解决方案：

【说明】自动上划下拨，账户余额是从日记账取数还是从银企取数，是根据银行账户对应的账户管理策略是否勾选【银企互联取数】决定：

勾选则从银企互联取数；没有勾选则是根据出纳模块日记账余额取数。