明细且笔数相对较多的账户

2.1 下载对账单操作指引

操作步骤：

（1）进入【财务云】→【出纳】→【查账对账】→【银行对账单】列表，点击“下载银行对账单”按钮，打开下载弹窗

（2）设置需要下载对账单的组织（单选）、银行账户（多选）、日期范围，点击确定即可自动触发下载，下载成功后对账单数据自动展示在列表界面。

Tips:“结束日期”最晚只能选择系统日期前一日。银行交易明细还存在银行侧进行变动的情况，而次日会进行落账，不再修改，因此系统做了此控制。4.0.015版本之后支持“结束日期”选择系统当天。

2.2 新增对账单操作指引

操作步骤：

（1）进入【财务云】→【出纳】→【查账对账】→【银行对账单】，打开银行对账单列表，点击“新增”按钮

首先会弹出操作确认弹窗，系统优先推荐在保证交易明细完整的前提下，通过下载功能获取对账单数据，而不是手工新增或引入，因此在新增时仍然会再次提醒用户。

（2）点击“是”将自动打开【离线明细引入】列表界面；

（3）点击“否”即自动打开【银行对账单】手工登记界面，继续新增。

（4）打开银行对账单手工新增页面，按照实际的对账单信息录入对应数据

字段名称	详细解释
组织	需要录入对账单数据的资金组织
银行账户	需要录入对账单数据的银行行号
币别	需要录入对账单数据的币别
对账单初始余额	是指在录入本次对账单之前，系统中对账单的余额。举例说明，用户准备引入001账号2021.7.1-7.31的对账单，那么对账单初始余额录入的是2021.6.30的对账单余额。
借方金额合计	按照详细信息中录入的信息自动合计借方金额
贷方金额合计	按照详细信息中录入的信息自动合计贷方金额
笔数	按照详细信息中录入的信息自动统计行数
对账单末笔余额	对账单末笔余额=对账单初始余额+贷方金额合计-借方金额合计

银行对账单手工新增时，余额仅支持手工录入或者批量导入，过程中可能会出现失误，导致数据错误。而且一旦发生额录入错误，也无法提前察觉，因此用户可通过自动填充余额功能来校验本次录入数据是否准确。
第一步：选择需要录入对账单的账号、币别
第二步：填写对账单初始余额
第三步：填写对账单详细信息（可以手工创建，也可以批量引入）
第四步：填写详细信息完毕后，触发自动填充对账单余额，系统根据对账单初始余额以及各行发生额逐行计算余额
第五步：检查无误后点击保存