用友YonBIP V3.0(R5_2312)YonSuite公有云用户手册-财务云-财资服务-结算平台.pdf

YonBIPV3.0(R5_2312)YonSuite财务云篇-财资服务-结算平台用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册2/74版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册3/74目录第一章产品概述..................................................................................................................................41.1产品总述......................................................................................................................................41.2产品价值......................................................................................................................................5第二章应用场景..................................................................................................................................62.1场景一：企业银行转账及现金结算场景...........................................................................62.1.1业务描述.............................................................................................................................62.1.2业务流程.............................................................................................................................62.1.3应用点清单.........................................................................................................................72.2场景二：商业汇票结算场景..................................................................................................72.2.1业务描述.............................................................................................................................72.2.2业务流程.............................................................................................................................82.2.3应用点清单.........................................................................................................................92.3场景三：自动化结算支付场景.............................................................................................92.3.1业务描述.............................................................................................................................92.3.2业务流程..........................................................................................................................102.3.3应用点清单......................................................................................................................102.4场景四：合并结算支付场景...............................................................................................112.4.1业务描述..........................................................................................................................112.4.2业务流程..........................................................................................................................122.4.3应用点清单......................................................................................................................132.5场景五：多种结算工具组合结算场景............................................................................132.5.1业务描述..........................................................................................................................132.5.2业务流程..........................................................................................................................142.5.3应用点清单......................................................................................................................15第三章初始准备...............................................................................................................................153.1.1组织管理..........................................................................................................................153.1.2数字化建模档案.............................................................................................................153.1.3直联银行设置.................................................................................................................163.1.4集成设置..........................................................................................................................16用户手册4/74第四章操作指南...............................................................................................................................174.1入池设置...................................................................................................................................174.1.1银企联账号......................................................................................................................184.1.2结算操作设置.................................................................................................................204.1.3资金计划项目对照表....................................................................................................224.2资金结算...................................................................................................................................274.2.1结算工作台......................................................................................................................284.2.2结算变更..........................................................................................................................394.2.3手工结算批处理.............................................................................................................454.2.4手工结算结果修正........................................................................................................474.2.5自动结算规则.................................................................................................................504.2.6自动生单失败处理........................................................................................................524.3银企指令...................................................................................................................................564.3.2自动化指令提交规则....................................................................................................574.3.3支付指令..........................................................................................................................594.3.4指令日志查询.................................................................................................................644.4查询统计...................................................................................................................................654.5银企直联查询..........................................................................................................................694.5.1银行账户实时余额........................................................................................................694.5.2银行账户交易明细........................................................................................................704.5.3银行交易回单.................................................................................................................72第一章产品概述1.1产品总述根据中国人民银行支付结算办法，支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。所以资金结算系统的定位为：确定结算方式及完成结算。用户手册5/74资金结算作为整个财资云业务的中台，是联接业务与支付的纽带，是银企直联的桥梁，是核算、结算、支付三方面解耦的核心环节。包含结算工作台、付款指令工作台、银企联查询等核心模块。资金结算产品架构图1.2产品价值结算直联银行省去了出纳在两个系统间反复录入银行交易的过程，避免了数据录入过程中可能的输入错误，提高了业务效率；结算直联银行避免了出纳手里拿着不同银行网银Key的麻烦；回单通过系统实时获取不用跑银行，节省大量时间；标准业务可以用自动化支付用户手册6/74省去了出纳登录系统操作的麻烦；批量业务高效处理极大的提高了业务的时效性。第二章应用场景2.1场景一：企业银行转账及现金结算场景2.1.1业务描述财务部门在接收到业务部门的付款单后，根据资金安排情况，选择银行转账或现金作为结算方式，完成付款结算。2.1.2业务流程用户手册7/74说明：采购员、薪资专员、报账员、员工等根据业务需要发起业务付款单，业务部门对付款事由进行审批；财务部出纳接收付款数据，并根据企业目前资金安排情况，选择结算方式为银行转账或现金，及对应的结算时间；财务部门针对资金安排和结算安排情况进行审批；财务部出纳根据结算方式完成结算动作；会计获取原始凭证及单据完成会计核算处理和日记账的处理。2.1.3应用点清单结算工作台付款指令工作台2.2场景二：商业汇票结算场景2.2.1业务描述企业因贸易往来发起对外付款，财务部门在接收到业务部门的付款单后，根据付款合同要求、资金安排情况及当前的持有未到期票据的情况，选择商业汇票企业银转及现金结算场景采购员/薪资专员/员工/报账员会计出纳付款结算场景供应商付款单工资发放单费用报销单结算单（付款）（结算方式、结算时间确定）付款单业务部门审批结算单（付款）财务/资金部门审批完成银行转账/现金结算业务核算处理根据付款业务和结算方式银行/现金日记账结算成功开始结算单（付款）银行回单等原始凭证...付款单业务付款单结束用户手册8/74作为结算方式，完成付款结算。将目前持有的未到期票据作为支付方式转让给供应商或其他单位，或将已签发的票据支付给供应商或其他单位。2.2.2业务流程说明：采购员根据业务合同发起付款单，业务部门对付款事由进行审批；财务部出纳接收付款数据，并根据付款合同要求、资金安排情况及当前的持有未到期票据的情况，选择商业汇票作为结算方式；财务部门针对资金安排和结算安排情况进行审批；财务部出纳根据结算方式完成结算动作；用户手册9/74会计获取原始凭证及单据完成商业汇票台账变更和会计核算处理。2.2.3应用点清单结算工作台2.3场景三：自动化结算支付场景2.3.1业务描述财务部接收到付款请求后，不对支付合理性进行检查，由系统自动进行支付。财务部门制定好自动化支付规则，通常符合自动化支付的业务可以自动提交支付，或是在没有系统的情况下批量上传银行支付。依业务特征和企业规模大小来定，但通常使用自动化支付的用户，往往使用规范自动化的业务处理来减少人工操作，出纳人员相对较少。用户手册10/742.3.2业务流程说明：由财务部根据实际业务情况制定自动化结算规则和自动化指令提交规则；采购人员/报销人员填写业务付款申请单或报销单，业务部门针对付款的业务事项及付款金额、对象等进行审核；业务审核通过付款申请单交由财务部门，对于资金结算风险低的常规性结算，财务部门不对支付合理性进行检查，通过信息化系统进行自动结算；结算完成后由系统自动进行会计核算处理和日记账的登记。2.3.3应用点清单自动化结算规则用户手册11/74自动化指令提交规则结算工作台2.4场景四：合并结算支付场景2.4.1业务描述针对企业比较固定和长期合作的交易对手，企业与其频繁、周期性的进行结算。为了达到节省结算费用的目的，财务部或资金部都会制定好结算合并处理的规则，出纳可在规则范围内合并处理付款。企业一般都会制定固定的结算处理周期，当出纳接收到业务部门的付款申请后，并不会立即处理。当每个周期的付款处理日，处理付款时，出纳会将同一供应商/报销人自上一次付款日到本次付款日之间的款项进行合并支付。用户手册12/742.4.2业务流程说明：采购人员/报销人员填写业务付款申请单或报销单，业务部门针对付款的业务事项及付款金额、对象等进行审核；审核通过付款申请单交由财务部门，未到指定的付款日期，财务部门不会处理付款业务。在付款日处理付款业务时，财务部将本付款周期内相同收款方的业务付款申请合并金额，选择合适的结算方式，填写付款结算单，付款结算单需要通过财务部门或资金部门针对资金侧事项的审核；财务部门或资金部门安排出纳根据相应的结算方式完成结算支付，并将相应的结算凭证及原始单据交由会计人员；用户手册13/74财务部门或资金部门安排会计人员完成核销应付款、登记付款业务凭证、登记结算相关的凭证。2.4.3应用点清单结算工作台付款指令工作台2.5场景五：多种结算工具组合结算场景2.5.1业务描述与合并支付场景类似，使用此场景的企业一般都会有比较固定和长期合作的交易对手，与其频繁、周期性的进行结算。为了达到节省结算费用的目的，财务部或资金部都会制定好结算合并处理的规则，出纳可在规则范围内合并处理付款，灵活使用种结算工具来完成结算。企业一般都会制定固定的结算处理周期，当出纳接收到业务部门的付款申请后，并不会立即处理。当每个周期的付款处理日，处理付款时，出纳会将同一供应商/报销人自上一次付款日到本次付款日之间的款项进行合并支付。合并处理付款时，出纳会根据付款金额和当前的现金、商业汇票、支票、电汇等多种途径组合完成结算。用户手册14/742.5.2业务流程说明：采购人员/报销人员填写业务付款申请单或报销单，业务部门针对付款的业务事项及付款金额、对象等进行审核；审核通过付款申请单交由财务部门，未到指定的付款日期，财务部门不会处理付款业务。在付款日处理付款业务时，财务部将本付款周期内相同收款方的业务付款申请合并金额，选择合适的结算方式，填写付款结算单，付款结算单需要通过财务部门或资金部门针对资金侧事项的审核；财务部门或资金部门安排出纳根据相应的结算方式完成结算支付，并将相应的结算凭证及原始单据交由会计人员；用户手册15/74财务部门或资金部门安排会计人员完成核销应付款、登记付款业务凭证、登记结算相关的凭证。2.5.3应用点清单结算工作台付款指令工作台第三章初始准备系统集成设置：费控服务集成：与费控服务集成，费控服务的报销单、还款单、借款单等单据在审核通过后传送资金结算系统进行结算处理。结算办结后资金结算系统将回传结算状态及结算结果。资金调度集成：与资金调度系统集成，资金调度系产生的调度收款单、调度付款单传送资金结算系统进行结算处理。结算办结后资金结算系统将回传结算状态及结算结果。现金管理集成：当资金结算单中的资金结算明细选择银行业务或现金业务进行收付款时，会调用现金管理的银行日记账、现金日记账接口进行预占账、占账处理。会计平台集成：结算明细结算成功后，根据结算方式生成结算会计凭证。数字化建模档案：维护企业组织机构、人员账号、银行、客户、供应商等档案信息直联银行设置：按企业的银企联账户的开立情况，设置银企联账户3.1.1组织管理组织档案在业务单元节点设置会计主体档案，只有会计主体可以启用资金结算管理。3.1.2数字化建模档案维护企业组织机构、人员账号、银行、客户、供应商等档案信息用户手册16/743.1.3直联银行设置按企业的银企联账户的开立情况，设置银企联账户3.1.4集成设置资金结算与费控服务集成资金结算系统接收费控管理系统生成的业务收付单据，包括通用报销单、退款单、差旅费报销单、还款单等；资金结算系统完成结算过程后，向费控管理系统回传结算结果。资金结算与资金调度集成资金结算系统接收资金调拨系统生成的资金归集付款单归集付款单、资金下拨付款单下拨付款单、资金调拨付款单，及业务对应收款单；资金结算系统完成结算过程后，向资金调拨系统资金调度回传结算结果。资金结算与现金管理系统集成当资金结算单中的资金结算明细选择银行业务或现金业务进行收付款时，会调用现金管理系统的银行日记账和现金日记账接口进行预占账、占账处理。资金结算与会计平台系统集成资金结算系统完成结算后，调用会计平台，根据结算方式生成结算会计凭证。银企联集成企业系统与多家银行系统的直联，实现直联账户的线上支付提交、指令状态，及账户余额、明细信息的获取。用户手册17/74第四章操作指南4.1入池设置总体概述上游业务系统推送结算数据到结算平台进行结算处理，在此节点下，可以设置结算数据接入、结算业务模式、结算操作等过程中的一些业务参数。总体价值可以根据不同企业的业务流程、操作习惯等，通过参数配置、规则配置的方式，实现不同的管理要求。相关内容结算基础参数：支持设置待结算数据参数、结算管理参数、付款指令参数，包括：结算业务模式参数、风险检查/拦截参数、凭证模式参数、ukey校验参数、审核方式等。资金计划项目对照表：本功能的使用用户为集团的管理员用户，用于设置本集团内所涉及到资金计划项目与业务信息的对照关系，包括编号、来源系统、业务对照编码、业务对照名称、计划项目等。结算操作设置：支持租户级设置待结算数据接入资金结算系统之后，是否结算方式可修改、是否可拆分结算、是否可合并结算、是否登记日记账、是否生成凭证。统收统支关系设置：本功能用于设置集团内统收统支关系组，基于此关系可以实现集团内单位之间的委托收付款业务。用户手册18/744.1.1银企联账号4.1.1.1功能描述对于开通用友银企联服务的企业银行账户，在系统中启用银企联服务并设置对应的银企联分配的客户号。银企联客户号，是企业通过银企联服务进行账户交易、数据查询的重要信息。对于开通用友银企联电票服务的企业银行账户，在系统中启用银企联电票服务。4.1.1.2业务规则企业在开通银企联服务之前，需要到开户的商业银行开通银企直联业务。企业与用友融联科技公司签订银企联服务协议，融联公司为企业分配客户号信息并提供企业Ukey。4.1.1.3栏目说明银企联账户设置界面：栏目名称说明会计主体可参照当前操作员有权限的会计主体银行账号系统显示会计主体下设置的企业银行账号银行账户系统显示会计主体下设置的企业银行账户名称银行类别显示会计主体下设置的企业银行账号所属的银行类别账户类型显示会计主体下设置的企业银行账号的账户类型开通银企联服务系统默认“否”。如果企业的某个银行账户开通了银企联服务，则通过【启用银企联】按钮进行启用银企联客户号可以通过插入融联科技公司提供的Ukey通过【更新客户号】功自动全部同步客户号信息用户手册19/74开通电票服务系统默认“否”。如果企业的某个银行账户开通了银企联电子票据服务，则通过【启用电票服务】按钮进行启用4.1.1.4操作说明4.1.1.4.1启用银企联企业银行账户如果开通了银企联服务，点击<启用银企联>。4.1.1.4.2启用电票服务企业银行账户如果开通了银企联电子票据服务，点击<启用电票服务>。4.1.1.4.3停用银企联企业银行账户如果停止使用银企联服务，点击<停用银企联>。4.1.1.4.4停用电票服务企业银行账户如果停止使用银企联电子票据服务，点击<停用电票服务>。4.1.1.4.5更新客户号用户插入银企联Ukey，通过本功能，系统自动将Ukey中记录的客户号信息同步到系统中。用户手册20/744.1.1.5结算基础参数4.1.2结算操作设置4.1.2.1功能描述在此可以设置待结算数据接入资金结算系统之后，是否结算方式可修改、是否可拆分结算、是否可合并结算、是否登记日记账、是否生成凭证。支持租户级设置；支持按照会计主体、来源业务系统、单据类型、交易类型进行设置。4.1.2.2业务规则业务待结算数据接入资金结算系统后，会按照本功能的设置判断数据的是否结算方式可修改、是否可拆分结算、是否可合并结算、是否登日记账、是否生成凭证的值。4.1.2.3栏目说明栏目名称说明基本信息：-会计主体选择租户下的会计主体，且保存后不支持修改方案编码不可重复，且保存后不支持修改方案名称不可重复，且保存后不支持修改执行顺序号手工录入整数，且校验在所选“会计主体+收付类型”中不重复收付类型选择收款或付款来源业务系统选择需要设置的数据来源业务系统业务单据类型下拉框选，可选枚举值需要受到收付类型的控制来源交易类型可选内容为与业务单据类型相对应的交易类型是否结算方式可修设置在资金结算系统是否可以修改原始数据的结算状态用户手册21/74改是否可拆分结算设置在资金结算系统是否可以拆分数据是否可合并结算设置在资金结算系统是否可以合并数据是否登日记账设置结算完成后是否需要登记日记账是否生成凭证设置结算完成后是否需要生成结算凭证4.1.2.4按钮说明<新增>：点击按钮后，弹出“结算操作设置”弹窗；<启用>：所选数据的“启用状态”变为“启用”，提示“操作成功”；如果批量操作，“启用状态”为“停用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；<停用>：所选数据的“启用状态”变为“停用”，提示“操作成功”；如果批量操作，“启用状态”为“启用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据.停用后，不影响资金结算系统的后续使用；<编辑>：点击按钮后，弹出“结算操作设置”弹窗。4.1.2.5操作说明4.1.2.5.1列表-结算操作设置展示已经维护的结算操作设置规则:用户手册22/744.1.2.5.2卡片-结算操作设置新增和编辑结算操作规则:4.1.3资金计划项目对照表4.1.3.1功能描述集团的管理员用户使用本功能，用于设置集团内所涉及到资金计划项目与业务信息的对照关系，包括编号、来源系统、业务对照编码、业务对照名称、计划项目等。用户手册23/744.1.3.2业务规则业务待结算数据接入资金结算系统之后，依据本设置的对应关系，为数据对应相应的资金计划项目。4.1.3.3栏目说明栏目名称说明来源系统选择待结算对应的来源业务系统业务对照编码录入该业务单据中需要用于对应资金计划项目的编码业务对照名称录入该业务单据中需要用于对应资金计划项目的名称计划项目录入对应的资金计划项目4.1.3.4按钮说明<新增>：点击按钮后，弹出“计划项目对照设置”弹窗；<启用>：所选数据的“启用状态”变为“启用”，提示“操作成功”；如果批量操作，“启用状态”为“停用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；<停用>：所选数据的“启用状态”变为“停用”，提示“操作成功”；如果批量操作，“启用状态”为“启用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据。停用后，不影响资金结算系统的后续使用；<导出>：支持导出全部数据，也支持导出勾选行数据；<编辑>：点击按钮后，弹出“计划项目对照设置”弹窗；<删除>：用户确认后，所勾选数据将被删除。用户手册24/744.1.3.5操作说明4.1.3.5.1列表-资金计划项目对照表本页面支持资金计划对照关系的新增、删除、修改、查询。维护好的对照关系将对维护后接入的待结算数据生效。4.1.3.5.2卡片-资金计划项目对照表点击<新增>按钮，进入资金计划项目对照表新增卡片。点击<编辑>按钮，进入资金计划项目对照表编辑卡片。用户手册25/74统收统支关系设置4.1.3.6功能描述统收统支的业务模式是指企业的一切现金收付活动都集中在总部或母公司的财务部门，各地区营销组织或者不单独设立账户，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在总部经理或其授权的代表受众；或者虽设置独立账户，但通过实行“收支两条线”及现金合并、账户集中等手段，将现金收付活动的控制权收归总部或母公司所有。本功能用于设置上下级单位之间的统收统支关系组。4.1.3.7业务规则接入资金结算系统的数据会自动根据“统收统支关系组”为下级单位的结算业务制定实际的上级收付款账户。4.1.3.8栏目说明栏目名称说明基本信息实际结算主体选择登录用户有权限的会计主体作为统收统支业务的实际结算主体用户手册26/74关系组编码不可重复，且保存后不支持修改关系组名称不可重复币种统收统支关系组需要按照币种维护受控主体子表会计主体选择统收统支业务的下级会计主体收付授权设置实际结算主体可以为下级会计主体办理的收付业务权限统收统支银行账号可选账户为实际结算主体的，且币种相同且正常状态的账户4.1.3.9按钮说明<新增>：点击按钮后，弹出“统收统支关系设置”弹窗；<启用>：所选数据的“启用状态”变为“启用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“停用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；<停用>：所选数据的“启用状态”变为“停用”，提示“操作成功”。如果批量操作，“启用状态”为“启用”的数据才被停用，停用后按照系统标准提示，提示未成功处理的数据；<编辑>：点击按钮后，弹出“统收统支关系设置”弹窗。4.1.3.10操作说明4.1.3.10.1统收统支关系设置卡片添加统收统支关系组信息用户手册27/744.2资金结算总体概述在此可以实现对资金结算过程的管理。总体价值通过资金结算平台，支持选择合适的结算业务模式，例如：统收统支、联动支付、代理收付款等；支持选择多种结算方式，例如：银企直联、商业汇票、信用证、现金等；可以对待结算数据进行合并拆分结算；支持进行结算风险检查；支持通过自动化规则配置，实现自动化结算过程。相关内容结算工作台：此功能支持手工生成结算单，支持通过自动化规则自动生成结算单，支持选择业务模式，支持选择结算方式，支持对结算数据进行合并拆分结算。结算变更：当结算失败后，支持对结算信息进行结算变更，结算变更时支持切换业务模式，支持修改结算方式，支持修改对方账户（注意：仅允许修改对方账户，不允许修改对方单位）。用户手册28/74风险拦截确认：当待结算数据进入结算平台时，如果开启了风险检查，如果经风险检查，存在提示类风险，用户可以对此类待结算数据进行确认支付风险，进行放行或拦截操作。如果经风险检查，存在控制类风险，系统对此类数据进行自动拦截，此类数据不允许进行后续结算操作，需要进行止付处理，或由上游业务单据进行撤回。手工结算批处理：此功能支持对线下结算的单据批量进行线下结算成功/失败操作。同时支持对已线下结算成功的结算数据进行取消结算操作。手工结算结果修正：当结算单线下结算成功后，支持通过此功能修改本方银行账户或结算成功日期，并按照修正后的结算信息重新生成日记账，重新生成凭证。自动生单失败处理：当待结算数据通过自动结算规则生成结算单，或来源数据结算状态=自动结算/已结算补单，自动生成结算单时，如果存在信息不完整，导致自动生单失败，可以在该节点查看自动生单失败原因，并对结算信息进行补充后，重新生成结算单。待结算数据查询：该节点支持查询所有上游业务系统推送结算平台的待结算数据，支持查看结算状态、支持止付处理、支持挂起/取消挂起；4.2.1结算工作台4.2.1.1功能描述作为资金结算模块的核心功能，主要业务能力为将待结算数据生成结算单。待结算数据生成结算单时，支持跨业务单据、跨币种的待结算数据合并生成结算单，并支持在结算单中对关联的待结算数据进行拆分合并处理。4.2.1.2业务规则4.2.1.2.1新增结算单：通过结算工作台页面菜单手工生成结算单，一张结算单可包含多条结算明细；用户手册29/74首先，在结算单中拉取相同会计主体，相同收付方向的多条待结算数据进入结算单中的结算明细列表，作为结算明细的初始数据，待结算数据拉取时支持跨业务单据、跨币种拉取；其次，在结算单卡片中的结算明细列表区域，支持对已添加的数据根据结算对方、付款期间、期望结算方式等因素进行拆分合并处理；最后，根据企业整体的资金安排，确定每条结算明细的结算方式、结算账户、计划结算日期等信息，发起结算。4.2.1.2.2结算明细结算状态查询对已发起结算动作的结算单，按照结算明细维度逐条跟踪、查询结算明细的结算状态。对于结算方式为通过银企直联支付的结算明细，资金结算-指令工作台将同步银企联账户的付款状态。对于线下支付的结算方式，需要由出纳人员手工将结算状态置为结算成功。结算明细结算成功后，会将结算成功回写至对应的待结算数据中，并回传前端付款业务发起的系统。4.2.1.2.3结算明细结算变更当结算明细的状态为“结算失败”时，发起结算方式或收款方信息的变更，详见“结算变更”菜单。4.2.1.3栏目说明栏目名称说明会计主体可选择当前操作员有权限的会计主体。结算单中所添加的待结算数据其会计主体需要与结算单一致结算单结算单的唯一编号，由系统根据设定的编码规则用户手册30/74号收付类型每张结算单的收付类型唯一，结算单中所添加的待结算数据其收付类型需要与结算单一致结算单状态结算单状态包括”已保存、待审核、结算中、已办结”。其中“已办结”为结算单的终态，代表结算单中包含的所有结算明细均为“结算成功”状态结算方式该行结算明细对应的结算方式，每条结算明细的结算方式唯一。如果一笔待结算数据需要采用多种结算方式组合支付，可在结算单卡片中添加数据后，先将数据拆分成多条后再指定结算方式及对应的金额原币币种结算明细对应的原币币种，即为结算支付对应的结算币种原币金额结算明细对应的原币金额结算明细状态结算明细状态包含待结算、结算中、结算成功、结算失败。其中“结算成功”为结算明细的终态本方银行账号结算时所使用的本方银行账号。当收付类型为付款时，本方银行账号为付款账号；当收付类型为收款时，本方银行账号为收款账号。账号通过本单位银行账号的档案进行选取；当本行结算明细所选取的“结算方式”对应的业务属性为“银行业务”时，本字段必填是否直联账户由本方银行账号的档案自动带入.如果直联账户需要采取线下方式进行支付时，可将此字段改为“否”本方现金账号当本行结算明细所选取的“结算方式”对应的业务属性为“现金业务”时，本字段必填票据号当本行结算明细所选取的“结算方式”对应的业务属性为“票据业务”时，本字段必填票面金额当本行结算明细所选取的“结算方式”对应的业务属性为“票据业务”时，本字段必填，且“票面金额”需要与该行结算明细的原币金用户手册31/74额相等对方类型对方类型，由所添加待结算数据带入，不支持编辑，且不同对方类型的结算明细不支持合并处理对方名称对方名称，由所添加待结算数据带入，不支持编辑，且不同对方名称的结算明细不支持合并处理对方银行账号对方银行账号，由所添加待结算数据带入，不支持编辑，且不同对方银行账号的结算明细不支持合并处理是否结算系统可修改标识该数据是否可以在资金结算系统进行拆分、合并、改变结算方式等。如果此字段为“否”则表示该行数据仅将资金结算作为结算通道，不支持编辑修改来源业务系统标识待结算数据初始添加时的来源业务系统，当数据在结算单中进行了跨来源合并时，本字段会被清空业务单据类型标识待结算数据初始添加时的业务单据类型，当数据在结算单中进行了跨业务单据类型的合并时，本字段会被清空。业务单据编号标识待结算数据初始添加时的业务单据编号。当数据在结算单中进行了跨业务单据的合并时，本字段会被清空，当本字段有值时将提供链接，跳转至对应的业务单据，支持查看业务单据详情业务单据明细ID标识待结算数据初始添加时的业务单据明细ID。当数据在结算单中进行了跨业务单据明细的合并时，本字段会被清空是否登日记账标识在结算处理完成后，是否需要结算系统调用现金管理系统登记日记账。此字段为“是”时，表示需要由结算系统触发完成日记账的登账付款结算模式用于标识付款结算数据是通过本方主动支付结算，还是对方扣款结算，如果为对方扣款结算，则无需通过系统发起支付动作，扣款完成后，人工标识结算状态即可用户手册32/744.2.1.4操作说明4.2.1.4.1新增结算单新增结算单点击<新增结算单>按钮，打开结算单卡片。提交可对“已保存”状态的结算单进行提交，提交后结算单状态为“待审核”，结算单中结算明细的状态变为“结算中”；审核可对“待审核”状态的结算单进行审核，审核通过后，结算单的状态为结算...