在《听产品经理说》系列知识帖中，我们邀请到金蝶云·星瀚的产品经理、产品设计师们，从用户场景出发，带您全方位、多角度体验产品功能，了解产品特性，发掘产品价值。该系列知识将在金蝶云·星瀚社区持续更新，敬请关注！

一、传统报销模式之痛

传统的报销模式下，员工先垫付费用订票，拿到发票再来公司进行报销，相关人员进行合规和真实性审批，最后财务人员记账付款。具体的流程如下：

图1.1  传统报销模式下的报销流程

在这种模式下，流程上各个岗位的人员有不同的困扰：

二、数字化时代的新报销模式

商旅集成通过与专业的TMC（Travel Management Compannies)合作对接，能够实现审批-预订-报销全流程线上自助操作，系统自动管控员工预订行为，减少人工干预，提升整体差旅效率。同时TMC也能够与航司、酒店等供应商协同，为企业提供优质的协议产品和高性价比的出行服务。

下图展示了商旅集成模式下的差旅报销流程：

图2.1  商旅集成模式下的报销流程

这种模式完美解决了传统报销模式下的各类难题：

• 出差人员：免垫资、免贴票、一键报销

• 财务人员：自动对账、自动付款、审核效率提高

• 管理者：实现差旅政策的多角度自动管控，比如行程、金额、次数等

下面我们就一起了解下金蝶云·星瀚商旅集成方案的亮点特性吧~~

三、关键特性

1.支持预设范围/规则/标准，实现事前管控

由于是第三方TMC垫付资金，企业可以对人员和场景进行控制，即哪些人在哪些场景下能进行预订，比如：

（1）限定集团下某些公司或部门的人员才能进行预订，可在试点单位维护中将这些公司或部门设置到白名单中。

图3.1  试点单位维护操作界面截图

（2）可设置必须在公司内部系统出差申请单审批完成后，方可在商旅平台进行预订。

（3）可以控制员工在商旅平台进行预订的范围，比如日期、地点、价格。

图3.2  行程管控设置操作界面截图

（4）对于特殊的人员，比如高管，可以免审订票，在商旅免审白名单中添加员工信息即可。

图3.3  商旅免审白名单操作界面截图

按照组织、人员灵活设定规则和标准，实现了多维度的管控需求，让企业的出差管理制度&报销制度真正落地，让事前管控成为可能。

2.支持移动端/PC端订票，提升体验和效率

员工在移动端和PC端均可发起一站式预定，员工免垫资、免贴票，提升了业务效率和员工满意度，财务人员省却了大量的发票审核工作，同时数据透明可追溯。

图3.4  移动端订票操作界面截图

图3.5  PC端订票操作界面截图

 3.数据自动对接，提高业财融合度

商旅集成模式下由传统的员工垫付变成商旅平台预订、公司集中支付，预订数据存储在商旅平台。为实时了解支出情况，以及展开对业务数据详细分析，需将订单数据和结算数据接收回费用报销系统。目前可实现预订数据实时接回（携程除外：为T+2模式），结算数据在次月统一接回。

图3.6  订单列表界面截图

图3.7  结算单列表界面截图

4.自动带出订单，便捷报销和审核

在报销系统中，出差申请单关联生成差旅费报销单时，自动带出商旅平台的订单，供报销人员和审批人员确认、审核。确认状态也会反写到相应的订单中。

5.自动对账，减轻工作压力

结算单接收到系统后，自动核对结算单和员工确认的订单，包括订单号和总金额两个维度。如果结算单没有自动对平，经确认属于错误的数据，可以废弃。确认无误的，可以手工置平。

图3.8  手工置平操作界面截图

6．统一结算，确保及时入账

在结算数据确认之后，可以开票结算。根据目前客户使用的情况分析，开票有两种控制模式。

A模式：无须报销完毕，直接进行开票付款

优点：结算流程非常清晰，每月与商旅平台的账单都能核对上

缺点：在出差申请单上必须确认清楚费用承担公司，后续不支持修改

B模式：必须报销之后才进行开票付款

优点：如果发起差旅报销时填写有误，可在开票付款时纠正费用承担公司，以费用承担公司为准。

缺点：必须报销完成之后才进行结算，会出现每月的开票结算账单和商旅平台核对不上，造成数据混乱。商旅平台一般也不接受先报销后开票付款的模式。

基于两种模式的优缺点，系统推荐使用A模式，不太建议B模式。

费用报销系统对接财务系统后，凭证自动生成，快速入账。

在A模式下，启用线上开票。结算单审核后，关联生成开票申请单，推送给商旅系统开票。开票后关联生成付款单付款。

结算单生成凭证：

借：费用-部门

       进项税

    贷：其他应付款

付款单生成凭证：

借：其他应付款-商旅公司

    贷：银行存款

如进项税存在差异，开票申请单生成进项税差异调整凭证： 

借或贷：费用

    贷或借：进项税

在B模式下，不启用线上开票，财务在商旅平台直接开票或线下开票。结算单生成付款申请单，在付款申请单界面导入发票，审核后生成凭证和付款单。

付款申请单生成凭证：

借：费用

       进项税

    贷：其他应付款-商旅公司

付款单生成凭证：

借：其他应付款-商旅公司

   贷：银行存款

到这里，商旅的整体流程就介绍完了，大家是否已有初步的了解了呢？通过与商旅平台的集成，形成一站式出行预定，实现了事前管控-事后分析的全闭环差旅管理，解决了报销人员的垫付烦恼、减少了财务人员的审批时间，加强了管理者关注的政策管控，提升了报销各个环节的体验 。

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