用友YonBIP V3.0(R5_2312)YonSuite公有云用户手册-财务云-财资服务-现金管理.pdf

YonBIPV3.0(R5_2312)YonSuite财务云篇-财资服务-现金管理用友网络科技股份有限公司2024年1月用户手册2/100版权©2024用友集团版权所有。未经用友集团的书面许可，本用户手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本用户手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本用户手册的内容并不代表用友网络所做的承诺。用户手册3/100目录第一章产品概述..................................................................................................................................61.1产品总述......................................................................................................................................61.2应用价值......................................................................................................................................6第二章应用场景..................................................................................................................................72.1场景一：银企联服务...............................................................................................................72.1.1业务描述.............................................................................................................................72.1.2应用清单.............................................................................................................................72.2场景二：资金付款....................................................................................................................72.2.1业务描述.............................................................................................................................72.2.2应用清单.............................................................................................................................82.3场景三：资金收款....................................................................................................................82.3.1业务描述.............................................................................................................................82.3.2应用清单.............................................................................................................................82.4场景四：同名账户划转...........................................................................................................82.4.1业务描述.............................................................................................................................82.4.2应用清单.............................................................................................................................82.5场景五：货币兑换....................................................................................................................92.5.1业务描述.............................................................................................................................92.5.2应用清单.............................................................................................................................92.6场景六：银行对账....................................................................................................................92.6.1业务描述.............................................................................................................................92.6.2应用清单.............................................................................................................................92.7场景七：到账认领.................................................................................................................102.7.1业务描述..........................................................................................................................102.7.2应用清单..........................................................................................................................10第三章初始准备...............................................................................................................................103.1组织管理...................................................................................................................................103.2基础数据...................................................................................................................................113.3事项中台...................................................................................................................................11用户手册4/100第四章操作指南...............................................................................................................................124.1基础设置...................................................................................................................................124.1.1银企联账号......................................................................................................................124.1.2现金参数..........................................................................................................................154.2期初管理...................................................................................................................................164.2.2银行账户期初.................................................................................................................174.2.3现金账户期初.................................................................................................................184.2.4项目期初..........................................................................................................................194.3付款申请...................................................................................................................................204.3.2付款申请工作台.............................................................................................................214.4资金收付款...............................................................................................................................244.4.2收款工作台......................................................................................................................254.4.3资金收款..........................................................................................................................294.4.4付款工作台......................................................................................................................314.4.5资金付款..........................................................................................................................354.4.6同名账户划转.................................................................................................................384.4.7薪资支付..........................................................................................................................424.4.8保证金存入支取单........................................................................................................464.5银行对账...................................................................................................................................494.5.2银行对账单......................................................................................................................504.5.3余额调节表......................................................................................................................524.6到账认领...................................................................................................................................534.6.2自动关联规则.................................................................................................................554.6.3关联确认..........................................................................................................................574.6.4到账认领中心.................................................................................................................584.6.5我的认领..........................................................................................................................604.7余额流水...................................................................................................................................614.7.2账户当日余额.................................................................................................................624.7.3账户历史余额.................................................................................................................634.7.4账户交易流水.................................................................................................................674.7.5银行交易回单.................................................................................................................684.8现金盘点...................................................................................................................................72用户手册5/1004.8.2货币面额设置.................................................................................................................734.8.3现金盘点..........................................................................................................................744.9重空凭证...................................................................................................................................774.9.1重空凭证工作台.............................................................................................................784.9.2重空凭证入库.................................................................................................................814.9.3重空凭证处置.................................................................................................................844.10账簿查询...............................................................................................................................864.10.1银行日记账..................................................................................................................874.10.2现金日记账..................................................................................................................894.10.3项目日记账..................................................................................................................904.10.4账户余额表..................................................................................................................914.10.5项目余额表..................................................................................................................924.10.6日记账明细查询........................................................................................................944.11期末处理...............................................................................................................................954.11.2手工日结......................................................................................................................964.11.3自动日结......................................................................................................................974.11.4现金汇兑损益.............................................................................................................974.12查询统计...............................................................................................................................984.12.1资金日报......................................................................................................................99用户手册6/100第一章产品概述1.1产品总述现金管理主要用于核算和管理企业与客户、供应商以及其他外部单位之间的资金往来结算和财务处理。在现金管理中以资金收款单、资金付款单、同名账户划转单、薪资支付单、货币兑换单为核心，对企业收款、付款、转账、存现、提现、薪资支付、外币兑换业务单据的维护、审核、结算、网银支付进行集中处理；通过银行对账功能及时核对企业已收已付，银行未收未付的未达账项。对于银行已收企业未收的收款业务，通过到账认领生成收款单据，便于企业及时了解资金到账情况，合理安排发货、开票等各项业务；各类资金收付单据实时登记现金日记账、银行日记账，并自动生成会计凭证。资金日报以及银行账户、现金账户账面余额可实时查询，便于企业及时掌握资金动态；现金管理与用友金融公司的“银企联服务”集成，企业的对外支付业务通过银企联服务，实现内部付款数据与多家银行系统的直联，一点接入；实现企业的付款、账户余额查询、交易明细查询、银行回单查询的实时处理，提高了支付的时效性和安全性，极大地方便了企业对资金状况的实时掌控；其他相关特性：包含到账认领、保证金管理、银行账户利息预提等；1.2应用价值银企直联，实时掌控资金状况通过银企联服务，企业的付款数据直接送达银行系统，避免普通网银数据二次录入中出现的易出错、不安全的问题，保证资金安全支付。实时从银行获取收款到账数据，通知业务部门及时发运，提高企业生产运营效率。实时账户余额查询、实时下载银行电子回单，帮助企业做到足不出户掌控资金。集中操作、简化流程、提高效率常用业务单据按照出纳人员日常业务场景分为资金付款单、资金收款单、同名账户划转单、薪资支付单、货币兑换单将各类业务单据的录入、审核、结算等处理功能分别进行集中在具体功能界面，方便用户使用。自动生单、自动对账，提高出纳人员使用效率根据自动生单规则，对银行已收企业未收、银行已付企业未付的数据由系统自动生成各类收付款单据，并通过业务审核登记银行日记账、生成总账会计凭证。用户手册7/100银行对账机器人，根据预先设定的对账规则将银行对账单与银行日记账进行对账处理，降低业务人员工作量从而达到使用效率的提高。第二章应用场景2.1场景一：银企联服务2.1.1业务描述银企联服务，是以云计算的方式实现企业系统与多家银行系统的直联，一点接入实现企业所有银行账户的付款、余额查询、回单查询等功能的云服务。银企联服务具有高效、安全等特点。现金管理系统集成了用友集团旗下融联公司提供的这项专业企业支付服务，极大地提高了业务处理的效率，根据企业的已经审核的付款单据直接提交银行系统，避免了通过各家银行的网银系统二次录入付款指令的重复操作。开通银企联服务的企业银行账户在支付时，为保证数据的安全性，分为“网银预下单”、“网银支付”两个过程。只有“网银预下单”成功的付款单，允许进行“网银支付”。对于由于各种原因，银行返回支付失败的付款单，系统允许进行支付变更，修改付款银行账号、联行号信息，再次进行银企联支付。通过银企联服务，不仅能够提升企业在对外支付业务环节的高效、安全，还可以实时查询开通此项服务的银行账户的实时余额数据、账户交易明细数据、银行电子回单数据，便于企业实时掌握资金动态。2.1.2应用清单财资服务：现金管理：资金收付款：同名账户划转财资服务：现金管理：资金收付款：薪资支付财资服务：现金管理：资金收付款：付款工作台2.2场景二：资金付款2.2.1业务描述由业务人员直接发起的付款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理（与资金结算集成应用）。支持表体行选择不同的结算方式、付款账户、收款对象类型、收款方。审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据。结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）。支持审批通过/结算成功后调用会计平台生成总账凭证。支持银行对账单自动/手动关联资金付款单，自动/手动生成资金付款单。用户手册8/1002.2.2应用清单财资服务：现金管理：资金收付款：资金付款2.3场景三：资金收款2.3.1业务描述由业务人员直接发起的收款业务的单据，审批通过后，推送资金结算进行结算处理（与资金结算集成应用）。支持表体行选择不同的结算方式、收款账户、付款对象类型、付款方。审核通过后按照明细行推送资金结算待结算数据。结算完成后，资金结算返回每行的结算状态（成功金额、止付金额）。支持审批通过/结算成功后调用会计平台生成总账凭证。支持银行对账单自动/手动关联资金收款单，自动/手动生成资金收款单。2.3.2应用清单财资服务：现金管理：资金收付款：资金收款2.4场景四：同名账户划转2.4.1业务描述提供企业出纳人员进行银行转账、缴存现金、提取现金、现金互转等转账业务综合管理功能。银行转账，记录了相同币种资金在不同银行账户之间的划转。针对银行转账业务，对于开通银企联服务的转出银行账户，可以通过“网银预下单”、“网银支付”直接进行直连支付。对于未开通银企联服务的付款账户，可以通过“线下结算”方式进行付款结算。缴存现金、提取现金，记录了相同币种资金在银行账户和现金账户之间的划转。现金互转，记录了相同币种资金在不同现金账户之前的划转。2.4.2应用清单财资服务：现金管理：资金收付款：同名账户划转用户手册9/1002.5场景五：货币兑换2.5.1业务描述提供企业出纳人员进行外汇买入、外汇卖出、外币兑换等外币业务综合管理功能。外汇买入、外汇卖出，记录了外币银行账户资金和本币银行账户资金之间的汇兑划转业务。外币兑换，记录了两个外币银行账户资金之间的汇兑划账业务。支持货币兑换业务的直连交割场景。2.5.2应用清单财资服务：现金管理：货币兑换：货币兑换2.6场景六：银行对账2.6.1业务描述银行对账是企业出纳人员常规的工作之一。系统提供根据凭证数据与银行对账单对账、根据银行日记账与银行对账单对账两种对账数据来源。企业根据系统提供的标准的银行对账单格式，将各家银行的对账数据导入系统后，系统将根据银行账户相同、币种相同、借贷金额相同的原则，将银行日记账与银行对账单数据进行自动核对，对于核对上的数据加注“勾对”标记，完成银行对账工作。对于没有“勾对”上的银行日记账数据、银行对账单数据，系统通过余额调节表，进行余额调节，便于企业掌握资金总体收支状况。系统针对银行对账单中银行已收企业未收、银行已付企业未付的数据，提供自动生成收款单、付款单功能并自动登记银行日记账，实现了企业对未达账项的自动记账。2.6.2应用清单财资服务：现金管理：银企对账：银企对账设置财资服务：现金管理：银企对账：银企对账财资服务：现金管理：银企对账：余额调节表财资服务：现金管理：期初设置：期初未达项用户手册10/1002.7场景七：到账认领2.7.1业务描述当直联银行获取到交易流水时，可自动生成银行对账单（支持非直连账户导入），此时支持银行对账单的业务关联和业务处理。用户可自定义自动关联规则/自动生单规则，通过调度任务实现银行对账单的自动关联和自动生单。财务人员无法识别的银行对账单可发布至到账认领中心，由业务人员进行认领，可进行合并认领/部分认领。业务人员在我的认领节点，可对认领单进行业务关联/业务处理操作。2.7.2应用清单财资服务：现金管理：到账认领：银行流水认领财资服务：现金管理：到账认领：自动关联规则财资服务：现金管理：到账认领：自动生单规则财资服务：现金管理：到账认领：退票辨识规则财资服务：现金管理：到账认领：关联确认财资服务：现金管理：到账认领：生单确认财资服务：现金管理：到账认领：退票确认财资服务：现金管理：到账认领：到账认领中心财资服务：现金管理：到账认领：我的认领第三章初始准备3.1组织管理业务单元在业务单元设置会计主体档案。只有会计主体可以启用现金管理。部门设置发生资金收支业务的部门信息。员工设置员工档案及对应员工的银行账号信息。用户手册11/1003.2基础数据交易类型设置现金管理系统中资金收款单、资金付款单、同名账户划转单、货币兑换单等单据的资金交易类型。结算方式设置企业收款、付款结算的具体方式。结算方式是现金管理系统重要的基础档案；结算方式的“业务属性”如果是“银行业务”，则收款、付款业务发生后登记银行日记账；结算方式的“业务属性”如果是“现金业务”，则收款、付款业务发生后登记现金日记账；客户档案当企业资金收支对象是“客户”时，客户档案中的银行账户信息非常重要，将根据这些银行账户信息进行资金收支业务。供应商档案当企业资金收支对象是“供应商”时，供应商档案中的银行账户信息非常重要，将根据这些银行账户信息进行资金收支业务。企业银行账户档案设置企业使用的银行账户信息；系统将根据银行账户信息提供每个银行账户的日记账的记录、查询。企业现金账户档案设置企业使用“现金”进行收付款结算的账户信息；企业一般情况下都要设置一个现金账户，以便按账户登记现金日记账。3.3事项中台系统预置了常用业务单据的事项分录模板，单据审批通过/结算完成后，先通过事项中台生成事项分录，再通过会计平台生成总账的会计凭证。用户可以根据企业实际业务对事项分录模板进行调整。模板的设置，请参见事项中台的操作说明。用户手册12/100第四章操作指南4.1基础设置总体概述设置企业现金管理工作中使用的基础档案和控制参数。包括：现金基础参数、内转协议。总体价值维护现金业务相关控制参数匹配企业不同业务场景诉求业务人员可使用现金基础参数节点配置相关业务参数，并支持会计主体级参数配置，实现不同主体间业务场景控制的差异化。维护内转协议基础档案，匹配到账认领切块需求到账认领切块需求关键档案，根据协议内容认领时可进行切块处理。相关内容财资服务：现金管理：基础设置：现金基础参数支持自动确认参数、历史余额检查、银企联参数、日结参数、银企联参数、日结参数、协同生单参数、总账参数等多种常用业务参数。财资服务：现金管理：基础设置：内转协议切块信息表单，可供财务人员维护切块会计主体的内部账户。4.1.1银企联账号4.1.1.1功能描述对于开通用友银企联服务的企业银行账户，在系统中启用银企联服务并设置对应的银企联分配的客户号；银企联客户号，是企业通过银企联服务进行账户交易、数据查询的重要信息；对于开通用友银企联电票服务的企业银行账户，在系统中启用银企联电票服务。用户手册13/1004.1.1.2业务规则企业在开通银企联服务之前，需要到开户的商业银行开通银企直联业务；企业与用友融联科技公司签订银企联服务协议，融联公司为企业分配客户号信息并提供企业Ukey。4.1.1.3栏目说明栏目名称说明会计主体可参照当前操作员有权限的会计主体银行账号系统显示会计主体下设置的企业银行账号银行账户系统显示会计主体下设置的企业银行账户名称银行类别显示会计主体下设置的企业银行账号所属的银行类别账户类型显示会计主体下设置的企业银行账户的账户类型开通银企联服务系统默认“否”。如果企业的某个银行账户开通了银企联服务，则通过<启用银企联>按钮进行启用银企联客户号用户可手工录入开通银企联服务时融联科技公司分配的六位客户号信息，也可以通过插入融联科技公司提供的Ukey通过<更新客户号>自动全部同步客户号信息开通电票服务系统默认“否”。如果企业的某个银行账户开通了银企联电子票据服务，则通过<启用电票服务>按钮进行启用4.1.1.4操作说明银企联账户设置界面：用户手册14/1004.1.1.4.1启用银企联企业银行账户如果开通了银企联服务，点击<启用银企联>。4.1.1.4.2启用电票服务企业银行账户如果开通了银企联电子票据服务，点击<启用电票服务>。4.1.1.4.3停用银企联企业银行账户如果停止使用银企联服务，点击<停用银企联>。4.1.1.4.4停用电票服务企业银行账户如果停止使用银企联电子票据服务，点击<停用电票服务>。4.1.1.4.5更新客户号用户插入银企联Ukey，通过本功能，系统自动将Ukey中记录的客户号信息同步到系统中。用户手册15/1004.1.1.5现金基础参数4.1.2现金参数4.1.2.1功能描述在此可以设置现金管理系统在业务处理中的相关参数。4.1.2.2业务规则根据银行对账结果中的银行已收企业未收账项系统根据参数，自动生成收款单；根据银行对账结果中的银行已付企业未付账项系统根据参数，自动生成付款单；设置直联查询功能是否校验UKEY。4.1.2.3栏目说明现金参数设置界面：关键字段说明：栏目名称说明会计主体参照选择当前操作员有权限的会计主体自动生单1）结算方式：设置自动生成的收款单、付款单中默认的结算方式。2）收款款项类型：设置自动生成的收款单的款项类型。3）付款款项用户手册16/100参数类型：设置自动生成的付款单的款项类型银企联参数控制用户通过银企联查询账户余额、账户交易、银行回单时，是否校验UKEY4.1.2.4操作说明参数内容可以随时修改，保存即生效。4.2期初管理4.2.1.1总体概述设置现金管理系统初始应用时银行账户余额、现金账户余额以及项目期初余额；设置对账方案启用时的银行未达账和企业未达账，并提供系统期初银行余额调节功能。4.2.1.2总体价值维护期初余额数据，作为企业账的期初时点数支持维护银行账户期初余额、现金账户期初余额、项目期初余额，作为期初时点数据，从而满足银行日记账、现金日记账、项目日记账的准确性要求。维护期初未达项，参与后续对账过程支持维护对账方案启用时，对应的企业方/银行方期初未达项，维护的期初未达项将参与后续对账过程。4.2.1.3相关内容财资服务：现金管理：期初管理：银行账户期初同步企业银行账户档案，维护银行账户期初余额。财资服务：现金管理：期初管理：现金账户期初同步企业现金账户档案，维护现金账户期初余额。财资服务：现金管理：期初管理：项目期初用户手册17/100通过新增操作，维护项目期初余额。财资服务：现金管理：期初管理：期初未达项在银行对账设置节点启用对账方案后，会自动在期初未达项节点生成一条数据，可维护当前对账方案对应的期初未达项，并生成期初余额调节表。4.2.2银行账户期初4.2.2.1功能描述在此可以从银行账户档案同步企业银行账户信息后，录入银行账户期初的企业方及银行方的余额及方向。4.2.2.2业务规则企业方银行余额方向贷方表示负数，借方表示正数；银行方余额方向与之相反。企业方本币金额=企业方期初余额*汇率4.2.2.3栏目说明栏目名称说明会计主体银行账户所属的会计主体。参照组织档案录入银行账号显示企业银行账户档案中设置的银行账号币种显示企业银行账户档案中设置的币种信息银行方期初余额录入期初银行对账单的余额企业方期初余额录入期初银行账户余额企业方余额方向默认“借方”，可以修改。借方表示正数，贷方表示负数银行方余额方向默认“贷方”，可以修改。借方表示负数，贷方表示正数汇率类型默认会计主体主账簿中设置的汇率类型，可以修改汇率币种与会计主体的本币相同时，默认=1；币种与会计主体的本币不相同时，录入期初汇率企业方本币余额企业方期初余额*汇率用户手册18/1004.2.2.4操作说明4.2.2.4.1账户同步点击<账户同步>按钮，系统自动从企业银行账户档案同步银行账户数据至当前页面；需注意在业务单元-期初设置中对现金管理设置期初后，才能同步到数据；4.2.2.4.2编辑编辑该银行账户的期初余额。其中，企业余额及方向是启用现金管理应用时企业的账面余额，该余额将作为该银行账户的始点余额，进行计算后续业务发生后的余额；银行余额及方向是启用现金管理应用时银行网银余额。银行账户期初编辑界面：4.2.3现金账户期初4.2.3.1功能描述用于同步企业现金账户中的现金账户，并维护现金账户的期初余额。4.2.3.2业务规则企业维护现金账户期初、进行现金的收付记账前，务必先设置企业现金账户。4.2.3.3栏目说明栏目名称说明会计主从企业现金账户中同步账户时，自动带入。对应企业现金账户中的所用户手册19/100体属组织现金账号从企业现金账户中同步账户时，自动带入。对应企业现金账户中的账户编码币种从企业现金账户中同步账户时，自动带入。显示现金账户的币种信息原币金额手工录入。账户发生收付款业务后，则置灰不能再修改余额方向默认为“借”方，可以修改。借方表示正数，贷方表示负数汇率类型默认为会计主体主账簿设置的汇率类型，可以修改汇率币种与会计主体的本币相同时，默认=1；币种与会计主体的本币不相同时，录入期初汇率本币余额原币余额*汇率。本币余额修改后，自动反算汇率4.2.3.4操作说明4.2.3.4.1账户同步点击<账户同步>按钮，可以把企业现金账户中已维护的现金账户全部同步过来。4.2.3.4.2Excel导出支持把账户期初余额的列表信息导出到Excel中。4.2.4项目期初4.2.4.1功能描述在此可以录入项目期初资金的余额。4.2.4.2栏目说明栏目名称说明会计主体显示当前操作员有权限的会计主体会计主体编号所选择会计主体的编号项目名称显示所属于当前会计主体且当前操作员有数据权限的项目项目期初方向借/贷，借方余额表示正数，贷方余额表示负数本币币种默认显示当前会计主体的本位币期初借方金额项目期初方向选择‘借’时，允许输入用户手册20/100期初贷方金额项目期初方向选择‘贷’时，允许输入4.2.4.3操作说明项目期初录入界面：4.2.4.3.1新增新增项目期初：在项目期初录入页面录入项目期初信息后保存即可。保存并新增：保存当前新增页面内容并重新打开项目期初录入页面。4.2.4.3.2编辑选中项目，可对项目期初信息编辑项目名称和余额。4.2.4.3.3删除选中项目，删除项目期初。4.2.4.4期初未达项4.3付款申请4.3.1.1总体概述付款申请工作台，提供企业财务部门对各类资金支付业务的申请、审批业务管理。用户手册21/1004.3.1.2相关内容付款申请工作台4.3.2付款申请工作台4.3.2.1功能描述用于财务部门相关人员提供了各项付款业务的申请、审批业务处理功能。4.3.2.2业务规则在现金管理系统手工录入付款申请单，经审批后，可以进行付款处理；会计服务应付管理系统发起应付事项，经审核后，生成付款申请单并落到付款申请工作台，后续可以进行审批及付款处理；供应链服务系统发起采购订单/采购发票/采购入库单，经审核后，生成应付管理系统应付事项应付事项，审核后发起付款申请，落到现金管理付款申请工作台，后续可以进行审批及付款处理；采购服务系统合同中心采购合同生效后，可以通过采购合同发起付款申请并落到付款申请工作台，后续可以进行审批及付款处理；系统支持一张付款申请单，分批多次付款的业务处理。4.3.2.3栏目说明付款申请单编辑界面：用户手册22/100栏目名称说明单据头字段说明：-会计主体可参照当前操作员有权限的会计主体交易类型参照付款申请单的交易类型档案单据编号系统根据设定的单据编号规则自动生成或允许用户手工录入。系统默认规则“CTM+4位年度+4位月日+4位流水”，例如：CTM202101050001单据日期默认显示根据用户时区设置的当天申请付款组织参照与会计主体有核算委托关系的业务组织付款方式可以选择：现金、银行汇款。如果付款申请中选择了付款方式，则...