银行账户交易明细查询

【用途与目的】

在开通了银企直联的情况下，可通过银企直联接口实时查询账户的交易明细情况。

【操作路径】

在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖银企互联〗→〖银行信息查询〗→〖银行账户交易明细查询〗

【使用时机】

客户需要联机查询或脱机查询银行账户交易明细时，客户也可以通过后台事务进行动态更新，具体操作看参考基础设置-调度设置篇。

【栏位说明】

【操作说明】

1、常用操作

支持联机查询、脱机查询、及手工导入交易明细。

手工导入交易明细：可通过【文件】下拉菜单【导入】功能，通过模板导入的方式导入交易明细。

手工导入后的交易明细，如果需要查看，需要勾选过滤条件中的“包含导入数据”选项才能看到。

手工导入的数据，序时薄界面的“是否导入”为是。

2、业务逻辑处理

联机查询是实时获取各商业银行的银行账户交易明细，必须在银企接口通顺的前提下才可以联机查询。

脱机查询是获取已经从各商业银行下载到金蝶EAS Cloud数据中心的银行账户的交易明细，银企接口可以不开通。

对于没有开通银企直联的账户，是无法从银企下载交易明细的，系统支持手工导入银行交易明细，导入后的交易明细，支持收、付款单、结算单通过接收收款记录、接收付款记录的方式接收导入的交易明细生成业务单据。银行对账单支持也下载导入的交易明细生成对账单。同时银行账户交易情况分析报表统计分析数据包括导入的交易明细。

对于银行自动归集，银行自动下拨补齐余额的业务，有些银行会自动勾选交易明细的“银行上划”“银行下拨”为是，不需要手工勾选。

3、确认入账

确认入账的操作是为了避免重复下载生成收付款单，客户手工确认入账的操作，手工确认入账操作时，弹出“入账状况”选项框，可以选择“待入账、已入账、无需入账”三个枚举值选项；当入账状况选择“已入账”或“无需入账”时，就不能再次下载生成收付款单。

另外注明：下载银行对账单时支持选择是否需要下载“无需入账”的交易明细，默认为否。

4、退票重付

付款后退票重新付款的付款单，需要有可以查询的来源单据作为付款依据，所以需要银行付款单退票后的重付功能，将原付款单（被退票）、收款交易明细和退票重付的付款单关联起来。

在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖银企互联〗→〖银行信息查询〗→〖银行账户交易明细查询〗

当银行付款发生退票，企业的银行账户收到退款并且下载了收款交易明细后，若企业需要对原付款请求发起重复付款行为时。

操作步骤

1) 银行账户交易明细序时薄增加【退款支付】按钮只允许单张点击。

2) 选中一条交易明细数据，交易所选的交易明细必须满足如下条件：

• 贷方（收款）金额存在，且为正数

• 或者：借方（付款）金额存在，且为负数

• 且序时薄“退款重付”列为否

3) 选中一条交易明细数据，点击【退款重付】按钮时，弹出付款记录选择框，选择框内可查询数据逻辑为：

• 当前交易明细的“交易日期”-付款单的“业务日期”的差小于等于参数值天数的（参数BE013）

• 且付款单状态为“已付款”的

• 且付款单的“付款账户”及“币别”及“金额”分别都有等于当前交易明细的银行账户及币别、“金额的绝对值”

4) 从付款记录选择框中选择发生退票的原付款单进行关联，双击付款记录时，则复制新增一张付款单，在复制新增界面，除了“币别”及“金额”两个字段外，其他的字段都允许修改。

5) 同时，在付款单列表也提供【退出】按钮，退出后则结束操作。

6) 如果复制新增的付款单点击保存或者提交后，则原银行账户交易明细查询序时薄的收款明细的“退款重付”为是。

7) 新生成的付款单，在序时薄界面点击【上查】按钮时，可以查看到复制新增前的哪张付款单，也可以看到所选交易明细记录。同时原复制新增前的那张付款单点击【下查】按钮时，也可以查看到复制新增生成的付款单，同时也可以看到所选交易明细记录。

5、交易明细匹配银企付款单据

1）    后台事务匹配

    选择资金管理-银企互联-银企互联后台调度下的“matchBill4TransDetail”后台事务，配置后台事务参数，一般交易明细最迟在第二天返回，为减轻服务器压力可将参数配置为1，即根据交易明细的交易时间查找当天和之前一天通过银企付款的单据根据对账码一致进行匹配。

    只有账户设置了调度类型为交易明细或日余额+交易明细的调度设置时，运行后台事务才会自动匹配交易明细与单据，账户无对应调度设置时不匹配。

2）手动匹配

分配银企互联-银行信息查询-银行账户交易查询下的“匹配银企付款单据”权限，在交易明细序时簿点击“匹配银企付款单据”，此时会根据当前序时簿显示的交易明细的交易时间向前查找30天，自动根据对账码一致去匹配业务单据，匹配完成后提示匹配成功条数。